В конце апреля в Пекине прошла восьмая ежегодная встреча сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег, в рамках Азиатско-Тихоокеанской конференции, посвященной борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями.
Тема борьбы с отмыванием денег, с коррупцией, финансированием терроризма становится все более актуальной во всем мире, об этом буквально кричат на каждом углу. Дополнительную популярность этой теме дал недавний случай с утечкой информации из панамской юридической фирмы. Так называемые “Панамские документы” затронули, так или иначе, все регионы мира. Не осталась в стороне и Австралия.
В “Панамских документах” содержалась информация о 118 оффшорных компаниях, трастах и фондах, которые каким-либо образом связаны с Австралией. Налоговая служба Австралии сейчас проводит расследования в отношении 800 австралийцев, чьи имена связаны с “Панамскими документами”. Среди них — весьма состоятельные и влиятельные люди Австралии.
Чем более громким становится налоговый скандал, тем громче звучат голоса тех, кто призывает максимально ужесточить законы, чтобы задушить на корню любые будущие попытки отмывания денег или финансирования терроризма.
Австралия ужесточает контроль за финансовыми махинациями
Реформы режима по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в Австралии
Генеральный прокурор Австралии выступил на Азиатско-Тихоокеанской конференции с рекомендациями для реформирования режима по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF), которые сосредоточены вокруг пяти основных аспектов:
- К оффшорным компаниям должен применяться режим AML/CTF. Предлагается расширить область применения режима AML/CTF, чтобы охватить оффшорные компании, предлагающие свои услуги клиентам из Австралии. Австралийским компаниям, имеющим филиалы или дочерние предприятия в других странах, предлагается сравнить требования по AML/CTF в иностранной юрисдикции и в Австралии, а затем выбрать наиболее высокий стандарт соответствия и следовать ему.
Режим AML/CTF в Австралии распространяется на финансовый сектор, игорный сектор, на дилеров слитков драгоценных металлов и представителей других профессий или предприятий, которые предоставляют услуги, охватываемые соответствующим законом.
Для данных категорий действуют следующие обязательства:
- регистрация бизнеса в Австралийском отчётно-аналитическом центре транзакций (AUSTRAC);
- идентификация и проверка личности клиентов;
- ведение учета;
- установление и поддержание программы AML/CTF;
- постоянная проверка на благонадежность клиентов и подача отчетности (подозрительные явления, операции свыше порогового значения, инструкции о переводе международных средств).
- Усиление регулирования поставщиков услуги денежных переводов.
В этом вопросе Генеральный прокурор Австралии выдвигает следующие рекомендации:
- создать рабочую группу на уровне правительства и отрасли для разработки вариантов усиления регулятивного надзора над отправителями денежных переводов;
- поставщики услуг денежных переводов должны контролировать соответствие правилам со стороны своих филиалов и отделений, а также сообщать в AUSTRAC о нарушениях и предпринятых мерах по исправлению положения;
- внести поправки в определение механизма денежных переводов, чтобы исключить распространение этих правил на представителей бизнеса, которые не занимаются денежными переводами;
- присвоить дополнительные полномочия генеральному директору AUSTRAC, в том числе: отменять регистрацию поставщиков услуг денежных переводов, если они не занимаются данной деятельностью; накладывать запрет на участие в управлении денежными переводами на основании продемонстрированной профнепригодности; публиковать отказы и уведомления с подробностями обстоятельств отмены регистрации поставщика услуг денежных переводов.
- Более активное использование новейших технологий для модернизации и упрощения режима AML/CTF:
- использование технологии RegTech для упрощения процедуры проверки “знай своего клиента” (распознавание лица, голоса, отпечатков пальцев и сканирование сетчатки глаза);
- использование криптовалют (биткойн);
- нейтральность при выборе технологии.
Австралия и другие страны думают приравнять Bitcoin к деньгам
- Корреспондентский банкинг. Рекомендуется модернизировать режим AML/CTF, чтобы обязательства корреспондентских банков были соразмерны требованиям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Необходимо также ввести поправки к Закону о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, чтобы достичь более полного соответствия стандартам FATF.
- Регулирование нефинансовых предприятий. Рекомендуется начать регулировать деятельность определенных видов нефинансового бизнеса, таких как, например: казино, агенты по недвижимости, продавцы драгоценных металлов, адвокаты и нотариусы. Именно недостаток регулирования в данном секторе отметили в своем докладе представители FATF, оценивавшие, насколько Австралия придерживается стандартов Группы.
