Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Краткий обзор рынка оффшорных услуг в 2021 году

Рынок оффшорных услуг

Темпы юридических, культурных и технических изменений во всем мире с каждым годом возрастают, и вместе с ними продолжают развиваться международное имущественное, доверительное и налоговое планирование. Пандемия COVID-19 нарушила ​​мобильность и оказала долгосрочные последствия для глобализации. Поэтому мы предлагаем наш обзор рынка оффшорных услуг в 2021 году. Вы ознакомитесь с последними тенденциями в банкинге, методах защиты активов и обеспечения конфиденциальности.

Главная тенденция на рынке оффшорных услуг 2021

В последнее время оффшорный мир все чаще становится объектом пристального внимания средств массовой информации и регулирующих органов после многочисленных утечек политически значимых документов. В ответ регулирующие органы ввели новые правила раскрытия информации о конечных бенефициарах компаний на Каймановых островах и Британских Виргинских островах (БВО).

Некоторые острова Карибского бассейна и отдельные европейские анклавы доминировали в оффшорной индустрии на протяжении последних 30 лет. Это доминирование серьезно пострадало с публикацией Panama Papers (2016 г.) и Paradise Papers (2017 г.), раскрывающих широкое использование карибских налоговых убежищ сверхбогатыми и политически влиятельными фигурами для сокрытия богатства от общественного внимания и, во многих случаях, уклонения от уплаты налогов.

В ответ на это развитые страны потребовали реформирования нормативно-правовой базы и улучшения раскрытия информации из реестров компаний Карибского бассейна и Европы. Эти требования получили еще больший политический импульс в январе 2020 года после того, как новые журналистские расследования показали, что самая богатая женщина Африки использовала рынок оффшорных услуг для выкачивания огромных средств из нефтяной промышленности Анголы.

Общественный резонанс и политические последствия, вызванные этими журналистскими утечками, вылились в новые законы, принятые в 2019 году на заморских территориях Великобритании, таких как Британские Виргинские острова и Каймановы острова, под жестким давлением Лондона. Новые законы установили раскрытие информации о директорах и акционерах для различных типов юридических лиц, включая освобожденных от налогов и компаний-нерезидентов. Мальта и Кипр, излюбленные нашими бизнесменами европейские налоговые убежища, также издали аналогичные законы.

От оффшоров к экономическим зонам

В связи с усилением глобального контроля и политического давления на оффшорные юрисдикции, с целью улучшения раскрытия информации и прозрачности, инвесторы, как ожидается, будут покидать рынок оффшорных услуг и уходить в оншорные юрисдикции для хранения активов. На это уже настроены инвесторы из США и Канады, имеющие доступ к американским и канадским экономическим зонам, которые начинают соперничать с карибскими финансовыми центрами по масштабу и опыту.

Рынок оффшорных услуг обеспечивал стабильную и незаметную экономическую среду с низкими налогами. Но североамериканские инвесторы уже могут найти это в нескольких существующих юрисдикциях, таких как Делавэр, Ванкувер или Новая Шотландия. Да, они не чистые оффшорные хабы, но эти оншорные юрисдикции теперь предлагают больше конфиденциальности, чем Каймановы острова и Британские Виргинские острова, и удобны с юридической и финансовой точки зрения.

Удобство инвестирования внутри страны не новость для инвесторов из Северной Америки. За последние 10 лет советники из США редко призывали инвесторов обращаться к рынку оффшорных услуг, и ожидается, что эта тенденция сохранится. Более того, в последние годы наблюдается рост числа богатых иностранцев, особенно инвесторов из Восточной Азии, которые владеют богатством в благоприятных штатах и юрисдикциях Северной Америки.

ОАЭ, благодаря своим особым экономическим зонам, стали ключевым игроком на Ближнем Востоке и в Африке, что сделало эту страну вероятным новым главным оффшорным направлением на континенте.

За последние 30 лет ОАЭ создали сложную сеть оффшорных центров. В стране более 40 экономических зон, обслуживающих зарубежные инвестиции. Эти зоны частично или полностью функционируют как оффшорные центры, поскольку допускают 100% иностранную собственность, имеют благоприятное налоговое законодательство и не раскрывают информацию о директорах и акционерах. 

Кроме того, в стране создана вспомогательная инфраструктура для привлечения иностранных инвестиций. В ОАЭ есть две судебные системы, которые соблюдают английское общее право, их корпоративные реестры составлены также на английском языке, страна становится все более политически нейтральной.

По иронии судьбы, ОАЭ не являются лучшим вариантом для состоятельных граждан Эмиратов. Они традиционно инвестируют в рынок оффшорных услуг стран Юго-Восточной Азии, такие как Таиланд и Сингапур.

5 основных тенденций регистрации и открытия счетов

Далее наш обзор рынка оффшорных услуг коснется 5 основных тенденций регистрации оффшорных компаний и открытия банковских счетов.

Узнайте, что произойдет, когда вы решите включить оффшорные юрисдикции в свой план защиты активов, чтобы смогли выработать соответствующую стратегию.

1. Более локализованные оффшорные банковские услуги

Растущее давление со стороны ужесточающих правил со стороны национальных регуляторов и международных организаций (IRS или ОЭСР) приводит к тому, что оффшорные банки соответствующим образом пересматривают свои правила и положения — от страны к стране. Намного проще сосредоточиться на местных и региональных рынках оффшорных услуг, чем пытаться привлечь как можно больше клиентов из дальних юрисдикций.

Банки Гонконга, например, сфокусировались на клиентах материкового Китая. То же самое касается Сингапура и других юрисдикций.

2. Лучшее оффшорное обслуживание от крупных международных банков

В условиях нивелирования банковской тайны, налогового мошенничества и защиты активов в целом «сокрытие» собственных в крошечном оффшорном банке в неизвестном месте больше не является надежной стратегией защиты активов.

А вот крупные банки с надежными оффшорными подразделениями, такие как HSBC, Citibank, используют свои бренды, опыт для предложения более качественных услуг, больших инвестиционных возможностей и более надежной защиты.

Однако есть некоторые исключения на рынке оффшорных услуг. Частные банки, такие как банковские учреждения в Пуэрто-Рико, Люксембурге, Мальте и других развивающихся низконалоговых юрисдикциях, предлагают первоклассные услуги по управлению капиталом, инвестициям (например, торговля на местных фондовых рынках, торговля драгоценными металлами, инвестирование, покупка недвижимости и т. д.).

Как всегда, история, послужной список, профессиональные рекомендации играют очень важную роль в оффшорном банкинге — независимо от размера.

3. Новые оффшорные центры в Центральной Азии и Африке

Обзор рынка оффшорных услуг в 2021 году нельзя проводить без внимания на некоторые страны Центральной Азии, Африки, которые могут стать новыми оффшорными центрами. Они рассматривают тишину на рынке во время пандемии, как возможность привлечь новых клиентов. Было бы интересно посмотреть, как ОЭСР и новые юрисдикции, не подписавшие договор, отреагируют на изменения рынка.

Владельцы активов теперь должны принять решение: исследовать новые центры или остаться в уже существующих оффшорах, соблюдать требования предоставления финансовой информации в налоговый орган своей родной страны.

4. Более глобальный бизнес со штаб-квартирой в оффшоре

Несмотря на то что создание оффшорной компании связывают в основном с налоговыми льготами, дело не только в экономии налогов. Учреждение должно ассоциироваться со штаб-квартирой в стабильной оффшорной юрисдикции, такой как, например, Гонконг и Рас-эль-Хайма (RAK) в ОАЭ. Они предоставляют больше преимуществ безопасности, инвестиционных возможностей.

Эти «льготы» — одна из причин, по которым более глобальные компании, особенно онлайн-компании, открывают или перемещают свои штаб-квартиры в оффшорную юрисдикцию.

В нашем обзоре рынка оффшорных услуг мы раскрываем смысл этой растущей тенденции. Если вы создаете онлайн-бизнес, который не требует физического местоположения для работы, например, онлайн-журнал, блог, сайт электронной коммерции, на котором нет физических запасов, и многие другие виды бизнеса, транзакции не облагаются налогами, так как не совершаются в стране резидентства владельца.

5. Все больше компаний уходят в оффшоры из-за ожидания новых репрессий

Естественно, с каждым годом все больше юрисдикций подписывают соглашение об автоматическом обмене налоговой информацией. Это означает, что рынок сужается, места для маневров становится все меньше для частных лиц, предприятий, желающих защитить свои активы на законных основаниях. Это кажется нелогичным, но все больше предприятий переходит в оффшоры для оптимизации налогообложения. Ведь правительства и налоговые органы пока не смогли найти решения против сверхнизких налогов у гигантов Starbucks, Facebook и других многомиллионных компаний, на противоборство с которыми уйдут годы — даже десятилетия.

Внимание! Не рекомендуем регистрировать оффшорную компанию только ради избежания налогообложения. Согласно новому законодательству, бизнесмену в таком случае не избежать фискальных последствий.

Дальнейшие изменения в 2021 году

Спрос на рынке оффшорных услуг на протяжении последнего десятилетия постоянно опережал новые законы, постановления. Ожидается, что в обозримом будущем этот спрос сохранится, но 2021 год может стать переломным моментом для рынка оффшорных услуг. 8 декабря 2020 года Палата представителей США приняла Закон о разрешении на национальную оборону на 2021 год, который включает положения, запрещающие анонимные оффшорные компании. Закон уже вступил в силу, и он станет реальной проверкой способности, решимости Соединенных Штатов регулировать оффшоры. Стоит ожидать укрепления юридических усилий по регулированию оффшорных юрисдикций, особенно из Европейского союза.

На рынке оффшорных услуг большим спросом пользуется оказание помощи экспертами по подбору юрисдикции и иностранного банковского учреждения для открытия расчётного счёта на имя оффшорной компании. 

Фирме из классического оффшора практически невозможно открыть счёт в респектабельным европейском банке. Необходимо искать решение: сотрудничество с необанками, платежными системами и банками из Карибов.

Также для вас доступна наша фирменная услуга Pre-approval, подразумевающая получение предварительного согласия на открытие счёта банком. 

В дальнейшем мы будем регулярно знакомить читателей с обзорами рынка оффшорных услуг.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.