Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Как максимально просто и быстро платить налоги в США – ТОП 10 основных вариантов

Люди, незнакомые с налоговой системой США, считают, что платежи в пользу IRS можно делать только через банковский перевод. Это не так – вы можете платить налоги как минимум 10 разными способами, выбирая тот, который Вам удобен более всего. Банковский перевод в IRS сами американцы выбирают достаточно нечасто, но иммигранты, которые только-только обосновались в США, об этом часто не подозревают.

Налоги в США

В статье, которую для Вас подготовили наши эксперты, содержится анализ всех основных вариантов налоговых выплат. Сумма поступит в IRS быстро. Все варианты равнозначны, поэтому Вы можете не опасаться, что деньги «потеряются» или сумма дойдёт не в полном объёме (дополнительная информация – как IRS считает зарубежные доходы американцев).

Notice blue

Внимание! Платить налоги в США с каждым годом становится всё тяжелее? Уверены, что IRS – репрессивная по сути структура, мешающая развитию честного бизнеса? Мы подготовили для Вас специальное предложение – бесплатную консультацию с нашим опытным экспертом по выбору подходящей юрисдикции и условий программы для смены налогового резидентства!

sign
Оффшорная компания
Бесплатная консультация

подбор подходящей юрисдикции исходя из вида деятельности, предпочитаемого налогового
режима, структуры компании и т.д.

подбор подходящей юрисдикции исходя, из вида деятельности, предпочитаемого налогового режима, структуры компании и т. д.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Налоговый платёж в пользу IRS через специальное ПО

  • EFW, Electronic funds withdrawal.
  • Бесплатная оплата налогов (возможна дополнительная комиссия со стороны Вашего банка).

Платить налоги непосредственно через программу их расчёта – это удобно. Программное обеспечение выпускается многими компаниями, некоторые варианты (например, IRS Free File) контролируются и развиваются в сотрудничество с Налоговой службой, поэтому могут считаться условно стандартными. Фактический перевод осуществляется с Вашего банковского счёта, пункты можно изменить в настройках программы. Платить налоги через EFW Вы можете как сами, так и через Вашего налогового консультанта.

Выплата через Electronic funds withdrawal, преимущества:

  • Процедура выполняется онлайн.
  • Можно привлекать стороннего налогового консультанта или специалиста по заполнению налоговой декларации.
  • Разрешены расчётные платежи.
  • Некоторые налоговые платежи (все персональные и некоторые корпоративные) можно запланировать (занести в налоговый календарь) и производить в автоматическом режиме.
  • Возможность подключения нескольких банковских счетов с возможностью использование каждого аккаунта для конкретного налога или налогового платежа.

Выплата через Electronic funds withdrawal, недостатки:

  • В случае ошибочного платежа возможны задержки при возврате IRS денег на Ваш счёт.
  • При отмене платежа возврат средств занимает от 7 от 10 дней.
  • После подтверждение факта получения налогового платежа изменить его сумму или сведения по учётной записи будет невозможно.

Прямой налоговый платёж в пользу IRS

  • IRS Direct Pay.
  • Бесплатная оплата налогов.

Вы можете платить налоги непосредственно через сайт Налоговой службы США (IRS Direct Pay). Пакет требований минимальный – идентификация личности, явное подтверждение сведений из банка и разрешение для финансового учреждения на списание средств (ACH debit) (дополнительная информация – эффективная налоговая оптимизация через регистрацию оффшорной компании в Белизе и управляющей компанию в Вайоминге).

Выплата через IRS Direct Pay, преимущества:

  • Оплата налоговой онлайн.
  • Вариант позволяет выплачивать расчётные налоги, рассрочки и платежи по изменённым декларациям, а также осуществлять налоговые продления.
  • Расширенные возможности по планировке выплат (на целый год).
  • Функция отмены запланированного платежа или переноса его даты (предельный срок – не более 2 дней до расчётной даты).
  • Автоматические уведомления на электронную почту по каждому налоговому платежу, уже сделанному или будущему (запланированному).
  • Оплата налогов «день в день».

Выплата через IRS Direct Pay, недостатки:

  • Есть ограничения по количеству платежей в сутки – не более двух.
  • Довольно низкая скорость проведения транзакций – некоторые налоговые платежи IRS получит спустя 2 дня после их отправки.
  • Полностью запрещены коммерческие платежи. Если Вы хотите сделать просто налоговый перевод, то это не будет проблемой. Но если платежей несколько, и не все они адресованы IRS, возможны проблемы.
  • В текущей версии ПО нельзя делать налоговые платежи со счёта иностранного банка, если у последнего нет филиалов в США.

Налоговый платёж в пользу IRS через федеральную систему

  • EFTPS, Electronic Federal Tax Payment System.
  • Бесплатно.

Интересный онлайн вариант для тех, кто уже пользовался сетью EFTPS. Схема оплаты налогов проста и прозрачна, но период адаптации займёт много времени. Чтобы воспользоваться Electronic Federal Tax Payment System, нужна регистрация в системе с вводом идентификационных и банковских данных. Самый большой минус – длительное (около недели) ожидание пароля на вход. После этого никаких проблем с оплатой налогов быть не должно (дополнительная информация – налоговые ловушки в США для владельцев оффшорной корпорации в 2021-2022 годах).

Выплата через EFTPS, преимущества:

  • Платёж выполняется онлайн.
  • Чтобы платить налоги, можно использовать обычный телефон.
  • Система работает круглосуточно.
  • EFTPS подходит для выплаты любых налогов, в том числе федеральных и корпоративных.
  • Расширенный планировщик (до года).
  • Допускается оплата «день в день».
  • Штатная возможность отмены / изменения платежа (не более 2 дней до расчётной даты).
  • Факультативная возможность получения уведомлений по электронной почте.

Выплата через EFTPS, недостатки:

  • Сложная и длительная процедура настройки (в этом отношении Direct Pay значительно проще).
  • Если Ваш банк инициирует налоговый платеж, возможна дополнительная комиссия.

Налоговый платёж в пользу IRS через традиционный банковский перевод «день в день»

  • Same-day wire transfer.
  • Около 25 USD, зависит от банка.

Классический денежный перевод, его можно сделать через банк, необанк или платёжную систему. Не требует наличия ПО, но Вы будете ограничены условиями конкретного финансового учреждения (дополнительная информация  как облагаются налогом компании нерезидентов в США?).

Выплата через банковский перевод, достоинства:

  • Высокая скорость проведения платежа – не более суток.

Выплата через банковский перевод, недостатки:

  • Условия определяет банк.
  • Обязательное заполнение ведомости плательщика налогов IRS (что самое неприятное – в тот же день, бланк следует обязательно отнести в Ваш банк).
  • Обязательное заполнение отдельного бланка для каждого налогового платежа в IRS.
  • После обработки платежа он считается окончательным, что-либо изменить или отменить Вы уже не сможете.

Налоговый платёж в пользу IRS через дебетовую карту

  • Debit card.
  • До 2,55 USD за каждый платёж.

Налоговый платёж выполняет компания – независимый процессор IRS (всего таких служб 3). Вам нужно будет указать персональные данные, данные по дебетовой карте и сумму платежа. Если всё в порядке, компания – процессор перенаправляет деньги в IRS (дополнительная информация – как уменьшить налоги на иностранный доход для граждан и подданных США).

Выплата через дебетовую карту, достоинства:

  • Есть варианты оплаты онлайн или с телефона.
  • Вариант работает со всеми распространёнными в США картами (PayPal, Visa, Mastercard, Discover, American Express, STAR, Pulse, NYCE), а также современными цифровыми кошельками (Visa, Mastercard и American Express), доступность конкретного варианта оплаты следует уточнить у финансового провайдера.

Выплата через дебетовую карту, недостатки:

  • Каждое платёжное поручение оплачивается отдельно.
  • Если сумма налогового платежа превышает 100 тыс. USD, понадобится согласование с конкретным процессором IRS.
  • Отмена платежа сильно затруднена.
  • Нарушение основных принципов защиты персональных данных.

Налоговый платёж в пользу IRS через кредитную карту

  • Credit card.
  • Дополнительные расходы – до 1,98% (минимум – до 2,69 USD).

Схема работы такая же, как и в случае с дебетовой картой. Список компаний процессоров также не отличается – ACI Payments, Inc, Pay1040 и payUSAtax. Отметим, что дополнительные расходы идут не IRS, а компании – оператору налогового платёжа (дополнительная информация – планирование налогов на доход для обладателей грин-карт США).

Выплата через кредитную карту, достоинства:

  • Аналогично варианту с дебетовой картой.

Выплата через кредитную карту, недостатки:

  • Достаточно высокая вероятность того, что налоговый платёж в пользу IRS аннулирует какие-либо бонусы, привязанные к карте (например, бесплатные мили, финансовые бонусы и пр.).
  • В некоторых случаях – относительно высокие процентные ставки.
  • Риск нежелательного изменения кредитного рейтинга (возможно вследствие внесения на карту крупной суммы).
  • Трудности с отменой или изменением платежа.
  • Снижение конфиденциальности.

Налоговый платёж в пользу IRS через чек, денежный перевод или кассовый чек

  • Check, money order or cashier’s check.
  • Зависит от почтовых тарифов.

Вариант для тех, кто не чувствует себя уверенно при использовании новых цифровых технологий. Вам придётся явно указать некоторую информацию о себе – адрес, имя, номер телефона (важно – с доступностью в дневное / рабочее время), номер социального страхования / идентификационный номер работодателя. Также нужно предоставить данные, относящиеся непосредственно к налоговому платежу (дополнительная информация – как иностранной компании продавать товары в США без оплаты здесь налогов?).

Выплата через чек, денежный перевод или кассовый чек, достоинства:

  • Банковский счёт не нужен (в том числе – для получения кассового чека).
  • Переводы отслеживаются, поэтому Вы можете проверить факт получения.

Выплата через чек, денежный перевод или кассовый чек, недостатки:

  • Нужно лично посетить офис провайдера услуг.
  • Довольно чувствительные ограничения по сумме – не боле 1000 USD.
  • Значительные временные задержки.
  • Риск возврата платежа, если на счёте, с которого происходит списание, недостаточно средств.

Налоговый платёж в пользу IRS наличными

  • Cash.
  • 1,5 USD каждый платёж.

Ещё один вариант платить налоги, не используя современные цифровые технологии. Способ довольно утомительный и хлопотный, поэтому американцы выбирают его только при полном отсутствии альтернатив. Так, Вам нужно зайти на специальный сайт IRS и строго следовать инструкции (можно найти там же).

Далее IRS проверит предоставленную Вами информацию, а на Вашу электронную почти придёт подтверждающее письмо. Когда Налоговое ведомство убедится, что всё в порядке, Вы получите второе письмо, в нём будет содержаться ссылка на специальный код и дальнейшие инструкции. После этого Вам придётся посетить розничный магазин, где продавец отсканирует код и Вы, наконец, сможете заплатить налоги (дополнительная информация – как американцу правильно сообщить IRS об иностранном доходе?).

Выплата через наличные, достоинства:

  • Можно заплатить налоги, не имея счёта в банке.
  • Вы сможете немного сэкономить (по сравнению с денежным переводом или кассовым чеком).
  • Вариант доступен во всех штатах США.

Выплата через наличные, недостатки:

  • Такой вариант оплаты налогов доступен далеко не во всех магазинах и розничных сетях.
  • Сроки обработки платежа – до 2 банковских дней.
  • Достаточно жёсткие ограничения – не более 1000 USD в день (иногда – не более 500 USD каждый платёж), до 2 платежей в сутки.
  • При отсутствии наличных придётся посетить отделение банка или снять нужную сумму в банкомате.
  • Потенциальные риски, связанные с ношением крупной суммы.

Налоговый платёж в пользу IRS через мобильное приложение IRS2Go

  • Mobile via IRS2Go.
  • Приложение бесплатное.

Сервис, предполагающий использование смартфона и фирменного мобильного приложения. Возможности стандартные, программа использует мобильную версию IRS Direct Pay, деньги можно снять с банковского счёта, а также дебетовой / кредитной карты (последняя опция требует дополнительной оплаты) (дополнительная информация – приём платежей в США для нерезидентов: идеальная структура для бизнеса).

Выплата через мобильное приложение IRS2Go, достоинства:

  • Удобный, практичный и универсальный вариант, требующий наличия только современного смартфона.
  • Автоматическая генерация кодов безопасности, что более надёжно, чем использование SMS.
  • Дополнительные опции приложения – поиск специализированного бесплатного ПО и налоговая помощь.

Выплата через мобильное приложение IRS2Go, недостатки:

  • Только Direct Pay.
  • Комиссия за обработку платежа, если используются кредитные / дебетовые карты.

Налоговый платёж в пользу IRS в рассрочку

  • Installments.
  • До 255 USD.

Один из немногих легальных вариантов снизить суммы выплат (точнее, перевести часть суммы в рассрочку), что можно условно назвать налоговым кредитом. IRS предлагает два типовых плана выплат – на срок до 180 дней и долговременный, если сумма налоговых обязательств слишком велика или у плательщика налогов в обозримом будущем нет никакой возможности погасить обязательства (дополнительная информация – в США могут лишить паспорта из-за значительной налоговой задолженности).

Налоговый платёж в рассрочку, преимущества:

  • Упрощённая процедура регистрации (по почте, с личным визитом, по телефону).
  • Лояльные квалификационные требования.
  • В большинстве случае рассрочка не приводит к каким-либо штрафным санкциям (есть пеня за просрочку).
  • Возможность настройки автоматического погашения налоговых обязательств (списания со счёта – прямой дебет).
  • Широкие возможности по реструктуризации или изменению стандартных планов.
  • Небольшая комиссия – от 10 USD до 89 USD.

Налоговый платёж в рассрочку, недостатки:

  • Начисление пени прекращается только после полного погашения остатков.
  • Долгосрочные планы платные, но в ряде случаев можно получить скидку.
  • Совокупные долговые обязательства по налогам не должны превышать 50 тыс. USD для долгосрочных планов и 100 тыс. USD для краткосрочных.

Было бы ошибкой утверждать, что налоговая система США простая и понятная. Но с тем, что Вы можете платить налоги так, как Вам это действительно удобно, спорить сложно. Вся нужная для принятия решения информация есть на сайте IRS. А вот если Вам нужна легальная налоговая оптимизация, стоит посоветоваться с экспертами портала International Wealth, которые подберут наиболее эффективные варианты под Ваши конкретные задачи (дополнительная информация – регистрация компании в США: подробный разбор системы налогов).

Некоторые наши популярные услуги по США:

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.