Очень многие владельцы оффшорных компаний столкнулись с проблемой закрытия иностранного банковского счета или блокировки средств до выяснения их происхождения и налогового подтверждения.
Однако сложности в работе с иностранным банковскими счетами клиентов-нерезидентов в 2018 году значительнее чем простые задержки с открытием счетов. Мир изменился, изменились правила работы с деньгами для большинства людей. Набрала силу могущественная организация с именем compliance. Эта структура не подчиняется банкирам, она живет своей жизнью, и сама определяет правила игры. Фактически был создан бюрократический монстр, нарушающий права и здравый смысл бизнеса и физических лиц. Но с ним необходимо считаться.
Требования банковского комплаенса:
- Четкое понимание личной информации о бенефициарах: место жительство, биография не запятнанная работай с чиновниками и санкционными лицами (компаниями), налоговое резидентство, факт оплаты налогов, место жизненных интересов и т.п.
- Происхождение (история) капитала, подтвержденная официальными документами и возможность проследить весь финансовый цикл.
- Операционная деятельность в рамках закона и соблюдения всех процедур с соблюдением уставных правил и процедур согласования, подписания и исполнения контрактов. Бухгалтерская и аудиторская отчетность, оплата налогов.
На первый взгляд ничего страшного, но на втором пункте спотыкается большинство наших граждан и речь здесь совсем не о «грязных» деньгах. Дело в том, что в нашей чехарде законов изменений и общей оффшорной расслабленности, мало кто вел учет движения своих средств, а ещё меньше тех, кто имел официальные бумаги подтверждающее их движение и рост. Таким образом, на сегодняшний день большинство владельцев состояний 1-3 млн, оказались в сложной ситуации: оффшоры под усиленным гнетом, счета нерезидентам (оффшорным компаниям) в большинстве стран не открывают, если открывают, то транзакции ограничены, возможна заморозка средств. Что делать и как спасать неизвестно. Конечно, можно обратиться к специалистам и, пройдя БЕСПЛАТНУЮ консультацию, открыть ряд все еще подходящих для ваших бизнес-целей иностранных банковских счетов.
бесплатная консультация по бесплатная консультация по
выбору юрисдикции и банка, вопросам регистрации.
трасты и фонды
выбору юрисдикции и банка,
вопросам регистрации.
Однако решение есть, правда большинству оно почему-то не нравится. Это траст!
Не будем еще раз говорить о том, что такое траст и его участниках, поговорим о трасте с точки зрения монстра-Compliance.
- Траст — это соглашение с трастовой компанией, с юридическим лицом, действующим согласно закона о трастах и имеющего лицензию на данный вид деятельности. Трасти обязан проводить compliance в отношении своих клиентов.
- При принятии решении в отношении каждого клиента, трастовая компания обязана провести все мероприятия: «знай своего клиента» и «комплаенс», а также все другие проверки, которые входят в правила внутренней политики трастовой компании.
- Трастовая компания, как юридическое лицо, имеет свой счет в банке и проходит свою процедуру комплаенса.
- Принимая клиента к себе на обслуживание, трастовая компания несет определенные риски перед банковским compliance. С одной стороны, она гарантирует, что провела все необходимые процедуры проверки клиента и считает клиента достойным доверия. С другой стороны, клиент, отдавая средства в траст, может быть спокоен, что от него не потребуют прохождения новых процедур. В третьих, траст все же не гарантирует полное отсутствие дополнительных вопросов от банковского compliance и отсутствие других потенциальных рисков. Однако траст всегда может быть перемещен в другую юрисдикцию английского права.
Таким образом, отдавая в траст свой миллион долларов, клиент проходит процедуру Compliance в трастовой компании и переводит средства на счет этой трастовой компании, которая отвечает за законность происхождения средств перед банком. Фактически трастовая компания сама договаривается с банком за каждого клиента.
Трастовая компания может размещать эти средства в любые активы, на фондовых биржах, у определенных брокеров, в криптовалюту, в недвижимость.
Это размещение может происходить с согласия учредителя траста или протектора траста.
Таким образом, каждый испытывающий трудности со счетом, может передать их в траст.
Однако траст должен быть безотзывным-дискреционным и предусматривать условия инвестирования.
При этом вы должны быть готовы пройти процедуру Compliance в трастовой компании, раскрыть все свои секреты происхождения капитала и главное выполнить все рекомендации от трасти, касающиеся ваших активов, которые помогут вам избежать сложностей в настоящем и дальнейшем. Иногда необходимо получить легальную историю происхождения капитала.
Поиски консультантов, которые «гарантируют» создать вам «историю капитала» может привести вас к печальным последствиям, например, полной блокировки средств, возбуждение уголовного дела в отношении вашего капитала и Вас, и многое другое. Так как создание «историй» может быть связано с движением другого капитала и иметь для вас негативные следы.
Помните, что в современном цифровом виде, любая ложная информация может быть достаточно быстро проверена. Есть системы международного автоматического обмена, в котором участвуют банки, фонды, биржи, налоговые органы.
Правило №1 Чистота ваших финансовых операций, постоянный учет и контроль.
Правило №2 Не давайте Compliance повода усомнится в себе и своих делах.
Правило №3 Используйте бухгалтерию и аудит для иностранных компаний, требуйте от банков, брокеров и т.п. официальных бумаг подтверждения доходности и главное уплаты налогов.
Создавая траст, помните о том, что траст должен быть настроен под всевозможные ситуации в меняющемся финансовом мире.
Помните, что Трастовая компания Кипра, это не хранение ваших денег в Кипрском или ином банке, а инвестиционное вложение создающее свою историю.
За подробной консультацией обращайтесь по адресу info@offshore-pro.info.
