Читатели портала InternationalWealth.info постоянно задают вопросы. Некоторые из них оказываются настолько интересными и важными, что мы с радостью дополняем наши материалы по услугам. В данном случае набралось достаточно много важных и прфессиональных вопросов, что мы решили выпустить отдельную статью.
Приглашаем вас изучить её и понять, как же работает и чем выгодна услуга по покупке фонда (управляющей компании) в Чехии.
Подробнее о покупке и регистрации фонда в Чехии:
Регистрация инвестиционного хедж-фонда в Чехии удалённо
Готовый инвестиционный хедж-фонд в Чехии с банковским счетом
Регистрация инвестиционного фонда в Чехии
Самые интересные вопросы об инвестиционной компании и фонде в Чехии
Давайте теперь разберёмся с различными нюансами работы с фондами и инвестиционными компаниями в Чехии.
Кто выдаёт лицензии инвестиционной компании и фонду? ЦБ Европейского Союза или кто-то другой?
Лицензию выдаёт Центральный банк Чехии. Европейский ЦБ этим не занимается, задача делегирована ЦБ конкретных стран.
Каким законодательством регулируется чешский фонд и соответствует ли он требованиям ЕС?
Деятельность управляющих компаний и фондов регулируется чешским законодательством, которые выстроены в согласии с европейскими требованиями и директивами MiFID (The Markets in Financial Instruments Directive).
Для использования фонда нужна управляющая компания? Какие условия необходимо выполнить, чтобы работать с ней?
Когда мы говорим про фонды в Чехии, мы подразумеваем Управляющую компанию, которая имеет право создавать внутри себя фонды по принципу хедж-фондов без необходимости организовывать отдельные юридические лица.
Важная особенность такого фонда: возможность приобрести управляющую компанию и фонды в ней, даже если вы являетесь нерезидентом ЕС и Чехии. Директоры и учредители могут быть из любой страны.
Плюс нет требования по профессиональным навыкам – такой свободы нет больше нигде в Европе.
При желании вы можете воспользоваться нашими услугами по администрированию управляющей компании. В этом случае вам не потребуется даже нанимать сотрудников.
Кто осуществляет проверку входящих средств?
Проверку (compliance) входящих средств вы проводите самостоятельно. Автоматические данные регулятору не отправляются. Только за запросу или в рамках проверки.
В каком счете открыт банковский счет готового хедж-фонда? Где разрешено открывать банковские счета для управляющих компаний и фондов из Чехии?
Покупая готовы хедж-фонд, вы получаете и банковский счет к нему. Он может быть открыть в любом местном банке – зависит от свободного фонда в данный момент.
При этом важный момент: сохранность чешского счета после покупки зависит от того, кто является директором компании после сделки. Если им будет нерезидент, то по правилам Чехии, счет закроют. Именно поэтому мы рекомендуем вам пользоваться услугами реального директора-резидента.
Готовый инвестиционный хедж-фонд в Чехии с банковским счетом
При желании вы имеете право открыть банковский счет в любой другой стране Европы, если у вас есть соответствующие договорённости с местными банками.
Мы поможем вам подобрать подходящий банковский счет на бесплатной консультации.
бесплатная консультация по бесплатная консультация по
выбору юрисдикции и банка, вопросам регистрации.
трасты и фонды
выбору юрисдикции и банка,
вопросам регистрации.
Как хедж-фонд принимает деньги? По договору займа? И какие существуют ограничения?
Управляющая компания и фонды не принимают деньги по договору займа. Они используют инвестиционный договор по управлению активами. Лицензия чешского ЦБ позволяет именно этот вид деятельности.
Количество инвесторов в фонд не ограничено.
При этом у управляющей компании существует лимит на активы в размере 100 миллионов евро.
Если вы сформируете SICAV фонд, то ограничения не будет.
В обоих случаях вкладывать в фонд могут только квалифицированные инвесторы
Кто такие квалифицированные инвесторы?
Квалифицированным инвестором считается физическое или юридическое лицо, с резидентством любой страны. Это лицо инвестирует не менее 1 млн CZK (примерно 40,000 EUR). Эта инвестиция соответствует существующей финансовой базе инвестора, его инвестиционным целям, а также профессиональным знаниям и опыту
Насколько сложно перевести деньги со счетов чешского фонда на счет в другом европейском банке?
Требования по проверке средств одинаковы для всех банков Европы. Это означает, что в любой момент у вас могут попросить документы, доказывающие легальность происхождения любой суммы.
Наличие лицензии чешского ЦБ облегчает перевод средств, однако не снимает всех препятствий и не служит отказом от проверок службой compliance принимающего банка.
Сколько занимает переоформление готовой управляющей компании/фонда на нового владельца/владельцев?
Если в данный момент у нас есть готовая управляющая компания, процедура переоформление компании занимает 1-2 рабочих недели, при условии предоставления полного комплекта документов и оплаты.
Готовый инвестиционный хедж-фонд в Чехии с банковским счетом
Сколько занимает регистрация новой управляющей компании и фонда?
Процедура занимает до 3 месяцев.
Регистрация инвестиционного хедж-фонда в Чехии удалённо
Кто может выступать учредителем фонда в Чехии? Что можно сделать для дополнительной конфиденциальности?
Учредителями и директорами управляющей компании и фонда могут быть граждане любой страны. Требуется минимум 1 человек, как учредитель. Потребуется справка о несудимости, резюме не нужно.
По законам ЕС обязательно указать, кто является владельцем и бенефициаром, независимо от структуры владения. В некоторых случаях сложная структура может вызвать подозрения и послужить поводом для дополнительных проверок.
Если вы хотите избежать попадания информации в публичные реестры, то в этом случае управляющую компанию или фонд можно оформить при помощи Акционерного общества с 2 и более акционерами. В этом случае в публичном реестре акционеров не указывают.
Хочу использовать номинальный сервис в Чехии. Что нужно сделать?
Номинальный сервис в Чехии официально запрещён, поэтому рассчитывать, что кто-то прикроет вас собой не приходится.
При этом вы можете назначить любого человека директором и у него будут все полномочия директора.
Мы рекомендуем нанимать профессионала, который разбирается в фондах и чешском законодательстве. Мы готовы предоставить такого человека.
Нужно лишь понимать, что он ответственное лицо и будет действовать в рамках чешского законодательство. Поскольку наш директор отвечает перед законом за деятельность компании, мы не берём в работу любой проект. Только тот, который планируют заниматься серьёзным бизнесом, без серых схем, махинаций и отмывания денег.
Нас заботит наша репутация и безопасность. Благодаря этому мы сохраняем безопасность и репутацию нашим клиентам.
Нужно ли составлять бизнес-план и что в нём нужно указать?
При регистрации или покупке готового инвестиционного фонда в Чехии не нужно предоставлять бизнес-план. Вместо него требуется описание инвестиционной стратегии.
Вы можете составить её самостоятельно, а можете попросить о помощи нас. Мы поможем подготовить и оформить её в соответствии с требованиями регулятора.
Требуется ли управляющей компании реальный офис в Чехии? Какие расходы, в связи с этим стоит планировать?
При желании вы можете арендовать виртуальный офис в Чехии, однако реальный офис приветствуется. Аренда офиса начинается от 15 евро за квадратный метр. При этом вам не обязательно закупать компьютеры, офисную технику, мебель и т.п. Работу вы можете выполнять с того места, где вы находитесь сейчас.
Если же вы воспользуетесь услугами администрирования управляющей компании, то многие вопросы решатся автоматически.
Сколько сотрудников требуется нанять в компанию?
Сотрудников нанимать не обязательно. Все обязанности могут выполнять учредители и директоры компании.
Сколько стоит обслуживание фонда? На какие траты в месяц рассчитывать?
Это зависит от того, управляете ли вы компанией сами или с нашей помощью. В первом случае вам понадобиться офис, директор, консультации юристов, услуги бухгалтера и т.п. Цена будет зависеть от того, каких специалистов и где вы их найдёте.
Если вы воспользуетесь нашими услугами, то полное администрирование фонда обойдётся вам от 3500 евро в месяц или от 0,5% от активов в год.
Как показывает наша практика, это предложение гораздо более экономически эффективное, чем создание собственной структуры и найм сотрудников со стороны.
Во сколько обойдётся юридическое сопровождение фонда в Чехии?
В зависимости от задач фонда. В некоторых случаях оно вообще не потребует затрат.
Минимальный уставной капитал, который требуется для управляющей компании?
Особых требований нет, но мы рекомендуем делать уставной капитал управляющей компании от 4000 евро.
Открываете ли вы счета для фондов в Чехии и других странах?
Мы помогаем с открытием счетов. Для того, чтобы открыть счет в Чехии, необходимо, чтобы как минимум 1 директор был резидентом Чехии.
Требования иностранных банков зависят от конкретных юрисдикции и учреждения.
Запишитесь на консультацию по подбору банковского счета прямо сейчас.
Налоговые ставки, которые применяются к чешским фонда?
Это зависит от формата фонда.
Если вы организовали инвестиционный фонд с отдельным юридическим лицом, то налог на прибыль будет равен 5%. В этом случае он должен управляться лицензированной управляющей чешской компанией. Все средства и ценные бумаги компании хранятся в чешском депозитарии. В этом случае инвестор покупает доли фонда, а средства от покупки принадлежат фонду и являются активами фонда.
Так если, такой фонд заработал 100 евро, то он заплатит 5 евро (5%) налог и 95 евро распределит между инвесторами, которые в свою очередь заплатят свои подоходные налоги.
Другой вариант – управляющая компания с лицензией Adviser. Она берёт средства инвесторов в управление. Привлечённые средства не становятся активами управляющей компании, они остаются средствами инвесторами. Она ими просто управляет от лица инвесторов.
Компания берёт комиссию за управление и с неё платит налоги. Это система хедж-фондов.
Если такая компания заработала 100 евро и в качестве комиссии взяла 20 евро (20%), то 80 отдаёт инвесторам, и они платят личные налоги. Компания же вычитает из прибыли расходы на ведение бизнеса и с оставшейся суммы платит налог на прибыль 19%.
Получается, если чистая прибыль 20 евро, то налог – 3,8 евро. Но если вычесть расходы, скажем, 50% от суммы, то налог с 10 евро составит всего 1,9 евро.
При правильном планировании в денежном выражении классический фонд выходит дороже, чем управляющая компания. Поэтому мы и предлагаем управляющую компанию, которая создаёт хедж-фонды.
Если у вас остались вопросы или вы хотите открыть/приобрести фонд в Чехии, обращайтесь к нам прямо сейчас по адресу info@offshore-pro.info.
Как открыть счёт в банке Чехии?
Процедура достаточно сложная и неочевидная, особенно если Вы – иностранец. Но с помощью опытных экспертов нашего портала можно решить все организационные трудности и снизить риск отказа практически до нуля. Она состоит из нескольких основных стадий: 1) Выбор конкретного банка. Основные критерии – полнота услуг, дополнительный сервис, развитой интернет-банкинг, русскоговорящий менеджер, «совместимость» с конкретным видом бизнеса и некоторые другие параметры. 2) Подготовка пакета документов (при необходимости – их перевод на чешский язык и нотариальное заверение). 3) Подача заявки и интервью с представителем банка. Это самая важная стадия, поэтому рекомендуем тщательно продумать все свои действия. 4) Решение организационных вопросов (непосредственное открытие счёта, получение документов и т. д.).
Как осуществляется помощь малым компаниям в Чехии?
Вероятно, Вы говорите о мерах, предпринимаемых правительством ЧР для противодействия пандемии COVID-19. Они действительно предпринимаются, причём квалификационные требования весьма гуманные: 1) Компания должна быть активной (не спящей, не «бумажной») весь 2019 год. 2) Минимальный оборот – 180.000 CZK. 3) Максимум 2 учредителя (полную сумму в этом случае получает каждый). 3) Учредитель (-и) не имеет право работать в другой компании (но разрешается в своей). 4) Если учредитель имеет статус OSVČ, то прав на компенсацию он лишается. 5) Если компания имеет статус «ненадёжного плательщика» НДС или находится на стадии ликвидации, компенсация не положена. 6) Статус налогового резидента Чехии или Евросоюза является обязательным. Заявление в Налоговую следует подать в течение 60 дней (максимум).
Кто по закону обязан вести бухгалтерский учёт в Чехии?
Закон (Zákon o účetnictví č. 563/1991 Sb.) определяет следующие категории субъектов, для которых это является обязательным: 1) Все ЮЛ, зарегистрированные в Чешской Республике вне зависимости от из организационно-правовой формы. 2) Иностранные компании и предприниматели, которые ведут здесь свой бизнес. 3) Частные предприниматели-резиденты, которые а) работают с оборотами, превышающими 25 млн CZK и б) зарегистрированы как плательщики НДС. 4) Некоторые подразделения ЮЛ (обособленные безбалансовые, филиалы). 5) ФЛ, которые добровольно хотят вести стандартный бухгалтерский учёт. Документы, сдаваемые по итогам финансового года: 1) Отчёт о прибылях и убытках. 2) Годовой баланс. 3) Несколько стандартных приложений (об изменениях в активах, о движении средств и т. д.).
