Оффшорные банки или работа над ошибками

Многие предприниматели – владельцы оффшорных компаний, а также частные лица уделяют недостаточно внимания вопросу открытия иностранных банковских счетов. Однако на практике данный вопрос является одним из важнейших при ведении бизнеса ( не только международного) или накоплении и защите средств компании и личных капиталов. Для предпринимательства слабое изучение вопроса открытия оффшорных или иностранных банковских счетов может снизить скорость работы компании и обработки финансовых данных. Если изучение вопроса открытия счетов за рубежом не то что слабое, а вопрос не изучен полностью – незащищенные средства могут быть утеряны во время очередной девальвации или кризиса, отобраны властями, рейдерами, кредиторами через суд. Поэтому в данной статье мы подробно разберем самые частые ошибки, которые действительно допускают многие.

Во-первых, под понятием оффшорный банк подразумевается не только банковские и инвестиционные учреждения, зарегистрированные на территории оффшорных зон, но и другие банки и инвестиционные предприятия, которые учреждены за пределами Вашей страны. Однако на практике под данным термином все-таки понимается банки, учрежденные в оффшорах, а другие банковские учреждения носят название иностранных банков.

Во-вторых, мнение, что «оффшорный банк – неблагонадежный банк» в корне не верно. На сегодняшний день большинство оффшорных юрисдикций и стран с низким налогообложением имеют стабильные и хорошо продуманные правила регулирования деятельности банковских учреждений. При этом, данные правила ориентированы на удовлетворение нужд клиентов, так как подобные страны заинтересованы в привлечении иностранных инвесторов за счет того, что зарубежных капитал, хранящийся в банках, чаще всего – главный фактор развития экономики государства и единственный источник иностранных инвестиций. Также стоит отметить, что защита конфиденциальности финансовой и личной информации владельца счета регулируется в данных юрисдикциях законодательно, а нарушение ее влечет за собой не только штрафы, но и тюремное заключение.

Из этого можно сделать вывод, что оффшорные банки налагают более строгие ограничения на типы счетов, которые может открыть иностранный вкладчик или инвестор, а также на операции с ними. Как раз все наоборот, что и привлекает большое число клиентов. И самое главное, оффшорные банки очень редко одалживают деньги клиентам, они все больше занимаются управлением капиталами, причем управлением капиталами –низко рисковым.

В-третьих, тип иностранного или оффшорного банковского счета должен отвечать целям, преследуемым его владельцем.

В-четвертых, нужно тщательно выбирать оффшорную зону для открытия счета, оптимально подходящую для удовлетворения Ваших нужд и целей. Рекомендуется не открывать банковский счет в юрисдикциях, входящих в «черные» списки ФАТФ и ОЭСР, а также в списки оффшорных зон тех стран, из которых будут в последствии производится переводы средств на Ваш оффшорный или иностранный банковский счет, так как переводы средств на такие счета могут вызвать чрезмерное внимание со стороны контролирующих органов страны Вашего резидентства. Кстати, вне зависимости от того является ли данный счет за границей личным или корпоративным. Отличный список и таблицу для руководства резиденты России, Украины и Казахстана могут найти здесь:

Списки оффшоров Украины, России и Казахстана (плюс международных организаций ФАТФ и ОЭСД)

В-пятых, удаленно открыть счет можно не в каждом иностранном или оффшорном банке. Открытие счета в банковском учреждении, находящемся в стране с высоким уровнем доверия, дистанционно практически невозможно. Это обусловлено рядом факторов:

  1. Проведение собеседования сотрудником банка с клиентом чаще всего является обязательным условием для открытия счетов клиентам согласно внутренней политике банка и процедурам открытия счетов, которые были одобрены институцией, выдавшей банку лицензию.
  2. Образец подписи клиента, оставляемые непосредственно в банке или же легализированный нотариусом и апостилем.

Мы понимаем, насколько ценно ваше время и насколько порой отсутствует возможность совершить поездку за границу с целью открытия иностранного банковского счета. И мы делаем все, чтобы найти для своих клиентов возможности удаленного открытия. Иной раз это может быть открытие банковского счета в Австрии удаленно при условии, что вы приедете в Вену на встречу с банком через год, после активного использования счета. Оцените наш недавно расписанный продукт — Удаленное открытие личного счета в австрийском банке за 500 Евро. Иногда, это может быть возможность открытия только корпоративного банковского счета в Андорре, причем через Панамское отделение банка. За свою не возможность или не желание приехать в Андорру клиент расплачивается тем, что его счет не обслуживается на русском языке и тем, что он обслуживается по Панамскому времени. Нередко клиенты узнав, что в Андорре их обслужат в более удобном часовом поясе и на русском языке все же соглашаются приехать.

Также следует помнить, что мировой капитал в наши дни уходят на восток. В момент написания данной статьи счета в Сингапуре и Гонконге, как личные, так и корпоративные на 99% открываются именно удаленно. Зачем Вам нужны профессионалы при открытии счетов в банках Гонконга и Сингапура? Ответ прост – наши коллеги и авторы статей на блоге встретят Вас в Гонконге и Сингапуре на русском языке и сопроводят в банк. Помогут выбрать банк и будут присутствовать при вашей беседе с банком и буквально проведут за руку через весь процесс открытия иностранных банковских счетов в Гонконге и Сингапуре. Алексей Шумков – в Гонконге.

В Швейцарии мы нашли уникальную возможность открывать счета удаленно, при этом, с неимоверно низкими для Швейцарии начальными депозитами в 5000 евро или швейцарских франков для физических счетов и 20 000 евро или Швейцарских франков, для юридических счетов. При этом данные депозиты не замораживаются ( кроме минимального остатка в 1000 евро). Самое важное, что эта возможность идет не через внутреннюю договоренность с банком. «Нашему» любимому Швейцарскому банку официально разрешено центральным банком Швейцарии открывать банковские счета удаленно через видео конференцию и банк успешно открывает счета удаленно для резидентов вот уже 80 стран миру. Но, при условии. Банк принимает только компании, которые обязаны подавать бухгалтерскую отчетность, следовательно, все наши «самые дешевые оффшоры» отпадают. То есть личный счет в Швейцарии может открыть удаленно любой, у кого есть 5000 евро или франков на начальный депозит. Корпоративный же счет в Швейцарии удаленно может открыть тот, у кого есть компания в Сингапуре, Гонконге, Европе. Резидентам США, Канады, Великобритании, Германии и Австрии банк счета не открывает. Если вы являетесь не резидентом Великобритании с компанией, зарегистрированной в Великобритании – швейцарский банк откроет для Вас счет.

Не изучая вопрос открытия иностранных банковских счетов достаточно глубоко, многие предпочитают открывать счета на Кипре и в Прибалтике. Только в Латвию в этом году уже вывели 1 миллиард Российского капитала, даже несмотря на крах латвийского Krajbanka. Кипр продолжает отстаиваться популярным несмотря на понижение кредитных рейтингов банков Кипра.

Но задумывались ли Вы , как счета на Кипре могут открываться удаленно, если во внутренних политиках всех банков Кипра четко прописан факт, что удаленное открытие счетов не возможно. Все очень просто. В конечном итоге счета в банках Кипра открываются через Кипрских юристов. Кто бы не обещал открыть Вам банковский счет на Кипре удаленно, в конце цепочки всегда находится юрист киприот, который в итоге и понесет Ваши документы в банк. При этом юрист Киприот поручается, что документы он принял из офиса своей юридической компании в другой стране или из офиса компании, с которой заключено строжайшее партнерское соглашение.

Что касается банков Прибалтики, здесь еще проще. Эстонские и Латвийские банки открывают офисы в странах СНГ, куда в итоге и приходят уже подготовленные консультантом клиенты, просто улыбнуться и поставить подпись. Все искусство – правильно выбрать банк в Прибалтике. Руководствоваться выбором банка только по тому, что у ваших партнеров счет в этом же банке, крайне рискованно. Если банк обанкротится, кого вы будете винить – себя, за невнимательное изучение банка и за невнимательность при консультации или своего партнера? Опять таки, где открывать счет – в процветающей скандинавской Эстонии или в Латвии, откуда за последний год уехало 300 000 работоспособного населения – решать Вам. Опять таки, Латвийские банки очень активны в СНГ, и в самых стабильных из них мы помогаем нашим клиентам открывать счета. По инвестициям в Российские рынки и пониманию специфики бизнеса в СНГ Латвийским банкам нет равных. Но как страна и банковская система в целом Эстония – стабильнее. Качество обслуживания в Прибалтийских банков – отличное. Мы вообще не работаем с банками в которых нет достойного качества обслуживания и полного защищенного Интернет банка. Как же поступить, чтобы работу над ошибками делать не приходилось? Чтобы не утирать скупую мужскую слезу после краха иностранного банка, который Вам посоветовал приятель в бане ( пусть даже эта баня – самая лучшая сауна в элитном закрытом московском клубе…)! Чтобы в спешке не переносить счет? Чтобы не открывать свои иностранные счета там, где их уже открыли ВСЕ?

Нужно всего лишь проконсультироваться… Для начала, бесплатно!

Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно

Со всеми вопросами по выбору юрисдикции и банка для открытия своего личного, корпоративного или номерного счета за границей пожалуйста, обращайтесь по е-майлу: info@offshore-pro.info

И самое главное…После того, как оффшорный или иностранный банковский счет для Вас будет открыт, никому об этом не рассказывайте без крайней на то необходимости. Даже если вы паритесь с очень близким другом ну в очень горячей сауне!

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность