Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Основы открытия иностранного банковского счета

Задавшись идеей открытия счета за границей, в иностранном банке, сначала нужно выбрать юрисдикцию, банковское законодательство которой отвечает всем Вашим требованиям, целям и задачам. Это один из вопросов, который мы рассматриваем во время изучения ваших целей и задач, при бесплатной консультации по выбору оффшорного или иностранного банка — Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно. Далее нужно определиться с самим банковским учреждением. Остановимся на этом подробнее.

По каким критериям следует выбирать иностранный банк:

1. Направление деятельности иностранного банка. Одни банковские учреждения предлагают великолепные условия для хранения денежных средств в долгосрочной перспективе, другие предлагают выгодные условия для ежедневных расчетов. Некоторые «специалисты» в Интернете рекомендуют выбирать второй тип банков, так как вероятность наличия интернет-банкинга когда-то действительно была намного выше, чем у первого типа. Если вы найдете такую рекомендацию в Интернете – проверьте дату написания статьи. Сейчас нужно просто умудрится найти оффшорный банк без интернет банкинга, даже на самом удаленном Карибском острове. Выбирать банк нужно исходя только из собственных целей и своих потребностей. Вам нужен счет для сбережений – вы выбираете банк для управления и защиты активов. Такой банк просто не допустит и не примет клиентов с множеством мелких транзакций. Банки, которые заинтересованы в долговременном хранении ваших сбережений – это из оффшорных Карибские банки. Из иностранных банков – Швейцария, Андорра, Лихтенштейн, Люксембург, Монако. Банки, которые готовы обрабатывать большое количество сравнительно небольших платежей для вашего активного бизнеса находятся в Латвии, Эстонии и Кипре. Если вы не приходите в банки Гонконга с миллионом или несколькими, то Азиатские банки также заинтересованы в активных бизнес счетах, если бизнес связан с Юго-Восточной Азией. Здесь не стоит путать коренные азиатские банки и отделения крупных международных банков в Гонконге и Сингапуре с представительствами Швейцарских банках в том же Сингапуре. Швейцарские банки в Сингапуре заинтересованы опять-таки в крупных накоплениях и вход без миллиона как минимум и без рекомендации из головного отделения в Швейцарии простым смертным воспрещен. Выбирающим иностранный банк по принципу, «чтобы было мне все и самое лучшее», стоит прочитать статью — Каждый Сверчок Знай Свой Банчок ( оффшорный или иностранный) . Главное усвоить следующее – для активного бизнеса одни счета и банки, для сбережений – другие иностранные счета и банки. Желательно счета для сбережений открывать не в тех же самых юрисдикциях, где находятся ваши счета для активных бизнес заработков. И это не мое мнение, а мнение старейших специалистов оффшорной индустрии, которое было справедливым еще 40 лет назад – знакомьтесь с современной теорией шести флагов, вытекшей из теорий о трех и пяти флагах. Вечный Турист. Практический подход к теории о пяти флагах

2. Территориальное расположение контрагентов, а также перечень иностранных банковских учреждений, с которыми они работают. Открытие счета в стране проживания контрагентом будет выглядеть не только более правдоподобно, но и логично со стороны третьих лиц, к примеру, налоговых органов. И естественно, выгодно и удобно в первую очередь для Вас ( а не для вашего контрагента). Если в стране контрагента нет банка для, к примеру, активных бизнес счетов, который обслуживает на русском языке, вы можете открыть счет в стране, у которой со страной контрагента подписан выгодный для вашего бизнеса договор о свободной торговле или избежании двойного налогообложения. Счет для сбережений за границей вы можете открывать в любой юрисдикции по своему выбору и имеете на это полное легальное право, если конечно сбережения происходят от легального источника. Кстати, на нашем международном бизнес блоге в разделе для новичков есть замечательная серия статей о том, как иностранные банковские счета могут быть полезны самым обычным гражданам.

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Первая

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Вторая

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Третья

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Четвертая и заключительная.

Причин и поводов открывать иностранные банковские счета для самых простых граждан нашлось столько, что хватило на четыре части! Если вы сразу не можете назвать хотя бы 10 законных и логичных причин для открытия иностранного банковского счета, очень рекомендую эту серию статей.

3. Наличие в иностранном банке сотрудников, говорящих на Вашем родном языке. При отсутствии такого персонала Вы скорость обработки информации и запросов значительно увеличивается, если вы не знаете английский язык ХОРОШО. Действительно хорошо – и разговорный язык, и письменный и банковские термины. Если с английским у Вас не хорошо, то лучше подобрать банк с русскоязычной поддержкой. Банков, где оказывают клиентскую поддержку на русском языке сейчас хватает…благодаря тому, что многим банкам приходится отказываться от клиентов из США. Клиенты из США обходятся банкам слишком дорого из-за бумажной волокиты и отчетности, поэтому за последние два года произошла переориентация на русскоязычные, азиатские и латиноамериканские рынки многих карибских и европейских банков. Если вы хотите открыть иностранный банковский счет, то вы вовремя!

4. Тонкости процедуры открытия счета в выбранном Вами иностранном банке. К примеру, банковское учреждение требует личное присутствие клиента, срок открытия счета определенный в каждом банке ( далеко не каждый банк подходит для срочного открытия иностранных банковских счетов), степень защиты конфиденциальной информации ( как технические стороны защиты информации, так и банковское законодательство, и сеть филиалов банка) и прочее. В каждом банке просят примерно одинаковые документы для открытия личных и корпоративных банковских счетов и с годами наступает примерное выравнивание этих требований. Еще пол года назад – Certificate of Incumbency на классические оффшорные компании просили только банки Сингапура и Гонконга. Теперь данный сертификат стали просить и иностранные банки как европейских юрисдикций, так и Карибов. У каждого банка есть своя собственная политика работы а Агентами банка. Например, некоторым банкам хватает всего лишь заверения корпоративных документов на классическую оффшорную компанию лицензированным регистратором, что существенно сокращает расходы клиента при заказе компании и счета. Другим банкам необходимо дополнительно заверение нотариуса. Третьим банкам нужен еще и апостиль. Некоторые банки открывают счета без рекомендации от юриста и банкира. Какой-то банк заменит данную рекомендацию на видеоконференцию, какой-то на веб сайт и визитную карту солидной компании. А какой-то банк не примет клиента без банковской ( и только банковской!) рекомендации и точка. Отличаются также и требования банков к доказательству адреса. Безусловный фаворит при доказательстве адреса в любом банке – счет за бытовые услуги – недавний. Не старше трех месяцев, а лучше за прошлый месяц. Если у клиента нет такого счета ( например, он арендует квартиру и хозяйка отказывается переписывать счета на квартиранта), настает момент, где без специалиста простой клиент может просто отказаться от открытия счета в определенном банке в виду банального отсутствия документа, доказывающего адрес. Какие-то банки не принимают ничего, кроме счета за квартиру. Другие принимают еще и распечатки ( не старше трех месяцев) из банков, с полным именем и адресом потенциального клиента. Третьи принимают внутренние паспорта со штампом о прописке, но не принимают распечатки из банка. Четвертые примут даже домовую книгу из Алма-Аты, если банковский Агент попросит.

5. Предоставляемые способы управления иностранным банковским счетом. Это может быть личное посещение банка, управление через телефон, факс или же интернет-банкинг. В большинстве банков интернет идет с диджипассом. Это мини калькулятор с кодами для платежей, который надо покупать или брать в аренду у банков. Стоит такой диджипасс около 100 долларов США. Без диджипасса из многих банков просто не возможно выслать платеж согласно банковской процедуре. Поэтому, если вы хотите безопасный Интернет банкинг отвечающий современным стандартам – за это удовольствие придется заплатить.

При соблюдении всех требований к процедуре открытия счета и предоставляемого пакета документации шансы удовлетворения заявления в разы увеличиваются. Однако никаких 100% гарантий об успешном исходе дела никто не дает. Я могу дать гарантию в 99.99%, что если мы принимаем от Вас платеж, то счет будет открыт. Дело в том, что мы проводим свой Due Diligence и действительно подбираем клиента к банку и счету так, что они друг другу практически идеально подходят.

Чаще всего для открытия иностранного банковского счета необходимы следующие документы:

  1. Заявление на открытие личного, корпоративного или номерного иностранного банковского счета с оригиналами подписей. Внимание! Номерные банковские счета мы можем помочь своим клиентам открыть в Швейцарии и Андорре.
  2. Заверенная копия паспорта заявителя и/или копия водительского удостоверения. От иностранного банка и его требований зависит, будет ли данная рекомендация заверена нотариусом или апостилем.
  3. Рекомендательное письмо из банка в вашей стране проживания или другого иностранного банка.
  4. Копии учредительных документов оффшорной или иностранной ( для юрисдикции банка) компании:
  • Свидетельство о регистрации;
  • Устав и учредительный договора;
  • Протокол назначения директоров;
  • Доверенность, выданная директором, на управление счетом при условии, что управляющий счетом не является директором;
  • При существовании компании более одного года — сертификат «Goodstanding», либо документ, заменяющий его;
  • При ведении деятельности компанией рекомендуется представить документы, которые характеризуют ее деятельность. Например, банки в Великобритании всегда хотят видеть сайт компании.

Копии документов должны быть заверены апостилем и/или легализированы в консульстве страны нахождения банка на территории Вашего государства. В ряде банковских учреждений принимаются копии документов, которые заверены нотариусом или даже Агентом — регистратором. При предоставлении переведенных на английский язык документов перевод должен быть также заверен должным образом.

Разные иностранные банки предъявляют различные требования. Это стоит учитывать. После обработки документов клиента и собеседования ( по телефону, видеоконференции, е-майлу или личное собеседование) при удовлетворении заявления высылается подтверждение открытия счета. Чаще всего уведомление приходит на электронную почту. Далее для активации счета нужно перевести первоначальный депозит (в некоторых банках это не обязательно). После активации счета клиенту предоставляется доступ к интернет-банкингу, высылается диджипасс.

Стоимость открытия счета и дальнейшего его обслуживания полностью обусловлена тарифами выбранного банка. Сюда включаются не только тарифы банковского учреждения, но и услуги по удостоверению образцов подписи клиента у нотариуса, экспертиза документов с их копированием и заверением согласно установленному в банке способу, пересылка документов в банк и получение клиентом диджипасса. Если вы заказываете услуги Wealth Management у иностранного банка или банковские карты , то возникнут дополнительные расходы.

При регистрации и выборе иностранного банковского счета лучше не заниматься самодеятельностью, чтобы:

  1. Не столкнуться с мошенниками, например с фальшивым онлайн банком без лицензии
  2. Не открыть счет в банке с недостаточной для вклада капитализацией, который уже к тому же на ладан дышит
  3. Не столкнуться с не застрахованным банком
  4. Не столкнуться с банком с обслуживанием плохого качества
  5. Не потратить время на банк, для которого у Вас не достаточно капитала и документов для открытия счета в котором у Вас не достаточно
  6. Не потратить время на банк, которому вы не интересны
  7. Не потратить время на банк, который не специализируется на услугах, которые Вам нужны в первую очередь.

Консультироваться об открытии иностранного банковского счета нужно с профессионалом потому, что:

  1. Профессионал уже отсеял все не настоящие, дышащие на ладан, неквалифицированные и невежливые иностранные банки. А также банки с неоправданно высокими тарифами, не застрахованные банки и банки с недостаточно высокой капитализацией.
  2. Консультант сможет подобрать иностранный банк, который наилучшим образом подходит для реализации ваших целей
  3. Консультант подберет иностранный банк с языковой поддержкой на русском языке. На то он и профессионал, чтобы знать, какие иностранные банки мира уже организовали клиентскую поддержку на русском языке
  4. Консультант сразу спросит какие документы у Вас есть, какие вы можете достать и даже посоветует, как можно запросить некоторые документы и у кого. Но если консультант понял, что определенного документа от Вас не получить, он либо говорит о невозможности открытия счета, либо сужает выбор иностранных банков до возможного при отсутствии определенных документов открытия счета.
  5. Консультант расскажет как заинтересовать банк в своей персоне и получить VIP обслуживание.
  6. Он даст рекомендации о Вас в те банки, где нужна рекомендация от существующего клиента или агента банка.
  7. Консультант проверит ваши формы или заполнит их за вас после интервью с Вами и сделает все возможное, чтобы счет в иностранном банке для Вас открылся легко и быстро.

Со всеми вопросами и консультацией по открытию иностранных банковских счетов обращайтесь по е-майлу: info@offshore-pro.info Мы будем действительно рады помочь Вам с открытием иностранного банковского счета уже сегодня!

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.