Оффшорные мошенники умеют обманывать ради выгоды. И выгоду они получают за счёт ваших денег, если вы окажетесь в достаточно мере доверчивы. Мошенники встречаются во всех областях и оффшоры и инвестиции – не исключение. А учитывая то, что большая часть общения даже с профессионалами и правоохранительными органами происходит сегодня онлайн, нужно быть вдвойне осторожным, чтобы не попасть на удочку злоумышленников.
Способов обмануть человека не так уж много. Два базовых принципа: напугать или предложить так много, что критическое мышление не включается (но при этом не настолько, чтобы взывать подозрение). А учитывая, что для проведения любой серьёзной операции, будь то открытие иностранного банковского счета или получения второго гражданства, необходимо предоставить большой пакет документов, а иногда и денег, всегда можно найти слабые точки.
Два примера, которые пойдут следом, больше относятся к экспатам, живущим за границей, инвестирующим в Западные экономики и имеющие там счета или иные центры интереса. Но принцип обмана остаётся тем же и для других стран и людей.
«Оформите Антитеррористический сертификат»
Представьте, что вы оформили сделку, готовы получить серьёзную сумму денег. И тут приходит от покупателя письмо, в котором он просит получить антитеррористический сертификат и заплатить за него 10 000 долларов на офшорный банковский счет. Документ, разумеется, оформлен красиво, английскими буквами и выглядит грозно.
Что делать? В первую очередь не паниковать. И хотя на Западе (как и на Востоке) проблема терроризма имеет место быть, подобные запросы вызывают подозрение. Особенно, от простых (даже если крупных) покупателей. Напишите запрос своему консультанту и спросите о таком сертификате, а лучше покажите копию. Узнаете много нового…
Принцип схемы, основанный на современном страхе от терроризма, на самом деле прост: хотите получить много денег? Заплатите сначала небольшую сумму, и тогда мы вам переведём остальное. А ведь многие готовы платить, а потом с удивлением узнают, что перспективный клиент скрылся вместе с вашей оплатой и обещанных денег не перевёл.
Мошенничество на основе FATCA
У этого закона много плохих сторон, но ещё одна заключается в том, что страх по отношению к нему эксплуатируют мошенники. Система, как обычно, проста: присылаются письма нерезидентам инвесторам, которые вкладывают деньги в США. Письмо будто бы от налоговой службы США IRS. И в нём говорят, что, мол, докажите, что вы нерезидент, иначе с вас будет взят налог в 30%. Чтобы доказать свою «невиновность», вышлите личную информацию.
Разумеется, благодаря высланной вами личной информации, очень просто почистить ваши кошельки или использовать её для мошенничества или даже серьёзного преступления (как на чужие паспорта брать кредиты).
А учитывая, что FATCA требует максимальной честности и предоставления огромного перечня данных, такое письмо не вызывает у многих вопросов. А зря – единственный документ, который необходимо заполнить для избежания налога – форма W8-BEN. Остальное, как говориться, от лукавого.
Как обманывают россиян?
Казалось бы, как вышеуказанные письмо-обманки относятся к нашему человеку? Во-первых, очень много людей живёт за границей, является экспатами. Официальные письма всегда вызывают опасения, а уж на английском языке – тем более. Всегда кажется, что не понимаешь, что там написано до конца (особенно, если там юридический язык).
Однако подобные схемы были и будут работать и на просторах родной страны. Тем более все условия для этого сейчас созрели.
В связи с вступлением в силу законов по деофшоризации, контролируемых иностранных компаний, а также списка офшоров, за которыми пристально следит правительство, нервы напряжены у всех бизнесменов и людей с счетами. И это напряжение, страх попасть на нарушение, могут использовать мошенники.
Поэтому, БУДЬТЕ ВНИМАТЕЛЬНЫ!
Проверяйте любой приходящий вам на почтовый ящик документ (хоть в бумажном, хоть в цифровом виде) на его подлинность. Проверяйте почтовый ящик, с которого письмо было отослано в Интернете, проверяйте печати и подписи. А если хоть в чём-то не уверенны – привлекайте экспертов.
У вас есть компания за рубежом? Можно ожидать письма от недобросовестных людей, что-то в таком роде: «Чтобы вашу иностранную компанию не внесли в чёрный список, просим вас оплатить счёт N». Разумеется, такое письмо будет оформлено как ФНС, Минфин или ФСБ. С гербами, флагами и официальным адресом милиции вашего района.
Не стесняйтесь задавать вопросы, уточнять конкретные параграфы закона, по которому с вас требуют оплаты. Можно попросить лично прийти в ведомство, чтобы разобраться. И следите за реакцией. Если вас снова что-то беспокоит – привлекайте экспертов или истинные правоохранительные органы.
Учитывайте и то, что давить могут не только на опасение и желание быстрее избавится от внимания, но и на желание обогатиться. Те же финансовые пирамиды, которые продолжают существовать по сей день и приносить преступникам миллионы долларов – их сила в том, что они предлагают легкий путь. И даже самые разумные люди иногда готовы рискнуть.
И лишаются денег. Либо важная личная информация попадает в чужие руки.
Будьте внимательны, проверяйте источник предложения, не верьте красивым картинкам и зазывающим (или пугающим) фразам. Думайте своей головой, а если не можете понять до конца – правда это или нет, привлекайте специалистов, которым доверяете.
Вы всегда можете получить консультацию у наших специалистов, как и максимально чёткий и правдивый ответ по самому широкому спектру оффшорных вопросов. В том числе и об оффшорных мошенничествах, которые есть и могут появиться в будущем. За информацией и комментариями всегда обращайтесь напрямую на наш почтовый адрес info@offshore-pro.info.
