Украинский конфликт и гражданская война не могут не оставить следов на законодательстве Украины, в особенности, что касается валютный операций. Многие предприниматели если еще не успели, то активно работают над открытием оффшорного счета для украинцев, что сегодня является жизненно важным инструментом для защиты своих активов.
Национальный Банк Украины (НБУ) создал целую процедуру, как возможно открыть счет украинцу в иностранном банке со всеми сопутствующими нюансами и аспектами, однако в соответствии с поправками к постановлению «Об урегулировании деятельности финансовых учреждений и проведении валютных операций» начиная с 31 июля 2014 года были внесены следующие изменения:
- Отменены ограничения для физлиц на перевод иностранной валюты за пределы Украины. В соответствии с поправками ранее существующие ограничения касательно перевода валюты физическими лицами были отменены.
- Отменены ограничения для финансовых учреждений на перевод иностранной валюты за пределы Украины. Данные поправки относятся на ранее существующий запрет, который ограничивал операции по переводу местной валюты в иностранную валюту в переделах до 15 тыс. грн. в месяц без документов удостоверяющих личность, и до 150 тыс. грн. с удостоверяющими документами.
- Помимо этого отныне банки Украины освобождены от нулевой пошлины на обязательное сбережение наличных денег от нерезидентов. Данная норма касается положения о привлечении средств в иностранной валюте дольше, чем на 183 календарных дня.
- И наконец, наиболее ощутимая поправка касательно выдачи наличности. Отныне существует квота на выдачу наличности в национальной валюте через банкоматы и кассы банка в размере 150 тыс. гривен в сутки для одного пользователя с депозитов и счетов на картах.
Данная поправка не распространяется на наличные суммы для выплаты пенсий, зарплат, стипендий и других социальных выплат, помимо материальных, и не касается гарантийных выплат по депозитам за счёт Фонда гарантирования вкладов физических лиц.
Иностранный счет для украинца
Помимо всех нововведений, на Украине существует определенная процедура прописанная Национальным Банком (НБУ), для того чтобы вы могли свободно пользоваться банковским счетом за рубежом, и переправлять свои средства за пределы Украины.
Существует процедура, на основании которой необходимо подать заявление об открытии иностранного счета в НБУ, где будет принято решение о предоставлении Вам разрешения на открытие и работу с данным финансовым инструментом. В случае не соблюдения данного закона нарушителю грозит штраф в размере запланированной транзакции.
Однако существуют исключения, при которых получение лицензии НБУ не нужно, это:
- Операции резидентов по перечислению или вывозу валютных средств, ранее ввезенных на законных основаниях;
- Операции резидентов по перечислению средств для содержания собственных представительств (филиалов) за рубежом согласно их смете расходов (за исключением приобретения за рубежом недвижимого имущества);
- Операции резидентов по оплате своих долговых обязательств по договорам поставки, оказания услуг и т.д.;
- Операции резидентов по перечислению средств в счет оплаты процентов по договорам кредита, займа;
- Вывоз резидентом средств, ранее ввезенных на Украину как инвестиция;
- Оплата членских (вступительных) взносов в иностранные (международные) организаций и учреждения;
- Создание и функционирование дипломатических, консульских, торговых и других официальных представительств за рубежом, которые пользуются иммунитетом и дипломатическими привилегиями;
- Получение корпоративных прав нерезидентных компаний в дар резидентами Украины.
Наилучшим вариантом, как оградить себя от получения лицензии НБУ является учреждение оффшорной компании и счета на данную компанию. Такая схема помогает защитить активы, оптимизировать налоги и не требует получения лицензии. Всем украинским предпринимателям Offshore Pro Group рекомендует ознакомиться со списком лучших оффшорных банков 2014 года, которые предлагают свои услуги как оншорным, так и оффшорным компаниям в соответствии с их потребностями и возможностями.
Для получения профессиональных консультаций по вопросам получения лицензии НБУ, регистрации оффшорных компаний и открытию иностранных банковских счетов, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info
