Инвестиции обычно делятся на два типа – доходные и защитные. Вложения первого типа предполагают получение определенного дохода, а задача вторых – сохранение и защита средств. Конечно, хорошо, когда защитные инвестиции сочетают в себе сразу два качества – безопасность и прибыль. Но так бывает далеко не всегда. Во времена мировых кризисов и потрясений главной задачей инвестора является именно сохранность активов, а не заработок на них. Какие активы считаются самыми безопасными и надежными?
Когда может возникнуть необходимость в безопасных активах
Грамотный инвестор знает, что полностью сформировать инвестиционный портфель из активов защитного типа, то есть таких, которые совсем не приносят или приносят мало прибыли, нельзя. Теоретически это возможно, но тогда о прибыли можно забыть, а инвестиции предполагают все-таки не только защиту денег, но и получение определенного дохода. Защитные активы дешевеют медленно, но и растут в цене так же медленно. Идеальный инвестиционный портфель формируется сбалансированно. В этом случае защитные активы играют роль противовеса активам с высокими рисками, что позволяет хеджировать риски в периоды высокой волатильности.
В инвестиционной практике бывали случаи, когда сверхконсервативные, безопасные активы демонстрировали стремительный рост. Такое случается, когда инвесторы улавливают скорые негативные события в обществе или экономике и стараются приобрести как можно больше защитных активов.
Защитить свои активы можно, открыв счет в безопасном и надежном и иностранном банке. Эксперты нашего портала предлагают бесплатные консультации по подбору личного иностранного/оффшорного банковского счета для физических лиц.
Необходимость в безопасных консервативных активах будет всегда, ведь в любом инвестиционном портфеле должен быть один или сразу несколько инструментов, которые не боятся волатильности рынка. Зачастую надежные вложения сравнивают с подушкой безопасности в машине, ценность которой познается при наступлении кризисной ситуации.
Ситуации, при которых может возникнуть потребность в безопасных активах:
- на мировых рынках отмечается сильная волатильность;
- фиксируется снижение роста мировой экономики;
- валюты развивающихся стран стремительно теряют в цене;
- традиционные рыночные циклы перестают работать.
На общую турбулентность мирового рынка влияют также санкции, вооруженные конфликты, обострение эпидемиологической ситуации и прочие негативные факторы.
По каким признакам определяется безопасный актив?
Спады и периоды турбулентности на финансовых рынках – это неотъемлемая и практически неизбежная часть инвестирования. Поэтому инвестору необходимо знать, что собой представляет безопасный актив. Ведь экономические потрясения и спад на финансовых рынках могут оказать влияние не только на их собственные вложения, но и на другие классы активов.
Распознать безопасный защитный актив можно по таким признакам:
- Предложения на рынке довольно ограничены. Спрос на защитные активы никогда не превышает предложения.
- Высокая ликвидность. Безопасный актив можно быстро продать при необходимости, конвертировав его в наличные средства.
- Стабильность. Такие активы никогда «не выйдут из моды». То есть спрос на них в ближайшие десятилетия не исчезнет.
Со временем инвестор может менять один безопасный актив на другой. Перед покупкой защитных инвестиций рекомендуется отслеживать актуальные тренды на финансовом рынке. Но существует перечень безопасных активов, которые остаются таковыми на протяжении долгих лет и пользуются большой популярностью у инвесторов.
Задумались об инвестициях? Узнайте, куда лучше всего вложить свои деньги
Доллар
Доллар сегодня – это основная резервная валюта в мире. Более половины общего объема золотовалютных резервов стран мира хранится в долларовых активах. Около 90% валютных операций проводится именно в долларах. Более 65% валютных долговых обязательств стран также оформлены в этой валюте. Причинами такой ситуации, по мнению финансовых экспертов, являются экономическое доминирование США и наличие емкого разнообразного по количеству доступных инструментов фондового и финансового рынков.
В американской национальной валюте хорошо сочетаются низкая и предсказуемая инфляция, высокая ликвидность, популярность у потребителей и поставщиков. Впрочем, если речь идет о безопасных инвестициях, то тут инвесторы советуют вкладываться не в один только доллар, а сформировать портфель, например из долларов, японских йен и швейцарских франков. Все эти валюты сегодня считаются довольно стабильными и надежными.
Золото
Сегодня, как и несколько веков назад, золото считается самым безопасным и надежным активом. Даже несмотря на то, что этот драгоценный металл отличается высокой волатильностью, так как его цена меняется практически ежедневно, в долгосрочной перспективе инвестиции в золото гарантируют сохранность средств. При этом стоимость драгоценного металла имеет тенденцию к росту и меняется в сторону увеличения наряду с ростом инфляции. Поэтому, вложив деньги в золото, можно впоследствии рассчитывать не только на сохранность и защиту средств, но и на получение определенного дохода.
Воспользуйтесь услугой от наших экспертов по открытию счета в Global Gold для приобретения и хранения физических драгметаллов в Швейцарии, Сингапуре и Гонконге
Как можно инвестировать в золото:
- Коллекционные монеты. Кроме стоимости в качестве металла, такие изделия имеют еще и коллекционную ценность.
- ETF (Exchange Traded Fund) – подходит для тех инвесторов, которые не хотят тратить время на работу с физическим золотом, организовывать его хранение, безопасность и т. д. ETF – это инвестиционный фонд, акции которого торгуются на бирже.
- Золотые слитки. Этот способ считается самым надежным и безопасным (при условии организации правильного хранения). Но купить такой актив можно только в банке и хранить его следует максимально бережно, так как даже небольшая царапина на слитке будет поводом к снижению его цены.
Также некоторые инвесторы открывают обезличенный металлический счет, вкладывают деньги в акции золотодобывающих компаний, покупают золотые стейблкоины. Однако назвать такие активы максимально безопасными и надежными нельзя.
Ценные бумаги с устойчивой стоимостью
Защитные акции – это ценные бумаги с устойчивой стоимостью, по которым дивиденды выплачиваются стабильно и регулярно. Такие безопасные активы обеспечивают инвесторам надежный доход, независимо от ситуации на рынках. В США такими ценными бумагами являются акции корпоративных гигантов или так называемых дивидендных аристократов в лице Philip Morris, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola.
Стоит помнить, что не существует компаний, полностью независимых от рыночных колебаний. Но некоторым эмитентам удается минимизировать влияние турбулентности финансового рынка на свои котировки. В случае кризиса их активы реагируют на негативные тенденции с задержкой или не так сильно, как другие.
Что лучше – акции или биржевые фонды? Во что лучше инвестировать?
Безопасные активы в виде защитных акций обладают такими отличительными характеристиками:
- стратегическое значение продукции эмитента;
- наличие государственной поддержки и отсутствие сверхвысоких финансовых показателей (показатели, скорее, стабильно высокие, без скачков в одну или другую сторону);
- стабильный спрос на продукцию эмитента вне зависимости от мировой конъюнктуры.
При помощи таких безопасных и надежных активов можно защитить деньги от инфляции и даже заработать определенный процент. Стоимость защитных акций в основном не зависит от волатильности рынка и остается стабильной. Такие ценные бумаги устойчивы к ценовым колебаниям и обладают максимальной ликвидностью.
Облигации, выпущенные платежеспособным государством или крупнейшими компаниями
Рассматривать все без исключения облигации в качестве безопасного актива не стоит. Долговые бумаги могут играть роль надежных вложений, только если они выпущены стабильным и платежеспособным государством или крупной успешной компанией. Риск возникновения проблем с облигациями от таких эмитентов практически стремится к нулю.
Доходность облигаций зависит от величины купона и рыночной стоимости долговой бумаги. Активы имеют определенный срок действия, который оговорен заранее. Единственный риск при покупке облигаций – дефолт организации, выпустившей ее.
Облигации, выпущенные правительствами крупных и успешных стран, считаются практически безрисковыми инвестициями, то есть максимально надежными и безопасными. Долговые бумаги, выпущенные, например США или Великобританией, вызывают большой интерес со стороны инвесторов во времена экономической нестабильности, так как вероятность, что эти страны объявят дефолт, минимальная.
Воспользуйтесь консультацией по созданию инвестиционных фондов
Минус таких активов такой же, как и у всех вложений защитного типа, – это низкая доходность. К тому же цена бумаг зависит от изменения процентных ставок. И если, например, ставки в экономике страны растут, то выпущенные ранее облигации падают в цене.
Принципы использования безопасных активов
Задействовать безрисковые активы в инвестиционном портфеле стоит, исходя из изначальных целей всего мероприятия. Если задача инвестора – сохранение капитала, тогда допускается, чтобы инвестиционный портфель на 60%-70% состоял из безопасных активов. Но если портфель формируется с прицелом на десятилетия вперед, то достаточно будет выделить защитным вложениям всего 25%, а остальные средства направить на более доходные инвестиции.
Рекомендуется подбирать подходящие варианты безопасных активов, исходя из специфики остальных инструментов. Опытные инвесторы отмечают, что чем меньше активы связаны между собой, тем более защищенным считается инвестиционный портфель. Чувство меры и диверсификация – вот главные принципы грамотного инвестирования.
Больше свежей и актуальной информации — в нашем телеграм-канале.
