Путем послабления некоторых правил должной осмотрительности для трастов 10 ноября текущего года Министерство юстиции Новой Зеландии внесло предложения по изменению режима борьбы с отмыванием денег (AML) в стране.
При составлении плана новозеландский Минюст использовал свой же отчет, который был посвящен пересмотру Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2009 год года. Отчет по этому вопросу был составлен и опубликован вслед за докладом о взаимной оценке Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в апреле 2021 года. В конце 2021 года были проведены консультации, а сегодня отчет о пересмотре уже внесен в парламент.
Ведомство решило провести всего несколько реформ, хотя в отчете содержится более двух сотен рекомендаций. Принятые послабления касаются требований к предприятиям проверять адрес большинства клиентов. Также в рамках реформ было увеличено время, отведенное предприятиям для подачи предписанных отчетов об транзакциях (PTR), с десяти до 20 дней. Также благотворительные организации будут освобождены от обязательств по AML при предоставлении небольших кредитов.
Какие еще рекомендации включает в себя отчет:
- удаление общего требования о расширении должной осмотрительности клиентов для трастов;
- рассмотрение дополнительных исключений и кодекса практики для клиентов с высоким уровнем риска, чтобы решить проблемы, связанные с финансовой доступностью и снижением рисков;
- расширение требований к политически значимым лицам (ПДЛ), включая местных ПДЛ;
- дальнейшее рассмотрение надзорной модели режима, в частности вопросов консолидации в рамках единого надзорного органа.
В рамках отчета предлагается включить поставщиков услуг виртуальных активов в класс подотчетных лиц в соответствии с определением ФАТФ, а также рекомендуется увеличить штрафы за несоблюдение требований AML, ввести возможность ограничивать, приостанавливать или отменять регистрацию или лицензирование и допускать случаи, когда старшие менеджеры, сотрудники и/или агенты будут нести ответственность наравне с компанией.
Траст в Новой Зеландии – это возможность не платить налоги на доход, полученный за пределами страны, возможность открывать счета в местных банках, назначать бенефициаром как юридическое, так и физическое лицо и многое другое. Зарегистрируйте Иностранный траст в Новой Зеландии (NZFT) со счетом в банке и воспользуйтесь всеми преимуществами решения.
Правительство также планирует рассмотреть вопрос о том, должен ли режим сообщений о подозрительной деятельности (SAR) иметь менее строгие временные рамки и проводить различие между первоначальными подозрениями и наличием разумных оснований для подозрений,
В отчете говорится, что новозеландское AML-законодательство не применялось с подходом, основанным на оценке рисков в достаточной степени, при этом некоторые требования сформулированы чрезмерно предписывающим образом, а другие не совсем понятны для бизнеса. Все это снижает эффективность правил, делая их более обременительными для бизнеса. Особенно это заметно по отношении к малому бизнесу с предполагаемыми годовыми оборотами около 260 миллионов новозеландских долларов.
Зарегистрируйте траст в Новой Зеландии с частным корпоративным трасти, воспользовавшись помощью наших профессионалов.
Юристы считают, что отмена требований касательно проверки адреса в основном устраняет трудности, с которыми многие подотчетные организации сталкивались на практике, пытаясь соблюдать законодательство. Эксперты уверены, что многие трасты на самом деле не являясь потенциально опасными с точки зрения борьбы с отмыванием средств и финансирования терроризма.
Заявление министерства юстиции Новой Зеландии свидетельствует о том, что некоторые изменения будут внесены быстро, а публикация новых правил произойдет в ближайшие месяцы. Но стоит помнить, что в данный момент выполнение прежних требований пока еще имеет законодательный вес, поэтому ответственным лицам будет необходимо придерживаться их до вступления в силу обновлений.
Записаться на бесплатную предварительную консультацию можно по адресу (info@offshore-pro.info).
