Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Есть ли риск привлечения к уголовной ответственности за наличие у меня оффшора?

Просто за наличие оффшорной или иностранной компании Вас НИКАКОЙ ответственности и НИКТО в мире подвергать не может. Но как только у Вашей иностранной или оффшорной компании появляется банковский счет ( на котором даже еще нет средств), то страна, налоговым резидентом которой вы являетесь скорее всего захочет получить информацию о вашем иностранном банковском счете.

Здесь есть несколько вариантов.

Первый вариант — законный. Узнать нужно ли Вам, как налоговому резиденту и постоянному жителю своей страны регистрировать открытые за границей банковские счета? Если да, то в какой момент – через месяц после открытия или когда на счет зачисляются средства. И если регистрировать нужно или того паче еще до открытия счета получать лицензию НБУ, то делать все по правилам. При этом стоит знать, что:

  1. Если только вы не резидент и гражданин США, то оффшорные банки пака не обязаны информировать автоматически власти вашей страны о том, что у вас открыт счет за рубежом.
  2. Иностранные банки не обязаны проверять задекларировали ли вы свой иностранный банковский счет на предмет наличия в стране, в которой являетесь налоговым резидентом. Более того, банки не обязаны даже проверять наличие лицензии НБУ. Это целиком и полностью ваша гражданская ответственность.

Если вы планируете не регистрировать открытый за границей счет вопреки требованиям, то не худо бы узнать какая за такое правонарушение вас ожидает ответственность. В некоторых странах это административная ответственность со штрафом, который можно пережить, а в некоторых криминальная. Во всех случаях стоит думать стоит ли риск шампанского. Законодательство своей страны умеет читать каждый, умеющий читать, человек и у всех в друзьях есть бухгалтера и юристы, с которыми можно данную тему обсудить.

Второй вариант – законный и долговременный. Вы не согласны с требованием своей страны декларировать иностранные банковские счета. И вы тем более не согласны с тем, что страна вашего налогового резидентства и постоянного проживания хочет обложить налогом средства, которые вы зарабатываете за границей. И вы тем более совершенно не согласны с той ставкой по которой ваши иностранные доходы станут облагать налогом. Бороться за изменение законодательства вы не готовы, и нарушать существующее тоже. В таком случае, мы ждем с открытием иностранного банковского счета и сначала меняем страну постоянного проживания. Есть целый список стран с территориальным налогообложением, резидентам которых не нужно декларировать свои иностранные банковские счета и платить налоги за личную прибыль, полученную за границей также не надо. Если переезжать не хочется, а активы защитить хочется не нарушая закон, мы декларируем счет, но открываем его в такой юрисдикции, которые ваши деньги не отдаст, пусть даже по запросу государства, если посчитает таковой не законным. Например, Швейцария. По подбору счета обращаемся за консультацией по е-майлу: info@offshore-pro.info

Третий вариант — не законный, но логичный и очень популярный

Если вы перечисляете на свой счет средства, с которых уже заплатили налоги. Или если на ваш счет за границей планируется вводить средства не из страны вашего налогового резидентства, многие люди готовы рискнуть. Особенно, если цена оффшорной прайваси их иностранного банковского счета – административный штраф умеренных размеров. Если вы не занимаетесь не законными видами деятельности и вас не мучает совесть, а средства поступают от проверенных контактов и легальных источников, то все в порядке. Наличие вашего счета вряд ли вскроется.

К сожалению вскрывается наличие подобных иностранных счетов самым гадким и бездарным образом и если вы уже не уведомили о своем иностранном счете власти, то вы должны блюсти операции проходящие по этому счету, как девичью честь мусульманка. Типичные случаи:

  1. При обыске в СНГ по делам совсем другой формы из СНГ у Вас «случайно находят» документы на ваш оффшорный счет. Договоритесь с банком, чтобы вам ничего не присылали домой. Документы храните у двоюродной бабушки или мамы, на квартире которой не оформлено никаких юридических лиц или потенциально проблематичных физических. Постарайтесь найти возможность для хранения документов за границей – о таких возможностях мы скоро будем писать очень подробно.
  2. При международном расследовании, когда не задекларированные иностранные счета начинают использовать для принятия платежей от непроверенных лиц. Вам могут переслать просто ворованные деньги или деньги, заработанные не легальным путем. И если вы свой личный иностранный счет используете для коммерции и он еще к тому же не задекларирован – я Вам искренне не завидую. Многие годы ожидания очередного вызова из полиции Вам обеспечены. И в этом случае цепочка может сложиться не как риск- шампанское, а как – риск-шампанское-водка-спирт- судимость.

Четвертый вариант – совсем не легальный, не красивый и не логичный

Если вы используете иностранные банковские счета для нелегальной деятельности или для деятельности, на которую требуется лицензия, но лицензии вы не имеете, то это не законное использование счета. Вкупе с не задекларированным счетом и криминальной деятельностью на иностранных банковских счетах вполне может быть заведено уголовное дело, которое может привести к условной судимости, относительно не большому сроку для «белых воротничков» или к крупному сроку с в том числе и полной конфискацией, если деятельность организованная. В любом случае, если вас поймают, то законность своих операций на иностранном банковском счету вам придется доказывать в суде. Если вы стремитесь открыть счет за границей и заранее знаете, что не будете его декларировать и будете использовать как мусорник – для всех подряд проводок от любого попросившего или для отмывания средств ваших «партнеров» и «клиентов» — я Вас просто по-человечески прошу с такими заданиями к нам не обращаться.

Для тех, кому нужен иностранный банковский счет для логичных и законных операций всегда работает наш е-майл: info@ofshore-pro.info и наша бесплатная консультация о выборе оффшорного банка — Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно