Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Как правильно инвестировать в оффшоры

Оффшорные инвестиции – это законный способ достичь определенных целей. Ранее всё, что было связано со словом «оффшор», рассматривалось как негативное и часто подразумевало отмывание денег. 

Сейчас практически все юрисдикции стараются гармонизировать свои законы с международными нормами (открывают реестры, обязывают организовать substance). В результате они становятся всё более интересными для выгодных инвестиций. Разберемся, как инвестировать в оффшор правильно.

Как инвестировать в оффшоры

Для чего инвестировать в оффшор?

Оффшорное инвестирование предполагает вложение денег в финансовые продукты или активы, которые находятся за пределами страны. Наиболее популярные причины таких решений: 

  • Диверсификация инвестиций. В разных странах действуют свои законы, которые нередко ограничивают международные инвестиционные возможности граждан. Многие инвесторы считают такие ограничения препятствиями для формирования действительно диверсифицированного инвестиционного портфеля. Оффшорные счета – более гибкий инструмент, предоставляющий инвесторам неограниченный доступ к международным рынкам и основным биржам.
  • Доступ к рынкам и валютам. Инвестируя в оффшоры, физические и юридические лица получают доступ к национальным валютам других стран, а также возможностям, которые открываются на новых рынках. К ним относятся: недвижимость, ценные бумаги, торговля валютой и т. д.
  • Возможность увеличить прибыль. Многие страны предлагают налоговые льготы иностранным инвесторам. Последние, используя возможности низконалоговых юрисдикций, могут сократить расходы и увеличить свой доход.
  • Защита активов. Оффшорные страны — популярные места для хранения активов. Через трасты, фонды или корпорации можно передавать индивидуальное владение богатством. Многие люди, обеспокоенные судебными исками, кредиторами, мошенниками и т.д., предпочитают передать часть активов из личного имущества юридическому лицу за пределами своей страны.
  • Многие оффшорные юрисдикции предлагают инвесторам дополнительные преимущества законов о конфиденциальности. Эти страны приняли законы, обеспечивающие строгую корпоративную и банковскую конфиденциальность. Нарушение этих правил чревато последствиями.

Больше интересной и важной информации об инвестициях в оффшоре

Как инвестировать в оффшор: основные этапы

Процедуру инвестирования в оффшор можно разделить на такие этапы:

  1. Исследование. Это первый этап, на котором рекомендуется изучить доступные инструменты инвестиций: взаимные фонды, биржевые фонды (ETF), акции, облигации и недвижимость. При выборе нужно учесть свои инвестиционные цели и устойчивость к риску.
  2. Открытие оффшорного счета. Это обязательный инструмент инвестирования. Без него никак не удастся перевести деньги или активы. Процедура открытия счета различается и зависит от конкретного финансового учреждения и страны. Как правило, нужно предоставить удостоверение личности и подтверждение места проживания, а также другую информацию по требованию.
  3. Перевод средств. После открытия оффшорного счета можно перевести средства с внутреннего банковского счета на оффшорный. Однако надо учесть особенности процедуры, которая предусматривает действующие ограничения и возможные риски.
  4. Непосредственно инвестирование. Как только деньги будут переведены на счет в оффшоре, их сразу можно использовать для своих инвестиций. Процесс может предусматривать работу с финансовым консультантом или брокером, который владеет ситуацией на рынке, имеет опыт.
  5. Мониторинг. После инвестирования в оффшор следует регулярно следить за ситуацией и, при необходимости, вносить изменения в инвестиции.

Вывод: при планировании и осуществлении инвестиций в оффшорные активы нужно прибегать к помощи экспертов. Это однозначно сэкономит время, нивелирует риски, а также поможет избежать неприятностей, связанных с недостаточным опытом.

sign
Оффшорная компания
Бесплатная консультация

подбор подходящей юрисдикции исходя из вида деятельности, предпочитаемого налогового
режима, структуры компании и т.д.

подбор подходящей юрисдикции исходя, из вида деятельности, предпочитаемого налогового режима, структуры компании и т. д.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Риски инвестирования

Инвестиции в оффшоры имеют ряд рисков, снизить влияние которых помогут опыт и знания. Несколько важных моментов, с которыми столкнётся инвестор:

  • Валютный риск. Инвестирование в оффшор часто связано с конвертацией национальной валюты в валюту страны, в которую направляются инвестиции. Это несет долю валютного риска, поскольку колебания обменных курсов могут повлиять на стоимость инвестиций. 
  • Налоговые последствия. Оффшорные инвестиции могут иметь налоговые последствия как в родной стране инвестора, так и в оффшоре. Некоторые юрисдикции имеют благоприятные налоговые режимы для определенных видов инвестиций, в то время как другие обладают более высокими налоговыми ставками.
  • Правовая и нормативная среда для оффшорного инвестирования может сильно различаться в разных странах. Важно разбираться в законах и правилах, применимых к инвестициям, и выбирать авторитетное учреждение с лучшей репутацией и опытом в подобных сделках.
  • Политическая стабильность. Это очень важный фактор, который стоит учитывать при инвестировании в оффшор. Однозначно надо выбирать юрисдикцию со стабильным правительством, сильными институтами и хорошо развитой правовой системой, чтобы защитить свои инвестиции.
  • Комплексная проверка. При инвестировании в оффшор крайне важно провести тщательную комплексную проверку самих инвестиций и учреждения, куда они направлены. Это предусматривает проверку финансовой отчетности, изучение истории компании и управленческой команды, а также консультации с финансовыми и юридическими экспертами.
  • Диверсификация. Как и в любой инвестиционной стратегии, важно диверсифицировать оффшорные вложения, чтобы минимизировать риск. Рекомендуется распределить свои инвестиции по нескольким странам, валютам и классам активов, чтобы обеспечить лучшую защиту портфеля от неприятностей.

Лучшие оффшорные юрисдикции для инвестиций

Выбор такой юрисдикции зависит от факторов, включая инвестиционные цели, устойчивость к риску и налоговую ситуацию. К наиболее популярным странам и территориям для размещения средств и активов относятся следующие:

  • Бермудские острова. Известны своей выгодной налоговой политикой и хорошо развитым финансовым сектором, что делает их популярным местом для инвестиций в страховые и перестраховочные компании. Здесь действует программа получения гражданства за инвестиции.
  • Каймановы острова – популярное место для хедж-фондов и других альтернативных инвестиционных инструментов, отчасти благодаря их благоприятному налоговому режиму и строгой нормативно-правовой базе.
  • Остров Мэн известен своей благоприятной налоговой политикой и сильным финансовым сектором. Это делает его популярным местом для инвестиций в страховые и аннуитетные продукты. Так называются финансовые продукты, предусматривающие фиксированный поток платежей физическому или юридическому лицу.
  • Люксембург — востребованное место для инвестиций в паевые инвестиционные фонды и другие средства коллективного инвестирования, благодаря развитому финансовому сектору и выгодной налоговой системе.
  • Сингапур также известен своим благоприятным налоговым режимом и сильной нормативно-правовой базой. Это делает его популярным местом для инвестиций в разные финансовые продукты, включая акции, облигации и недвижимость.
  • Швейцария привлекает инвестиции в финпродукты вследствие устойчивой экономики, мощного банковского сектора и налоговых льгот (в некоторых кантонах страны).
  • Британские Виргинские острова привлекают инвесторов в хедж-фонды и фонды прямых инвестиций за счет выгодного налогового режима и развитого финансового сектора.
  • Гибралтар привлекает инвесторов в оффшоры своим сильным финансовым сектором и хорошо развитой инфраструктурой. Это делает его популярным местом для инвестиций в финансовые продукты, включая акции, облигации и взаимные фонды.
  • Гонконг – крупный финансовый центр в Азии. Благодаря сильной нормативной базе и хорошо развитой инфраструктуре, эту оффшорную юрисдикцию часто рассматривают для инвестиций в финансовые продукты.
  • Джерси привлечёт внимание инвесторов, рассматривающих вложения в страховые и аннуитетные продукты.

Оффшоров и других стран, предлагающих лучшие условия для инвестиций, очень много. Но нужно учитывать, что все они имеют особенности, которые могут улучшить качество бизнеса и, наоборот, привести к убыткам. Поэтому, планируя инвестиции в оффшор, надо вначале обсудить сделку с экспертом.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.