Латвия, которая до недавнего времени была успешной в Евросоюзе, оказалась в шаге от финансовой катастрофы. Причиной этому послужили неэффективные меры противодействия финансированию терроризма и «отмыванию денег» (AML/CTF) в финансовом секторе страны.
Несмотря на то, что для латвийской экономики 2018 год был вполне успешным, драматические события февраля в банковском секторе страны могут сильно повлиять на экономические перспективы развития Латвии в ближайшем году.
После краха и роспуска ABLV Bank страна оказалась под пристальным вниманием международных организаций, по причине скандала с «отмыванием» десятков миллиардов долларов на протяжении продолжительного срока.
Замечания группы Moneyval в отношении Латвии
Так европейская группа по оценке мер противодействия терроризму и «отмыванию денег» – Moneyval, после проведения исследований в Латвии в конце августа 2018 года, сделала критические замечания.
Согласно последней оценке, Латвия была признана «совместимой» по 6 пунктам, а также «В значительной степени совместимой» по 24 пунктам из 40 рекомендаций ФАТФ. Из 11 ключевых исследуемых областей на предмет выполнения требований ФАТФ, была признана эффективной только в одна.
Особенно низкий уровень эффективности в Латвии наблюдается в сфере получения достоверной информации о бенефициарных владельцах и в области предотвращения незаконного финансирования. В том числе у многих чиновников нет осознанности адекватной оценки рисков и понимания важности рекомендаций AML/CTF.
В последнем своём отчёте эксперты Moneyval отметили, что надзорные органы Латвии по-разному подходят к требованиям по оценке рисков AML/CTF, имеют различные взгляды и знания о рисках.
Несмотря на шаги по улучшению правовой базы контролирующим органам Латвии требуются дополнительные разъяснения. Обращается внимание на стандарты адресных финансовых санкций, практического выполнения требований по сбору информации о бенефициарной собственности и занесения её в государственный Регистр.
Также эксперты Moneyval отмечают, что ранее судебная система не ставила в приоритет рассмотрение нарушений стандартов AML/CTF, поэтому многие дела не расследовались, а виновные не наказывались.
В результате массы выявленных недостатков, Латвия может оказаться в «сером списке» ФАТФ. Это значит, что к стране будут применены различные ограничительные меры международного уровня.
На устранение недостатков регулирования финансового сектора и ликвидацию теневых схем Moneyval выделил Латвии срок до третьего квартала 2019 года. Если до конца 2019 года не будут проведены улучшения по выполнению требований борьбы с «отмыванием денег» и финансированием терроризма, то на очередном пленарном заседании ФАТФ в феврале 2020 года государство наверняка окажется в «сером списке».
Что может произойти в Латвии в случае несоблюдения требований ФАТФ?
Конечно же, как говорилось выше – это включение Латвии в «серый список» стран с высокой степенью риска. Определение в эту ограничительную категорию будет иметь разрушительные последствия для банковского сектора страны.
Как утверждают специалисты, в первую очередь пострадает бизнес, международные платежи которого столкнуться с большими проблемами по всему миру, что в конечном итоге отрицательно скажется на экономике Латвии. Обычные граждане страны также ощутят неудобства и трудности, когда платёжные карты не будут приниматься в странах ЕС.
Поспешные заявления Министра финансов Латвии
В конце ноября 2018 года Министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола сделала громкое заявление перед парламентариями о том, что международная платежная система SWIFT после отчёта Moneyval включила Латвию в список стран с высоким риском.
Она также подчеркнула, что теперь, латвийские компании при проведении крупных сумм транзакций или нестандартных платежей ощутят значительные задержки, так как SWIFT будет проводить дополнительные проверки. Если ранее переводы осуществлялись мгновенно, то теперь на проведение транзакции требуется больше недели.
В то же время Председатель Комиссии по финансам и рынку капитала (FKTK) Петерс Путниньш опроверг подобные заявления министра. Он уточнил, что SWIFT – это организация, которая обеспечивает услуги по передаче банковской информации. Преимущества этой системы в том, что банковские переводы проводятся буквально за несколько секунд.
П. Путниньш заявил, что региональное отделение SWIFT, согласно ответу на запрос властей Латвии, не включало страну в список стран с высокой степенью риска. Также он подчеркнул, что SWIFT не занимается отслеживанием и проверкой транзакций на предмет соблюдения стандартов AML/CTF, так как Латвия не состоит в «сером списке». До сих пор все региональные и международные переводы проводятся на прежнем уровне без задержек и приостановки платежей.
В конце своего заявления Председатель FKTK посоветовал Министру финансов не делать громких заявлений и не распространять непроверенную информацию, так как подобные действия только вредят имиджу банковского сектора Латвии и общей репутации страны.
Правительство Латвии признало недостатки
Кабинет Министров Латвии положительно оценил выводы Moneyval и заявил, что данный отчёт комиссии будет являться руководством к действию процесса реформ в стране. Случай с латвийским банком ABLV заставил пересмотреть стратегию правительства относительно соблюдения требований ФАТФ.
Обнаруженные коррупционные схемы ABLV банка по «отмыванию денег» клиентами из России, Украины, Азербайджана при участии подставных компаний, закончились ликвидацией ABLV Bank, которая продолжается и сейчас под контролем правительства Латвии.
Таким образом правительство признало выявленные недостатки и взяло на себя обязанность следовать рекомендациям, и обратит особое внимание на отмеченные замечания.
Внедряя необходимые механизмы для укрепления системы AML/CTF правительством планируется усиление диалога между частным и государственным сектором для обеспечения сотрудничества в сфере обмена информацией.
Согласно статистическим данным FKTK, во втором квартале 2018 года объёмы банковских депозитов в Латвии сократились на 0,5 млрд. евро (на 3%), в сравнении с первым кварталом.
Размер чистой прибыли банковского сектора за первое полугодие 2018 года составил 133 млн. евро, что на 32 млн. евро меньше, чем за тот же период предыдущего 2017 года. В общем в этом году иностранные депозиты составили около 20%, что является самым низким показателем уровня иностранных вкладов.
Если ранее банковский сектор Латвии был доступным для бизнеса и инвесторов из стран бывшего СССР, то теперь такой возможности практически не существует. В итоге у граждан стран СНГ возникает вопрос: «Где в Европе иностранному бизнесу лучше открыть банковский счёт?».
Мы предлагаем Вам обратиться к бесплатной консультации, в которой наши специалисты помогут Вам определиться с выбором иностранного банка. Сегодня в Европе не так просто открыть корпоративный банковский счёт нерезидентам, но всё равно есть выход.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Например, Вам стоит обратить внимание на Чехию, где мы можем предложить открытие компании для резидентов из «третьих стран».
Другой вариант – это регистрация компании в Сербии, одновременно с открытием корпоративного счёта или филиала оффшорной иностранной компании. Данные услуги предоставляются в удалённом режиме, поэтому не будут Вас обременять необходимостью выезжать за границу.
На этом наши предложения не заканчиваются, всё зависит от Ваших предпочтений, вида деятельности и финансовых возможностей. Если Вас интересуют данные вопросы, напишите нам письмо по адресу: info@offshore-pro.info и мы сразу же свяжемся с Вами.
