Каждую неделю я получаю как минимум несколько вопросов о том, как перевезти золото за рубеж или в оффшорную юрисдикцию. Читатели блога также заинтересованы получить исчерпывающую информацию о возможностях покупки и размещения золота в оффшоре. Я обязательно составлю для читателей моего блога об оффшорных инвестициях подробный гид по покупке и хранению драгоценных металлов в оффшоре, а в этой статье кратко опишу те возможности, которые успешно использую сама и которыми пользуются мои клиенты из Европы и США. Пожалуйста, напишите мне на info@offshore-pro.info , если вам понравился данный материал и у вас возникли дальнейшие вопросы. Эта статья не является подробным путеводителем по покупке и хранению драгоценных металлов за границей. Цель данной статьи – показать моим читателям основные решения и возможности для покупки и хранения драгоценных металлов в оффшоре и объяснить, как они отличаются.
Возможность хранения золота в оффшоре номер один: Золото, которое НЕ размещено в хранилище или ячейке оффшорного банка ( unallocated bank storage).
Многие иностранные банки, и особенно банки в Азии, разрешают клиентам деноминировать счета не только во многих валютах, но и в золоте и серебре. Классический пример – HSBC в Гонконге. Вы можете произвести транзакцию из долларов США в золото всего несколькими нажатиями мышки. Но, даже если баланс вашего оффшорного банковского счета показывает, что вы владеете определенным количеством унций золота ( или «таэлями», единицей измерения типичной для Китая, которая приравнивается к 38 граммам), в банке нет физического золота, которое положено специально для вас в банковскую ячейку. Золото перечислено как актив в балансе банка, с обязательствами банка перед вами, исчисляемыми золотом. Следующее описание данной услуги сделано с использованием HSBC в Гонконге, и приведено для лучшего понимания идеи и смысла данной услуги читателями моего блога.
Банк основан в 1865 году. Юрисдикция регистрации банка – Гонконг. Безопасность – безопасная банковская ячейка в Гонконге. Структура счета, на котором золото может хранится в Гонконге – Личный, корпоративный или оффшорный банковский счет на имя траста. Стоимость открытия счета – примерно 500 фунтов стерлингов, если вы приехали в Гонконг самостоятельно и сами пришли в банк. Удаленное открытие счета в HSBC в Гонконге для Россиян пока не возможно ( но я работаю над этим). Граждане Украины и Казахстана могут открыть счет в HSBC в Гонконге удаленно. Больше об этой возможности вы можете прочитать в следующей статье моего блога:
Самые популярные вопросы об оффшорных банковских счетах в Гонконге.
Премиум на золото в HSBC в Гонконге составляет 12.50 Гонконгских долларов или примерно 1.60 долларов США. Многие читатели наверняка спросят, что же такое премиум на золото. Премиум на золото – это своеобразная премия или прибавка. Например, цена золота 200 фунтов стерлингов за унцию, а 5 % премиума означает, что цена с премиумом составляет 210 фунтов стерлингов. Премиум можно заявить и как это сделала и буду делать в своих статьях о золоте я – заявить конкретную сумму, как премиум на золото, например 10 фунтов стерлингов. Премиум на золото меняется, и я советую обязательно его перепроверить прежде, чем принимать решение.
В HSBC в Гонконге минимальный объем покупки золота, это эквивалент в 0.1 таэля, что примерно равно 220 долларам США.
Плюс хранения золота, которое фактически НЕ размещено в хранилище или ячейке оффшорного банка состоит в том, что на таком счете, как HSBC в Гонконге ваш счет в золоте является очень гибким, так как золото на вашем счету является частью банковской системы. Вы можете практически мгновенно поменять свое золото на валюту.
Ключевой риск при хранении золота, которое фактически НЕ размещено в хранилище или ячейке оффшорного банка состоит в том, что само золото находится во владении банка и является имуществом банка, а не вашим. Да, у банка есть обязательство возместить вам стоимость золото, но у банка нет обязательств выдать вам слитки золота. Счет в золоте, это оценка стоимости золота в рамках банковской системы, но не фактическое владение золотом.
Данный способ покупки и хранения золота в оффшоре идеально подходит людям, которые хотят выигрывать от колебаний цен на золото, но хотят иметь возможность мгновенно превратить золото в наличные и все это в рамках стабильной Азиатской банковской системы.
Естественно, что вы можете хранить золото в HSBC в Гонконге как на корпоративном, так и на личном банковском счету. Для тех, кто хочет хранить золото в Азиатском банке, но не хочет класть золото на свое имя мы можем открыть корпоративный банковский счет в Гонконге. Осталось решить , на какую компанию – Гонконгскую или оффшорную.
Ответ достаточно прост. Если вам нужна стратегия защиты капитала, то мы выбираем оффшорную компанию и пользуемся плюсами одной из оффшорных юрисдикций, которые специализируются на защите капитала, например, Невис или Панама. Таким образом, пользуясь оффшорной юрисдикцией и силой независимой от США, Европы и стран СНГ банковской системой, мы получаем два флага защиты. О знаменитых теориях трех, пяти и шести флагах вы можете прочитать в следующей статье моего блога об оффшорных инвестициях:
Вечный Турист. Практический подход к теории о пяти флагах.
В следующих статьях я расскажу о таких возможностях покупки и хранения золота и других драгоценным металлов в оффшоре, как компания Gold Money, Bullion Vault, Royal Canadian Mint Prestige Account, Global Gold, Perth Mint Certificate Program. В последней статье цикла мы сравним все возможности и поговорим о транспортировке золота.