Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Как выбрать направления для инвестирования в 2024 году

Наши клиенты часто спрашивают, какие варианты для инвестирования мы считаем самыми выгодными. Ответа, который одинаково хорошо подойдёт для всех, не существует. Всё зависит от допустимого для вас уровня риска, свободного бюджета, расчётного срока окупаемости, доступа к расширенным финансовым услугам и ряда других важных критериев.

Инвестиционные возможности обычного человека с капиталом в несколько тысяч USD и серьёзного бизнесмена, владеющего компаниями и фондами, — это совсем не одно и то же. Если нужен конкретный совет с учётом особенностей вашего кейса, просим обсудить этот вопрос на индивидуальной консультации. В статье мы собрали варианты для инвестирования в 2024 году.

Выбор направления для инвестиций

Высокодоходные сберегательные счета

Такие аккаунты похожи на традиционные, только доходность по ним выше. Если взять для примера США, то обычный счёт даст в среднем 0,5% годовых, а высокодоходный — около 5%. Основные критерии выбора — годовая процентная доходность (APY, Annual Percentage Yield) и надёжность финансового учреждения. Бонус — дебетовые карты или чеки, которые клиенты часто получают в подарок.

Особенности высокодоходных сберегательных счетов (High-yield savings accounts):

  • подходят для краткосрочных сбережений, если к ним не нужен постоянный доступ;
  • дают большую гибкость в управлении и контроле;
  • хороший вариант, если вам хватит 6 операций по счёту в год или меньше;
  • повышенная доходность;
  • можно открыть в необанке.

В помощь инвестору: компания в Сингапуре для трансграничного бизнеса и инвестиций + счёт в Швейцарии.

Депозитные сертификаты

Это обычный сберегательный счёт, только застрахованный на общенациональном уровне. Процентная ставка фиксирована на конкретный период времени.

Особенности депозитных сертификатов (Certificates of deposit):

  • подходит для хранения денег, если вы точно знаете, когда они понадобятся в будущем;
  • типичный срок вклада — 1, 3 или 5 лет;
  • досрочное закрытие договора платное;
  • депозитные сертификаты не годятся для краткосрочного хранения.

Облигации

Вы получите фиксированный доход при относительно небольшом риске. На рынке есть государственные и корпоративные облигации, вторые более выгодны, но их безопасность чуть ниже.

Особенности облигаций (Bonds):

  • относительно небольшой, но стабильный доход;
  • хороший выбор для инвесторов, если в приоритете минимальные риски;
  • компенсируют снижение цен на акции в инвестиционном портфеле;
  • подходят для пенсионных инвестиционных накоплений.

Фонды денежного рынка

Современный инвестиционный продукт. Вложенные деньги идут на выкуп банковских, государственных и корпоративных долговых обязательств.

Особенности фондов денежного рынка (Money market funds):

  • подходят для случаев, когда вложенные деньги могут понадобиться относительно быстро;
  • важная часть комплексного инвестиционного портфеля;
  • по уровню доходности примерно соответствуют высокодоходным сберегательным счетам;
  • для того чтобы получить доступ к самым интересным вариантам, нужно открыть брокерский счёт.

В помощь инвестору: частный банкинг в Израиле с опцией покупки ценных бумаг на фондовых биржах (банк выступает брокером).

Взаимные фонды

Аккумулируют деньги вкладчиков для скупки любых активов (акций, облигаций и др.). Эффективный финансовый инструмент для острожных инвесторов, стремящихся к диверсификации рисков за счёт распределения активов по нескольким направлениям.

Особенности взаимных фондов (Mutual funds):

  • подходят для случаев, когда частный инвестор откладывает деньги на конкретную цель и готов к длительному ожиданию;
  • работают с конкретными инвестиционными нишами;
  • сочетание хорошей доходности и контролируемого риска;
  • в большинстве случаев небольшой порог вхождения (от 500 USD).

Индексные фонды

Это один из вариантов взаимного фонда. Структура вкладывает деньги в ценные бумаги конкретного (определённого) рыночного индекса — S&P 500, Dow Jones Industrial Average. Приоритетная задача индексных фондов — гарантированная доходность, которая должна быть равна таковой для базового индекса.

Особенности индексных фондов (Index funds):

  • подходят для долгосрочных инвестиций;
  • сочетание хорошей рентабельности при низкой волатильности (по сравнению с активно управляемыми фондами);
  • хорошо подходят для молодых инвесторов;
  • данные обновляются довольно долго (до 20 минут), поэтому для торговых операций индексные фонды подходят плохо.

В помощь инвестору: регистрация инвестиционного фонда в Люксембурге.

Биржевые фонды

Аккумулируют деньги инвесторов для покупки портфелей ценных бумаг. Акции биржевого фонда можно приобрести так же, как и отдельной компании.

Особенности биржевых фондов (ETF, Exchange-traded funds):

  • хорошее вложение денег, если срок окупаемости не особо важен;
  • минимальный финансовый порог;
  • вкладывать деньги в ETF можно через брокерскую компанию, в этом случае у инвестора появляются дополнительные возможности по выбору услуг и сервисов.

Отдельные акции

Классический вариант инвестирования. Профессионально подобранный портфель акций даст больший доход, чем альтернативы с меньшим риском (облигации). Но уровень волатильности, даже если инвестор будет стремиться минимизировать риски, останется довольно высоким.

Особенности отдельных акций (Individual stocks):

  • подходят для инвесторов с грамотно диверсифицированным портфелем ценных бумаг;
  • лучше ограничить число акций одной компании (не более 10%);
  • старайтесь компенсировать склонность к волатильности, дополняя инвестиции в акции другими вложениями.

Дивидендные акции

Обеспечивают фиксированный доход по облигациям и рост котировок отдельных акций/биржевых фондов. Для ведения эффективного инвестиционного бизнеса нужно заранее просчитать налоговые обязательства.

Особенности дивидендных акций (Dividend stocks):

  • подходят практически для любого инвестора;
  • наполнение инвестиционного портфеля зависит от поставленных целей и готовности к рискам;
  • инвестор может сам выбирать нужное ему соотношение рисков, прибыльности и волатильности.

В помощь инвестору: инвестиционный счёт для физических лиц в США.

Альтернативные инвестиции

Они подойдут в тех случаях, когда использование классических инвестиционных инструментов нежелательно либо такой подход не отвечает поставленным стратегическим целям. Типичные примеры — драгоценные металлы, ювелирные украшения, монеты, марки, коллекционные алкогольные напитки, предметы искусства и антиквариат.

Особенности альтернативных инвестиций (Alternative investments):

  • низкая зависимость от колебания курсов (во многих случаях фиксируется стабильная динамика роста цены актива);
  • меньший уровень рисков;
  • повышенные требования к свободному капиталу;
  • не все брокеры работают с альтернативными инвестициями.

Криптовалюта

Формат инвестирования, ставший особенно популярным в последние несколько лет. Вложения в цифровые деньги могут быть очень выгодным, но всегда остаются риски, что токены сильно упадут в цене, а инвестор окажется в проигрыше. Ещё один условный недостаток — отсутствие единого регулирующего органа, что в условиях правовой неопределённости создаёт повышенные риски.

Особенности криптовалюты (Cryptocurrency):

  • повышенная волатильность;
  • значительные риски, которые плохо поддаются расчёту и анализу;
  • неприятие криптовалют многими национальными финансовыми регуляторами;
  • инвестиции в криптовалюту всё ещё остаются спекулятивными.

Недвижимость

Вы можете вложить деньги в апартаменты или виллу и через несколько лет перепродать их. Есть вариант сдачи объекта в аренду, который обеспечивает постоянный доход, обычно более высокий, чем по банковским депозитам. Можно вложить деньги в инвестиционный фонд недвижимости (REIT, Real Estate Investment Trusts). Классический вариант с небольшими рисками и высокой стабильностью, один из немногих недостатков — не самый низкий порог вхождения.

Особенности недвижимости (Real estate):

  • интересная опция для диверсификации инвестиционного портфеля;
  • низкая ликвидность;
  • обычно нет возможности быстро вернуть деньги;
  • зависимость рынка недвижимости от действия внешних факторов, которые практически нельзя контролировать (но можно просчитать).

В помощь инвестору: выгодное инвестиционное предложение — вилла Ulivo в городе Гирне на Северном Кипре.

sign
Недвижимость в оффшоре
Бесплатная консультация

подбор оптимальной страны и
объекта с учетом бюджета,
целей покупки и т.д.

подбор оптимальной страны и объекта с учетом бюджета, целей покупки и т. д.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Как выбрать направление для инвестиций в 2024 году

Выбор объекта для вложений — задача трудная, вариантов её решения может быть несколько. Помимо поставленной цели, вам нужно продумать ряд других важных моментов, каждый из которых создаёт свой баланс характеристик.

Какие факторы нужно оценить при наполнении инвестиционного портфеля:

  • цели инвестирования — защита активов, их диверсификация, создание финансовой подушки безопасности и др.;
  • время, когда вам могут понадобиться деньги;
  • риски, к которым вы готовы;
  • бюджет, которым вы располагаете;
  • требования к дополнительным финансовым инструментам и сервисам;
  • дополнительные налоговые обязательства;
  • сложность расчёта и реализации инвестиционного проекта;
  • возможность привлечения дополнительного финансирования.

Оценить все эти факторы без достаточного опыта сложно, вероятность ошибки будет высокой. Поэтому мы рекомендуем связаться с нашими экспертами и в рамках индивидуальной консультации обсудить все вопросы по выбору объекта (-ов) для инвестирования и базовых дополнительных услугах (счёт в банке, лицензии, налоговые обязательства и др.).

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.