Независимо от того, насколько правильно вы разрабатываете стратегию по настройке бизнеса и инвестициям в оффшоре, риски присутствуют везде и всегда. Чтобы снизить негативные последствия, сохранить и даже приумножить свои вложения, многие инвесторы выбирают оффшоры, в том числе для защиты капитала от санкций и валютных скачков.
Приоритетное направление инвесторов сегодня – оффшорные компании, трасты и международные фонды, которые более гибки по своим настройкам и предоставляют доступ сразу к нескольким рынкам. Выбирая такой сценарий, иностранные предприниматели и состоятельные граждане рассчитывают на защиту своего капитала и прибыль, что не всегда дает желаемый результат.
Риски сохраняются в любом случае и избежать их полностью, даже в оффшоре, невозможно. Но грамотное планирование и анализ экономических, политических, валютных и других рисков позволят вам не потерять активы и даже преумножить их.
Каковы риски инвестиций в оффшоры сегодня и как их можно избежать? Обратитесь за консультацией к экспертам нашего портала и получите профессиональную помощь по всем инвестиционным, корпоративным и финансовым вопросам!
Бесплатная консультация
подбор подходящей юрисдикции исходя из вида деятельности,
предпочитаемого налогового
режима,
структуры компании и т.д.
подбор подходящей юрисдикции исходя, из вида деятельности, предпочитаемого налогового режима, структуры компании и т. д.
Пять основных рисков инвестиций на 2023 год
Если рассматривать инвестиции без привязки к конкретной юрисдикции, оффшору или типу структуры, то мировые аналитики и эксперты отмечают пять основных рисков, которые следует учитывать при настройке инвестиционного портфеля и выбора направления:
- Рецессия, которая может обрести глобальный масштаб даже для оффшорных структур. Это ухудшает положение международных/оффшорных компаний, для которых «запасных путей» становится все меньше. Вариант защититься от рецессии – иметь в своем портфеле инвестора:
- корпоративные облигации надежных компаний;
- безопасные и наиболее стабильные ценные бумаги
- золото;
- недвижимость.
- Инфляция, которая наблюдается сегодня во всех странах мира, включая оффшорные. За счет этого снижается покупательская способность и сохраняются высокие издержки для бизнеса, инвестиций и содержания компаний.
- Рост процентных ставок может привести к скачку цен на акции и повышению процентов по кредитным займам.
- Валютные колебания доллара, что негативно влияет на прибыль оффшорных и транснациональных корпораций с глобальным охватом.
- Волатильность также относится к рискам для инвесторов в оффшоре, в Европе и любом другом государстве. В 2023 году цены на облигации колеблются вместе с курсом валют в разных диапазонах, что значительно усложняет выбор продуктивных направлений и может привести к потере всех вложений. Опытные инвесторы стараются не делать ставок и не рисковать, так как скачки цен могут быть самыми непредсказуемыми.
Как отмечают мировые эксперты, 2023 год не будет спокойным для инвесторов. Высока вероятность того, что сохранятся все риски. Для того чтобы предупредить потери, советуем выбирать стабильные и безопасные направления для инвестиций, где на первом месте остаются недвижимость и оффшорные зоны.
В каких странах лучше купить недвижимость для инвестиций и защиты своего капитала? Изучите наши предложения и получите бесплатную консультацию опытных специалистов!
Риски инвестиций в оффшоры сохраняются
Все вышеизложенные риски можно применить к инвестициям в оффшоры, а также дополнить более подробными разъяснениями. Это поможет провести взвешенный анализ и предварительно определить степень и уровень негативных последствий, избежав их и снизив до предельного минимума.
Можно выделить две основные категории рисков для инвестиций в оффшоре:
- Инвестиции с низким уровнем риска:
- срочный депозит в оффшорном банке;
- покупка недвижимости;
- правильная настройка инвестиционного оффшорного портфеля при поддержке опытных специалистов;
- диверсификация капитала по разным направлениям и т. д.
- Инвестиции с высокой доходностью хоть и могут принести хорошую прибыль, но относятся к рискованным направлениям. Сюда входят:
- криптовалюта;
- брокерская деятельность;
- акции с высокими процентами;
- страхование;
- финансовый сектор и прочее.
Такие инвестиции в оффшоре можно сбалансировать путем диверсификации или заменив их направлениями с наименьшими рисками, но и менее ожидаемым доходом.
Каждый оффшорный инвестор должен быть осведомлен о потенциальных рисках и предварительно разработать стратегию по их снижению. Для решения таких проблем эксперты в этой области разработали несколько рекомендаций по управлению финансовыми рисками с учетом изменений за последние 30 лет, глобализации и текущей экономической ситуации. Если воспользоваться услугами опытного консультанта, то вероятность потерь от инвестиций в оффшор будет снижена.
Систематические оффшорные риски инвестиций
Другие термины, обозначающие систематический риск: совокупный, рыночный или недиверсифицируемый риск. Простыми словами, систематические риски оффшорных инвестиций не связаны лично с инвестором или его портфелем, а вызваны внешними волнениями, изменить которые крайне проблематично.
Систематический оффшорный риск затронет значительную часть инвестиций и доходов, независимо от их природы и направления. Например:
- государственный переворот, что приведет к падению рынка и экономическому кризису;
- геополитические волнения, которые наблюдаются сегодня – не связаны с личным инвестиционным портфелем инвестора в оффшоре, но влияют на его доходность весьма значительно;
- изменение внутренней и мировой политики как продолжение предыдущего пункта;
- экономическая рецессия и т. д.
Но снизить такие оффшорные инвестиционные риски все-таки можно. Важную роль в данном вопросе играет выбор обслуживающего банка и страны по месту формирования инвестиционного портфеля или управления капиталом.
Законодательства оффшорных стран и территорий сегодня больше настроено на привлечение иностранного капитала, чем на применении санкционных мер и ограничений, установленных мировыми регуляторами. За счет такой политики, оффшорный бизнес остается наиболее гибкими и безопасным для иностранных инвесторов.
Например:
- БВО, Каймановы острова, Багамы, Панама для регистрации оффшорного Фонда инвестора.
- Африка для открытия счета и защиты от санкций.
- Инвестиции в недвижимость в ОАЭ, где сохраняется нейтралитет относительно ситуации в Украине, а инвесторы пользуются хорошими налоговыми льготами и могут оформить ВНЖ за покупку недвижимого имущества сроком до 10 лет.
- Оффшорные трасты под управлением оффшорной компании в Невисе, Белизе и других оффшорах, где учредитель получает максимальную конфиденциальность, а управление инвестициями происходит в любом направлении.
Кому подойдут трастовые структуры и как грамотно использовать оффшорные трасты для инвестиций? Получите комплексную помощь опытных специалистов портала по регистрации траста «под ключ»!
Бессистемные риски оффшорных инвестиций
Бессистемные риски оффшорных инвестиций (они же индивидуальные, диверсифицируемые, специфические или остаточные) можно предупредить или снизить, благодаря диверсификации активов и грамотной настройке инвестиционного портфеля.
Такие риски не связаны с политикой, рынком и совокупностью внешних факторов, а более индивидуальны. Например, риски, которые зависят от:
- типа компаний и сферы деятельности;
- банковской политики;
- выбора оффшорной юрисдикции для управления инвестициями и их настройки;
- опыта инвестора и юридической поддержки.
Вывод: прежде чем начать инвестировать в оффшор или через оффшор, лучше проконсультироваться с опытными экспертами и начать свой путь инвестора с изучения рынка, законодательной базы, банковских продуктов и разработки плана.
Статьи на эту тему:
- Как управлять инвестициями в оффшоре
- Какие страны являются оффшорными
- Где открыть оффшорный счет
- Оффшорные трасты – секреты Невиса и Островов Кука
Риски инвестиций в оффшор – итоги
Если рассматривать риски, связанные с инвестициями в оффшоры, то они аналогичны любым другим. И здесь важно учитывать все факторы в совокупности, включая внешнеполитические и индивидуальные.
Идеального варианта по регулированию прибыли и выбору доходных акций или инвестиций в экономические ресурсы не существует. Каждый год и даже месяц, неделю требуется анализ ситуации, рынка и всех взаимосвязанных тем. Это может быть налоговая политика, санкционные меры, фондовый рынок, политическая ситуация в мире, валютные колебания или новые иммиграционные программы, которые повлекли за собой активный рост цен на недвижимость в том или ином государстве.
Чтобы правильно настроить свой инвестиционный портфель в оффшоре и снизить риски, советуем обратиться за комплексной помощью к нашим экспертам.
Услуги, которые мы можем вам предложить:
- Регистрация оффшорных компаний, трастов и фондов с учетом текущей ситуации в мире и на рынках, а также в зависимости от поставленной цели: защита капитала, повышение конфиденциальности, управление инвестициями, снижение налогов, расширение бизнеса и прочее.
- Открытие банковского счета, в том числе оффшорного инвестиционного, торгового, мерчант-аккаунта, брокерского или для высоко рискованного бизнеса. Мы работаем с лучшими банками и платежными системами мира, где могут открыть счет частные инвесторы, оффшорные компании и европейские корпоративные клиенты, в том числе удаленно.
- Покупка недвижимости (жилой, коммерческой) и оффшорного бизнеса для переезда, оформления гражданства и ВНЖ или в инвестиционных целях.
- Бесплатная консультация в рамках оказываемого пакета услуг и дополнительный сервис: налоговое планирование, корпоративные услуги для бизнеса, юридический консалтинг и прочее.
Если у вас остались вопросы по инвестициям в оффшоре и связанным рискам, задайте их нашему онлайн-оператору или лично специалистам портала по контактам, указанным на сайте.
