21 января 2022 г. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) подала иск против инвестиционного консультанта и экс-советника UBS Financial Services в Майами, штат Флорида, Германа Нино. В соответствии с уголовными обвинениями федеральной прокуратуры, предположительно брокер украл 5,8 млн. USD у своего клиента. Большая часть похищенных средств (4,6 млн. USD) растрачена на подарки женщинам, с которыми у любвеобильного сотрудника были романтические отношения.
6 лет хищений ради любви?
История неправомерных действий с деньгами клиентов началась в 2014 г., когда Герман Нино, житель Уэстона (Флорида), немец по происхождению, начал опустошать счета с помощью электронных переводов и поддельных подписей. Клиентов брокер уверял, что инвестирует их капитал, однако деньги использовались на личные расходы – около 4,6 млн. USD растрачено на обеспечение женщин, с которыми Нино был в отношениях: проживание, ежедневные расходы, проезд, дорогие подарки. Часть похищенных денег экс-советник потратил на личные нужды – для отпуска, обучения в частной школе, оплаты квартиры в Колумбии, а также для погашения долга перед другим клиентом. По сведениям SEC, задолженность брокера как раз и составляла оставшиеся 1,2 млн. USD.
Предполагаемой жертвой стала обеспеченная супружеская пара вместе со своим сыном. Согласно документам суда, инвесторы вложили 11 млн. USD, и первым стал докапываться до правды именно сын. Интересно то, что брокер осуществлял хищения в течение целых 6 (!) лет, вплоть до 2020 г. Ну что ж, красиво жить не запретишь.
Хотите, чтобы ваши инвестиции были под надежной защитой? Свяжитесь с нашими экспертами для построения собственной инвестиционной стратегии с максимальной диверсификацией активов.
Если вас интересует брокерская деятельность, знакомьтесь с нашими лучшими предложениями:
Первые «ласточки» и внимание к действиям консультанта
Нино проработал в инвестиционной отрасли 24 года, за это время занимался инвестиционной и брокерской деятельностью в HSBC Securities, Fenner & Smith, Atlas One Financial Group и других фирмах. Merrill Lynch стала первой фирмой, куда в 1995 г. впервые устроился брокер, однако получить комментарии в ходе расследования от ее представителей не удалось. Аналогичной позиции придерживается и адвокат Германа Нино во Флориде.
Согласно отчету Broker-Check, в 2020 г. с клиентом, которому Нино был должен 2 млн. USD, достигнуто мировое соглашение по возмещению средств в этой сумме. И здесь брокер не остановился и не сделал выводы – решил погасить долги новым хищением. В параллельном уголовном деле прокуратура США по Южному округу Флориды выдвинула собственные обвинения против брокера. Кроме мошенничества с использованием электронных средств связи, Герман Нино обвиняется сразу по нескольким статьям:
- искажение финансовой документации;
- упущения в отчетах;
- подделка подписей клиентов;
- мошенники переводы;
- изменение записей в системе компании для клиентской учетной записи;
- иные формы мошеннических действий и сокрытия.
По данным SEC, финансовый консультант вел расточительный образ жизни. Представители UBS Financial Services заявили, что компенсировали клиентам расходы – безопасность активов должна иметь первостепенное значение, считают здесь. Фиктивные заявления, подделка подписей, несоответствия в балансах далеко не весь перечень неправомерных действий инвестиционного консультанта за годы работы в UBS Financial Services (с 2012 г.).
По заявлению прокуратуры, с 2016 г. Герман Нино общался с сыном первого клиента, который и обнаружил несоответствия в документах и выступил против советника. Известно, что в конечном итоге брокер признался в преступлениях, пообещав возврат всей суммы с бонусом сразу после того, как присоединится к новой компании. Однако клиент посчитал правильным предупредить UBS, после чего фирма начала собственное расследование. В феврале 2020 г. компания потребовала публичного интервью, вместо чего брокер подал в отставку.
Любовь и обвинения по 8 пунктам
В рамках уголовного дела прокуратура США во Флориде запрашивает максимальное название – 20 лет под стражей. Более того, представители рекомендовали суду требовать частично обеспеченного залога в размере 500 тыс. USD при подписании его женой и еще одним лицом.
Гражданский иск со стороны SEC свидетельствует о том, что инвестиционный консультант нарушил положения законов о ценных бумагах и консультантах, требует запретить ему занимать такие должности в целях предотвращения последующих злоумышленных действий и выплаты гражданского штрафа.
В начале февраля обвиняемый ненадолго появился в суде, но по всем признакам не будет добиваться суда присяжных. Один из адвокатов по уголовным делам отметил, что такой подход наверняка означает переговоры с правительством. Признание вины может заметно сократить срок заключения, возможно, именно поэтому 56-летний брокер отказывается подавать встречный иск на открытых судебных заседаниях.
После появления в суде брокеру запретили возвращаться в финансовую отрасль и приказали искать работу на полную ставку в других сферах. Согласно гражданскому иску SEC, Нино не сможет работать зарегистрированным брокером как минимум до вынесения обвинительного приговора. И как решит суд – покажет время.
На период разбирательств консультант лишился своих паспортов США и Колумбии, а также права покидать Южный и Средний округи Флориды. После ареста брокер внес залог в размере 650 000 USD, часть из которых переданы его женой (согласно судебным документам).
Как видите, незаконность очень привлекательна – казалось бы, хотел погасить один долг, но деньги на роскошный образ жизни и дорогие подарки затмили разум. Но все тайное становится явным, что еще раз доказывает работоспособность контролирующих и надзорных органов. В день всех влюбленных мы желаем вам дарить роскошные подарки и обеспечивать любимых за счет исключительно честного и законного капитала! А как его правильно структурировать, защитить и передать наследникам, всегда подскажут наши эксперты.
