Я полностью убеждена, что инвестиции в золото принесут прибыль, однако редко встретишь популярный продукт для инвестирования, покупка и хранение которого не сопряжены с риском. С каким же наихудшим из рисков могут столкнуться инвесторы в золото, золотые монеты и слитки? Это еще одна массовая продажа золота, как в 2008 году? Или это акции на золото? Или депрессия и новые волны кризиса, которые нанесут ущерб качеству нашей жизни.
Все возможно, но я не думаю, что вышеупомянутые вещи это самое страшное, что может случиться с вашими инвестициями в золото. Помните, что я пишу эту статью о рисках для инвесторов в золото, поскольку сама являюсь таковым и считаю, что часть сбережений нужно хранить в золоте и драгоценных металлах. Прежде, чем я напишу где именно я закупаю золото для себя и своих клиентов , а также где я советую хранить золото, для меня важно, чтобы мои клиенты и читатели моего блога полностью осознавали все реальные риски, которые сопряжены с покупкой и хранением золота.
Я считаю, что самый большой риск не заключается в том, что золото или серебро упадет в цене или что стоимость акций на золото упадет или замедлит свой рост. И даже перспектива еще более глубокого кризиса для золота не так опасна, как политическая угроза. Во времена, когда обанкротившиеся и банкротирующие правительства отчаянно хватаются за возможность сбора все новых и новых налогов, любые сбережения в вашей родной стране находятся под ударом. И крайне важно, чтобы каждый международный инвестор диверсифицировал сам себя политически и подумал бы о юридической смене страны постоянного проживания и втором ( или даже третьем) паспорте.
Я знаю, что многие из тех, кто читают эту статью – это разумные и умеренные инвесторы. Вы владеете золотом и серебром, или намереваетесь купить слитки в этих драгоценных металлов только потому, что хотите уберечься от обесценивающихся бумажных или «фиатных» денег, инфляции и гибнущих экономик. Кроме инвестиций в драгоценные металлы у вас есть наличность, отложенная на черный день, а также мультивалютный счет с накоплениями в китайских юанях, сингапурских долларах, швейцарских франках и монгольских тугриках. Если вы не знаете что такое фиатные деньги и почему нужно открыть сберегательный счет в Монгольских тугриках, то читайте следующие статьи моего блога об оффшорных инвестициях:
Если же вы не знаете почему Сингапурский доллар является одним из фаворитов для долговременного инвестирования, то обязательно прочитайте следующую статью:
«Валюта какой страны на данный момент самая безопасная для долговременных инвестиций?»
И все же, если вы храните крупную часть своих сбережений в золоте и серебре, то вопреки столь тщательной подготовке, вы подвергаете все свои сбережения в золоте риску – если храните все золото в одной стране. Это примерно то же самое, что держать в банке с непроверенной стабильности очень сложное портфолио в многочисленных валютах и ценных бумагах. И тем не менее, многие инвесторы в золото хранят все свое золото в одной и той же стране и по сути под контролем одной и той же политической системы. И хотя хранение золото вне родной страны не панацея, но стратегия хранения золота в различных странах добавит дополнительный уровень защиты вашим активам в золоте.
Даже если вы являетесь патриотом России и верите в ее будущее ( я верю и являюсь патриотом этой не родной для меня страны, на языке которой я говорю и пишу свои статьи) – вы можете оставаться патриотом России и инвестировать в экономику других стран. Чтобы быть ценным гражданином своей страны нужно в первую очередь заботится о своих интересах и интересах своих близких.
Мои американские клиенты инвестируют в оффшорные банки и хранят золото за границей продолжая оставаться патриотами своей страны. Но есть и обычные, среднестатистические инвесторы, которые держат все свои сбережения и инвестиции в США и подвергаются как минимум четырем крупным рискам:
- Системный риск, поскольку и банк и брокер расположены в США
- Валютный риск, так как буквально каждая транзакция производится в долларах
- Политический риск, так как все сбережения и инвестиции находятся во власти прихотей и потребностей одного и того же правительства и бюрократического аппарата
- Экономический риск из –за того, что экономика одной единственной страны может рухнуть.
Большинство инвесторов в США все еще продолжают держать все свои инвестиции в США. Если вы начнете думать и разнообразите географию своих инвестиций – это будет вашим преимуществом перед большинством инвесторов из США.
Если вы будете хранить большую часть своих запасов золота вне родной страны, то вы обезопасите себя от следующих рисков.
Конфискация: Трудно предсказать дату следующей в истории конфискации золота. Но мы знаем, что время работает против нас, и особенно против граждан США. С 14,7 триллионами долга и с 115 триллионами прочих неподкрепленных задолженностей велика вероятность того, что правительство США может произвести конфискацию накоплений в золоте. В 1933 году, когда граждан США в принудительном порядке заставляли менять золото на наличные ( по выгодной для государства ставке, разумеется), все граждане США, которые хранили золото за границей конфискации избежали. Делайте выводы, товарищи!
Контроль за потоками капитала: Если ваша страна введет подобный контроль, то все ваши деньги останутся в вашей стране, как в ловушке, даже в том случае, если вы решите иммигрировать или уехать из страны на долгое время. Ваш капитал останется в милости властей вашей страны и будет подлежать любым налоговым ставкам и регулам, которые придумают «правители» вашей сраны.
Административное преследование: Возможно, что вы не очень часто слышите «ужастики» о том, как какое либо правительственное учреждение заблокировало все средства клиента, оставив его без каких либо средств к существованию. Я уже не говорю о возможности заплатить за услуги хорошего адвоката. Если у вас есть золото или серебро, которое вы храните не в своей родной стране, то эти средства могут быть единственными, которые помогут вам пережить трудный этап и встать на ноги.
Отсутствие личного контроля: Если у вас есть сбережения за рубежом в золоте и серебре, то это бесспорно добавит вам возможностей. У вас будет источник доступных для начала нового бизнеса средств. При желании, вы всегда сможете пере -инвестировать золото и серебро, ну или превратить их в наличные и потратить в свое удовольствие!
Естественно, что накопления драгоценных металлов за рубежом и накопления за границей в целом, могут существенно уменьшить ваши риски, но не убрать их полностью. Вместе с накоплениями за границей во многих случаях крайне полезно иметь еще и второй паспорт какой либо политически нейтральной страны. О том, как второй паспорт иногда может буквально спасти жизнь, читайте в следующей статье моего блога: «Второй паспорт или как двойное гражданство может спасти вам жизнь.»
Я не могу сто процентно гарантировать, что ваша страна не заставит вас платить налог на свои всемирные сбережения. Я также не могу гарантировать, что на определенном этапе современной истории не будет издан Федеральный приказ репатриировать все свои средства. Но, в отсутствии хрустального шара для гаданий, я твердо уверена, что политическая и географическая диверсификация размещения активов является отличным решением для того чтобы обезопасить наше непредсказуемое будущее.
Драгоценные металлы, которые вы собираетесь хранить за границей, потребуют наблюдения, анализа и тщательного планирования:
- Доступ к золоту или серебру, а также возможность их продать может не быть быстрой. Поэтому, я рекомендую часть сбережений в драгоценных металлов все же хранить не далеко от дома, в родной или в соседней стране. Одна из целей хранения драгоценных металлов -резерв на случай чрезвычайной ситуации. Ликвидные средства могут понадобится быстро.
- В каждой стране есть свое правительство, поэтому угроза вашим сбережениям в драгоценных металлах может исходить и от властей той страны, в которой вы свои сбережения храните. С этой стороны выше риск хранения металлов в ячейках банка, чем в частных лицензированных службах, которые предоставляют ячейки и сейфы.
- Очень важно понимать и соблюдать требования к отчетности.
Помните, что основная идея хранения драгоценных металлов – это уменьшение риска и создание более широких возможностей для использования своего капитала. Чем больше у вас сбережений в драгоценных металлах, тем больше ваши сбережения нуждаются в диверсификации. Помните, что в наше время нужно думать и о покупке золота, и о возможностях его хранения.
