В этой статье мы поговорим о возможностях для инвестирования, через трасты и фонды.
В принципе нас интересуют два основных варианта, первый — мы инвестируем свои собственные средства или в компании со-инвесторов в количестве до трех, пяти участников, и второй, когда вы собираетесь привлекать большое количество сторонних инвесторов.
В первом варианте все относительно просто. Вы можете делать инвестиции через свой собственный фонд, например в Панаме или через инвестиционный траст, в этом случае трастовая компания по просьбе учредителей траста, через Letter of Wishes может инвестировать выделяемые средства под конкретный проект. Траст может создать отдельную компанию в любой юрисдикции, и инвестировать через неё, осуществляя управление через трасти или назначенных им управляющих.
Время создания траста зависит от участников, по срокам обычно 2-3 месяца, для нескольких учредителей.
В этом варианте, пожалуй, основным является налоговая составляющая, получения доходов от инвестиций, тщательность в процедурных моментах, получения доходов, его распределении и выхода из проекта.
Во втором случае всё не однозначно, Когда вы собираете большой пул инвесторов, то в случае с фондом, он должен быть лицензирован в стране нахождения, это не менее 200 000 долларов(евро), а скорее всего больше, поскольку речь идет о публичности компании, то сумма возрастет на страховой депозит от 500 000 долларов и выше.
Кроме денег от вас потребуется подтвердить профессионализм управляющих фондом, их способности работать с финансовыми инструментами.
Срок создания фонда для привлечения инвестиций в управление может достигать 1 года. Бывает, что регистраторы отказывают по причинам неудовлетворительных гарантий для клиентов этого фонда.
После создания фонда вы начинаете процесс «прозрачного» привлечения средств клиентов. И находитесь под неусыпным контролем проверяющих.
Если же создавать частную трастовую компанию с лицензией, которая будет через трасты привлекать средства, то здесь возможны варианты, можно создать за 3-4 недели. Потребуется небольшой офис и пара сотрудников, которые будут отвечать за операционную работу и файлирование документов. На них же будет проверка чистоты привлеченного капитала, сбор документов на клиента и налоговые справки.
Основная сложность состоит в создании универсального траста для инвестиционных клиентов.
трасты и фонды
бесплатная консультация по
выбору юрисдикции и банка,
вопросам регистрации.
бесплатная консультация по выбору юрисдикции и банка, вопросам регистрации.
Пример применения трастовой компании, для инвестирования в отель на острове в Италии. Стоимость продажи отеля около 5 миллионов евро. Отель находится на первой линии, имеет номерной фонд в 100 единиц, свой ресторан и свой бассейн, работает 8-9 месяцев в году, дает прибыльность 4-5% при наполнении в 60-70-%.
У клиента, начальный капитал в 1, 2 миллиона евро.
Стоимость созданной трастовой компании 65 000 евро, с лицензией, адресная рекламная компания в РФ 20 000 евро, годовое обслуживание компании 16 500 евро + зарплата работникам в офисе 37 000 евро в год.
Доходность отеля 250 000 в год + доходность ресторана и дополнительных услуг.
Поиск соинвесторов: Клиент искал клиентов с капиталом от 30 000 евро, как правило, среди пенсионеров, которые могли инвестировать 2 млн. рублей. В целом рассчитывая привлечь, более 100 соинвесторов, с определенными условиями:
- Средства передаются в трастовое управление, которое не гарантирует никаких обязательных процентов, согласно декларации траста, при этом клиентам честно говорится о средней доходности 3-4% годовых
- Поскольку 30% номерного фонда простаивает, принято решение отдать их соинвесторам, в целом они могут проживать там до 2-х недель летом и до 3 недель в другое время, при этом они будут тратить средства в ресторане и на дополнительные услуги, что даст дополнительные доходы.
- Соинвесторы фактически получают инвестиционный пакет, включающий в себя реальную недвижимость приносящую доход и возможность проживания на итальянском курорте.
Основные сложности в таком варианте:
- Необходимо создавать трастовую компанию, получать лицензию и управлять ею, то есть содержать минимальный офис и сотрудников.
- Необходимо создать универсальный траст, для всех клиентов, таким образом, чтобы изменения были в нем минимальны.
- С клиентов в этом случае нельзя брать деньги за траст и за его содержание, это должно окупаться в процессе инвестиционного проекта.
- Вопрос доверия клиентов и рекламной компании, каким образом, через какие инструменты работать с клиентами, так чтобы быстро получить деньги в управление.
- График посещения этого отеля, чтобы не возникало конфликтов между со-инвесторами.
Как вы понимаете, такой вариант подходит для любых инвестиционных программ. Правда вызывает сомнение целесообразность привлечение вкладчиков с капиталом меньше 5000 долларов, но это решение непосредственно организаторов таких проектов.
В данном варианте, дополнительного лицензирования для трастов не требуется, его стоимость не высока по сравнению с фондами, что позволяете решать различные инвестиционные задачи.
Трастовая компания (трасти) привлекающая средства в управление через трасты, имеет, согласно трастового законодательства, право на самостоятельное определение стратегии инвестирования. Это означает, что директор такой компании лично определяет инвестиционную политику и может выбирать наиболее перспективные и доходные проекты для клиентов. Любые свободные средства клиентов могут быть направленны в любой проект без согласия клиентов.
Однако есть некоторые сложности и при создании такого трастового проекта их нужно обсуждать.
За подробной консультацией обращайтесь по адресу info@offshore-pro.info.
