Хороший и нужный оффшорный счет – возможность хранения капитала в надежном банковском учреждении другой страны с более безопасными экономическими и финансовыми условиями, а также защиты информации о владельце от третьих лиц.
Если ваш оффшорный счет находится в юрисдикции и в банке, где активы вкладчиков не застрахованы очень крупной страховой компанией или государством то лучше класть в такой банк столько, сколько не жалко, примерно как в казино.
В результате использования оффшорных банков для отмывания денег, заработанных преступным путем, авторитет многих иностранных банковских учреждений, да и целых стран – налоговых гаваней и оффшорных юрисдикций, достаточно сильно пострадал. Поэтому сегодня все без исключения оффшорные и иностранные банки ( у которых есть банковская лицензия и SWIFT) тщательно проверяют своих потенциальных клиентов и происхождение их средств, которые будут зачисляться на открываемый счет. С целью – не потерять лицензию и не навредить лишними проверками гос. органов деятельности банка уже существующим клиентам. Многие учреждения отдают предпочтение клиентам, присутствующим лично при процедуре открытия иностранного счета, а некоторые из них вообще не допускают возможности удаленного открытия банковского счета. Следовательно, на сегодняшний день защита капиталов и информации возможно только при максимальном раскрытии личной информации банку.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Стоит отметить, что когда-то, в конце 90х годов прошлого века ( тысячелетия!!!) и в начале 2000х существовали оффшорные банковские учреждения не предъявляющие практически никаких требований к потенциальному клиенту. Средства, помещенные на счета в таких банках, могли в любой момент исчезнуть вместе с руководством самого банка. Разумные вкладчики оффшорных банков уже и тогда отдавали предпочтение зарекомендовавшим себя с наилучшей стороны банковским учреждениям с многолетним опытом работы.
Сейчас, когда всю прошлую неделю я провела в Панаме консультируясь о создании банка в Панаме и после изучения законодательства ряда оффшорных и иностранных юрисдикций в которых на данный период времени можно открыть оффшорный банк сравнительно легко и по разумной цене, я понимаю, что больше в современном мире открыть свой банк, получить SWIFT и карточные программы для банка – VISA/MASTERCARD без подробнейшей информации (с дотошными проверками на межгосударственном уровне) о владельцах банка и офиса не получится. Вам остается проверять наличие лицензии, SWIFT и страховки вкладов.
Также, если у Вас или у ваших доверенных лиц есть опыт работы в руководстве банка, то никто не мешает Вам самому учредить оффшорный банк для собственных нужд.
Вы можете узнать о некоторых возможностях прямо сейчас: Пять лучших оффшорных юрисдикций для получения банковской лицензии в 2012 году
Оффшорный банк – банковское учреждение, зарегистрированное на территории оффшорной зоны и специализирующее на предоставлении услуг нерезидентам страны регистрации.
Преимущества оффшорного банка:
1. Низкий уровень учредительных и административных издержек. На территории оффшорных зон подобные издержки ниже, нежели в оншорных юрисдикциях. Открытие оффшорного банка является единственной возможностью для многих предпринимателей учреждения коммерческого иностранного банка благодаря более мягким условиям к бизнес-плану, персоналу, капиталу и репутации. Открытие такого учреждения позволяет компаниям и иным банкам не только снизить издержки, но и получить широкие возможности для бизнеса. Довольно часто оффшорные банки используются как иностранный расчетный и платежный центр холдинга, либо финансово-промышленной группы, в котором могут открыть иностранный банковский счет компании, входящие в холдинг, либо группу. Обслуживание потребностей и счетов компаний посредством оффшорного банка предоставляет возможность избежать сотрудничества с иностранными банковскими учреждениями и, тем самым, снизить издержки на используемые банковские услуги.
2. Предоставление обширных налоговых льгот. Оффшорные банки могут пользоваться такими налоговыми льготами, как уплата раз в год лицензионного и регистрационного сбора и лишь в некоторых юрисдикциях взимается небольшой налог с прибыли.
3. Отсутствие валютного контроля. Это предоставляет возможность беспрепятственно работать с валютными счетами в любой стране мира. Остается только выбрать правильную юрисдикцию для регистрации банка, чтобы валютного контроля не только не было, но и не существовало риска его введения в ближайшем обозримом будущем.
4. Повышенный уровень конфиденциальности. При открытии оффшорного банка забудьте об идеях использования номинального сервиса и акций на предъявителя. Номинал будет иметь слишком большую власть над банком, а акции на предъявителя до сих пор разрешены и практически используются только в Панаме, но здесь при регистрации банка Вам их использовать не разрешат. Почти во всех оффшорных зонах сохранность банковской тайны регулируется на законодательном уровне. Однако наличие у страны регистрации такого банковского учреждения налогового соглашения с другой страной указывает на возможность получения требования от налоговых органов другой страны информации о состоянии счета и его владельце, но только при возбуждении судебного иска или дела и в рамках официального международного запроса. Стоит отметить также возможность открытия оффшорным банком номерного счета, что увеличивает анонимность его владельца. Номерные счета до сих пор открывают в Андорре и Швейцарии и такого рода счета вы можете открыть с помощью компании Offshore Pro Group, обратившись по е-майлу: info@offshore-pro.info
5. Частичное освобождение от местного банковского регулирования. Банковское регулирование страны регистрации оффшорного банка его касаются всегда, но в некоторых случаях могут не требоваться приобретение казначейских обязательств Центрального банка страны или ее правительства. Может присутствовать не обязательное следование учетной ставки Центрального банка. Помимо этого, иногда присутствуют менее строгие требования к уровню резервов, ликвидности и иным ограничения и нормам банковской практики. Но это только в том случае, если оффшорный банк, который вы открываете – это филиал уже существующего банка.
6. Профессионализм управления трастом. Многие оффшорные банковские учреждения также выступают в качестве управляющего трастом или инвестиционным фондом.
7. Мультивалютная маневренность денежных вкладов. За счет глобального характера деятельности оффшорных банков имеется возможность рассредоточения активов вкладчиков в двух и более оффшорных зонах с выгодными условиями для защиты вкладов об обесценивания и иных рисков.
8. Возможность использования международного кредитного рынка.
9. Возможность использования международной сети корреспондентских счетов.
Сначала нужно определить цели и задачи создания оффшорного банка. Перечислим некоторые из них:
- Использование оффшорного банка для расширения перечня услуг коммерческого банка.
- Использование оффшорного счета для доступа к международной сети корреспондентских счетов.
- Использование оффшорного счета для обслуживания внешней торговой деятельности клиентов коммерческих банков. При оплате товара или услуг в валюте продавца не потребуется выполнение конвертации валюты, что, следовательно, не попадает под валютный контроль. Координация движения средств в различных валютах является одной из важнейших областей работы оффшорного банка.
- Отказ от услуг посредника при осуществлении ряда финансовых операций финансовой компанией за счет использования услуг оффшорного банка.
- Использование преимуществ оффшорного банка при аккредитивной деятельности другого банка.
- Получение доступа к международному банковскому сообществу.
- Выполнение тех же операций, что и обычное банковское учреждение.
Какое бы желание у Вас не возникло, открыть целый оффшорный банк или просто один маленький или не столь маленький счет в оффшорном или иностранном банке ( личный, корпоративный, номерной), пожалуйста, обращайтесь к нам за бесплатной консультацией : Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно
И после консультации, и после того, как Вы будете регулярно читать наш блог, вы действительно четко осознаете, что же такое оффшорные и иностранные банки, с чем их едят, зачем они нужны и зачем они нужны Вам? А если Вам нужен иностранный банковский счет ( или все таки свой собственный банк?) прямо сейчас, пишите нам на е-майл: info@offshore-pro.info
Если Вам понравилась эта статья, то, без сомнения, понравятся и следующие:
Использование оффшоров для законного международного бизнеса. Часть первая.
Использование оффшоров для законного международного бизнеса. Часть вторая
Где лучше зарегистрировать, купить или открыть оффшор?
«Знай Своего Клиента» или кто пользуется оффшорами и иностранными банками?
Что такое налоговый рай и как туда попасть?
Вам же понравилась эта статья, наш оффшорный бизнес блог и остальные статьи, не правда ли? Во всяком случае мы все очень стараемся, чтобы сделать блог интересным. Мы будем очень благодарны, если вы поддержите нас и расскажете о нашем блоге оффшорной тематики и отдельных понравившихся Вам статьях в социальных сетях.
