Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Банковский комплаенс — почему это важно и причины его ужесточения

Тотальная деофшоризация и появление таких международных организаций, например, как ОЭСР, привели к тому, что зарегистрировать компанию и открыть корпоративный счет в иностранном банке для нее, без прохождения банковского комплаенса, стало просто невозможным.

Сегодня иностранные банки с особой внимательностью относятся к собственной репутации и для этого есть весомые причины. Поэтому вряд ли у вас выйдет просто так взять и самостоятельно открыть счет за рубежом удаленно или с личным присутствием. До тех пор пока комплаенс-контроль не будет пройден, стать клиентом европейского или оффшорного банка у вас не выйдет.

Что такое комплаенс — сложное понятие простыми словами

В каждом банке организовываются целые управления комплаенс-контроля, под которые разрабатываются внутренние политики с учетом международных требований, задача которых заключается в проверке и выявлении финансовых транзакций, сборе и анализе информации о потенциальных и действующих клиентах.

Как правило, в своей работе они используют 5 ключевых задач:

  • своевременно выявляют риски и предоставляют рекомендации по ним
  • разрабатывают систему для контроля и защиты от возможных рисков
  • мониторят за операциями, выявляют насколько эффективны, разработанные ими меры и насколько банк подвержен угрозам и рискам
  • исключают возможные сложности, связанные с проверкой потенциальных клиентов и их банковских транзакций
  • проверяют потенциальных и действующих клиентов (физических и юридических лиц) на соответствие их деятельности и заявленных целей, с учетом внутренних политик

Таким образом, банковский комплаенс — это внутренний контроль со стороны банка своего действующего или потенциального клиента на предмет его благонадежности.

Почему банковский комплаенс становится строже с каждым годом?

Уверены, вы уже успели заметить, что требования к открытию иностранных банковских счетов значительно изменились за последние 10 лет. Соблюдение нормативных требований стало одной из наиболее серьезных проблем банковской отрасли в результате резкого увеличения регулирующих сборов по сравнению с прибылью и кредитными убытками после финансового кризиса 2008 года.

И в сегодняшних условиях комплаенс стал строже еще и от того, что абсолютно каждая страна желает получить все больше и больше налогов в свой бюджет. Особенно, в нынешних условиях, когда все страны не дополучают миллионы долларов из-за всеобщей пандемии. Так вот для увеличения бюджетных средств, каждое государство разрабатывает различные механизмы, способные увеличить налогообложение и при этом не толкнуть бизнес к закрытию или уходу в тень.

А учитывая условия ведения бизнеса оффшорными компаниями, поступление налогов в том объеме, который так необходим для государственной казны, сводится к минимуму. Вот почему ряд государств инициируют законодательные меры, способные выявить незаконные передвижения денежных средств или средств, полученных преступным путем и применить эффективные методы по борьбе с такими незаконными действиями.

Именно с целью минимизации передвижения незаконных средств и увеличения поступления денег в виде налогов, иностранные банки принимают в своей работе все эти рекомендации и проводят определенные внутренние проверки по отношению к своим потенциальным клиентам.

А столкнувшись ранее с серьезными последствиями несоблюдения подобных требований, банки понесли дополнительные расходы и риски, и в результате чего они стали гораздо строже относится к процессу проверки потенциального клиента в момент установления деловых отношений с ним.

Почему банковский комплаенс так важен?

Иностранные банки просто обязаны выполнять необходимые требования регуляторов, в противном случае их может ожидать:

  • потеря деловой репутации и лицензии
  • блокировка корреспондентских счетов или их полное закрытие
  • применение персональных санкций к сотрудникам и руководству банка
  • наложение многомиллионных штрафов
  • ограничение инвесторов в деятельности банка

Как мы можем помочь вам пройти банковский комплаенс?

Компания Offshore Pro Group предлагает свою помощь в прохождении комплаенс процедур с учетом внутренних и международных законодательных норм. Что мы предлагаем:

  • анализ конкретной ситуации клиента и выстраивание всех комплаенс-процессов под него
  • проверку необходимой документации, проверку ее на соответствие дат, транзакций, счетов и др.параметров
  • помощь в сборе недостающих документов (поиск организаций для восстановления или довзятия нужного документа)
  • детальный отчет по всем транзакциям для комплаенс-офицера
  • помощь и подготовку к прохождению собеседования с комплаенс-офицером

Что вы получаете от сотрудничества с Offshore Pro Group?

Прежде всего четкий алгоритм действий, экономию времени и денег, а еще снижение риска:

  • отказа в открытии иностранного банковского счета
  • внезапной блокировки счета
  • запроса недостающих документов

Если вы желаете гарантированно получить положительный результат в прохождении банковского комплаенса и открыть иностранный банковский счет с учетом всех особенностей вашего бизнеса, пожалуйста свяжитесь с нами по адресу: info@offshore-pro.info прямо сейчас.

Что такое Compliance policy?

 Первый этап верификации клиента заключается в заполнении опросника. Анкета опросник позволяет европейскому, оффшорному да и вообще любому банку предварительно проверить на благонадежность клиента, а также отнести его к определенной группе риска.

Какие существуют риски неудачного прохождения проверки Compliance и KYC?

Риск достаточно высокий и он заключается в полной остановке финансовых операций. Ответьте заранее готовы ли вы:
остаться без счетов и денег
вынуждено отменить входящие и исходящие платежи
сорвать договоренность с партнером или потерять выгодный контракт
потерять свою репутацию
Для успешного прохождения проверки на благонадежность, советуем воспользоваться нашей помощью, пожалуйста свяжитесь с нами:  info@offshore-pro.info.

Как увеличить шансы прохождения комплаенс-контроля?

Будьте открыты и готовы быстро предоставить любую необходимую банку информацию, структурируйте пакет документов для банка и нужную информацию, внимательно собирайте документы, не затягивайте сроки их подачи.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

Установить приложение

Далее
×