Пенсионные накопления через инвестиционный бизнес в Сингапуре

Инвестиционный бизнес в Сингапуре позволяет добиться достойного материального статуса при относительно низком уровне риска. Вы можете вложить свободные активы в недвижимость, регистрацию компаний, материальные активы или произведения искусства. Можно объединиться с другими инвесторами Сингапура или иностранцами, получив в управление солидные финансовые активы. Этому активно благоприятствую законы страны, крайне высокий уровень защищённости, стабильность, отсутствие коррупции и достойные условия жизни.

Реальных альтернатив описанной схеме не так много. Регистрация компаний в Сингапуре и полноценный бизнес требуют довольно серьёзных затрат и немалого опыта. Прямые инвестиции в недвижимость Сингапура и девелоперские фирмы требуют солидных финансовых затрат. Покупка криптовалюты связана с определёнными рисками, так как правовой статус ЦФА ещё не устоялся.

Проблема выбора усложняется, если Вы планируете начать инвестиционный бизнес в Сингапуре с прицелом на обеспечение достойного уровня жизни на пенсии. Из-за жёстких начальных требований большинство вариантов создания финансовой подушки безопасности (включая традиционную для наших краёв кубышку с наличными или валютный депозит) оказываются несостоятельными или недостаточно выгодными. Особенно ели говорить исключительно о легальной сфере, обеспечивающей не только желаемый уровень прибыли, но и надёжность.

Пассивный инвестиционный бизнес в Сингапуре на базе формирования личного портфеля акций – вариант не самый очевидный, но весьма перспективный. Он вполне способен обеспечить достойную пенсию и навсегда забыть о старости, когда человек вынужден существовать на 100-200 USD / месяц. О том, как на практике реализовать такую схему, мы сегодня и поговорим.

Авторские мысли вслух

В цивилизованных, развитых странах акции являются обязательной часть альтернативных схем формирования пенсий (не считая минимальных социальных / обязательных выплат). Самостоятельные инвестиции являются привычным делом, люди сами определяют размер допустимых для них ежемесячных отчислений.

В странах бывшего СССР такой вариант все ещё является чем-то необычным. Виноваты в этом многочисленные проблемы с банкротством альтернативных систем формирования пенсий, недальновидность самих граждан и неразвитость самого рынка. Поэтому инвестиционный бизнес в Сингапуре с прицелом на обеспечение собственной старости даже для деловых людей из мира бизнеса остаётся экзотикой.

Стоит ли опасаться проблем, если Вы задумались об этом? Если считаете, что инвестиции в собственную достойную пенсию (фактически – в акции, недвижимость, реальный бизнес) – это не прихоть, а разумное вложение средств, то да. Сингапур – это страна, где чтят законы, защищают инвестиции и регламентируют все аспекты оборота акций. А значит, риск будет минимальным.

Причины популярности Сингапура как мирового инвестиционного центра (безотносительно к пенсиям и личному бизнесу с акциями для обеспечения в будущем достаточных накоплений):

• Стабильность в экономике, финансах, политической, социальной и военной сферах.
• Динамичное развитие на протяжении более 50 лет. Его обеспечил Ли Куан Ю – великий премьер-министр – отец сингапурского экономического чуда.
• Благоприятный инвестиционный климат. Наиболее перспективные варианты, если Вас не интересует игра на фондовой бирже, – покупка недвижимость, формирование персонального портфеля акций, вложения в стартапы. Уровень прибыльности достаточно высокий при минимальном риске.
• Продуманное фискальное законодательство. Налоги в Сингапуре вполне разумные, есть льготы и вычеты. Это означает, что пенсия (точнее, Ваш пакет акций или инвестиции в бизнес / компании) не будет «ополовинена» непомерными обязательными выплатами. Поэтому идея начать свой инвестиционный бизнес в Сингапуре является особенно удачной.
• Частный бизнес в Сингапуре не требует глубокого погружения и знаний. Типичные варианты – небольшое кафе, магазин сувениров, сервисная компания. Обратите внимание, что требования по максимальному возрасту фактически отсутствуют. Следовательно, вести свой бизнес можно и на пенсии.
• Отсутствие двойного налогообложения.
• Крайне выгодное географическое расположение – на пересечении торговых путей. А ещё Сингапур фактически является воротами в регион Юго-Восточной Азии.
• Возможность получить «длинную» визу, ВНЖ, ПМЖ. Это касается не только Вас, но и членов семьи. Статус инвестора упрощает процедуру получения ПМЖ, что в перспективе обеспечит гражданство Сингапура. А финансовая подушка безопасности к пенсии, сформированная грамотными инвестициями, у Вас уже будет.
• Максимальный уровень личной безопасности.

Все эти факторы делают инвестиционный бизнес в Сингапуре любого масштаба выгодным и безопасным. Далее мы поговорим о практической стороне вопроса.

С чего начать?

В первую очередь – с планирования и точного расчёта. Помните, что инвестиции (в акции, недвижимость, бизнес Сингапура) – это неплохая возможность обеспечить безбедную пенсию. Но они могут оказаться убыточными, и тогда Вы потеряете не только деньги, но и уверенность в завтрашнем дне. Следовательно, ошибки совершенно неприемлемы.

Просим обратить внимание, что самостоятельно разобраться во всех тонкостях и нюансах крайне сложно, особенно учитывая, что инвестиционный бизнес в Сингапуре строиться на иных принципах, нормах, традициях, порядке и менталитете. Это не просто покупка / продажа акций или недвижимости в Сингапуре. Поэтому стоит прибегнуть к помощи специалистов портала International Wealth, которые помогут оптимально вложить деньги и уберегут от многочисленных ошибок. В рамках индивидуальной консультации Вы сможете разработать стратегию дальнейших действий, примерную очерёдность шагов и разобраться с базовыми условиями.

Пошаговое руководство, которое мы для Вас подготовили – не панацея. Скорее, это общие рекомендации информативного плана, и использовать их непосредственно для конкретных действий не стоит. Если Вам нужна конкретика по инвестиционному бизнесу в Сингапуре с прицелом на будущую пенсию, закажите индивидуальную консультацию. Помните, что любые самостоятельные действия Вы предпринимаете на свой страх и риск.

Этап №1. Открытие брокерского счёта

Действующий аккаунт на инвестиционной платформе – первый, но крайне важный шаг, на нём будут строиться Ваши дальнейшие действия. Бизнес в Сингапуре связанный с инвестициями можно вести напрямую, либо же через брокера. Преимущества такого решения – достаточный уровень защищённости, комфорт и широкий спектр дополнительных / сопутствующих услуг. Отметим, что развивать такой бизнес только к привязке к пенсии необязательно.

Основные возможности:

• Логически стройная торговая платформа, позволяющая эффективно вести инвестиционный бизнес в Сингапуре.
• Многочисленные справочные / информационные материалы.
• Возможности по маржинальному финансированию (Margin finance).
• Сервис ответственного хранения акций (если не используется привычный Центральный депозитарий – Central Depository CDP).
• Торговый расчёт (Trade settlement).

Проверка качества инвестиционной платформы

• Оплата услуг платформы. Насколько она отвечает качеству и полноте услуг, Вашим ожиданиям, требованиям безопасности.
• Ассортимент продукции. Покупка и продажа акции – важный, но не единственный вариант ведения инвестиционного бизнеса в Сингапуре. Если позволяют возможности платформы, Вы также сможете работать с ETF, REIT, структурными продуктами, облигациями. Но акции всё же остаются приоритетным направлением для инвестиций, если в приоритете – пенсия или финансовая защищённость в старости.
• Доступность международных рынков. Сингапур – отличный вариант для любого бизнеса. Но эффективные инвестиции можно делать в Гонконге, США, Австралии, Канаде, Японии или многих других странах. Если платформа для инвестиционного бизнеса предусматривает такую возможность, её эффективность существенно возрастает.
• Работа с иностранной валютой. Операции в рамках SGD не всегда бывают оптимальным выбором «здесь и сейчас». Типичные возможности системы для биржевых торгов часто предусматривают работу с другими валютами только через кросс-курс, что даёт дополнительные издержки. Хорошая платформа не ограничивает возможностей клиента.
• Исследования и рекомендации. Инвестиционный бизнес в Сингапуре только выиграет, если у Вас будет доступ к экспертным аналитическим материалам.
• Дополнительные возможности по анализу запросов. Если Ваша цель – пенсионные инвестиции в акции, подобные инструменты могут показаться ненужными. На самом деле, они будут весьма кстати.
• Послужной список брокера. Если Вы работаете через опытного посредника, у него должна быть безупречная репутация. Только в этом случае Вы сможете обеспечить достаточный уровень безопасности для инвестиций и бизнеса, построенного на операциях с акциями.
• Репутация компании и её владельца. Помимо уверенности, работа через грамотного специалиста обеспечит Вам достаточный кредитный рейтинг. Персональный инвестиционный бизнес в Сингапуре вполне может использовать заёмные средства, но здесь требуется тщательный просчёт всех возможных вариантов.

Анализ результатов

Каждый положительный ответ даёт предполагаемой инвестиционной платформе 1 балл. Но к трактовке следует подходить взвешенно и осторожно. Система, набравшая максимальное количество баллов, может в долговременной перспективе оказаться недостаточно выгодной / надёжной. Аналогичное утверждение касается и кажущейся платформы-аутсайдера. Если она активно развивается, низкие баллы – явление временное.

Трактовка:

• 7-8 баллов. Отличный партнёр для того, чтобы запустить инвестиционный бизнес в Сингапуре и позаботиться о достойной и обеспеченной пенсии.
• 5-6 баллов. Есть моменты, требующие дальнейшего наблюдения / анализа, но очевидных поводов для беспокойства нет.
• 3-4 балла. Вы выбрали не лучшую платформу, чтобы развивать стабильный инвестиционный бизнес с прицелом на пенсию. На первое время возможностей хватит, но риски достаточно высокие.
• 0-2 балла. Ваш выбор плохой. Инвестиции через подобную платформу слишком рискованные.

Этап №2. Первые шаги в онлайн-торговле

Бизнес в Сингапуре, как и в других развитых странах, давно освоил ресурсы сети Интернет. Если для Вас само понятие онлайн является непонятным, стоит набраться опыта и не делать серьёзные шаги, связанные с покупкой продажей акций или недвижимости. В противном случае ошибок и значительных финансовых потерь не избежать. Набравшись опыта, смело начинайте серьёзный инвестиционный бизнес в Сингапуре.

Основные шаги по началу онлайн-торговли:

• Выясните (получите) уникальный код нужной акции / ценной бумаги. Типовые примеры для Сингапура: D05 – DBS Bank, C31 – CapitaLand, Z74 – Singtel.
• Чётко проясните для себя основные понятия / термины (см. список ниже).
• Выберите подходящий (желаемый, возможный) вариант оплаты. Чаще всего инвестиционный бизнес использует три способа: наличный (нужен банковский счёт), инвестиционный счёт CPF (CPF Investment Accpunt с привязкой к брокерскому счёту / акции котируются по инвестиционной схеме CPF-IA), SRS счёт (банки DBS, OCBC, UOB).
• Выберите тип цены (живая / фиксированная). Это будет либо рыночная схема (цена в конкретный момент времени), либо лимитированная (максимальная при покупке акций / минимальная при продаже акций).
• Определитесь со сроком действия поручения для Вашего брокера. Чаще всего персональный инвестиционный бизнес в Сингапуре использует два варианта – «на сегодня» и «до конкретного дня». Дополнительно накладываются условия по минимальной / максимальной / желаемой цене (см. выше).

Основные понятия / термины инвестиционного бизнеса:

• Цена предложения – bid price (характеризует желание / интересы покупателей по конкретным акциям).
• Спрашиваемая цена – ask price (характеризует запрос продавцов).
• Объём торгов – bid volume (общее количество акций, которые покупатели готовы приобрести на конкретных условиях).
• Спрашиваемый объём – ask volume (характеризует запрос продавцов).
• Предыдущее (последнее) закрытие – previous close (последняя цена на момент закрытия торгов вчера).
• Самая высокая цена – high.
• Самая низкая цена – low.

Приводимые ниже сведения – необходимый минимум знаний, если Вы хотите вести инвестиционный бизнес в Сингапуре. Если Вас действительно интересуют вопрос обеспечения пенсии за счёт накоплений от купли / продажи акций, просим обращаться к экспертам портала International Wealth.

Этап №3. Сейф для хранения акций

Здесь мы говорим не о железном ящике для хранения ценных бумаг (акции, ETF, REIT, облигации), а площадке / сервисе, предоставляющем кастодиальные услуги. Сервис может быть реализован несколькими способами. Некоторые брокеры предоставляют custody services посредством собственных ресурсов. Другие (их большинство) задействуют ресурсы учётной записи CDP. Классический пример – DBS Vickers Online Account. Последний вариант более универсальный, учётная запись CDP открывается без каких-либо особых проблем.

Этап №4. Выбор стратегии

Крайне важный момент, который часто упускают из вида. Инвестиционный бизнес в Сингапуре в приложении конкретно к обеспечению пенсии – особый случай. Типичные подходы к торгам и биржевой деятельности здесь не действуют. Проще говоря, традиционная конечная цель – заработать деньги – отходит на второй план. Соответственно, снижаются требования к скорости накопления прибыли, её распределение также трансформируется. Далее мы обсудим условные архетипы инвесторов и их философию.

Долгосрочный

• Готов проявлять терпение.
• Понимает, что ценные бумаги (не только акции / облигации) подвержены циклическим колебаниям – взлётам и падениям.
• Их интересуют только «хорошие» акции надёжных, проверенных компаний, работа с которыми обеспечивает минимальный риск.
• Готовы подождать и не паниковать, если акции временно оказались в зоне падения – за ним обязательно последует рост.

Трейдер

• Инвестор, готовый к риску.
• Активы преумножаются благодаря частым сделкам с минимальной прибылью.
• Требуются серьёзные знания, большой опыт и полное погружение в инвестиционный бизнес.
• Максимально возможная потенциальная прибыль сочетается с крайне высоким уровнем риска.
• Классический пример удачливого инвестора-трейдера – Пол Тюдор Джонс (Paul Tudor Jones), он сделал состояние (на 2017 год – 4,7 млрд USD) на коротких продажах (short-selling) накануне «чёрного понедельника» 1987 года. Пол Тюдор Джонс наверняка заработал себе на достойную пенсию, но так везёт единицам.

Жертва

• Основная характеристика – неуверенность в собственном выборе.
• Считают себя долгосрочными инвесторами, но при первых признаках падения рынка активно продают акции.
• Склонны к рискованным инвестициям, не имея достаточного опыта и знаний.
• Для инвесторов-жертв инвестиционный бизнес в Сингапуре сводится к формуле «купить акции дорого, продать дёшево». Поэтому говорить о том, что у них будет обеспеченная пенсия и достаточные финансовые резервы, не приходится.

Этап №5. Создайте собственный список отслеживания (watchlist)

Если Вы не ощущаете должной уверенности в своих действиях, этот перечень вполне может стать отправной точкой для дальнейших действий. Фактически – это базовый инструмент для глубокого (степень погружения может быть любой) исследования / анализа акций, изменения их цены, востребованности на рынке и ближайших перспектив инвестиций. Такой тип исследования называется фундаментальным (fundamental research).

Акции какой компании / фирмы / бизнеса покупать, критерии для анализа (проработки):

• Поступления (доход): а) акции приносят прибыль? б) акции приносят (обеспечивают) достаточный уровень наличных средств?
• Баланс: а) отношение заёмного и собственного капитала; б) фактическое (текущее) соотношение; в) коэффициент ликвидности.
• Примерная оценка: а) баланс цены и прибыли; б) баланс рыночной и балансовой стоимости акции (P/B Ratio); в) коэффициент роста прибыли.

Общая алгоритм работы, помогающий начать инвестиционный бизнес в Сингапуре:

• Поиск / подбор подходящих акций. На выходе Вы должны получить стандартный биржевой код (stock code).
• Добавление акции в список отслеживания.
• Настройка выдачи желаемой информации по акции. Инвесторы обычно выбирают доходность, коэффициент прибыли на акцию (EPS, earnings per share) и PE-показатель (price to earnings).
• Запрос текущих показателей (цена спроса / предложения, минимальные и максимальные цены на акции по результатам дня).
• Установка граничных показателей, по достижении которых система выдаст предупреждение.

Этап №6. Дальнейшее развитие

Поздравляем – Вы смогли начать инвестиционный бизнес в Сингапуре, сделали самый важный – первый шаг. Бизнес с акциями – это надёжный (с оговорками), проверенный временем и относительно простой способ обеспечить себе достойную пенсию, не полагаясь на государственные выплаты, помощь родственников или случайные доходы. Как и любой другой бизнес в Сингапуре, инвестиции требуют тщательного расчёта и планирования.

Эксперты портала International Wealth настоятельно рекомендую не ограничиваться только материалом статьи и активно развиваться дальше. Например, присмотреться к возможностям, обеспечиваемым биржевыми инвестиционными фондами (exchange-traded fund, ETF), паевыми инвестиционными фондами (Unit investment trust), другими эффективными инструментами.

Инвестиции в собственную пенсию – это реальная забота о собственном будущем. Тем более, что Сингапур – город достаточно дорогой. А если инвестиционный бизнес у Вас «пойдёт», то Вы сможете существенно улучшить материальный статус уже сейчас. А мы Вам в этом всесторонне поможем!

Примеры наших услуг по Сингапуру:

• Свой салон красоты «под ключ».
• Готовая компания e-payments.
• Компания Сингапура для ICO.
• Частная компания с ограниченной ответственностью.
• Компания для международного бизнеса.

Инвестиционный бизнес в Сингапуре – это обеспеченная, комфортная и полноценная старость, которая вполне может длиться десятилетиями. Ключ к этому – достойная пенсия и безусловная финансовая стабильность. Мы поможем реализовать проект и обеспечим исчерпывающую экспертную поддержку!