Как безопасно и законно переводить деньги с Украины в оффшор или легальный перевод личных сбережений за границу

Здравствуйте, дорогие читатели блога Александры Листерман! Меня зовут Наталия Ревенко и мой опыт работы в иностранном банке позволяет мне консультировать клиентов по вопросам банковского дела и темой данной статьи является валютный контроль и его влияние на операции резидентов Украины с валютой, а именно – перевод денег на счет в иностранном банке. Рада поделиться с Вами информацией о законном переводе денег с Украины за границу, независимо от того, это европейская страна или оффшорная зона.

Цель валютного контроля – обеспечить соблюдение валютного законодательства при осуществлении валютных операций. Должны выполняться основные требования соответствия валютных операций действующему законодательству, выполнение резидентами обязательств в иностранной валюте перед государством, проверка обоснованности платежей в иностранной валюте и правильности учета и отчетности по операциям в иностранной валюте. Только в оффшорных зонах для компаний международного бизнеса валютный контроль отсутствует.

Украинское валютное законодательство представлено такими нормативными документами:

— Декрет Кабинета Министров Украины ”О системе валютного регулирования и валютного контроля”.
— Постановления Правления Национального банка Украины (НБУ) ”Об утверждении Положения о валютном контроле” #49.
— Постановления Правления Национального банка Украины (НБУ) ”Об утверждении Инструкции о порядке выдачи индивидуальных лицензий на осуществление инвестиций за рубеж” #122.
— Постановления Правления Национального банка Украины (НБУ) ”Об утверждении Положения о порядке выдачи НБУ индивидуальных лицензий на размещение резидентами (юридическими и физическими лицами) валютных ценностей на счетах за пределами Украины” #485.
— Постановления Правления Национального банка Украины (НБУ) “Об утверждении правил осуществления за пределы Украины и в Украине переводов физических лиц за текущими валютными неторговыми операциями и их выплаты в Украине и внесения изменений в некоторые нормативно-правовые акты” #496, являющееся ключевым в нашем вопросе.

Цели перевода денег на счет иностранного банка могут быть разными – инвестирование, дальнейшая покупка недвижимости как гарантия безбедной жизни, а в нашем случае – перевод личных сбережений на депозит в оффшорном банке. Какие шаги Вам нужно предпринять в процессе поиска банка?

1. Собрать всю информацию о банке, в котором Вы хотите открыть депозитный счет. Рекомендуется составить список из нескольких финансовых учреждений.
2. Позвонить представителю в каждый банк и выяснить практические вопросы (например, через какое время деньги на счете станут доступны для распоряжения).
3. Узнать стоимость денежного перевода на их счет и условия банка о зачислении средств.
4. Попросить проинформировать Вас об особенностях законодательства страны, клиентом банка которой Вы собираетесь стать.
5. Обратиться в банк, в котором хранятся деньги в Украине для перевода на оффшорный счет.

Гражданам Украины депозитный счет можно открыть в любой стране мира. Самыми популярными считаются банки Швейцарии, Кипра, Лихтенштейна и стран Прибалтики. Можно открыть…теоретически…

На практике же для открытия счета за рубежом резидент Украины обязан получить лицензию НБУ в соответствии с действующим законодательством. Получив разрешение, необходимо подать заявление с указанием суммы вклада и пакет документов в соответствии с валютным законодательством в территориальное управление НБУ и оплатить 1 020 грн. За невыполнение процедуры изымается штраф в сумме до 17 тыс. грн. вплоть до тюремного заключения на срок от 2 до 5 лет.

Национальный банк может рассматривать заявление в течение 35 дней и в случае отказа решение можно оспорить в суде. Требования закона таковы, что Вас могут пригласить в милицию или Службу Безопасности на собеседование, так как эти силовые структуры обязаны проверить предоставленные Вами документы и могут повлиять на решение регулятора о выдаче лицензии. Если Вы открыли счет, пребывая за рубежом, вернувшись на родину, нужно либо закрыть его, либо получить лицензию.

Физические лица — резиденты, которые получили индивидуальную лицензию Национального банка на размещение валютных ценностей на счетах за пределами Украины, могут осуществлять на эти счета переводы иностранной валюты в сумме, что в эквиваленте не превышает 600 000 гривен в год.

Следующим шагом является оформление документов (нотариально заверенные копии паспортов, справка о существующем счете в украинском банке, иногда подтверждающая адрес и источники Ваших доходов) для открытия счета в иностранном оффшорном банке. Минимальная сумма вклада зависит от установленного лимита банками каждой юрисдикции.

Правила осуществления за пределы Украины и в Украине переводов физических лиц по текущим валютным неторговыми операциям устанавливаются Постановлением Правления Национального банка Украины #496.

Переводы иностранной валюты за пределы Украины и в Украину по доверенности и в интересах физических лиц

В соответствии с требованиями этих Правил физические лица — резиденты могут осуществлять за пределы Украины переводы иностранной валюты: 
а) в сумме, что в эквиваленте не превышает 15 000 гривен в один операционный (рабочий) день, — из текущего счета в иностранной валюте или без его открытия (по желанию клиента) без подтверждающих документов; 
б) в сумме, что в эквиваленте превышает 15 000 гривен в один операционный день, — исключительно из текущего счета в иностранной валюте на основании подтверждающих документов.

В случае выезда за границу на постоянное место проживания граждане могут осуществлять за пределы Украины переводы иностранной валюты из собственных текущих счетов без ограничения суммы. Основанием для отмеченных переводов является предъявление паспорта гражданина Украины для выезда за границу (для лиц без гражданства — документа, что удостоверяет лицо) с отметкой о выезде на постоянное место проживания с указанием страны выезда. Копии страниц паспорта или документа, что удостоверяет лицо, где отмечены фамилия, имя, отчество (при наличии) и отметка о выезде на постоянное место проживания, хранятся в документах дня банка.

Физическим лицам — нерезидентам позволяется без открытия текущих счетов в иностранной валюте пересылать за пределы Украины сумму, что не превышает в эквиваленте 15 000 гривен в один операционный (рабочий) день, на основании документов, которые подтверждают источники происхождения иностранной валюты. 
Переводы в иностранной валюте за пределы Украины из текущих счетов физических лиц — нерезидентов осуществляются без ограничения суммы.

Зачисление на текущие счета физических лиц — резидентов и нерезидентов переводов из-за границы и последующая их выплата из этих счетов осуществляются без ограничения суммы.

Иностранная валюта, присланная из-за границы в интересах физического лица — резидента и нерезидента для выплаты наличностью без открытия счета, может быть выплачена получателю в один операционный (рабочий) день в сумме, что не превышает в эквиваленте 50 000 гривен. Если сумма перевода (переводов), что поступил (поступили) в один операционный (рабочий) день, превышает в эквиваленте 50 000 гривен, банк такой перевод (переводы) в полной сумме зачисляет на текущий счет в иностранной валюте получателя.

Дорогие читатели блога, если у Вас есть вопросы на “оффшорную” тематику, обращайтесь, пожалуйста, по е-мейлу info@offshore-pro.info задавайте свои вопросы и практические ситуации, я и моя команда будем рады Вам помочь. Если статья Вам понравилась, прошу Вас поставить “нравится” на нашей страничке в социальной сети Фейсбук. Спасибо Вам за сотрудничество!