Акции против биржевых фондов: во что лучше инвестировать?

Если вы только начинаете инвестировать, то можете задаться вопросом, во что лучше инвестировать в акции или ETF. (биржевые инвестиционные фонды). Акции могут быть отличной инвестицией в одних обстоятельствах, в то время как ETF могут быть лучше в других. Но для новых инвесторов биржевые фонды решают многие проблемы и представляют собой простой способ получить ощутимую прибыль, поэтому они являются отличным выбором для старта.

Различия между акциями и ETF

Акции и биржевой инвестиционный фонд в чем-то похожи, что неудивительно, поскольку ETF часто содержат много акций. Несмотря на их сходство, они принципиально разные и представляют различные преимущества и риски для инвесторов.

Акции

Акции представляют собой долю владения в бизнесе и обычно торгуются на бирже, в случае публичной компании. Когда вы владеете акциями, вы инвестируете в успех этой компании и только этой компании.

В краткосрочной перспективе акции могут расти и падать по многим причинам, и настроение рынка часто определяет, как акции работают изо дня в день. Однако в долгосрочной перспективе акции более точно следуют за ростом компании . По мере того, как компания увеличивает свою прибыль, акции также будут расти.

Отдельные акции могут демонстрировать феноменальные результаты с течением времени, но в краткосрочной перспективе они могут быть волатильными и сильно колебаться. Нередко акции высокопоставленных компаний падают на 50% в течение определенного года на пути к долгосрочному превосходству. С другой стороны, сильные акции могут вырасти на 50% и более за один год, особенно если рынок в целом горячий.

Биржевые инвестиционные фонды

ETF представляют собой наборы активов, часто акции, облигации или их сочетание. Один ETF может владеть десятками, а иногда и сотнями акций. Таким образом, владея одной акцией ETF, инвесторы могут косвенно владеть всеми акциями (или другими активами), принадлежащими фонду. Это отличный (и часто недорогой) способ купить коллекцию акций. Узнайте о том, действительно ли безопасны открытые инвестиционные фонды?

Биржевые фонды часто инвестируют в акции, которые имеют определенную сферу деятельности, например, крупные компании, акции с фиксированной стоимостью, компании, выплачивающие дивиденды, или акции, работающие в определенной отрасли, например финансовые компании. Некоторые специализированные ETF позволяют потенциально получать более высокую прибыль.

Большинство ETF управляются пассивно, это означает, что они воспроизводят определенный индекс активов, такой как S&P 500 , набор сотен крупнейших компаний Америки. ETF меняет свои активы только тогда, когда базовый индекс меняет свои составляющие.

Из-за большого количества активов ETF обеспечивают преимущества диверсификации , в том числе более низкий риск и меньшую волатильность, что часто делает фонд более безопасным для владения, чем отдельные акции.

Плюсы и минусы акций

Инвестирование в акции может дать много преимуществ , хотя и не лишено некоторых серьезных недостатков.

Преимущества инвестирования в акции

1. Инвестирование в отдельные акции может принести очень высокую прибыль, и вы не будете облагаться налогом на прирост капитала до тех пор, пока не продадите их на налогооблагаемом счете.
2. Одна акция потенциально может принести намного больше, чем ETF, где вы получаете средневзвешенную доходность вложений.
3. Акции могут приносить дивиденды, и со временем эти дивиденды могут расти, поскольку ведущие компании увеличивают свои выплаты.
4. Компании могут быть приобретены с существенной премией к текущей цене акций.
5. Комиссионные за торговлю акциями у крупных онлайн-брокеров были снижены до нуля, а это означает, что вход и выход из инвестиций ничего не стоит.
6. Инвесторы, владеющие акциями более года, могут пользоваться более низкими ставками налога на прирост капитала.
7. Вы по-прежнему можете владеть пакетом акций ETF, позволяющей увеличивать свой доход.

Минусы инвестиций в акции

1. Акции могут сильно колебаться изо дня в день и из месяца в месяц, а это означает, что вам, возможно, придется продать с убытком, и вы никогда не вернете то, что вложили.
2. Волатильность может быть опасной для инвесторов, которые вложили все свое богатство в одну или несколько акций. Если эта акция окажется убыточной, он может потерять значительную часть своего состояния.
3. Акции не являются инвестицией, гарантированной государством, поэтому вы можете потерять все свои деньги.
4. Поскольку отдельные акции отслеживают результаты деятельности компании с течением времени, вы должны владеть компанией-победителем, чтобы зарабатывать деньги. Выберите неудачника, и вы потеряете деньги.
5. Требуется много усилий, чтобы проанализировать и оценить отдельные акции, и у многих людей просто нет времени или желания делать это.
6. Вам нужно будет платить налоги на любой прирост капитала, который вы получаете, хотя у вас также есть возможность списать убытки и получить налоговые льготы.

Плюсы и минусы ETF

ETF предлагают множество преимуществ для инвесторов, независимо от того, являются ли они новичками в «игре» или более продвинутыми, хотя эти фонды не лишены некоторых недостатков.

Преимущества инвестирования в ETF

1. ETF позволяют купить один фонд и иметь долю в десятках или даже тысячах компаний.
2. Благодаря такому широкому владению ETF предлагают возможности диверсификации, снижая ваши риски и увеличивая доходность.
3. Хорошо диверсифицированный ETF, такой как основанный на S&P 500, может со временем превзойти большинство инвесторов, облегчая обычным инвесторам преуспевание на рынке.
4. ETF, как правило, менее волатильны, чем отдельные акции, а это означает, что ваши инвестиции не будут колебаться в цене так сильно.
5. Успешные фонды имеют низкие коэффициенты расходов, стоимость фонда в процентах от ваших инвестиций. Лучшие могут брать всего несколько долларов в год за каждые вложенные 10 000 долларов.
6. ETF можно покупать и продавать в любое время, когда рынок открыт, что дает вам высоколиквидный актив.
7. ETF можно торговать бесплатно у большинства крупных онлайн-брокеров.
8. Чтобы инвестировать в ETF и получать высокую прибыль, требуется небольшой опыт инвестирования.
9. Вы не будете облагаться налогом на прирост капитала, пока не продадите ETF на налогооблагаемом счете.
10. Как и акции, ETF могут выплачивать дивиденды.

Недостатки инвестирования в ETF

1. ETF даже в хороший год будут проигрывать лучшим акциям фонда, а это означает, что инвесторы могли бы владеть только этими акциями и получать больше.
2. ETF взимают дополнительные затраты, коэффициент расходов, за владение фондом.
3. Не все ETF одинаковы, поэтому инвесторы должны понимать, чем они владеют и какую прибыль они могут получить.
4. Как и в случае с акциями, инвестиционная эффективность ETF не гарантируется государством, и вы можете потерять деньги на инвестициях.
5. Вы не можете контролировать то, что инвестируется в какой-либо отдельный фонд, хотя, конечно, вам не нужно покупать доли в этом фонде.

Акции или ETF ­– что лучше для вас?

Так что же выбрать? В зависимости от разных сценариев, для инвестора может быть лучшим выбор как акции, так и биржевые фонды.

Когда лучше акции:

1. Вам нравится анализировать и следить за отдельными компаниями, и вам это удобно. Требуется много времени и усилий, чтобы следить за акциями, понимать отрасль, анализировать финансовые отчеты и следить за прибылью. Многие люди не хотят тратить на это время.
2. Вы хотите найти лучших. Если вы сможете найти акции, которые будут лучше, например, Amazon или Microsoft , вы сможете превзойти рынок и большинство ETF.
3. Вы продвинутый инвестор, у которого есть время посвятить инвестированию. Многим инвесторам нравится следить за компаниями и отслеживать их с течением времени. Если это вы, то инвестирование в акции может быть отличным вариантом для вас.

Когда лучше ETF:

1. Вы не хотите тратить много времени на инвестиции. Если вы ищете простое решение для инвестирования, ETF могут стать отличным выбором. Они обычно предлагают диверсифицированное распределение для всего, во что вы инвестируете (акции, облигации или и то, и другое).
2. Вы хотите обыграть большинство инвесторов, даже профессионалов, без особых усилий. Купите ETF на основе S&P 500, и со временем вы обгоните подавляющее большинство инвесторов. Правильное пассивное инвестирование в ETF обычно превосходит активное инвестирование .
3. Вы не хотите анализировать отдельные компании. Если у вас нет желания следить за бизнесом, выберите один или несколько ETF и добавляйте их со временем.
4. Вы новый или промежуточный инвестор. ETF отлично подходят для начинающих инвесторов, помогая снизить риск по мере того, как ваши знания набирают скорость. Фактически, многие продвинутые инвесторы также используют их.
5. Вы хотите инвестировать в определенную тенденцию, не выбирая победителей. Есть ли новая горячая отрасль, но вы не можете выбрать, какая компания выйдет на первое место? Купите ETF и получите доступ ко всему сектору по низкой цене.

Заключение

ETF являются отличным выбором для многих начинающих инвесторов, а также для тех, кто просто не хочет выполнять всю работу, необходимую для владения отдельными акциями. Несмотря на то, что можно найти крупных победителей среди отдельных акций, у вас есть большие шансы стабильно преуспевать с ETF. Конечно, вы также можете сочетать эти два метода, получая преимущества диверсифицированного портфеля с потенциальной дополнительной выгодой от нескольких отдельных акций, если хотите попробовать свои силы.

Если у вас есть вопросы или нужна консультация по вопросам инвестиций за границей, напишите нам на почту info@offshore-pro.info.