В США опубликован свежий отчет на 2016 год, в котором указаны все страны, подозреваемые в отмывании преступно нажитых доходов, в первую очередь от торговли наркотиками. В списке службы Anti-Money-Laundering (AML) указаны страны, в которых «отмывка» идет активно, в которых просто есть и те страны, в которые проблемы всегда могут прийти. Среди стран с высокой степенью отмывания денег находятся как Россия, так и США, Великобритания, Германия и Франция.
Как же так?
Для начала необходимо определится, кто составляет отчет и по каким критериям. Дело в том, что данный список является вторым приложениям отчетности для Конгресса и называется The International Narcotics Control Strategy Report (INCSR) – Отчет о международной стратегии по контролю за наркотиками. По мнению авторов, сегодня вокруг наркотиков всегда следуют и другие тяжкие преступления, в том числе финансовые – отмывание преступных средств.
В ходе проверки учитываются данные 200 стран и юрисдикций, которые делятся на 3 группы: Major Money Laundering Countries (Основные страны, отмывающие деньги), Jurisdictions of Concern и Other Jurisdictions Monitored.
В первой группе те страны, в которых проблема отмывания денег стоит очень остро. Это может быть связано не только с тем, что нет законодательства или власти плохо следят за выполнением предписаний, но скажем за счет большего размера экономики, в которой легко спрятать нелегальные транзакции. Ко второй отнесем те страны, в которых проблема отмывания денег существует, но не в таком размере, как в первой группе. Это связывает с различными «слабостями», такими как невозможность криминализировать отмывание денег, недостаток эффективного мониторинга, отсутствие отчетности о переводе крупных сумм наличности и т.д. В первой группе большинство таких пунктов либо не выполняется, либо выполняется плохо, во второй – лишь некоторые.
Третья группа – это те страны, которые по мнению финансовой разведки на данный момент считаются не заслуживающими внимания с точки зрения отмывания денег. Либо его там нет вообще, либо объем рынка и отматывания минимальны и не стоят затраченных на постоянный контроль сил.
В первую группу входят практически все крупные страны, а также многие привычные офшорные зоны. А поскольку отсчет идет со стороны торговцев наркотиками, то и страны, занимающиеся производством, в список попадают.
Здесь и Афганистан, и Россия, и США с Великобританией, Канада и Франция с Германией. Антигуа и Барбуда, как и Британские Виргинские острова с Каймановыми островами тоже считаются отличным местом для отмывания денег с наркотиков. Это и понятно – размеры финансовых центров этих стран (кроме Афганистана) внушительные, обороты тоже, клиентов море и со всего мира. Все это, плюс использование дополнительных офшорных преимуществ, таких как секретность, позволяет отмывать деньги.
Из второй группы стран, где претензии есть, но они гораздо меньше, интересно вспомнить Барбадос, Белоруссию и Бельгию, Гибралтар, Сейшелы, Гренаду и Ирландию. Возможно это связано с чуть меньшей популярностью юрисдикций или различными санкциями (Белоруссия) и давлением международных организаций (Сейшельские острова).
В третью группу, в которой претензий меньше всего можно найти тоже интересных представителей: Андорра, Дания и Доминика, Эстония и Финляндия, Исландия и Литва, Швеция и Маврикий. Хотя в целом это страны типа Чада, Руанды, Буркина-Фасо и прочих, интересные представители, как вы увидели выше, так же есть.
Здесь чаще всего объединяется и небольшой финансовый сектор (в мировых масштабах) и жесткое регулирование и выполнение закона. Однако, как оговариваются авторы отчета, ситуация может меняться, тем более риск оказаться втянутой в отмывание денег есть у каждой страны.
Кстати, учитывайте эти списки при создании своей офшорной структуры. Если ваша цель отмывание средств, то страны из первой и второй группы пригодятся, хотя стоит понимать, что и специализированные органы следят за ними максимально пристально.
Если же ваши задачи сугубо легальные, но хочется оптимизировать налоги или снизить международные риски, то используйте страны из третьей группы. Зачастую, правда, это будет дороже, ведь Дания и Эстония не являются самыми дешевыми юрисдикциями, но везде есть свои преимущества. Та же Эстония предлагает выгодные условия для IT-стартапов, а Литва, которая входит в эту же группу, перегнала Прибалтийскую коллегу по легкости ведения бизнеса.
Ознакомьтесь с полным отчетом и списочком стран по группам на официальном сайте: http://www.state.gov/documents/organization/253983.pdf. Полный список на странице 50, а по каждой стране из группы Major Money Laundering Countries (Основные страны, отмывающие деньги) есть своя собственная информация с перечислением основных проблем.
Россию хвалят за прогресс, но считают, что многое требуется исправить. К тому же страна является постоянным каналом для перевозки наркотиков, а значит отмывание денег, полученных от торговли, взяток и тому подобной нелегальщины происходит постоянно. К тому же криминальные деньги вкладываются не только на счета, но и в инвестиционные фонды, в недвижимость и предметы роскоши.
Кстати, этими методами пользуются преступники по всему миру, поэтому антиотмывочным организациям необходимо следить не только за счетами, но и другими секторами экономики, чтобы не упустить декриминализацию преступных средств, будь то биткойн или раритетная машина начала прошлого столетия.
Использование стран из «чистого» списка позволит немного смягчить контроль за вашей компанией и деньгами, к тому же у различных международных органов будет меньше поводов придираться. Поэтому, если вы хотите открыть компанию в Литве, Эстонии, Дании или в Андорре ( а также в других странах с низкой группой риска), то обращайтесь за консультацией к специалистам портала: info@offshore-pro.info.
