Как правильно инвестировать в оффшоры

Оффшорные инвестиции – это законный способ достичь определенных целей. Ранее всё, что было связано со словом «оффшор», рассматривалось как негативное и часто подразумевало отмывание денег. Сегодня ситуация кардинально изменилась. Практически все юрисдикции стараются гармонизировать свое законодательство с международными нормами (открывают реестры, обязывают организовать substance). В результате они становятся всё более интересными для выгодных капиталовложений. Разберемся, как инвестировать в оффшор правильно.

Зачем инвестировать в оффшор

Оффшорное инвестирование предполагает вложение денег в финансовые продукты или активы, которые находятся за пределами страны. Наиболее популярные причины подобных решений: 

• Диверсификация инвестиций. В разных странах действуют свои специфические законы, которые нередко ограничивают международные инвестиционные возможности граждан. Многие инвесторы считают такие ограничения препятствиями для формирования действительно диверсифицированного инвестиционного портфеля. Оффшорные счета – это более гибкий инструмент, предоставляющий инвесторам неограниченный доступ к международным рынкам и основным биржам.
• Доступ к различным рынкам и валютам. Инвестируя в оффшоры, физические и юридические лица получают доступ к национальным валютам других стран, а также возможностям, которые открываются на новых рынках (недвижимости, ценным бумагам, торговле валютой и т. д.).
• Возможность увеличить прибыль. Многие страны предлагают налоговые льготы иностранным инвесторам. Последние, используя возможности различных низконалоговых юрисдикций, могут сократить расходы и тем самым увеличить свой доход.
• Защита активов. Оффшорные страны — популярные места для хранения активов. Через трасты, фонды или корпорации можно передавать индивидуальное владение богатством. Многие люди, которые обеспокоены судебными исками, кредиторами, мошенниками и т.д., предпочитают передать часть активов из личного имущества юридическому лицу за пределами своей страны.
• Повышение уровня конфиденциальности. Многие оффшорные юрисдикции предлагают инвесторам дополнительные преимущества законодательства о конфиденциальности. Эти страны приняли законы, обеспечивающие строгую корпоративную и банковскую конфиденциальность. Нарушение этих правил чревато серьезными последствиями.

Больше интересной и важной информации об инвестициях в оффшоре

Как инвестировать в оффшор: основные этапы

Процедуру инвестирования в оффшор можно разделить на такие этапы:

1. Исследование. Это первый этап, на котором рекомендуется изучить доступные инструменты оффшорных инвестиций, такие как: взаимные фонды, биржевые фонды (ETF), акции, облигации и недвижимость. При выборе необходимо учесть свои инвестиционные цели и устойчивость к риску.
2. Открытие оффшорного счета. Это обязательный инструмент инвестирования в оффшор. Без него никак не удастся перевести деньги или активы. Процесс открытия счета отличается в зависимости от учреждения и страны. Как правило, нужно предоставить удостоверение личности и подтверждение места проживания, а также другую информацию по требованию.
3. Перевод средств. После открытия оффшорного счета уже можно осуществить перевод средств с внутреннего банковского счета на оффшорный. Однако необходимо учесть особенности процедуры, которая предусматривает действующие ограничения и возможные риски.
4. Непосредственно инвестирование. Как только деньги будут переведены на счет в оффшоре, их сразу можно использовать для своих инвестиций. Этот процесс может предусматривать работу с финансовым консультантом или брокером, который владеет ситуацией на рынке, имеет опыт.
5. Мониторинг. После инвестирования в оффшор следует постоянно следить за ситуацией и при необходимости вносить коррективы в инвестиции.

Вывод: во время планирования и непосредственного инвестирования в оффшор рекомендуется воспользоваться услугами профессионалов. Это однозначно сэкономит время, нивелирует риски, а также поможет избежать неприятностей, связанных с недостаточным опытом и знаниями в реализации таких решений.

Обращайтесь к нам за бесплатной консультацией по подбору оптимальной юрисдикции для регистрации оффшорной компании!

Оффшорная компания
Бесплатная консультация

подбор подходящей юрисдикции исходя из вида деятельности, предпочитаемого налогового
режима, структуры компании и т.д.

подбор подходящей юрисдикции исходя, из вида деятельности, предпочитаемого налогового режима, структуры компании и т. д.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

ПОЛУЧИТЬ
КОНСУЛЬТАЦИЮ ПОЛУЧИТЬ
КОНСУЛЬТАЦИЮ

Свяжемся с вами в течение 10 минут

В чем заключаются риски инвестирования в оффшор

Осуществление инвестиций в оффшор имеет ряд рисков, снизить влияние которых помогут опыт и профессиональные знания. Несколько важных моментов, с которыми обязательно столкнётся инвестор:

• Валютный риск. Инвестирование в оффшор часто связано с конвертацией национальной валюты в валюту страны, в которую направляются инвестиции. Это несет определенную долю валютного риска, поскольку колебания обменных курсов могут повлиять на стоимость инвестиций. 
• Налоговые последствия. Оффшорные инвестиции могут иметь налоговые последствия как в родной стране инвестора, так и в оффшоре. Некоторые юрисдикции имеют благоприятные налоговые режимы для определенных видов инвестиций, в то время как другие обладают более высокими налоговыми ставками.
• Правовая и нормативная среда для оффшорного инвестирования может сильно различаться в разных странах. Важно разбираться в законах и правилах, применимых к инвестициям, и выбирать авторитетное учреждение с лучшей репутацией и опытом в подобных сделках.
• Политическая стабильность. Это очень важный фактор, который стоит учитывать при инвестировании в оффшор. Однозначно следует выбирать юрисдикцию со стабильным правительством, сильными институтами и хорошо развитой правовой системой, чтобы защитить свои инвестиции.
• Комплексная проверка. При инвестировании в оффшор крайне важно провести тщательную комплексную проверку самой инвестиции и учреждения, куда они направлены. Это предусматривает проверку финансовой отчетности, изучение истории компании и управленческой команды, а также консультации с финансовыми и юридическими экспертами.
• Диверсификация. Как и в любой инвестиционной стратегии, важно диверсифицировать свои оффшорные вложения, чтобы минимизировать риск. Рекомендуется распределить свои инвестиции по нескольким странам, валютам и классам активов, чтобы обеспечить лучшую защиту своего портфеля от разного рода неприятностей.

Лучшие оффшорные юрисдикции для инвестиций

Выбор лучшей оффшорной юрисдикции для инвестиций зависит от ряда факторов, включая инвестиционные цели, устойчивость к риску и налоговую ситуацию. К наиболее популярным странам и территориям для размещения средств и активов относятся следующие:

• Бермудские острова. Известны своим благоприятным налоговым режимом и хорошо развитым финансовым сектором, что делает их популярным местом для инвестиций в страховые и перестраховочные компании. А еще здесь действует программа получения гражданства за инвестиции.
• Каймановы острова – популярное место для хедж-фондов и других альтернативных инвестиционных инструментов, отчасти благодаря их благоприятному налоговому режиму и строгой нормативно-правовой базе.
• Остров Мэн известен своим благоприятным налоговым режимом и сильным финансовым сектором, что делает его популярным местом для инвестиций в страховые и аннуитетные продукты (финансовые продукты, которые предусматривают фиксированный поток платежей физическому или юридическому лицу).
• Люксембург — популярная юрисдикция для инвестиций в паевые инвестиционные фонды и другие инструменты коллективного инвестирования, благодаря хорошо развитому финансовому сектору и благоприятному налоговому режиму.
• Сингапур также известен своим благоприятным налоговым режимом и сильной нормативно-правовой базой, что делает его популярным местом для инвестиций в различные финансовые продукты, включая акции, облигации и недвижимость.
• Швейцария. Благодаря своей стабильной экономике и очень сильному банковскому сектору с благоприятным налоговым режимом (в некоторых кантонах), страна привлекает инвестиции в различные финансовые продукты.
• Британские Виргинские острова пользуются популярностью среди инвесторов в хедж-фонды и фонды прямых инвестиций, отчасти благодаря благоприятному налоговому режиму и хорошо развитому финансовому сектору.
• Гибралтар привлекает инвесторов в оффшоры своим благоприятным налоговым режимом, сильным финансовым сектором и хорошо развитой инфраструктурой. Это делает его популярным местом для инвестиций в различные финансовые продукты, включая акции, облигации и взаимные фонды.
• Гонконг – крупный финансовый центр в Азии. Благодаря сильной нормативной базе и хорошо развитой инфраструктуре, эту оффшорную юрисдикцию часто рассматривают для инвестиций в финансовые продукты.
• Джерси привлечёт внимание инвесторов, рассматривающих вложения в страховые и аннуитетные продукты.

Следует отметить, что оффшоров и других стран, предлагающих лучшие условия для инвестиций, очень много. Но нужно учитывать, что все они имеют определенные особенности, которые могут как улучшить качество бизнеса, так и наоборот, привести к убыткам. Поэтому, планируя инвестиции в оффшор, следует вначале обсудить предстоящую сделку с квалифицированным специалистом. 

Обращайтесь к нам на e-mail: info@offshore-pro.info, если вы хотите инвестировать в оффшор. Наши эксперты помогут вам правильно структурировать сделку, чтобы достичь поставленных инвестиционных целей.