Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Откроет ли оффшорный банк информацию о владельцах счетов?

До сих пор некоторые люди верят в железобетонную банковскую тайну, в то, что банк надежно хранит информацию. Однако последние годы развития кризиса опровергают эту теорию. Что же происходит в реальности?

Реальность такова, что любой банк в любой стране мира теоретически может открыть тайну вашего вклада сторонней организации. Для этого ваша фамилия или похожая фамилия с похожими инициалами, должна попасть в список подозрений. Основания для подозрения: участие в преступной деятельности, которая включает все возможные грехи. (мы намеренно не называем их по имени, чтобы блог Александры Листерман не попал под пристальный контроль органов на основании ключевого слова). Итак, не вы, а некое лицо, ваш тезка, может и не полный, попало в список и автоматически вы становитесь объектом изучения и слива информации. Фактически вы под подозрением, которое может вырасти в неприятности лично для вас. Приведем три примера неприятностей, которые у вас могут возникнуть с иностранным банком из-за такого рода недоразумений:

1. Иностранный банк может попросить вас закрыть счет и перевести его в любой другой банк, и это не самое страшное.

2. Иностранный банк может заблокировать ваш оффшорный счет до конца разбирательства с вами, и этот срок может затянуться на неопределенное время. А если деньги нужны именно сейчас и очень срочно?

3. Вы будете приглашены в местные органы, налоговую инспекцию, ДЭБ МВД, ФСБ или иные органы для дачи показаний, откуда у вас счет в банке и средства на нем ,и подавали ли вы налоговые декларации по этим сумам. По закону РФ вы обязаны оповестить налоговые органы о наличии у вас иностранного счета в день открытия счета. Кстати уголовное преследование, даже если вы выплатите все налоги, у вас может возникнуть.

Помните события последних лет, когда банки неприступной Швейцарии открывали информацию о счетах своих клиентов из США. То же самое происходило с банками Лихтенштейна и другими.

Есть, например, фамилия Иванов имя Сергей, все фамилии Иванов с инициалами С. даются для изучения.

Не забывайте, что Россия, как и другие страны, договорилась со Швейцарией об открытии информации по счетам физических лиц. И иногда даже при отсутствии договоренностей обмен информацией может произойти. Обратите внимание, что речь идет о счетах физических лиц, а не о корпоративных счетах, которые граждане стран СНГ все еще могут открывать на оффшорные компании.

Для примера вспомните события в Ливии ,когда сначала счета были заблокированы в банках а затем средства пущены в возмещение расходов на агрессию напавших стран. Ловко, правда? Напасть на вас за ваши же деньги. Вы не страна? Конечно, но факт есть, и кто поручится, что ваши деньги нельзя объявить деньгами преступника? Чтобы их вернуть государству!

Можно ли избежать раскрытия информации по оффшорному счету?

Такая возможность есть и весьма эффективная. Вам даже не придётся забирать деньги из любимого швейцарского банка. Эта возможность называется финансовый траст. Вы заключаете трастовое соглашение с трастовой компанией, и в качестве актива передаете все свои деньги на счете в трастовое управление. Бенефициарами назначаете тех лиц, кого вам необходимо. После этого трастовая компания, в вашем банке открывает вам трастовый счет, на который переводятся деньги с вашего личного счета. На своем счете вы можете оставить пару тысяч евро, что бы было, что открывать при необходимости, или полностью закрываете счет. Основная же сумма находится в трасте и никаким образом не отражается при запросах. Банки очень хорошо понимают, что такое траст, и зная своих клиентов, с удовольствием идут им на встречу. Банку выгодно сохранить у себя средства клиента. Счета бенефициаров по трасту вы можете держать в других банках в других странах и перечислять туда деньги на текущие расходы.

Можно ли открыть информацию по трасту?

Теоретически можно, однако для этого нужно знать ряд фактов:

1. Что у вас есть такой траст и его название.

2. Страну, в которой оффшорный траст зарегистрирован.

3. Доказать что оффшорный траст притворный, что практически невозможно при правильно составленном соглашении.

4. Доказать вашу преступную сущность и представить высшему суду или прокурору Кипра всю необходимую доказательную базу, дождаться решения местного суда или прокурора, которое может быть не в пользу раскрытия информации.

5. При положительном решении обратится в банк другой страны, где есть счет траста и дождаться решения местных органов власти.

Фактически англо-саксонское право закрывает возможности разглашения, именно поэтому мы не слышали решения судов по раскрытию трастовых владельцев и счетов трастов в банках.

Как пользоваться средствами в трасте?

Как вы пропишите в трастовом соглашении, так и будет, кроме этого есть протектор по трасту, который может определять порядок получения средств бенефициарами.

Можно определить получение процентов по депозиту, можно определить получение дохода от биржевых торгов инвестиционной компании, от страхования и т.п. Всё зависит от вида вклада пассивный или активный доход.

Какова стоимость оффшорного траста?

Стоимость трастового соглашения по фиксированному финансовому трасту может быть от 6300 евро, а годовое содержание может обходиться от 4250 евро до 25 700 евро(максимальное годовое обслуживание зафиксировано в 2008-2010 годах, было связанно с особенностями трастового соглашения). В каждом конкретном случае, с вами проводится работа по уточнению существенных моментов трастового соглашения, после чего определяются суммы оплаты.

Вы можете сразу, при обращении к нам определить свои финансовые траты для создания траста и годового обслуживания и тогда мы подберем для вас оптимальный вариант.

С автором данной статьи можно связаться и заказать личную консультацию

Dmitry Rusak, Executive Director
Lucky Trust
mob. +79262177144 / mob. +37259942234

Лучший Список Оффшорных Банков на 2012 год