Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Инвестиции для начинающих: пошаговая инструкция, советы экспертов

Инвестирование — процесс управления капиталом. Он предусматривает передачу свободных активов для последующего получения прибыли. Генерировать пассивный доход инвестор может благодаря использованию ряда доступных инструментов:

  • ценных бумаг (акций, облигаций);
  • криптовалюты;
  • паевых фондов;
  • торговых контрактов;
  • недвижимости.
Инвестиции для начинающих

Каждый из них отличается особенностями, степенью ликвидности и риска. Перед вложением реальных денег новичкам важно разобраться как правильно инвестировать, чтобы обеспечить ожидаемую доходность. Инвестирование с нуля требует знаний по выбору стратегии, инструментов, формированию капитала, оценке рисков.

Несколько советов помогут разобраться, что такое инвестиции для чайников и с чего начать путь к финансовому успеху.

Составление финансового плана и определение целей инвестирования

Инвестиции для начинающих требуют первоначальной постановки целей, которые должны отвечать ряду требований:

  • точность — инвестор должен понимать, чего он хочет и к чему идет в своей работе;
  • измеримость — начиная вкладывать деньги, необходимо определить итоговые финансовые ожидания и четко сформулировать конкретный запрос, например, заработать 10 000 USD;
  • достижимость — следует начинать с заведомо посильного финансового уровня, постепенно наращивая объемы;
  • значимость — вложение капитала должно ожидаемо приносить пользу;
  • четкость по времени — цель должна достигаться в определенный временной период.

Оптимизация доходов и расходов

Изучая, как начать инвестировать с нуля, новичкам необходимо заниматься формированием капитала. Благодаря использованию методов финансовой грамотности, направленных на оптимизацию доходной и расходной части личного бюджета, даже при скромных доходах можно выделять деньги для инвестирования. Сформировать необходимый резерв позволяет: 

  • отказ от вредных привычек;
  • сокращение нецелевых расходов;
  • контроль за спонтанными покупками;
  • откладывание 10% заработка;
  • создание дополнительных источников дохода;
  • монетизация хобби.

Определение уровня рисков

Определение риск-профиля — одно из направлений курсов по инвестированию. Он отражает соотношение между уровнем ожидаемой доходности и готовностью инвестора к потенциальным финансовым потерям. Для объективной оценки рисков необходимо:

  • изучить специфику инвестирования в акции, облигации, фонды и т. д.;
  • выяснить степень риска, присущего инвестиционным инструментам;
  • изучить динамику экономических циклов.

Новичку стоит стремиться к созданию портфеля, в котором предусмотрен баланс между рисками и доходностью.

Выбор стратегии

Как инвестировать в акции и другие инструменты без опыта — актуальный вопрос для начинающих инвесторов. Чтобы деньги начали работать и приносить доход, важно придерживаться инвестиционной стратегии, исходя из целей, рисков и имеющихся в распоряжении финансовых возможностей. В перечень популярных стратегий инвестирования входят следующие:

  • Стоимостное инвестирование

Стоимостная стратегия строится на покупке недооцененных акций компаний и инвестиционных фондов (ETF), которые на текущий момент торгуются ниже их реальной рыночной стоимости. В перспективе такие активы принесут доход на росте цены. Дополнительным источником прибыли от акций будут дивидендные выплаты компании.

Среди плюсов стоимостного инвестирования выделяется высокая доходность и сравнительно низкая степень рисков. В качестве минусов остается вероятность длительного нахождения актива в недооцененной позиции, сложность выбора бумаги для новичка, необходимость диверсификации портфеля.

  • Инвестиции роста

Стратегия предусматривает покупку акций компаний, имеющих выраженные перспективы роста на коротком отрезке времени. Как правило, активы не приносят покупателю дохода в виде дивидендов, так как компании используют свободные средства на развитие потенциала.

Плюс для инвестора — перспективы доходности. Однако минусами такой стратегии выступает высокий порог входа. К тому же колебание цены акций в условиях роста процентных ставок способно задержать получение прибыли.

  • Трейдинговая стратегия

Активное инвестирование — выбор для опытных игроков рынка, которые успешно освоили инвестиции с нуля. Основа этой стратегии заключается в использовании технического анализа для покупки и продажи акций согласно заранее определенным алгоритмам. Трейдинговый подход позволяет получать прибыль по факту торгов без привязки к долгосрочным перспективам и отслеживания мирового рынка. Однако успешный трейдинг требует постоянного физического присутствия и внимания к текущим рыночным изменениям, а также сопровождается высокими рисками.

  • Стратегия «покупай и держи»

На обучении по инвестированию новичкам часто предлагают выбрать пассивную стратегию с минимальной вовлеченностью в процесс. Основная идея заключается в покупке акций надежных компаний и их удержании несмотря на текущие колебания рынка.

Преимущества консервативной стратегии управления капиталом состоят в упрощенном подходе и экономии времени. При ее использовании инвестор достигает среднего уровня доходности с возможностью постепенного наращивания капитала.

Выбор способа инвестирования

Изучив теорию того, как инвестировать деньги, следующий шаг — выбор способа размещения активов:

  • Самостоятельное инвестирование через брокера подойдет инвесторам, имеющим достаточно знаний и уверенности в финансовых решениях.
  • Обращение к услугам финансового консультанта помогает тем, кому не хватает времени или опыта для анализа рынка и принятия инвестиционных решений.

Выбор инвестиционных инструментов

Выбирая с чего начать инвестировать, необходимо изучить инвестиционные инструменты. Ценные бумаги рассматриваются в качестве универсального решения. Они подходят и новичкам, и опытным инвесторам, которые могут формировать портфель с любым уровнем бюджета.

Виды ценных бумаг:

  • Акции — доля в собственности. Рынок акций является основным инструментом для компаний по привлечению капитала на развитие своего бизнеса. Для инвесторов он представляет возможность получения прибыли в виде дивидендов и/или капитализации.
  • Облигации — ценные бумаги с платежами по процентам и возвратом номинальной стоимости в отведенный срок.
  • ETF — инвестиционные фонды, торгуемые на бирже, которые отслеживают индексы, сектора или товары. Покупка одной бумаги означает приобретение целого отраслевого пая, что решает проблему диверсификации портфеля.
  • REITs (инвестиционные фонды недвижимости) генерируют доход от аренды, а также могут получать прибыль от покупки и продажи недвижимости. Инвестиции в такие компании позволяют инвесторам получать прибыль без прямого владения или управления объектами.

Выбор брокера для открытия инвестиционного счета

Инвестиции в акции для начинающих не обходятся без выбора брокера, который берет на себя функцию посредника. В связи с этим инвестору необходимо взять во внимание ряд аспектов:

  • проверить наличие лицензии на ведение брокерской деятельности;
  • оценить размер комиссионных сборов и условия торговли;
  • уточнить объем доступных инвестиционных инструментов и технической поддержки;
  • изучить отзывы других клиентов и репутацию брокера.

Покупка инвестиционных продуктов

После изучения теоретических основ правильного инвестирования необходимо переходить к практике, придерживаясь нескольких основных правил:

  • Стремиться к диверсификации портфеля, то есть избегать концентрации всех средств в одном направлении. Разнообразие инвестиций защищает капитал в случае неожиданных событий.
  • Рассматривать различные сценарии и последствия, чтобы снизить потери в случае кризиса.
  • Продолжать обучение и обновлять знания: исследовать новые рынки, изучать компании, проходить курсы по инвестированию. Успех инвестиций часто зависит от глубины анализа и постоянного обучения.

Терпение и дисциплина

Терпение и дисциплина — важные качества успешного инвестора. В периоды относительной стабильности рынка могут возникать сильные колебания из-за новостей или изменений обстановки. Нестабильность в политической и экономической сферах может еще сильнее увеличить волатильность финансовых инструментов. Просадки в инвестиционном портфеле — это обычное явление, требующее спокойствия и расчетов на перспективу.

Успеху инвестиционной деятельности способствует соблюдение выбранной стратегии. Увеличивать капитал помогает регулярное пополнение депозита, анализ рынка, изучение аналитических обзоров, своевременная фиксация прибыли. Только при таком подходе можно достичь стабильного роста инвестиционного капитала.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.