Беда многих предпринимателей – наличие хороших идей, но отсутствие денег на их реализацию. Можно, конечно попытаться найти бизнес-ангела (богатого человека, которому понравится ваш проект), направиться за кредитом в банк, дождаться, пока вы своими силами соберете стартовый капитал, продать что-нибудь ценное и т.д. Но все эти варианты имеют конкретные недостатки, куда меньше изъянов у венчурного финансирования. Если в Европейских странах венчурные фонды и венчурные капиталы постепенно сворачивают инициативность, то в Арабских Эмиратах и в Дубае в частности инвесторы по-прежнему готовы вкладывать деньги в инновационные проекты, которые могут принести хорошую прибыль.
История развития венчурного инвестирования в Дубае
Венчурный капитал – деньги акционеров венчурного фонда, при содействии которых финансируются всевозможные инновационные стартапы, которые инвестора хотят вернуть с крупным наваром. Распоряжается венчурным капиталом венчурный фонд. Прибыль делится в соответствии с сумой вложений акционеров. Сегодня это финансирование чаще всего связывают с it-технологиями, хотя это не совсем верно, поскольку спонсировать можно инновационный стартап в любой сфере.
Венчурное финансирование разнится с классическим инвестированием благодаря наличию характерных примет:
- довольно значительный риск;
- долгосрочность (не менее 5 лет);
- громадной прибылью в случае успеха проекта;
- частный капитал инвестируется в акционерный;
- наблюдается зависимость от рынка (во время кризиса редко какие деловые люди позволяют себе венчурное финансирование).
Финансирование инновационных проектов возникло не в ХХ и даже – не в ХІХ веке, а задолго до этого. Богатые и знатные люди охотно спонсировали древних ученых, а то и просто – мечтателей, которые выдвигали новаторские идеи. Сейчас таких щедрых богачей именуют бизнес-ангелами. Но вот сама венчурная индустрия сформировалась в середине ХХ века в США, когда генерал Джорджиз Дориот основал Американскую научно-исследовательскую корпорацию (АНИК) в 1946 году. Первой компанией, образованной в 1959 году благодаря деньгам АНИК, стала Fairchild Semiconductor – одна из наиболее популярных фирм Кремниевой долины в США, что запустила массовое изготовление кремниевых интегральных схем.
Практически до конца 1950-х годов венчурное инвестирование оставалось прерогативой нескольких богатых семей Америки. Все изменил, появившийся в 1958 году, закон «Об инвестициях в малый бизнес», благодаря которому державный департамент США смог выдавать лицензии компаниям (независимо от их размеров), которые спонсируют частный новаторский бизнес. Постепенно венчурный капитал стали связывать преимущественно с компаниями, которые внедряли на рынок США инновационные технологии, большинство которых сосредоточилось в легендарной Кремниевой долине.
Со временем идея венчурного финансирования вышла за пределы США. Специализированные фонды начали появляться в Европе, Азии, России, на Ближнем Востоке. Несколько кризисов, с которыми с трудом справились государства Европейского континента, уничтожили знаменитость венчурного финансирования. Довольно немалое количество фондов закрепилось лишь в Англии. А вот в США, которые и подарили нам такой термин как «венчурный капитал», до сих пор процветают венчурные фонды. Среди держав Ближнего Востока наиболее благоприятный климат для венчурного инвестирования сформировало правительство Арабских Эмиратов. Самый простой способ совершить капиталовложение в венчурный фонд – отправиться в Дубай. Собственно в наиболее цивилизованном в плане бизнеса регионе ОАЭ с успехом трудятся многие компании, работающие с венчурным капиталом, наиболее популярные среди которых – Dubai International Business, Wamda и прочие. Если вы не слишком осведомлены в теме венчурного финансирования, то эксперты некоммерческой организации The Gulf Venture Capital Association могут предоставить всю информацию о венчурных фондах в Дубае, о том, что нужно производить, чтобы на вас обратили взор инвесторы, каким образом можно заработать при помощи венчурного капитала и т.д.
Способы приобретения дивидендов вкладчиков венчурных фондов в Дубае
На самом деле заработок на венчурном капитале, несмотря на то, что является довольно рискованным методом, может принести громадную прибыль. Дело в том, что большинство проектов, в которые вкладывает средства венчурный фонд, являются инновационными, то есть, в случае успешной реализации продукта инвестора ожидает многократное увеличение вложенных средств.
Существует несколько способов, благодаря которым владельцы венчурного капитала могут поучаствовать в новом бизнесе, чтобы потом получить прибыль:
- Seed financing. Речь идет о финансировании на начальном этапе, непосредственно перед запуском бизнеса. Деньги для стартапа компании нужны для того, чтобы провести исследования рынка, создать полноценный бизнес-план, доработать первичную концепцию, создать пробную продукцию, протестировать ее и т.д. Обычно этот этап достаточно затратный, хотя предпринимательский процесс еще вроде и не начался, поэтому от инвестора потребуется предоставить немало средств.
- Start-up financing. Венчурный капитал идет на раннюю стадию развития запущенного бизнес-проекта, к примеру, разрабатывается первая партия готовой к реализации продукции, проводятся маркетинговые исследования, продумывается реклама и т.д. Деньги на Start-up financing нужны, когда тестирования продукта уде проведены, но на массовое производство у предпринимателя не хватает средств.
- Early stage financing. Этот вид инвестирования предусматривает вложение венчурного капитала в компании, которые уже разработали готовый продукт, но пока не добились успеха, реализовывая его на рынке.
- Венчурный фонд или бизнес-ангел финансируют компании, которые уже работают на рынке, смогли показать неплохие результаты своей деятельности, но желают расширяться.
Инвесторы, которые готовы стать акционерами венчурного фонда в Дубае, могут поучаствовать следующим образом:
- Стать владельцем привилегированных акций. Держатели этого типа акций получают приоритет в связи с выплатой дивидендов, сумма которых зафиксирована. Тем не менее, они не могут влиять на работу венчурного фонда, если это не касается их бизнес-интересов.
- Стать владельцем стандартных акций, которые делятся на те, что дают своему держателю право голоса, и те, что лишают его такого права. Второй тип считается менее ценным, поскольку он не позволяет влиять на политику венчурного фонда.
- Взять на себя долговые обязательства, которые гасятся по фиксированной процентной ставке.
- Выступить в роли обеспечителя кредитора, а то и – предоставить залоговое имущество, если того требует банк.
- Выступить в роли кредитора, то есть профинансировать инновационный проект при помощи венчурного капитала либо самостоятельно, либо вместе с партнерами.
Как видите, способов получить прибыль в Дубае посредством венчурного капитала достаточно. Главное – выбрать правильный инвестиционный проект, что принесет хорошие дивиденды. Если Вам для получения венчурного финансирования необходимо зарегистрировать компанию в ОАЭ или открыть банковский счет в Арабских Эмиратах – мы с радостью Вам поможем.
