Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Латвия стремится в ОЭСР и закручивает гайки: все финансы, в том числе нерезидентов, будут под колпаком

riga-oecd

Латвия последние десятилетия стала транзитным коридором для денег из стран бывшего СССР в Европу и офшоры. При этом в 21 веке она начала предлагать свой ВНЖ за инвестиции, хранить чужие деньги. Результаты достигались в том числе и за счет относительно простых законов и правил.

Однако ситуация меняется и вместо доброжелательности к инвесторам возникает желание выглядеть хорошо в глазах выше стоящих инстанций, таких как ОЭСР. И поэтому начинается показательная чистка банковского сектора, увольнения в рядах контролирующих органов, ужесточения правил ВНЖ и даже идеи о введение дополнительной платы для тех, кто уже получил статус.

Замедление рынка недвижимости и 10 000 евро за продление статуса

В 2014 году выгодная и очень популярная программа ВНЖ в Латвии за инвестиции протерпела кардинальные изменения. Главная из них: увеличение размера инвестиции до 250 000 евро, причем в один объект. Это резко сократило спрос на программу.

Если в 2014 году было вложено 397 миллионов евро в латвийскую недвижимость, то в 2015 осталось всего 72,55 миллионов. В квартирах это 134 в 2015 против 1123 годом ранее.

Разумеется, это сразу сказалось на спросе люксового и не только жилья, особенно в Риге и Юрмале. Из-за этого даже цены просели. Но видимо этого мало и от правительственной коалиции поступило новое предложение: за продление ВНЖ по истечению 5-летнего срока, взимать дополнительную плату в размере 10 000 евро.

Да, мало того, что подняли цену н недвижимость, вынудили платить по 5% от стоимости квартиры в виде пошлины, так еще и предлагают за каждое пятилетнее продление брать по 10 000 евро. Учитывая, что в начале программа пользовалась успехом не только у миллионеров, но и у обычных людей, покупавших квартиры за 50-100 тысяч латов, то вряд ли продление станет пользоваться успехом.

Да и нормальные состоятельные люди вряд ли будут платить дополнительные 10 000 за пребывание в стране, которая столь негативно относится к их деньгам, не говоря про них самих. А ведь депутаты рассчитывают на дополнительные 10 миллионов евро в бюджет ежегодно. Откуда, если программу делают не интересной и нежизнеспособной?

Экономическая обстановка в Латвии

И хотя согласно официальной статистике экономика Латвии достигла показателей предкризисного 2008 года (это пик экономики), по факту она за прошлый год потеряла 1,77 миллиарда только за счет санкций против России. К тому же наблюдаемый рост во многом обеспечивается выросшими ценами (на тот же бензин, например).

При этом выросла и зарплата – средняя брутто по стране достигла 818 евро (799 евро в частном секторе и 855 евро в государственном), а нетто – 603. Прирост составил 43 евро.

Однако при этом в 2015 году вырос налог на жилую недвижимость, особенно ту, где никто не задекларирован (почти в 3 раза выше, чем в задекларированным), ввели обязательный налог для самозанятых лиц, даже если они не работали.

Многие компании годами вынуждены были платить работникам зарплаты полностью или отчасти в конвертах. Теперь же за такую практику ввели уголовную ответственность для работодателя. Штраф, принудительные работы и лишение свободы до двух лет – вот перспектива тех, кто платит в конвертах.

Как отреагировал бизнес? Сказал: «Хорошо, но только зарплаты станут на треть меньше». Как раз, чтобы из тех же денег выплатить государству все причитающиеся налоги. Учитывая, что сейчас ведется активная политика «отлова» уклонистов с громкими скандалами, поверками и двойной бухгалтерией, новая мера позволит усилить работу на этом фронте.

Но даже не это самое главное для тех, кто всегда использовал Латвию для своих бизнес-дел и трансфера денежных средств. Изменения, причем серьезные, коснулись и банковского сектора.

Зачистка банковского сектора как подготовка к ОЭСР

Скажем прямо, что в Латвии всегда хорошо работала показуха. Как только приходит необходимость хорошо показать себя перед внешними силами, будущими партнерами, то лезут из кожи вон. В прошлые разы подстраивались под ЕС и НАТО, а теперь – под ОЭСР.

Организация Экономического Сотрудничества и Развития включает в себя самые богатые страны и активно борется с уклонением от налогов и отмыванием денег. На этот пункт внимательно смотрят, а у Латвии сложилась репутация своего рода прачечной, ведь даже есть информация, что латвийские банки помогали выводить украденный миллиард из Молдовы.

За 2015 год и за начало 2016 года, 21 профильный комитет ОЭСР изучили Латвию и дали обратную связь. Положительные отзывы считаются необходимыми для того, что рассмотреть заявку Латвии на вступление в организацию. В целом отзывы положительны, хотя есть замечания, в частности по работе с нерезидентами, противостоянию коррупции и отмыванию денег.

Местные чиновники уже готовятся к рассмотрению заявки в июне, но в самой ОЭСР осторожно говорят о сроках принятия Латвии «до конца года».

Однако, видимо, чтобы убедить уважаемую структуру в том, что Латвия готова, на этом поле начались активные действия. Недавно была отозвана лицензия у Trasta komercbanka и его вкладчикам выплачиваются компенсации. Правда, 265 человек не получат ее в полном объеме, просто потому, что их вклады были больше.

Как сообщил СМИ совладелец банка Иван Фурсин, Комиссия рынка и капитала сделала все, чтобы банк закрыть. Зная, что часть активов обесценилась, она не позволила использовать помощь инвесторов, которых предложили. Поэтому Фурсин считает, что в целом не было цели помочь банку, но была цель – закрыть.

Также появились подозрения и даже обвинения в сторону Rietumu Banka в помощи отмывания средств во Франции. Был предупрежден NORVIK BANKA, а также оштрафован Baltic International Bank на сумму в размере 1,100 000 евро. Даже появилась дезинформация, что латвийские банки больше не работают с офшорами! Рекомендую почитать подробный материал об этом от коллеги: Не ВСЕ банки Латвии перестали работать с оффшорами.

В целом сложилась ситуация, когда на сферу давят. А ведь еще начали активно перетасовывать Службу Государственных Доходов, проверять саму Комиссию рынка и капитала – лишь бы показать, как активно готовятся к ОЭСР.

Проблема в том, что помимо показухи, страдают не только выбранные банки и компании, но и финансовый сектор в целом. Дело в том, что регулирование в этой области становится все жестче. Теперь вся страна может вдруг оказаться под контролем налоговиков и финансовых инспекторов, просто потому, что согласно новым правилам, все «связанные» с политиками лица, подпадают под пристальный контроль.

И это не российская модель, когда речь идет только о родственниках и супругах, но и о любовниках, друзьях, коллегах и партнерах по бизнесу. Учитывая, что в стране меньше 2 миллионов жителей, а число чиновников превышает 55 тысяч – и это после сокращения штата. У каждого из чиновников явно найдутся друзья, в том числе и среди нерезидентов.

И вообще в банковской системе все сильнее чувствуется внешняя сила. Она же придет сюда через ОЭСР (25% бюджета организации формирует США). Не верится? Тогда отметьте, что единственный крупный частный местный банк Parex фактически обанкротили, а затем разделили (на языке бизнеса – отмыли) на две части и хорошую продали инвесторам в США по цене ниже рыночной.

Также уже не раз случалось, когда за «неправильные» транзакции блокировали расчетные счета: при переводе средств на поддержку Крыма и т.п. человека вызывали в банк или просто замораживали счета до выяснения деталей.

А ОЭСР все ближе и велик шанс, что Латвию действительно примут, как это сделали с Эстонией. Правда многие чиновники считают, что, войдя в состав этой организации, Латвия резко добьется результатов сопоставимых с эстонскими, забывая, что необходимо много работать. В том числе над упрощением, а не усложнением законов.

Но лучше ведь ввести дополнительную плату за продление ВНЖ, увеличить комиссии в банках и продать последние активы, верно?

Так что, если у вас есть активы в Латвии или ваш бизнес связан с ней, будьте аккуратны и срочно обращайтесь к консультантам – появились нюансы, которые усложняют жизнь. Чтобы избежать проблем в будущем пользуйтесь нашими услугами: info@offshore-pro.info.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: