Д-р Виктор Паул, TransFinanceSolutions
Если вы изучаете возможности в Азиатско-Тихоокеанском финансовом регионе для сохранения капитала, организации прибыльного бизнеса и оптимизации налогов, ознакомьтесь с нашими услугами в 2021 году. Предлагаемый обзор также будет полезен инвестору, который уже сделал свой выбор в пользу Австралии. Это мудрое решение: Австралия занимает одно из первых мест в мире по инвестиционной привлекательности (см. Глобальный Индекс Инноваций), но учтите, что инвестирование — это многокритериальный выбор. Вот почему мы покажем вам все ключевые плюсы и минусы, чтобы сделать правильный выбор.
Бизнес-инвестиции против бизнес-иммиграции
Почему такое противостояние? Потому что бизнес — это первое слово не только по порядку, но и по значению. Желание (а иногда и жизненная необходимость) инвестировать в Австралию может сопровождаться личными планами, неполный список которых может включать:
Нахождение более благоприятной юрисдикции для безопасной жизни в хорошем климате.
Обучение своих детей в Австралии с перспективой их будущей жизни здесь.
Перемещение сюда пожилых родителей, чтобы они имели лучшую в мире медицинскую помощь.
Все эти (а также не перечисленные выше) планы прямо или косвенно намекают на иммиграцию, но нет смысла торопиться связываться с консультантами по иммиграции. Неважно, выберете ли вы Business Innovation или Investor потоки, визы являются временными и предварительным условием для последующего получения статуса постоянного резидента является успешный бизнес в Австралии. Это также относится к тем, кто предпочитает пассивные инвестиции — пассивная позиция не может быть вечной, к тому же она невыгодна (см. некоторые минусы ниже), и наступит день, когда вам придется подумать о своем бизнесе здесь.
Намного лучше осмыслить и запустить инвестиционные планы сегодня, тогда личные планы будут реализовываться завтра почти автоматически, без заполнения кучи бумаг и мучительного ожидания решения вашей судьбы бюрократами.
Прямые инвестиции против пассивных инвестиций
Позиция пассивного инвестора может показаться привлекательной: вы отслеживаете рыночный индекс, а затем нанимаете профессионального управляющего из фонда, который будет активно управлять своими инвестициями от вашего имени. Для некоторых инвесторов, которые готовы к средней доходности, хорошим вариантом может быть привлечение управляющего для наблюдения за своими инвестициями. Однака, здесь есть пара минусов:
Используя профессионального управляющего, вы доверяете ему и должны осознавать, что он могут неверно оценить рынок и выбрать неэффективные финансовые инструменты.
Наличие посредника для наблюдения за вашими инвестициями требует определенных затрат, включая плату за управление и административный сбор.
Как активный инвестор, вы должны выбрать свою рыночную нишу и проявлять большую уверенность при принятии инвестиционных решений. Когда вы добьетесь успеха, вы можете получить прибыль выше средней. Но обычно это связано с более высоким риском, который следует принимать во внимание. Кроме того, играя активную роль, вы можете выбрать любую отрасль, инвестируя в самые прибыльные и перспективные бизнес-проекты.
Предприятия на ранней стадии против зрелых
Хорошо зарекомендовавшие себя предприятия обычно демонстрируют жизнеспособность, положительный денежный поток и хорошо известный продукт с сильным присутствием на рынке. У зрелого бизнеса достаточно ликвидности, чтобы подготовиться к первичному размещению акций. У такого рода инвестиций есть два существенных недостатка:
Затраты намного выше по сравнению со стартапами, потому что плата за репутацию и клиентскую базу часто завышены.
В наше время перемен будущее некоторых успешных предприятий остается довольно неопределенным, несмотря на нынешний успех.
Компании на ранней стадии (включая посевные) готовятся к выходу на рынок или имеют низкое проникновение на рынок (клиенты ранней бета-версии для тестирования системы и обратной связи). Обычно денежный поток ограничен или даже равен нулю. В лучшем случае такие компании приносят некоторую прибыль, но ищут дополнительный капитал для привлечения клиентов и развития бизнеса. Инвестиции в предприятия на ранней стадии менее ликвидны и более рискованны, чем вложения в зрелые компании. Тем не менее, если у вас высокая толерантность к риску и низкая потребность в ликвидности, вы можете наслаждаться недорогим входом и высокой перспективной рентабельностью инвестиций.
Инвестиции в инновации против инвестиций в традиционный бизнес
Инновации стали настолько популярной темой, что их истинный смысл часто теряется в шумихе. Хотя некоторые используют это как модное слово, мы имеем в виду новые продукты и услуги, более эффективные процессы, которые решают текущие бизнес-проблемы и сокращают расходы. Прежде всего, это лучшие способы сбора, обработки и применения информации. Инновационный бизнес — дело рискованное, но его можно продать позже по гораздо более высокой цене, чем традиционный. В то время как средний мультипликатор для большинства традиционных предприятий составляет 10x, для некоторых инновационных предприятий этот показатель может быть равен 200x.
Вы должны понимать, что структура капитала также имеет существенные особенности в инновационном бизнесе. Это преимущественно интеллектуальный капитал, состоящий из нематериальных активов, включая патенты, товарные знаки, авторские права и ноу-хау / коммерческую тайну. Из-за этого инновационные предприятия имеют свои особенности по сравнению с предприятиями традиционных типов:
Использование аутсорсинга или различных форм сотрудничества вместо использования собственного персонала и физических активов для выполнения некоторых бизнес-операций.
Ограниченное количество физических активов и сотрудников, поскольку большинство бизнес-операций являются виртуальными.
Использование бизнес-моделей, использующих временное отсутствие регулирования как конкурентное преимущество.
Ваш стартап может использовать приложения нематериального капитала для быстрого расширения и увеличения доходов без пропорционального увеличения затрат.
Мы верим в технологии
Цикл исследований и разработок (R&D) выглядит для инвестора пугающе длинным. Вот почему австралийский бизнес все больше склоняется к инновациям, не связанным с исследованиями и разработками, которые преимущественно относятся к сфере информационных и коммуникационных технологий (ИКТ). Согласно Austrade, размер австралийского рынка, его инновационные взгляды и разнообразная и сложная клиентская база в совокупности делают Австралию идеальным местом для разработки и тестирования новых продуктов и услуг ИКТ. Кроме того, программное обеспечение и процессы, которые здесь созданы и адаптированы, часто возвращаются в глобальную среду и впоследствии используются клиентами в финансовом регионе Азиатско-Тихоокеанского региона и во всем мире.
Размер цифровой экономики Австралии в 2020 году составил около 139 миллиардов долларов благодаря хорошо развитой цифровой бизнес-инфраструктуре и мягкому регулированию. Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) выдает лицензии на финансовые услуги стартапам, намеревающимся создавать платформы онлайн-финансовых услуг, которые когда-то были сферой деятельности банков. TransFinanceSolutions работает как зарегистрированный агент ASIC и может помочь вам во всех вопросах, связанных с бизнесом в области ИКТ, включая:
Понимание ваших инвестиционных требований и обеспечение их соответствия австралийским реалиям и законодательству.
Определение стратегии развития вашего бизнеса и обеспечение ее соответствия личным планам.
Структурирование капитала, формирование вашей компани, и соответствующее лицензирование (если это необходимо).
Запуск и поддержка вашего проекта в области ИКТ.
Наше предложение
Если вы готовы сделать свой жизненно важный выбор, мы предлагаем:
Уникальный проект, привлекательный для инвестиций с подробным финансовым обоснованием: потенциальная доходность, прогнозы продаж и т. д. (Или ваш проект будет подготовлен к реализации в Австралии).
Полная правовая защита (все условия будут подробно описаны в юридических документах: Условия использования, Соглашение о подписке на акции, Соглашение акционеров, Соглашение о присоединении).
Условия выхода, которые обеспечат ликвидность, фиксированная оценка акций и положения, препятствующие размыванию.
Оплата комплекса работ оговаривается поэтапно. Суммы будут уточнены в контракте и выплачены после завершения частичных работ по счетам, выставленных к оплате. Стоимость зависит от реальной трудоемкости и сложности работ.
В прошлом году Австралия показала лучший в мире результат по количеству переезжающих сюда крупных инвесторов — 12 000 (для сравнения: 10 000 в США, 4 000 в Канаду и 3 000 в Швейцарию). Сделайте свой жизненно важный выбор!
У вас есть вопросы? Свяжитесь с нами по электронной почте info@offshore-pro.info для конфиденциальной консультации.
