Под оффшорным инвестированием понимают вложение средств в активы за пределами страны вашего проживания. Инвестициями могут быть акции, облигации, недвижимость или другие активы, расположенные в зарубежных странах. Во все времена разумные люди искали возможности не только внутри своей страны, но и за её пределами. Сегодня физические и юридические лица со всего света проявляют интерес к инвестированию в оффшорные зоны, чтобы диверсифицировать свои портфели и воспользоваться потенциальными возможностями на различных рынках.
Однако инвестирование в оффшоры не лишено рисков. Рассмотрим плюсы и минусы инвестирования в оффшор, чтобы помочь вам определить, является ли это хорошей идеей конкретно для вас.
Инвестиции в оффшор: это законно?
Инвестиции в оффшор по факту являются инвестициями в любую страну за пределами той, в которой вы живёте прямо сейчас.
Граждане многих развитых стран делают оффшорные инвестиции, даже того не зная, ведь многие пенсионные программы (как частные, так и государственные) вкладывают полученные деньги по всему миру.
Инвестиции за границу законны как для компаний, так и для обычных граждан при условии, что они не скрываются от налогов, не финансируют терроризм, не отмывают преступные доходы.
Покупка домика у тёплого моря в Португалии на пенсию — оффшорная инвестиция. Вложения в акции «МакДональдс» через американского брокера – инвестиция в оффшор. Открытие мультивалютного счёта в Швейцарии или на Невисе — аналогично.
Плюсы инвестиций в оффшоры
Диверсификация. Инвестирование в оффшор позволяет инвесторам диверсифицировать свои портфели и снизить риск, связанный с инвестированием в один рынок. Это связано с тем, что экономические условия, политические риски и другие факторы, которые могут повлиять на один рынок, могут не иметь такого же эффекта на другом рынке. В некоторых случаях это не просто поможет сохранить часть активов, но и их преумножить.
Возможность получения более высоких доходов. Инвестирование в оффшорные рынки может обеспечить доступ к инвестиционным возможностям, которые недоступны в родной стране. Например, юрисдикция с высокими темпами роста или быстро развивающейся экономикой может предложить более высокую доходность инвестиций, чем устоявшийся рынок. С другой стороны, хранить крупные суммы разумно в стабильной банковской системе с высокой степенью защиты данных (например, чтобы картели в Мексике не узнали, что на вашем мексиканском счету слишком много, по их мнению, денег).
Валютная диверсификация. Приобретая иностранную валюту (в оффшоре или просто за границей), инвесторы могут уменьшить подверженность своего портфеля колебаниям курсов валют и потенциально получить выгоду от колебаний обменных курсов. Например, если стоимость национальной валюты снижается, инвестиции в иностранную валюту могут вырасти в цене, обеспечивая хеджирование от девальвации национальной валюты. В оффшоре возможно открыть мультивалютный счёт, принимать и отправлять платежи в разных валютах и экономить на конвертациях и комиссиях. В некоторых случаях в принципе получить доступ к валюте, которая «не работает» дома.
Налоговые льготы. Некоторые страны и оффшоры предлагают налоговые льготы для иностранных инвесторов, что делает оффшорное инвестирование привлекательным вариантом для тех, кто стремится снизить свое налоговое бремя. Кроме того, в некоторых странах налоговые ставки ниже, чем в других, что дает инвесторам возможность увеличить свои доходы. Налоговыми поблажками могут пользоваться как физические лица (например, налоговые резиденты Невиса не платят налог на прирост капитала и наследство), так и юридические (компании Панамы не платят налог с прибыли, полученной за пределами страны).
Минусы инвестиций в оффшоры
Политический риск. Инвестирование в оффшорные рынки сопряжено с политическими рисками, такими как изменения в правительственном регулировании или политическая нестабильность, которые могут оказать значительное влияние на доходность инвестиций. К тому же последние годы прошли под знаком деофшоризации, в ходе которой многие классические оффшоры и схемы потеряли свою привлекательность. Поэтому стоит консультироваться с экспертами и выбирать юрисдикции, в которых ситуация стабильна, и дополнительно диверсифицировать этот момент.
Валютный риск. Инвестирование в иностранную валюту также сопряжено с валютным риском, который заключается в возможности снижения стоимости иностранной валюты по отношению к национальной. Это может оказать негативное влияние на доходность инвестиций и потенциально привести к значительным потерям.
Расходы на организацию и поддержку оффшорных структур. Инвестирование в оффшорных зонах часто связано с более высокими комиссиями и расходами, такими как комиссия за обмен валюты, брокерские комиссии и налоги. Эти расходы могут снизить доходность инвестиций и уменьшить общую прибыльность оффшорных инвестиций. Однако экономить на подготовительном этапе однозначно не стоит: неправильно оформленные документы могут привести к отказу в обслуживании за границей или даже к проблемам с законом.
Сложность. Инвестирование в оффшорные зоны может быть сложным и трудоемким, требовать от инвесторов умения ориентироваться в иностранных нормах, законах и системах бухгалтерского учета. Кроме того, на зарубежных рынках может быть трудно найти надежную информацию и профессиональную поддержку. Именно поэтому разумно начать поиск информации об иностранных инвестициях на нашем портале InternationalWealth и проконсультироваться с экспертами нашей команды.
Мы помогаем:
- подобрать подходящие инвестиции за рубежом;
- оформить структуру для инвестиций (иногда необходим просто банковский счёт, а иногда — полноценная структура с трастами, фондами и оффшорными LLC);
- подготовить документы;
- зарегистрировать компании и открыть счета;
- оформить ВНЖ или второе гражданство;
- вести бухгалтерский учёт новой компании.
Записывайтесь на консультацию к экспертам портала по адресу: info@offshore-pro.info.
Стоит ли инвестировать в оффшоры?
Оффшорные инвестиции предлагают ряд преимуществ, включая диверсификацию, доступ к новым инвестиционным возможностям и налоговые льготы. При этом важно помнить и о потенциальных рисках (включая политический, валютный), более высоких комиссионных.
Прежде чем инвестировать в оффшор, рекомендуем тщательно изучить свои финансовые цели, толерантность к риску и личные обстоятельства, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией к нашей команде.
В конечном итоге ответ на вопрос, является ли инвестирование в оффшор хорошей идеей для вас, будет зависеть от индивидуальной финансовой ситуации и инвестиционных целей.
