Многие государства мира сегодня поднимают вопрос о необходимости принятия мер по контролю и регулированию криптовалюты. В частности, речь идёт о Биткоине и о его альтернативных производных монетах, которые по мнению мировых лидеров могут стать новой налоговой гаванью, как в своё время была Швейцария.
Каковы причины для беспокойства?
Конгресс США, правительство Великобритании, Индии, Китая, Южной Кореи бьют тревогу относительно интереса к виртуальным валютам. В то же время Япония, Швейцария, Сингапур и Австралия более лояльно относятся к криптовалютам, развивают это направление и разрабатывают способы защиты инвесторов и регуляторные правила. Из постсоветских стран первая страна, которая легализовала криптовалюту и майнинг – это Белоруссия.
Биткоин за последние полгода показал высокие объёмы капитализации, что говорит об увеличивающемся спросе и популярности его в мире. Так на 5 февраля 2018 года общий объём капитализации крипто-рынка составил 390 млрд. долларов, при этом доля Биткоина составила в пределах 35%. Сегодня тренд интереса к криптовалютам далеко не совпадает с глобальными событиями, направленными на контроль финансовых потоков, искоренение конфиденциальности, связанной с финансами и другими активами.
Европейский Союз в свою очередь предостерегает всех инвесторов от вкладов в криптовалюты. Звучат заявления о том, что Биткоин привлекает к себе преступные элементы, которые могут использовать цепочку блокчейн для финансирования терроризма, «отмывания денег» и уклонения от уплаты налогов. Биткоин представляет собой децентрализованную платёжную систему, основанную на сети блоков (блокчейн). Особенно привлекателен Биткоин в части обеспечения приватности имени владельца, который проводит финансовую операцию.
Вся эта суета вокруг Биткоина связана с тем, что государства и банки никак не могут регулировать процесс. По блокчейн цепочке транзакции можно отследить лишь внешние данные транзакции, которые покажут сумму перевода и номер кошелька. В то же время американские судмедэксперты заявляют, что деанонимизация Биткоина уже нарушена. По их утверждениям, существует специальное программное обеспечение, способное отслеживать сомнительные транзакции в блокчейн-цепи, размеры которых превышают 10 000 USD, и определять владельца.
Но такие виртуальные деньги, как Monero и ZCash вызывают ещё больше опасений у противников криптовалют. Если Биткоин позволяет хотя бы поверхностно отследить транзакции, то такие монеты как Monero и ZCash построены на дополнительных принципах шифрования с учётом решения недостатков системы Биткоина. Уровень конфиденциальности и скорость передачи данных у потребителей этих монет ещё выше чем у пользователей исходной криптовалюты Биткоина. Поэтому у противников криптовалют вызывает недовольство именно то, что они скрывают баланс с помощью одноразовых случайных адресов, которые совершенно не относятся к лицу, совершившего транзакцию.
Биткоин не зря считают «виртуальным золотом», количество монет не бесконечно и имеет максимальный предел в 21 млн. монет. Учитывая невысокий интерес к Биткоину в самом начале его появления, большое количество монет было безвозвратно утеряно, поэтому его максимальное количество монет значительно меньше и этот факт добавляет ценности Биткоину. Также ценность Биткоина прибавляется за счёт его децентрализации, в отличие от любых производных токенов, за которыми стоят конкретные лица или организации, которые могут влиять на технологию, объёмы своих монет или просто в один прекрасный момент пропасть с рынка.
Большой интерес крупного капитала к Биткоину подтверждается тем, что он был представлен на крупнейших финансовых биржах мира в качестве актива. Также некоторые международные банки предлагают клиентам продукты, основанные на криптовалюте. В то же время по утверждениям некоторых экспертов следует, что привлечение Биткоина на рынок фьючерсов, рассматривается как предварительная попытка государственного регулирования криптовалюты. Так как напрямую государства не могут регулировать систему Биткоина, чтобы поставить её под строгий контроль, сегодня ведётся спланированная информационная атака на Биткоин.
К сожалению, сегодня волатильность Биткоина очень велика, что вызывает большие риски для инвесторов. Плюс к этому на уровень рисков оказывают влияние плохие и хорошие новости, которые в свою очередь увеличивают или снижают этот уровень волатильности. Последние месяцы огромное количество фейка и полуправдивых «перекрученных» новостей появляется в Интернете о Биткоине. Различные СМИ и отдельные блогеры распространяют информацию о том, что «Биткоин – это мыльный пузырь» и публикуют высказывания некоторых правительств о запрете криптовалюты и т.п. На самом же деле Биткоин – это не мошенничество, и к нему у крупного капитала не просто так имеется высокий интерес.
Тем не менее, некоторые крупные банки Великобритании (Lloyds Bank), а также Bank of America и JPMorgan, США заявили, что будут блокировать транзакции с кредитных карт, направленных на покупку Биткоина. Также Китай последнее время заявляет о намереньях заблокировать доступ к внутренним и внешним биржам, торгующих криптовалютами и открывающиеся стартапы ISO. К психологической атаке на потенциальных пользователей криптовалют привлекаются такие известные платформы как Facebook и Instagram, которые периодически вбрасывают фейк о запрете рекламу криптовалют, тем самым усиливая панику на рынке.
Комиссия по ценным бумагам Соединённых Штатов (SEC) подала иск против криптовалютной банковской компании, зарегистрированной в Техасе. Эта компания проводила ISO своей монеты AriseCoin и привлекла инвестиций более 1 млрд. долларов США. В результате компания обвинялась в мошенничестве и в незаконной выдаче ценных бумаг клиентам, так как токены небыли зарегистрированы в SEC.
Другой государственный регулятор США, Комиссия по обмену фьючерсов (CFTC), подала в суд на двух частных лиц, обвиняя и в также в мошенничестве, факт которого не доказан. Действительно CFTC является единственным регулятором спотового рынка виртуальных валют, включая фьючерсы и деривативы. Здесь виртуальная валюта рассматривается как «товар», который может быть быстро доставлен покупателю.
В результате такой политики цена Биткоина с 19-20 тысяч USD за монету и упала до 6 000 за Биткоин, но на сегодня держится в пределах 7-8 тыс. USD. Используется политика запугивания мелких торговцев приближением краха криптовалюты, цель которой – искусственное снижение курса Биткоина, чтобы закупить его по максимально низкой цене. Многие богатые люди в разных странах поняли, что криптовалюта и непосредственно Биткоин является ограниченным и перспективным активом, поэтому сейчас на рынке криптовалюты идёт борьба за перераспределение крипто-богатства.
Несмотря на взлёты и падения Биткоина технологии блокчейн всё же начинает проникать в различные отрасли экономики и виды бизнеса и в ближайшем будущем количество инвестиций в Биткоинах будет только увеличиваться. Среди оффшорных юрисдикций, которые запускают криптовалюты на государственном уровне можно выделить Сингапур и Бермуды. Блокчейн технологии способны повысить качество аналитики, усилить защиту данных и точность идентификации. Платёжные системы с использованием блокчейн и конвертируемых валют (фиата) представляют огромный интерес для развития оффшорного бизнеса. За счёт исключения из процесса «посредников» обеспечивается высокий уровень безопасности денежных переводов, чем значительно упрощается проведение транзакций.
