Излишняя прозрачность вредит Гонконгу

В последнее время компании и трасты, которые желают открыть банковский счет в Гонконге, сталкиваются с трудностями в достижении данной цели, что негативно влияет на позитивную репутацию Гонконга, как надежного и престижного финансового центра.

За последние несколько месяцев ситуация в банковском секторе страны накалилась по причине усиленного стремления местных властей сделать Гонконг более прозрачной юрисдикцией. Банки стремятся оградить себя от клиентов, в денежных потоках которых, они не могут быть уверенны на 100%. Для достижения данной цели финансовые учреждения Гонконга были вынуждены усложнить процедуру открытия банковского счета как для местных, так и для иностранных компаний и трастов.

Однако многие эксперты считают данные меры чрезмерными, поскольку они не просто осуществляют более четкое проведение банковской процедуры – знай своего клиента (KYC — Know Your Client), но и реально ухудшают репутацию юрисдикции.

Так для того чтобы сегодня открыть банковский счет в Гонконге, помимо основных документов по компании для открытия банковского счета необходимо представить в банк: бизнес план компании, выписку транзакций и данные относительно истинного выгода получателя компании (бенефициара). Помимо этого Гонконгские банки хотят видеть владельцев банковских счетов, что обязывает иностранных предпринимателей приезжать в страну для открытия банковского счета. А это неудобство снижает привлекательность открытия гонконгских счетов иностранными предпринимателями.

В соответствии с отчетом предоставленной газетой South Morning China Post, такие банки как HSBC и Standard Chartered расположенные в Гонконге уже успели отказать в открытии счетов компаниям и трастам из БВО и Каймановых островов.

А все дело в том, что основным оружием в борьбе с отмыванием денег являются именно коммерческие и частные банки, которые делают значительные изменения своих внутренних процедурах в ответ на регуляторные меры, которые созданы в рамках правил по глобальной борьбе с отмыванием денег и борьбе с финансированием терроризма (ПОД/ФТ). При этом не стоит забывать и о многочисленных новых правилах по всей Азии, Законе о налогообложении иностранных счетов США (FATCA), и конечно, общий стандарт отчетности среди всех стран ОЭСР. 

Таким образом, становиться очевидным, что по причине огромного количества ограничений и мер, которые должны применять банки Гонконга открытие банковских счетов для недостаточно «прозрачных» клиентов, включая компании из оффшорных юрисдикций становится практически невыполнимой целью. Но такие тенденции присутствуют не только в банках Гонконга. Некоторые европейские банки уже давно «затянули пояса» и отказались от работы с оффшорными компаниями, по причине, опять же, мер по достижению налоговой прозрачности.

Все это одна война против оффшорного мира, которая одну за другой затягивает юрисдикции и не оставляет возможностей для маневров.

Offshore Pro Group рекомендует всем своим клиентам в вопросе регистрации компании и открытия банковского счета за рубежом обращаться к нам по электронной почте info@offshore-pro.info. Мы сотрудничаем с большим количеством банков по всему миру, в которых существует возможность открытия банковского счета не только для местных, но и для оффшорных компаний. Для рассмотрения доступных вариантов мы рекомендуем ознакомиться с нашим списком лучших оффшорных банков 2014 года.

Гонконгская компания + номинальный сервис из Панамы

Регистрация компании в Гонконге + банковский счет в Швейцарии

Если кому-то из ваших друзей или партнёров по бизнесу надо бы открывать счёт в Гонконге для своей компании — перекиньте ему ссылку на эту статью. И помните, что альтернатива есть всегда. Мы её обязательно предложим.

Как излишняя прозрачность влияет на бизнес в Гонконге?

Процедура открытия банковского счета в Гонконге усложнилась, так как местное правительство с усилиями начало стремиться сделать административный район более прозрачной юрисдикцией. Для открытия банковского счета, нужно обязательно находиться на территории Гонконга. Чтобы открыть счет, недостаточно предоставить основные документы компании, еще нужен план бизнеса, выписка транзакций и данные бенефициара. Банк должен быть уверенным в клиенте на 100%, поэтому при открытии счета нужно приложить все усилия, чтобы банк дал вам положительный ответ. 

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.