Инвестиционный траст или фонд?

В этой статье мы поговорим о возможностях для инвестирования, через трасты и фонды.Investing1

В принципе нас интересуют два основных варианта, первый — мы инвестируем свои собственные средства или в компании со-инвесторов в количестве до трех, пяти участников, и второй, когда вы собираетесь привлекать большое количество сторонних инвесторов.

В первом варианте все относительно просто. Вы можете делать инвестиции через свой собственный фонд, например в Панаме или через инвестиционный траст, в этом случае трастовая компания по просьбе учредителей траста, через   Letter of Wishes может инвестировать выделяемые средства под конкретный проект. Траст может создать отдельную компанию в любой юрисдикции, и инвестировать через неё, осуществляя управление через трасти или назначенных им управляющих.

Время создания траста зависит от участников, по срокам обычно 2-3 месяца, для нескольких учредителей.

В этом варианте, пожалуй, основным является налоговая составляющая, получения доходов от инвестиций, тщательность в процедурных моментах, получения доходов, его распределении и выхода из проекта.

Во втором случае всё не однозначно, Когда вы собираете большой пул инвесторов, то в случае с фондом, он должен быть лицензирован в стране нахождения, это не менее 200 000 долларов(евро), а скорее всего больше, поскольку речь идет о публичности  компании, то сумма возрастет на страховой депозит от 500 000 долларов и выше.

Кроме денег от вас потребуется подтвердить профессионализм управляющих фондом, их способности работать с финансовыми инструментами.

Срок создания фонда для привлечения инвестиций в управление может достигать  1 года. Бывает, что регистраторы отказывают по причинам неудовлетворительных гарантий для клиентов этого фонда.

После создания фонда вы начинаете процесс «прозрачного» привлечения средств клиентов.  И находитесь под неусыпным контролем проверяющих.

Если же создавать частную трастовую компанию с лицензией, которая будет через трасты привлекать средства, то здесь возможны варианты, можно создать за 3-4 недели. Потребуется небольшой офис и пара сотрудников, которые будут отвечать за операционную работу и файлирование документов. На них же будет проверка чистоты привлеченного капитала, сбор документов на клиента и налоговые справки.

Основная сложность состоит в создании универсального траста для инвестиционных клиентов.

Пример применения трастовой компании, для инвестирования в отель на острове в Италии.  Стоимость продажи отеля около 5 миллионов евро. Отель находится на первой линии, имеет номерной фонд в 100 единиц, свой ресторан и свой бассейн, работает 8-9 месяцев в году, дает прибыльность 4-5% при наполнении в 60-70-%.

У клиента, начальный капитал в 1, 2 миллиона евро.

Стоимость созданной трастовой компании 65 000 евро, с лицензией, адресная рекламная компания в РФ 20 000 евро, годовое обслуживание компании 16 500 евро + зарплата работникам в офисе 37 000 евро в год.

Доходность отеля 250 000 в год + доходность ресторана и дополнительных услуг.

Поиск соинвесторов: Клиент искал клиентов с капиталом от 30 000 евро, как правило, среди пенсионеров, которые могли инвестировать 2 млн. рублей.  В целом рассчитывая привлечь, более 100 соинвесторов, с определенными условиями:

  1. Средства передаются в трастовое управление, которое не гарантирует никаких обязательных процентов, согласно декларации траста, при этом клиентам честно говорится о средней доходности 3-4% годовых
  2. Поскольку 30% номерного фонда простаивает, принято решение отдать их  соинвесторам, в целом они могут проживать там до 2-х  недель летом и до 3 недель в другое время, при этом они будут тратить средства в ресторане и на дополнительные услуги, что даст дополнительные доходы.
  3. Соинвесторы фактически получают инвестиционный пакет, включающий в себя реальную недвижимость приносящую доход и возможность проживания на итальянском курорте.

Основные сложности в таком варианте:Investing2

  1. Необходимо создавать трастовую компанию, получать лицензию и управлять ею, то есть содержать минимальный офис и сотрудников.
  2. Необходимо создать универсальный траст, для всех клиентов, таким образом, чтобы изменения были в нем минимальны.
  3. С клиентов в этом случае нельзя брать деньги за траст и за его содержание, это должно окупаться в процессе инвестиционного проекта.
  4. Вопрос доверия клиентов и рекламной компании, каким образом, через какие инструменты работать с клиентами, так чтобы быстро получить деньги в управление.
  5. График посещения этого отеля, чтобы не возникало конфликтов между со-инвесторами.

Как вы понимаете, такой вариант подходит для любых инвестиционных программ.  Правда вызывает сомнение целесообразность привлечение вкладчиков с капиталом меньше 5000 долларов, но это решение непосредственно организаторов таких проектов.

В данном варианте, дополнительного лицензирования для трастов не требуется, его стоимость не высока по сравнению с фондами, что позволяете решать различные инвестиционные задачи.

Трастовая компания (трасти) привлекающая средства в управление через трасты, имеет, согласно трастового законодательства, право на самостоятельное определение стратегии инвестирования. Это означает, что директор такой компании лично определяет инвестиционную политику и может выбирать наиболее перспективные и доходные проекты для клиентов. Любые свободные средства клиентов могут быть направленны в любой проект без согласия клиентов.

Однако есть некоторые сложности и при создании такого трастового проекта их нужно обсуждать.

За подробной консультацией обращайтесь по адресу info@offshore-pro.info.

Метки:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность