На церемонии вручения наград журналом EUROMONEY Awards for excellence 2014 были определены лучшие финансовые учреждения мира, и одни из первых мест, безусловно, заняли Швейцарские банки. Так UBS банк получил звание Лучшего глобального банка (Best global bank), а звание Лучшего инвестиционного банка (Best global investment bank) получил Bank of America Merrill Lynch.
В своей речи редактор EUROMONEY, Клив Хорвуд сказал: «В этом году состязание за получение наград было трудным, возможно, самым трудным с начала мирового финансового кризиса. Банки стремительно адаптируют свои бизнес модели в соответствии с новым рынком и нормативными условиями. И банки, выигравшие наши награды, по большей части, также приняли важные решения по собственной стратегии. В будущем банковское дело станет тем, что вы делаете, а также тем, что вы не сделаете. В этом году наши самые успешные банки четко определили свои основные сильные стороны, и построили свой бизнес на их основе».
Помимо наград за Превосходный процесс (Awards for Excellence process), журнал Euromoney также определил всевозможные награды по еще 20 категориям в различным регионах: Северная Америка, Латинская Америка, Карибский регион и Центральная Америка, Восточная Европа, Северные и Балтийские страны, Центральная и Западная Европа, Средняя Азия, Африка и Азия, а также награда Лучший банк в 100 странах мира.
Больше всех наград получил банк HSBC, среди которых были награды — Лучший банк развивающихся рынков (Best emerging markets bank) и Лучший банк для размещения и обслуживания долговых ценных бумаг эмитентов с развивающихся рынков (Best emerging markets debt house).
Также разные награды получили банк Goldman Sachs – Лучший глобальный и развивающихся рынков банк, Credit Suisse – Лучший банк по секьюритизации и размещению и обслуживанию ценных бумаг эмитентов с развивающихся рынков (Еmerging market equity houses), и Citi банк получил премию — Лучший банк развивающихся рынков (Best emerging market bank) и Лучший банк по осуществлению глобальных потоков (Best global flow house).
Также в этом году были введены две новые номинации. Morgan Stanley получил награду, как Лучший банк корпоративной социальной ответственности (Best bank for corporate social responsibility award) и похвалу редактора журнала за приверженность банка к устойчивым инвестициям.
Банк BBVA стал первым банком, который получил звание Лучшего трансформировавшегося банка. Журнал Euromoney признал, что испанский банк, который также активно работает в Латинской Америке и США, является лидером в попытках банковской отрасли справиться с электронными и интернет вызовами современной банковской системе. Его генеральный директор Франциско Гонсалес превратил технологическую инфраструктуру BBVA в попытку сделать первый в мире по-настоящему цифровой банк.
Credit Suisse под давлением США
Однако любые премии не могут облегчить жизнь современным Швейцарским и международным лидерам. На прошлой неделе очередным атакам со стороны США был подвергнут банк Credit Suisse. На этот раз налоговая служба США решилась взяться не только за само финансовое учреждение, но и за его работников. Так более 1000 текущих и бывших работников Credit Suisse получили, так называемые «письма счастья», которые пересылает налоговая служба США.
В письмах было сказано, что персональные данные нынешних и экс работников будут переданы в распоряжение властей США в связи с уголовным расследованиями касательно налоговых преступлений.
По мнению правительства США, банк осуществлял посредничество, а следовательно, и виновен в уклонении от уплаты налогов американских граждан, которые охотно укрывали свои средства от американских налоговиков.
Напомню, что Credit Suisse решили заключить с США «мировую» и уплатили рекордные 2,8 млрд. долларов США, лишь бы налоговые органы США оставили в покое финансовое учреждение. Но парадокс в том, что этого для США мало, и теперь они решили взяться за средний и младший персонал банка, который возможно и не знал, что нарушает закон, а всего лишь осуществлял указание руководства.
Единственной защитой персонала, остается возможность до 28 июля подать жалобу в швейцарский суд на действие банка Credit Suisse, для того чтобы предотвратить выдачу конфиденциальной информации и личных данных. В случае если кто-то из работников банка будет признан виновным, ему грозит уголовная ответственность в США. А это означает, осужденным нельзя будет посещать США и любую страну, с которой у США подписан договор об экстрадиции.
Вот и получается, что всю вину хотят скинуть на минимально защищенных работников или экс работников, при том, что руководство банка до сих пор не понесло никакой ответственности. Очевидно, что экс работники, если еще и могут подать иск в суд на Credit Suisse, а вот нынешние работники вряд ли это сделают, если конечно они не дорожат своим рабочим местом.
Времена колонизации не миновали
Наряду с агрессивными атаками США на Швейцарские финансовые учреждения и юрисдикцию в целом, Швейцария также испытывает давление и со стороны Европейского Союза.
ЕС окружает всю территорию Швейцарии, которая не согласилась стать частью современного Европейского Союза, и предпочла сохранить свою полную независимость от Брюсселя, который «командует парадом».
До поры до времени отношения между ЕС и элитной Швейцарией были приемлемыми, однако финансовый кризис и мировое стремление к деоффшоризации под эгидой борьбы с отмыванием денег и финансирование терроризма переросли во что-то менее приятное, чем дружественные соседские отношения. Так ЕС перестала устраивать не только налоговая политика Швейцарии, но и банковская тайна. А Швейцария в свою очередь подустала от бесконечного потока иммигрантов, что подняло вопрос свободы перемещения. И наконец, всплыло депо «институциональным вопросам», которые очевидно лоббируют интересы ЕС. 
В начале мая этого года ЕС одобрил мандат на проведение переговоров со Швейцарией касательно нового институционального договора, который очень скоро получил свое второе название – «Колониальный договор».
В рамках договора ЕС указал на то, что Швейцария, не являясь членом ЕС, обязана подписать целый ряд двухсторонних соглашений с многочисленными членами ЕС, что позволит юрисдикции и дальше получать привилегированный доступ к Европейским рынкам. Но, процесс подписания соглашений не всегда гладкий, поэтому очевидно, что могут возникнуть споры, которые понадобиться решать в соответствии с соответствующей судебной/арбитражной процедурой, которую стороны могли бы использовать, как основу для выяснения отношений. Тут-то и начались разногласия между ЕС и Швейцарией.
ЕС считает, что институциональный договор должен включать:
- норму о «динамическом приспособлении» к праву ЕС всех существующих и будущих договоров между Швейцарией и ЕС.
- что высшей судебной инстанцией должен быть Суд ЕС и Еврокомиссия получает разрешение на осуществление надзора над тем, как Швейцария применяет двухсторонние договоры.
- и наконец, Швейцария обязана выплачивать на автоматической и постоянной основе взносы в общий фонд выравнивания экономических показателей стран ЕС.
После ознакомления с предложением ЕС, в Швейцарии последовал шквал возмущений и неудовольствий. Фактически если Швейцария примет условия ЕС, она просто передаст часть своего суверенитета в руки ЕС.
Предложение ЕС с условием «динамического приспособления» нынешних и будущих договоров между ЕС и Швейцарией указывает на то, что ЕС хочет, чтобы все решения принимались только в Брюсселе, и что в течение определенного времени Швейцария будет обязана интегрировать данный порядок в свое законодательство. И наконец, Швейцария потеряет свое влияние над принятием любого решения.
И высшей степенью «высокомерия» ЕС стало требование установить решающей инстанцией, которая будет разрешать все споры между Швейцарией и ЕС, Суд ЕС. На практике при возникновении конфликтов и спорных ситуаций между Швейцарией и любой страной ЕС суд будет осуществляться судьями ЕС из стран ЕС, без участия Швейцарии. А это четкое нарушение базовых принципов права – никто не может быть судьей в своем суде.
Как бы нереальны и моментами абсурдны, не были предлагаемые условия ЕС, Швейцария проявила толерантность, и готова сотрудничать с ЕС, но навстречу предлагает ЕС создать специальный арбитраж на паритетных началах. Фактически юрисдикция предлагает честные и равные условия для совместного сотрудничества, что является основой всех плодотворных и длительных отношений.
Вывод
Швейцария и её восхитительный банковский сектор, который заслуживает не один десяток наград, поистине привлекателен для инвесторов со всего мира. Однако в последние время прослеживается тенденция преследования со стороны иностранных юрисдикций не только мега корпораций во всем мире, но и наиболее респектабельных и известных финансовых учреждений. Это говорит о том, что возможно пришло время обратить внимание не только на имя финансового учреждения, но и на политическое положение.
Вопрос сотрудничества банка с гражданами США, это уже дело вчерашнего дня. Но и о нем нельзя забывать. Мы рекомендуем вам размещать средства в менее звонких и известных швейцарских банках, и которые не работают с гражданами США. Однако это никак не означает, что эти банки не могут предложить вам то, о чем мечтает каждый предприниматель и инвестор, а это достойный уровень секретности, респектабельности и надежности.
Лучший Список Оффшорных Банков на 2014 год
Большая копилка – швейцарский Цюрих
Для всех тех, кто желает насладиться настоящим Швейцарским сервисом, мы можем предложить открытие счета, как в доступном, так и эксклюзивном швейцарском банке, где вы сможете приобрести как классические, так и инновационные банковские продукты для хранения и приумножения своего капитала. Помимо этого, мы можем предложить вам возможность учреждения юридического лица или фонда в Швейцарии, который поможет успешно вести свой бизнес и оптимизировать налоговое бремя. Наши контакты: info@offshore-pro.info.