ОАЭ приближаются к выходу из «серого списка» FATF

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — международный орган, который устанавливает стандарты и оценивает страны по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. ОАЭ попали под усиленный мониторинг FATF в феврале 2020 года через низкий уровень соблюдения рекомендаций. С тех пор Эмираты предприняли ряд мер для улучшения своей системы AML/CFT и повысили свой рейтинг почти по всем рекомендациям Группы. По данным последнего отчета FATF, опубликованного в июле 2023 года, ОАЭ находятся на пути к выходу из «серого списка» и укреплению своей международной репутации. 

Повышение уровня соответствия рекомендациям FATF

Согласно новому отчету FATF, ОАЭ соблюдают большинство из 40 рекомендаций. Напомним, что в марте 2022 года страна попала в «серый список». После чего Эмираты взяли на себя обязательство выполнить рекомендации Плана действий Группы по обзору международного сотрудничества (ICRG), чтобы их оперативно исключили из «серого списка».

По новой оценке, FATF ОАЭ повысили уровень выполнения рекомендаций: №1, №19 и №29. Причем по двум последним юрисдикция получила наивысшую оценку «соответствует», а по рекомендации №1 — статус был повышен с «частично соблюдается» до «в основном соблюдается».

Принятые меры и дальнейшие шаги

Для устранения недостатков, власти Эмиратов приняли и разработали специальную стратегию на период 2020-2023. В июне 2021 года они представили свой первый расширенный отчет о выполнении рекомендации. Это привело к повышению рейтингов соответствия юрисдикции. Следующий отчет ОАЭ предоставили уже в мае 2022 года и последний в июне 2023 года. На основании последнего, FATF сделал вывод, что ОАЭ выполняет 15 рекомендаций, еще 24 рекомендации — в основном соответствуют требованиям и частично соответствует — 1 рекомендация.

В целом, в докладе высоко оцениваются усилия страны по наращиванию финансовых и людских ресурсов для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Однако ОАЭ остаются дальше под усиленным мониторингом до рассмотрения четвертого отчета, который рассмотрят на 38-м пленарном заседании FATF в апреле/мае 2024 года.

Познакомьтесь с уникальными преимуществами для бизнеса, которые дарят ОАЭ.

Рекомендации FATF, над которыми работает ОАЭ

Больше всего вопросов со стороны FATF к ОАЭ были по рекомендациям: №1, №15, №19 и №29. По трем из них оценка юрисдикции со стороны Группы улучшилась. Однако, чтобы страну исключили из «серого списка», нужно выполнить еще и рекомендацию №15. Давайте рассмотрим более подробно, что это за требования FATF:

Рекомендация №1 «Оценка рисков и применение подхода, основанного на рисках»

Это рекомендация по применению подхода, основанного на рисках, к борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Каждая страна должна обязать свои субъекты идентифицировать уровень риска отмывания денег и финансирования терроризма, с которым они сталкиваются, и принимать соответствующие меры по соблюдению требований FATF в ответ на этот риск. Рекомендация №1 также содержит критерии для оценки технического соблюдения этой рекомендации странами.

Узнайте больше о том, как зарегистрировать оффшорную компанию в ОАЭ.

Рекомендация №15 «Новые технологии»

Эта рекомендация обязывает страны и финансовые учреждения определять и оценивать риски отмывания денег или финансирования терроризма, которые могут возникнуть в связи:

• с разработкой новых продуктов и бизнес-практик, включая новые механизмы платежей;
• с использованием новых или развивающихся технологий для как новых, так и существующих продуктов. 

В случае финансовых учреждений такая оценка рисков должна проводиться до запуска новых продуктов, бизнес-практик или использования новых либо развивающихся технологий. Они должны принимать соответствующие меры по управлению и снижению. Для управления и снижения рисков, возникающих из виртуальных активов, страны должны обеспечить регулирование поставщиков услуг виртуальных активов. Последние обязаны быть лицензированы, зарегистрированы и эффективно контролироваться для обеспечения соблюдения соответствующих мер, предусмотренных Рекомендациями FATF.

Напомним, что эту рекомендацию ОАЭ не выполнило. 

Рекомендация №19 «Страны с повышенным риском»

Эта рекомендация по применению повышенного уровня бдительности в отношении деловых отношений и сделок с физическими и юридическими лицами, а также финансовыми учреждениями из стран, которые FATF определяет как, имеющие стратегические недостатки в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма или распространением оружия массового поражения.

Рекомендация №29 «Страны с повышенным риском»

Эта рекомендация по созданию финансовой разведки, которая служит национальным центром:

• для приема и анализа сообщений о подозрительных операциях;
• для приема и анализа другой информации, связанной с отмыванием денег или сопутствующими преступлениями и финансированием терроризма;
• для использования результатов вышеуказанного анализа. 

FIU должна иметь возможность получать дополнительную информацию от подотчетных субъектов и иметь своевременный доступ к финансовой, административной и правоохранительной информации, необходимой для надлежащего выполнения своих функций.

Вы хотите зарегистрировать бизнес в ОАЭ, открыть счет в иностранном банке, создать структуру для защиты активов или обслуживания иностранных контрактов? Тогда не откладывайте и свяжитесь с нашими экспертами прямо сейчас! Мы предоставим вам бесплатную консультацию и поможем выбрать оптимальное решение для вашего бизнеса. Мы также рады предложить вам наши услуги, связанные с ОАЭ:

• консультация и помощь по организации «substance» в ОАЭ;
• регистрация компании в свободной зоне «Ajman Media City» всего за 1 день;
• удаленная регистрация компании в свободной зоне «International Free Zone Authority».

Это лишь некоторые примеры наших услуг, которые мы подбираем индивидуально для каждого клиента в соответствии с его целями и задачами.