Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Банковский комплаенс — почему это важно и каковы причины его ужесточения

Тотальная деоффшоризация, появление таких международных организаций, как ОЭСР, привели к тому, что зарегистрировать компанию, открыть корпоративный счет в иностранном банке без прохождения банковского комплаенса стало просто невозможным. Но для многих непонятен термин комплаенс — что это такое и как работает.

Сегодня иностранные банки с особой внимательностью относятся к собственной репутации и для этого есть весомые причины. Поэтому вряд ли у вас выйдет просто так самостоятельно открыть счет за рубежом удаленно или с личным присутствием. До тех пор, пока комплаенс-контроль в банке не будет пройден, стать клиентом европейского или оффшорного банка не выйдет.

Комлпаенс в банке - картинка

Комплаенс — что это простыми словами

В каждом банке организовываются целые управления комплаенс-контроля, под которые разрабатываются внутренние политики с учетом международных требований. Их задача заключается в проверке, выявлении финансовых транзакций, сборе, анализе информации о потенциальных или действующих клиентах.

Как правило, в своей работе они используют 5 основных задач:

  • своевременно выявляют риски, дают рекомендации по ним;
  • разрабатывают систему контроля, защиты от возможных рисков;
  • мониторят операции, выявляют, насколько эффективны разработанные ими меры, насколько банк подвержен угрозам, рискам;
  • исключают возможные сложности, связанные с проверкой потенциальных клиентов и их банковских транзакций;
  • проверяют потенциальных или действующих клиентов (физических, юридических лиц) на соответствие их деятельности заявленным целям с учетом внутренних политик.

Комплаенс в банке — это внутренний контроль со стороны банка своего действующего или потенциального клиента на предмет его благонадежности.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Почему банковский комплаенс сейчас становится строже?

Вы уже успели заметить, что требования к открытию иностранных банковских счетов значительно изменились за последние 10 лет. Соблюдение нормативных требований стало одной из наиболее серьезных проблем банковской отрасли в результате резкого увеличения регулирующих сборов по сравнению с прибылью и кредитными убытками после финансового кризиса 2008 года.

В сегодняшних условиях комплаенс стал строже еще оттого, что абсолютно каждая страна желает получить всё больше и больше налогов в свой бюджет. Для увеличения бюджетных средств каждое государство разрабатывает различные механизмы, способные увеличить налогообложение и при этом не толкнуть бизнес к закрытию или уходу в тень.

Учитывая условия ведения бизнеса оффшорными компаниями, поступление налогов в том объеме, который так нужен для государственной казны, сводится к минимуму. Вот почему ряд государств инициируют законодательные меры, способные выявить незаконные передвижения денежных средств или средств, полученных преступным путем, и применить эффективные методы по борьбе с такими незаконными действиями.

Именно с целью минимизации передвижения незаконных средств и увеличения поступления денег в виде налогов иностранные банки принимают в своей работе все эти рекомендации и проводят определенные внутренние проверки по отношению к своим потенциальным клиентам.

Столкнувшись ранее с последствиями несоблюдения таких требований, банки понесли дополнительные расходы и риски. В результате они стали строже относиться к процессу проверки потенциального клиента в момент установления деловых отношений с ним.

Почему служба комплаенс в банках так важна?

Иностранные банки просто обязаны выполнять необходимые требования регуляторов, иначе их может ожидать:

  • потеря деловой репутации и лицензии;
  • блокировка корреспондентских счетов или их полное закрытие;
  • применение персональных санкций к сотрудникам и руководству банка;
  • наложение многомиллионных штрафов;
  • ограничение инвесторов в работе банка.

Как мы можем помочь вам пройти банковский комплаенс?

Компания Offshore Pro Group предлагает свою помощь в прохождении комплаенс-процедур с учетом внутренних и международных законодательных норм. Что мы предлагаем:

  • анализ конкретной ситуации клиента и выстраивание всех комплаенс-процессов под него;
  • проверку необходимой документации, проверку ее на соответствие дат, транзакций, счетов и др. параметров;
  • помощь в сборе недостающих документов;
  • детальный отчет по всем транзакциям для комплаенс-офицера;
  • помощь и подготовку к прохождению собеседования с комплаенс-офицером.

Что вы получаете, сотрудничая с Offshore Pro Group?

Прежде всего четкий алгоритм действий, экономию времени и денег, а еще снижение риска:

  • отказа в открытии иностранного банковского счета;
  • внезапной блокировки счета;
  • запроса недостающих документов.

Если вы хотите гарантированно получить нужный результат в прохождении банковского комплаенса и открыть иностранный банковский счет для вашего бизнеса, напишите нам на электронный адрес: [email protected] прямо сейчас.

Что такое Compliance policy?

Первый этап верификации клиента заключается в заполнении опросника. Анкета-опросник позволяет европейскому, оффшорному да и вообще любому банку предварительно проверить на благонадежность клиента, а также отнести его к определенной группе риска.

Какие существуют риски неудачного прохождения проверки Compliance и KYC?

Риск достаточно высокий и он заключается в полной остановке финансовых операций. Ответьте заранее готовы ли вы:
остаться без счетов и денег;
вынуждено отменить входящие и исходящие платежи;
сорвать договоренность с партнером или потерять выгодный контракт;
потерять свою репутацию.
Для успешного прохождения проверки на благонадежность советуем воспользоваться нашей помощью, пожалуйста, свяжитесь с нами: [email protected].

Как увеличить шансы прохождения комплаенс-контроля?

Будьте открыты и готовы быстро предоставить любую необходимую банку информацию, структурируйте пакет документов для банка и нужную информацию, внимательно собирайте документы, не затягивайте сроки их подачи.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.