Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327
Инвестиции

Инвестиции за рубежом: от недвижимости до паспорта

Независимо от места проживания, состоятельные персоны часто рассматривают инвестиции за рубежом как способ географической диверсификации рисков, приумножения активов, получение двойного гражданства и выполнения других важных целей. Выбрать юрисдикцию и тип инвестиций сложно, ошибки будут стоить очень дорого. Поэтому мы подготовили руководство по инвестициям за рубежом. Дополнительную информацию вы можете получить из других материалов на нашем портале или в рамках индивидуальной консультации.

Риски, возникающие при реализации инвестиционных проектов, часто пугают. Перспектива вложения капитала за границу рождает дополнительные опасения. Но инвестиции за рубежом вполне могут быть выгодными, перспективными и полезными.

Инвестиции

Что такое инвестиции за рубежом, какими они бывают?

Осуществление физлицами инвестиций за рубежом — это перемещение собственного капитала из государства текущего пребывания / исторической родины в иную юрисдикцию для вложения в конкретные активы.

По способу вложения капитала инвестиции за рубежом делятся на 2 вида: прямые и косвенные:

  • Прямые капиталовложения (ПИИ) — вложения в активы без посредников путем финансирования открытия бизнеса, покупки зданий и иных объектов. Чиновники поощряют такие капиталовложения, поскольку они за рубежом обычно считаются долгосрочными и помогают укрепить экономику страны-реципиента.
  • Непрямые капиталовложения предполагают покупку корпорациями, финансовыми учреждениями и частными инвесторами долей иностранных компаний, торгующихся на фондовой бирже. Такая форма инвестиций за рубежом менее интересна государству-реципиенту, поскольку инвестор способен легко выйти из капиталовложений — иногда подобное происходит уже в течение нескольких суток после покупки. Такие капиталовложения называют иностранными портфельными инвестициями (ИПИ). Косвенные капиталовложения включают не только долевые инструменты вроде акций, но и долговые инструменты наподобие облигаций.

Базовые виды активов для инвестиций:

  • Акции. Наиболее известный инвестиционный актив. Покупая иностранные акции, инвестор получает долю в публичной компании. Многие крупные корпорации, включая, например, General Motors, Apple и Facebook — публичные, они предлагают инвесторам свои акции. Вкладывая в них деньги, покупатель ожидает роста цен на акции возможности продать актив с прибылью. Но есть риск падения цены. Тогда инвестор потеряет деньги. Акции инвесторам продают брокеры. Покупатель вправе выбрать брокерскую фирму / работать с конкретным брокером напрямую.
  • Облигации. Покупая иностранную облигацию, инвестор фактически ссужает деньги продавцу (им выступает бизнес или государственная структура). Компании выпускают корпоративные облигации, местные органы власти — муниципальные облигации, государства — казначейские облигации и векселя. Пока деньги ссужаются, кредитору выплачиваются проценты. После наступления срока погашения облигации (покупатель обязан удерживать актив в собственности оговоренное в облигации время) инвестор получает обратно основную сумму. Норма прибыли по облигациям обычно намного ниже, чем по акциям, но и риски меньше. Компания, продавшая облигации, может обанкротиться, а государство — объявить дефолт. Однако казначейские облигации и векселя считаются очень безопасным объектом вложения свободных средств при инвестициях за рубежом.
  • Паевые инвестиционные фонды. Это пул активов (денег) нескольких инвесторов, вкладывающих в активы / компании. Паевые инвестиционные фонды управляются активно / пассивно. В первом случае потоки капитала контролирует управляющий фондом, часто пытающийся превзойти определенный рыночный индекс, поскольку вознаграждение такого специалиста зависит от эффективности работы. Пассивно управляемый фонд (индексный фонд) просто отслеживает основные индексы фондового рынка вроде Dow Jones Industrial Average / S&P 500 и копирует их структуру при инвестировании. В плане рисков ситуация схожа с акциями / облигациями. Все зависит от объекта вложения. Однако риск часто меньше, поскольку инвестиции более диверсифицированы.
  • Биржевые фонды. Биржевые фонды похожи на пассивно управляемые паевые инвестиционные фонды, поскольку вкладывают деньги в набор активов на основе отслеживания рыночных индексов. Отличие в способе входа. Если финансирование паевых инвестиционных фондов осуществляется через фондовую компанию, то в случае биржевых фондов инвесторам доступны акции, которые покупаются и продаются на фондовых рынках. Такой формат часто рекомендуют новичкам из-за более высокого уровня диверсификации таких ценных бумаг относительно стандартных акций.
  • Депозитные сертификаты. Депозитный сертификат — вложение с низким риском. Инвестор передает банку деньги на заранее оговоренный срок. Когда он истечёт, инвестор получит обратно основную сумму плюс проценты. Чем дольше срок, тем выше процентная ставка. За досрочное снятие средств часто предусмотрены серьезные штрафы.
  • Криптовалюты. Такие цифровые активы обычно не поддерживаются государством, их покупают и продают на криптобиржах. Многие государства разрабатывают так называемые цифровые валюты центрального банка / CBDC (Central Bank Digital Currency). Такие криптоактивы способны стать интересным способом инвестиций за рубежом.
  • Недвижимость. Вариантов множество: от покупки коттеджей, квартир и коммерческих зданий до владения фермами и трейлерными парками. Осуществляя инвестиции за рубежом, можно зарабатывать деньги, покупая актив с расчетом на подорожание и скорую перепродажу, попутно сдавая недвижимость арендаторам. Главный недостаток для начинающих инвесторов — высокая цена входа. Поскольку недвижимость затратное вложение, мелкие инвесторы с небольшим капиталом легко вытесняются. Ситуацию исправляют инвестиционные фонды недвижимости (REIT), похожие на паевой инвестиционный фонд (собирают средства многих инвесторов и вкладывают полученные деньги в несколько объектов недвижимости, приносящих доход). Выбор REIT не связан с необходимостью лично управлять недвижимостью.

Стимулы, заставляющие осуществлять инвестиции за рубежом

Существует целый ряд стимулов для инвестиций за рубежом. И подобные стимулы касаются не только приумножения капитала.

Инвестиции за рубежом ради международной диверсификации

Международная диверсификация — инвестиционная стратегия, направленная на уменьшение изменчивости доходности за счет включения в портфель активов, представленных на иностранных рынках, экономические циклы которых не коррелируют с экономическими циклами в родной стране / государстве текущего проживания инвестора. Инвестиции за рубежом помогают снизить риски за счет более сбалансированной прибыли.

Базовый аргумент в пользу портфеля активов, диверсифицированного на международном уровне, — стабильный / повышенный потенциал роста доходности. Инвестор получает возможность вложить капитал в отрасли / категории активов, недоступные в родной стране / государстве текущего проживания.

Обычно инвесторы выбирают между развитыми рынками (более безопасные) и развивающимися (повышенный рост и высокие риски).

Примеры наиболее развитых стран (с высоким доходом на душу населения):

  • Австралия;
  • Бельгия;
  • Бермуды;
  • Канада;
  • Чили;
  • Дания;
  • Финляндия;
  • Франция;
  • Германия;
  • Исландия;
  • Ирландия;
  • Израиль;
  • Япония;
  • Нидерланды;
  • Норвегия;
  • Швейцария;
  • Соединенное Королевство;
  • США.

Страны с развивающейся экономикой (со средним уровнем дохода):

Армения Бангладеш Бразилия
Камбоджа Китай Колумбия
Египет Гана Индия
Индонезия Кения Марокко
Пакистан Филиппины Россия
Шри-Ланка Таиланд Турция
Украина Вьетнам  

Вложения в страны с низкими доходами (слаборазвитые государства) сопряжены со значительными рисками для инвесторов, а вложения в государства без инфраструктуры для поддержки развития эксперты называют малоцелесообразными.

Инвестиции за рубежом как инструмент налоговой оптимизации

Основная идея инвестиций за рубежом в качестве инструмента налоговой оптимизации — перемещение капитала в низконалоговую юрисдикцию. Возможно перемещение головного офиса или части своего бизнеса в страну — «налоговое убежище» / с благоприятным налоговым законодательством, призванным привлечь иностранных инвесторов.

Хотя эффективность налоговых стимулов как базовой причины для привлечения ПИИ часто ставится под сомнение, многие страны прибегают к таким мерам. Власти часто предлагают стимулы, ориентированные на конкретные сектора, и региональные стимулы, направленные на содействие экономическому развитию сельских или слаборазвитых районов.

Что касается типов доступных налоговых льгот, очевидно, что наблюдается растущая тенденция к предоставлению полных или частичных налоговых каникул или снижению налоговых ставок для определенных видов деятельности. Другой тенденцией является растущее распространение скидок с налогооблагаемой суммы, как правило, предоставляемых при вложении капитала в заводы, промышленные здания, обучение персонала, исследования и разработки или аналогичные виды деятельности. Подобные стимулы повышают потенциал деловой среды и обычно обходятся бюджету гораздо дешевле, чем прямые налоговые каникулы.

sign
Выбор гражданства
Бесплатная консультация

по подбору подходящей юрисдикции
и условий программы для получения
гражданства за инвестиции.

выбор подходящей юрисдикции и условий программы для получения гражданства за инвестиции.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Второе гражданство через инвестиции за рубежом

Для поддержания ПИИ, используя поступающие из-за границы средства для стимулирования роста числа рабочих мест, внедрения инноваций и экономического развития, правительства отдельных государств вынуждены вести жесткую конкуренцию между собой за внимание инвесторов.

Желающим преуспеть чиновникам приходится проявлять недюжинную изобретательность. Благодаря такой изобретательности несколько десятилетий назад появилась концепция «экономическое гражданство за инвестиции».

Осуществляя инвестиции за рубежом, в достаточной степени состоятельный и чистый перед законом инвестор может быстро получить второй паспорт через стандартную и прозрачную процедуру. Допускаются вложения в бизнес, недвижимость, ценные бумаги, открытие рабочих мест и депозитные счета. Процесс обычно на 100% дистанционный, длится от пары месяцев до 3 лет — в зависимости от принимающей страны.

Карибы: инвестиционные возможности, безопасность и бонусы для инвесторов

Карибские страны — это уникальное сочетание достаточно низких налогов, развитой экономики и широкого выбора активов, доступных для приобретения. Но главный стимул — возможность получить второй паспорт за инвестиции как бонус, пользуясь полностью дистанционным процессом оформления экономического гражданства.

Подача и обработка заявки обычно выполняются через лицензированного агента, личный вариант часто не предусмотрен. Единственное исключение — Антигуа и Барбуда. Юрисдикцию нужно один раз посетить для принесения присяги, срок — 5 лет с момента получения гражданства.

Программы получения инвестиционного гражданства Карибского бассейна востребованы. Для экспертов такое утверждение логично и не требует доказательств, поскольку льготы и бонусы, предлагаемые успешным кандидатам, довольно соблазнительные.

Карибские страны, предлагающие программы инвестиционного гражданства:

  • Доминика;
  • Сент-Китс и Невис;
  • Гренада;
  • Сент-Люсия;
  • Антигуа и Барбуда.

Эти юрисдикции предоставляют инвесторам (в случае одобрения заявки) такие бонусы:

  • Относительно невысокие расходы — от 100 тыс. USD до 250 тыс. USD (без учёта налогов, сборов и накладных трат).
  • Срок оформления — от двух месяцев.
  • Инвесторы вправе свободно путешествовать с карибским паспортом (более 140 стран, включая Шенген, Великобританию, Гонконг).
  • Инвесторы вправе оставаться в Европейском союзе по 90 суток в течение шестимесячного периода.
  • Граждане Гренады вольны путешествовать по Китаю в течение 30 суток без визы и оформлять американскую неиммиграционную бизнес-визу E2.
  • Значительная налоговая оптимизация (зависит от конкретного кейса). Если эта цель приоритетная, нужно учесть дополнительные факторы и соблюсти условия сохранения налогового резидентства.
  • В заявку на экономическое гражданство разрешается включать близких родственников — мужа / жену, детей, родителей, бабушек, дедушек, родных братьев / сестер (зависит от страны, могут быть дополнительные условия по спонсорству).

Британская консалтинговая компания CS Global Partners опубликовала рейтинг популярности программ инвестиционного гражданства (Citizenship by Investment; CBI) за 2022 год (итоги за 2023 год будут опубликованы в начале августа 2024 года):

  • Доминика — 81 балл;
  • Сент-Китс и Невис — 81 балл;
  • Сент-Люсия — 78 баллов;
  • Гренада — 73 балла;
  • Антигуа и Бермуда — 69 баллов.

Критерии, которые учитываются при составлении рейтинга CS Global Partners:

  • свобода передвижения;
  • уровень жизни;
  • минимальные инвестиции;
  • требование по обязательному проживанию в стране, которая предоставила гражданство за инвестиции;
  • сроки получения гражданства;
  • простота оформления;
  • соблюдение процедуры должной осмотрительности (Due diligence);
  • гражданство для членов семьи;
  • надежность продукта.

В течение многих лет спрос на золотые паспорта и экономическое гражданство, получаемые ради плана «Б», быстро рос. Движущие стимулы у каждого инвестора свои, но типичные причины подачи заявки включают личную безопасность, расширение безвизового режима, повышение возможностей в области образования и бизнеса.

Дополнительно наблюдается значительный всплеск интереса со стороны заявителей, стремящихся получить доступ к качественным медицинским услугам и более эффективным инструментам налогового планирования.

Программы инвестиционного гражданства Карибского бассейна ускоряют достижение указанных выше и иных целей.

Экспертная поддержка при осуществлении инвестиций за рубежом

Если вы серьезно относитесь к инвестициям, обязательно посоветуйтесь с опытным финансовым консультантом. Помощь и поддержка экспертов становится не просто желательной, а необходимой, когда речь заходит об оформлении экономического гражданства.

Для получения расширенной информации о требованиях к претендентам на получение инвестиционного гражданства через программы Карибского бассейна, пожалуйста, свяжитесь с одним из наших экспертов удобным для вас способом!

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.