Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Оффшорный банк и оффшорный счет – что это такое и с чем их едят?

Хороший и нужный оффшорный счет – возможность хранения капитала в надежном банковском учреждении другой страны с более безопасными экономическими и финансовыми условиями, а также защиты информации о владельце от третьих лиц.

Если ваш оффшорный счет находится в юрисдикции и в банке, где активы вкладчиков не застрахованы очень крупной страховой компанией или государством то лучше класть в такой банк столько, сколько не жалко, примерно как в казино.

В результате использования оффшорных банков для отмывания денег, заработанных преступным путем, авторитет многих иностранных банковских учреждений, да и целых стран – налоговых гаваней и оффшорных юрисдикций, достаточно сильно пострадал. Поэтому сегодня все без исключения оффшорные и иностранные банки ( у которых есть банковская лицензия и SWIFT) тщательно проверяют своих потенциальных клиентов и происхождение их средств, которые будут зачисляться на открываемый счет. С целью – не потерять лицензию и не навредить лишними проверками гос. органов деятельности банка уже существующим клиентам. Многие учреждения отдают предпочтение клиентам, присутствующим лично при процедуре открытия иностранного счета, а некоторые из них вообще не допускают возможности удаленного открытия банковского счета. Следовательно, на сегодняшний день защита капиталов и информации возможно только при максимальном раскрытии личной информации банку.

Стоит отметить, что когда-то, в конце 90х годов прошлого века ( тысячелетия!!!) и в начале 2000х существовали оффшорные банковские учреждения не предъявляющие практически никаких требований к потенциальному клиенту. Средства, помещенные на счета в таких банках, могли в любой момент исчезнуть вместе с руководством самого банка. Разумные вкладчики оффшорных банков уже и тогда отдавали предпочтение зарекомендовавшим себя с наилучшей стороны банковским учреждениям с многолетним опытом работы.

Сейчас, когда всю прошлую неделю я провела в Панаме консультируясь о создании банка в Панаме и после изучения законодательства ряда оффшорных и иностранных юрисдикций в которых на данный период времени можно открыть оффшорный банк сравнительно легко и по разумной цене, я понимаю, что больше в современном мире открыть свой банк, получить SWIFT и карточные программы для банка – VISA/MASTERCARD без подробнейшей информации (с дотошными проверками на межгосударственном уровне) о владельцах банка и офиса не получится. Вам остается проверять наличие лицензии, SWIFT и страховки вкладов.

Также, если у Вас или у ваших доверенных лиц есть опыт работы в руководстве банка, то никто не мешает Вам самому учредить оффшорный банк для собственных нужд.

Вы можете узнать о некоторых возможностях прямо сейчас: Пять лучших оффшорных юрисдикций для получения банковской лицензии в 2012 году

Оффшорный банк – банковское учреждение, зарегистрированное на территории оффшорной зоны и специализирующее на предоставлении услуг нерезидентам страны регистрации.

Преимущества оффшорного банка:

1. Низкий уровень учредительных и административных издержек. На территории оффшорных зон подобные издержки ниже, нежели в оншорных юрисдикциях. Открытие оффшорного банка является единственной возможностью для многих предпринимателей учреждения коммерческого иностранного банка благодаря более мягким условиям к бизнес-плану, персоналу, капиталу и репутации. Открытие такого учреждения позволяет компаниям и иным банкам не только снизить издержки, но и получить широкие возможности для бизнеса. Довольно часто оффшорные банки используются как иностранный расчетный и платежный центр холдинга, либо финансово-промышленной группы, в котором могут открыть иностранный банковский счет компании, входящие в холдинг, либо группу. Обслуживание потребностей и счетов компаний посредством оффшорного банка предоставляет возможность избежать сотрудничества с иностранными банковскими учреждениями и, тем самым, снизить издержки на используемые банковские услуги.

2. Предоставление обширных налоговых льгот. Оффшорные банки могут пользоваться такими налоговыми льготами, как уплата раз в год лицензионного и регистрационного сбора и лишь в некоторых юрисдикциях взимается небольшой налог с прибыли.

3. Отсутствие валютного контроля. Это предоставляет возможность беспрепятственно работать с валютными счетами в любой стране мира. Остается только выбрать правильную юрисдикцию для регистрации банка, чтобы валютного контроля не только не было, но и не существовало риска его введения в ближайшем обозримом будущем.

4. Повышенный уровень конфиденциальности. При открытии оффшорного банка забудьте об идеях использования номинального сервиса и акций на предъявителя. Номинал будет иметь слишком большую власть над банком, а акции на предъявителя до сих пор разрешены и практически используются только в Панаме, но здесь при регистрации банка Вам их использовать не разрешат. Почти во всех оффшорных зонах сохранность банковской тайны регулируется на законодательном уровне. Однако наличие у страны регистрации такого банковского учреждения налогового соглашения с другой страной указывает на возможность получения требования от налоговых органов другой страны информации о состоянии счета и его владельце, но только при возбуждении судебного иска или дела и в рамках официального международного запроса. Стоит отметить также возможность открытия оффшорным банком номерного счета, что увеличивает анонимность его владельца. Номерные счета до сих пор открывают в Андорре и Швейцарии и такого рода счета вы можете открыть с помощью компании Offshore Pro Group, обратившись по е-майлу: info@offshore-pro.info

5. Частичное освобождение от местного банковского регулирования. Банковское регулирование страны регистрации оффшорного банка его касаются всегда, но в некоторых случаях могут не требоваться приобретение казначейских обязательств Центрального банка страны или ее правительства. Может присутствовать не обязательное следование учетной ставки Центрального банка. Помимо этого, иногда присутствуют менее строгие требования к уровню резервов, ликвидности и иным ограничения и нормам банковской практики. Но это только в том случае, если оффшорный банк, который вы открываете – это филиал уже существующего банка.

6. Профессионализм управления трастом. Многие оффшорные банковские учреждения также выступают в качестве управляющего трастом или инвестиционным фондом.

7. Мультивалютная маневренность денежных вкладов. За счет глобального характера деятельности оффшорных банков имеется возможность рассредоточения активов вкладчиков в двух и более оффшорных зонах с выгодными условиями для защиты вкладов об обесценивания и иных рисков.

8. Возможность использования международного кредитного рынка.

9. Возможность использования международной сети корреспондентских счетов.

Сначала нужно определить цели и задачи создания оффшорного банка. Перечислим некоторые из них:

  1. Использование оффшорного банка для расширения перечня услуг коммерческого банка.
  2. Использование оффшорного счета для доступа к международной сети корреспондентских счетов.
  3. Использование оффшорного счета для обслуживания внешней торговой деятельности клиентов коммерческих банков. При оплате товара или услуг в валюте продавца не потребуется выполнение конвертации валюты, что, следовательно, не попадает под валютный контроль. Координация движения средств в различных валютах является одной из важнейших областей работы оффшорного банка.
  4. Отказ от услуг посредника при осуществлении ряда финансовых операций финансовой компанией за счет использования услуг оффшорного банка.
  5. Использование преимуществ оффшорного банка при аккредитивной деятельности другого банка.
  6. Получение доступа к международному банковскому сообществу.
  7. Выполнение тех же операций, что и обычное банковское учреждение.

бухгалтерия для вашей оффшорной компании

Какое бы желание у Вас не возникло, открыть целый оффшорный банк или просто один маленький или не столь маленький счет в оффшорном или иностранном банке ( личный, корпоративный, номерной), пожалуйста, обращайтесь к нам за бесплатной консультацией : Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно

И после консультации, и после того, как Вы будете регулярно читать наш блог, вы действительно четко осознаете, что же такое оффшорные и иностранные банки, с чем их едят, зачем они нужны и зачем они нужны Вам? А если Вам нужен иностранный банковский счет ( или все таки свой собственный банк?) прямо сейчас, пишите нам на е-майл: info@offshore-pro.info

Если Вам понравилась эта статья, то, без сомнения, понравятся и следующие:

Использование оффшоров для законного международного бизнеса. Часть первая.

Использование оффшоров для законного международного бизнеса. Часть вторая

Где лучше зарегистрировать, купить или открыть оффшор?

«Знай Своего Клиента» или кто пользуется оффшорами и иностранными банками?

Что такое налоговый рай и как туда попасть?

Вам же понравилась эта статья, наш оффшорный бизнес блог и остальные статьи, не правда ли? Во всяком случае мы все очень стараемся, чтобы сделать блог интересным. Мы будем очень благодарны, если вы поддержите нас и расскажете о нашем блоге оффшорной тематики и отдельных понравившихся Вам статьях в социальных сетях.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: