Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Причины создать оффшорный траст

Зачем может понадобиться траст и есть ли плюсы по передачи активов и наследства в доверительное управление? Есть несколько причин, которые говорят о преимуществах создания трастов или их использования для настройки и защиты частного и корпоративного капитала.

Причины создания траста

Чтобы не допустить ошибок при планировании бизнеса и настройки траста, обратитесь экспертам нашего портала и получите:

  • выбор страны для регистрации траста, в зависимости от целей;
  • полный административный сервис по организации трастовой структуры;
  • открытие банковского счета (личного и/или корпоративного);
  • настройки планирования – наследство, семейный офис, бизнес в оффшоре, налоги и прочее.
sign
Оффшорные
трасты и фонды

бесплатная консультация по
выбору юрисдикции и банка,
вопросам регистрации.

бесплатная консультация по выбору юрисдикции и банка, вопросам регистрации.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Зачем создавать траст – причины и результат

Если еще в 2000-х годах регистрация траста могла быть полезным инструментом при капитале не менее 1 млн евро, то сегодня выгодно задуматься о доверительном управлении при наличии активов от 100 тыс. долларов США.

Причины, по которым вам может пригодиться траст сегодня (2024):

  1. Для накопления активов в интересах семьи:
    1. на покупку недвижимости за рубежом;
    2. на обучение детей;
    3. на создание свободной жизни;
    4. на пенсию;
    5. патронаж в интересах родителей и или иждивенцев, инвалидов.
  2. Для защиты активов от растраты (от нецелевого использования):
    1. от транжирства детей;
    2. от транжирства;
    3. создание механизмов экономически оправданных затрат.
  3. Для защиты активов от неблагоприятных политических и экономических событий:
    1. защита активов от гос. рейдерства;
    2. защита активов от субсидиарной ответственности;
    3. защита от кредиторов и иностранных судов;
    4. защита активов от процедур банкротства.
  4. Для создания пассивного дохода, защищенного от налогообложения и контроля.
  5. Для приобретения любого интересного актива без разглашения имени реального владельца.
  6. Для создание инвестиционных проектов, который защищает все интересы всех инвесторов и позволяет избежать спорных ситуаций между инвесторами.
  7. Целевой траст для создания благотворительных проектов с задачей привлечения средств сторонних меценатов, разделяющих общие цели.
  8. Для создания механизма выхода продукции на международные рынки при санкционной или торговой войне или иных сложных условиях.
  9. Для минимизации влияния внутреннего валютного контроля или правил КИК.
  10. Передача активов наследникам, когда траст является лучше, чем завещание.

При этом каждая из обозначенных причин в той или иной мере связана с оптимизацией налогов. Согласно нормам большинства юрисдикций, имущество, недвижимость или финансовые и иные активы, переданные в доверительное управление в траст, не облагаются налогом ввиду отсутствия официального бенефициара. 

Однако, в ряду случаев, что также зависит от типа трастовой структуры, платить налоги все же придется, о чем лучше заранее проконсультироваться с нашими специалистами. 

При обращении к экспертам нашего портал, вы получите бесплатную консультацию по регистрации траста, выбору страны, открытию банковского счета и иным вопросам, имеющим отношение к оказываемой услуге.

Какие проблемы можно решить через траст

Траст – это юридическая договорённость сторон о передачи активов в доверительное управление. Заключается между бенефициаром и трастовой структурой, где последняя исполняет поручения собственника по управлению активами и их распределению согласно установленных в трастовом акте условий.

В зависимости от типа доверительных отношений, принятые нормы управления могут быть изменены, отменены или оставаться в рамках оговоренных до полного исполнения (или достижения установленной даты).  

Опасения по созданию траста и передачи в доверительное управление активов, зачастую связаны с тем, что собственник не уверен в полноценной безопасности своего состояния, беспокоится о потери контроля над состоянием и слишком широкими полномочиями трасти. Но, все эти причины являются чаще надуманными и связаны исключительно с незнанием всех тонкостей работы.

Траст регулируется тем же собственником, который передает свое состояние в доверительное управление. Только это происходит не настолько открыто, как в случае прямого управления, в том числе с юридической точки зрения. Поэтому выгодно открыть такую структуру и создать «защитную оболочку» для имущественных, финансовых, семейных или корпоративных активов.

Традиционно основной целью траста является минимизация налогов. Но, наряду с этой причиной существуют и другие, не настолько очевидные. Например, повышение конфиденциальности владельца и защита от кредиторов или планирование наследства и расширение бизнеса.

Проблема №1 – налоговые издержки

Такая причина хоть и существует в качестве одной из основных, но может быть временной. Например, в ряде юрисдикций установлен лимит на сумму, не облагаемую налогом на недвижимость и личные активы, а при осуществлении коммерческой деятельности, уклонение от налогов чревато серьезным штрафам.  

Можно использовать трастовый договор для минимизации налоговых издержек – связка «траст + оффшорная компания» и при планировании наследства. 

Проблема №2 – наследство 

Наследство через траст – одна из самых распространенных причин для создания такой структуры. Это можно сделать еще при жизни наследодателя или по завещанию. При этом раздел активов и управление ими будет происходить без возможности внести корректировки со стороны наследников даже через суд. 

Проблема №3 – недееспособные родственники

Патронаж в интересах престарелых родителей, иждивенцев или инвалидов. При регистрации траста владелец заранее обеспечивает безбедную старость и уход за своим недееспособным родственником.

По такой схеме может быть установлено следующее:

  • престарелые родители пожизненно получают ежемесячно определенную сумму или иную поддержку;
  • за недееспособным родственником закреплена клиника или частная компания по уходу, которая получает переводы для этих целей, а процесс оказания помощи контролируется;
  • при недееспособности собственника, активы переходят другим лицам;
  • при получении инвалидности или травмы, один из приближенного круга лиц бенефициара, получает выплаты и иную поддержку .

Вариаций по распределению доходов трастовой структуры и управлению капиталом может быть сколько-угодно. Если траст является отзывным, то внести поправки в договоренность можно в любое время.  

Проблема №4 – растраты

Ограничение доступа детей к их наследству или расточителей-родственников и даже самого себя (бенефициара). Причин, по которым стоит настроить доверительные отношения и заключить соответствующее соглашение, может быть множество:

  • Если у вас есть несовершеннолетние дети, то траст сохранит все имущество под контролем попечителя до совершеннолетия наследников.
  • Для отдельных лиц можно настроить выплаты пожизненных подарков. 
  • Защита от расточительства со стороны самого бенефициара или его прямых наследников и неблагонадежных родственников. Причины растрат могут быть – наркомания, игровая зависимость, алкоголизм, роскошь несоразмерно доходам и прочее.

Наличие доверенного лица ограничивает доступ к трастовым фондам и активам по установленным правилам и условиям. 

Проблема №5 – кредиторы 

Защита от иностранных кредиторов – одна из причин для создания оффшорного траста. Например, если бенефициар имеет международный бизнес, регистрация которого также требует правильной настройки по месту инкорпорации и организационно-правовой форме. Но, владение корпорацией остается уязвимой темой для иностранных судов и кредиторов.

При наличии траста, который и будет управлять таким бизнесом, можно снизить или полностью исключить возможность взыскания с собственника его активов, полученных через оффшорную компанию. Конечно, 100% освобождения от ответственности добиться по такой схеме невозможно, но, как минимум, основной капитал корпоративной структуры останется вне досягаемости иностранных судов, так как по документам будет принадлежать трасту, а не учредителю.

Проблема №6 – развод и раздел имущества

Такая причина будет актуальной для состоятельных лиц, состоящих в брачных узах. Ведь даже при наличии брачного договора, можно отсудить часть имущества и потребовать права на отдельные активы супруга/супруги. При передаче своего состояния под доверительное управление, добиться этого будет крайне проблематично и чаще невозможно.

Проблема №7 – санкции

Меры по изъятию активов россиян, белорусов и лиц, попавших в санкционный список отдельных стран, ФАТФ и ОЭСР. Все это заставляет задуматься о подходе к управлению своим имуществом и необходимости применить трастовые схемы. 

Изучите 7 причин открыть траст на Невисе.

Резюме

Упомянутые проблемы, которые можно решить через траст, также являются и причинами, по которым состоятельные граждане и иностранные инвесторы используют доверительные отношения в своем планировании. Но, знать и сделать – это разные определения, совместить которые в единое цело и добиться поставленной цели может быть сложно.

Сегодня в мире наблюдается серьезный кризис как на политической арене, так и в экономике всех стран. За счет санкционных мер и деофшоризации, многие иностранцы сталкиваются с серьезными проблемами в таких вопросах:

  • пересечение границ;
  • получение Шенгена;
  • регистрация бизнеса в конкретном государстве;
  • открытие банковского счета;
  • лимитированные пределы для ввоза/вывоза валюты и многое другое.

Чтобы исключить все риски и открыть траст быстро, безопасно и в требуемом формате, советуем обратиться за комплексной помощью и бесплатной консультацией.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.