В этой статье я расскажу об оффшорных услугах в Панаме. Я также расскажу о восьми вещах, которые ваш юрист или адвокат в Панаме может умолчать.
Перед тем как зарегистрировать Панамскую корпорацию, открыть корпоративный банковский счет в Панаме, зарегистрировать Панамскую международную бизнес компанию или фонд в Панаме вы должны знать обо всех подводных камнях. Мне было бы затруднительно объяснять эти особенности оффшорного бизнеса в Панаме каждому из своих клиентов по отдельности, поэтому я решила написать эту статью в виде краткого обзора Панамского оффшорного финансового сектора.
Истории оффшорного бизнеса в Панаме больше века и Панама заслуживает свою хорошую репутацию как развитый международный финансовый центр. От дружественной и без налоговой бизнес среды Панамы выигрывают предпринематели всех категорий, от крупных международных корпораций до частных предпринимателей выбравшей Панаму ради сохранения банковской тайны. Легально избежать слишком высоких налогов помогают корпорации, международные бизнес компании, фонды и трасты, зарегистрированные в Панаме.
В Панама Сити то и дело слышишь слова «электронная коммерция». Это Правда, что Панама встретила интернет эру с распростертыми объятиями и стала крупным узлом в международной торговле онлайн. Я уже не говорю о потоках золота, переправляемого через канал…
Но, не все золото, что блестит. Не все вещи белые или черные. Порядок ведения бизнеса и порядок «ничего не деланья» в Панаме может удивить людей никогда не бывавших в Латинской Америке. К бизнесу и юридической системе Латинской Америки надо привыкнуть и … предупрежден, значит вооружен.
Итак, восемь фактов, которые вы должны учитывать, выбрав Панаму как юрисдикцию для своего бизнеса.
1.Панамские юристы, адвокаты и оффшорные консультанты в Панаме всегда будут рекомендовать только Панаму и ничего кроме Панамы.
Данное утверждение, должно быть, выглядит очевидным и закономерным, но вы будете шокированы, узнав, как много людей приезжает в Панаму, даже не сравнив Панаму с другими юрисдикциями. Также возможно вы удивитесь, так как я сама люблю Панаму, и буду рекомендовать многие схемы использования Панамских корпораций и фондов в этой и других статьях. Я и сама часто бываю в Панаме по делам бизнеса, но… есть еще ряд других оффшорных юрисдикций и самые эффективные стратегии налогового планирования, как и стратегии защиты капиталов, включают в себя элементы нескольких оффшорных юрисдикций.
99% людей, которые предлагают вам зарегистрировать Панамскую корпорацию, занимаются исключительно и только регистрацией компаний в Панаме. Это их основной способ заработка и поэтому, для оффшорных профессионалов, сосредоточенных исключительно и только на Панаме ,совсем не важно учесть Ваши личные обстоятельства, Ваше гражданство и место официально зарегистрированного проживания, нужные именно Вам в конечном итоге банковские услуги и возможно, представительские и торговые нужды вашего бизнеса в целом. То, что действительно важно для специалистов по оффшорам Панамы — это закрыть продажу, получить деньги за регистрацию компании. Это не плохо, но вам нужно учитывать данный факт, если вы сомневаетесь в выборе юрисдикции. Не ожидайте, что Панамские юристы и адвокаты предоставят вам всестороннюю консультацию о наиболее конструктивных способах использования Панамских корпораций для Ваших бизнес нужд или защиты накоплений. Особенно не ожидайте стратегий включающих в себя компании ,зарегистрированные в вашей родной стране или в других оффшорных юрисдикциях. И вы не получите совсем никаких обьяснений если не зададите вопросов. Юристы и адвокаты в Панаме обучены консультировать клиентов исключительно о законодательстве Панамы, и не имеют права давать советы о международных бизнес транзакциях вне Панамы. Адвокаты в Панаме не обязаны знать законодательство других стран и от них не стоит ожидать знания законодательства Росии и стран СНГ.
Поэтому, если Вы хотите быть уверены, что Панамская корпорация и банковский счет в Панаме подходит для Вас, то обращайтесь к юристу или бухгалтеру в своей стране или к специалисту, который сможет обьяснить возможности и варианты использования Панамской корпорации на Вашем родном языке беря во внимания Вашу индивидуальную ситуацию и потребности.
Без сомнения, при регистрации любой оффшорной компанию любому серьезному предпринимателю стоит углубиться в детали. Если вы не понимаете испанский или английзкий язык попросите детальные пояснения по каждому из переданных вам документов. Я всегда перевожу регистрационные документы для своих клиентов на английзкий язык для последующего открытия оффшорного банковского счета на Панамскую корпорацию вне Панамы.
2.Важность Понимания Ежегодных Финансовых Обязательств в Отношении Своей Панамской Корпорации
Всегда лучше держать ситуацию под контролем самому. Поэтому будьте уверены в том, что вы поняли все оспекты ежегодных финансовых обязательств в отношении своей Панамской корпорации, которые автоматически накладываются на любую компанию, зарегистрированную в Панаме с момента регистрации.
К примеру, в Панаме существует ежегодный так называемый налог на франшизу, который каждая Панамская корпорация должна платить правительству Панамы один раз в год. Потом, есть определенная плата за местного агента в Панаме, офис, по адресу которого зарегистрирована Ваша Панамская корпорация, а также плата за услугт номинальных директоров в Панаме. Некоторые провайдеры оффшорных услуг в Панаме аккуратно и заранее каждыц год высылают счета, но некоторые имеют тенденцию разорятся, исчезать, закрывать бизнес и просто терять контактную информацию своих клиентов. Некоторые адвокаты в Панаме в возрасте и могут даже умереть, не передав вовремя ваши дела. Редко, но встречаются случаи, когда провайдер получает от Вас оплату налога на франшизу, но не передает ее дальше.
Не своевременная уплата налога на франшизу приведет к штрафу. Отсутствие оплаты сделает вашу компанию в Панаме не активной, то есть не пригодной для деятельности. Вы не заметите тот факт, что Ваша Панамская компания более не активна сразу. Не своевременное внесение налога на франшизу не даст вам внести изменения в структуру Панамской корпорации в будущем или получить документ из регистра корпораций Панамы. Часто банки ежегодно требуют сертификат о том, что ваша Панамская компания активна и имеет право вести бизнес деятельность и ваш счет может быть заблокирован некоторое время, прежде чем у вас появится возможность получить необходимый сертификат от регистра предприятий Панамы, заплатив штраф, в несколько раз превышающий налог на франшизу.
Просите копии квитанций об оплате всех государственных пошлин уплаченных вашей Панамской корпорацией.
Бесплатный подбор
идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.
идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.
3.Панамские Адвокаты не работают, как Адвокаты в Европе, США или России
В Панаме есть очень серьезные крупные юридические компании высшего мирового стандарта с отличной репутацией. Есть в Панаме и очень хорошие адвокатские компании поменьше и действительно хорошие адвокаты с индивидуальной практикой. Но есть, к сожалению, и довольно широкий контингент плохо, поверхностно и не доброкачественно работающих адвокатов.
Законы и правила, регулирующие деятельность адвокатов может радикально отличаться от законов вашей страны. К примеру, адвокаты в Панаме могут повести себя отличным от европейского стандарта образом при конфликте интересов клиентов.
Вы должны знать тот факт, что это не типично для адвокатов в Панаме , оперировать средствами клиента или оказывать услуги эскроу, т.е. депонирование средств у адвоката в Панаме на имя другого лица с тем, чтобы она была выдана последнему лишь после выполнения некоторого условия может стать услугой, оказывать которую Панамский адвокат откажется. Адвокаты в Панаме не понесут ответственность за непрофессиональную халатность если напутают что –то с порученными им средствами. Очень важно заручится рекомендациями о Панамской адвокатской компании прежде, чем приступить непосредственно к регистрации Панамской корпорации и оплате услуг по регистрации.
4. Отношение к клиентам, Культура Бизнеса и Бизнес Среда в Панаме
В Панаме бизнес намного сильнее зависит от личных контактов, чем Вы можете себе представить. К примеру, даже если Вы лично приехали в Панаму и сносно говорите на английзком языке, то вы столкнетесь с трудностями и проволочками при открытии личного или корпоративного банковского счета в Панамском банке, если придете как клиент с улицы, без рекомендации от профессионала или существующего клиента. Лучше всего получить предварительную рекомендацию и назначить встречу с толковым банкиром в Панаме через профессионала. Затем, если вы уже лично находитесь в Панаме, то Вам выпадает отличный шанс познакомится со своим банкиром лично и наладить отношения. Плюс в том, что ваша форма на открытиесчета не будет оцениваться беспристрастным компьютером по заданному алгоритму. Банкир будет судить о вас по тому как вы одеты, как вы говорите и ведете себя.
Банкир также посмотрит на бизнес план и ваши прогнозы о частоте и размерах транзакций. Для банкира очень важно количество и качество сделок, которые вы потенциально планируете осуществить через банк. И лучше переоценить свой прогнозируемый оборот, чем недооценить его. Банкир может задать наводящие вопросы, чтобы понять серьезность ваших планов и намерений и оценить насколько вы являетесь профессионалом в своей области.
Банкиры уверены, что, открывая счет для клиента в Панаме, они оказывают клиенту услугу, а не наоборот. И если вы решили открыть банковский счет в Панаме и использовать его, то Вам придется свыкнуться с данным фактом.
Такой личностный подход и является одной из причин не возможности для большинства провайдеров оффшорных услуг открывать счета для своих клиентов в Панаме удаленно через курьера. Некоторые профессионалы попытаются убедить Вас, что открыть счет в Панаме удаленно не возможно. Я оказываю такую услугу для клиентов, которые планируют депонипрвать в Панаме не менее 50 000 долларов в год и готовы открыть счет с начальным балансом в 10 000 долларов. Тем не менее, я всегда советую своим клиентам приехать в Панаму и для удаленного открытия счетов использовать другие оффшорные юрисдикции.
5. Деньги говорят сами за себя – в банках Панамы в том числе!
Есть ряд клиентов, которые в недоумении смотрят на непринятый начальный депозит в 1000 долларов. Эти клиенты думают, что клиент всегда прав и так как они являются новыми клиентами, банк в Панаме должен заслужить их доверие и облегчить начало отношений между банком и клиентом и пойти на встречу изменив неписанные правила работы банков Панамы.
Другие клиенты спрашивают у меня «В каком из банков Панамы самый низкий депозит на открытие счета?». Многие банки в Панаме не имеют фиксированный минимум начального депозита, но банки не заинтересованы в открытии малобюджетных счетов, которые вряд ли будут активно использоваться. Слишком много на свете мечтателей, которые открывают банковский счет в Панаме, депонируют 1000 долларов и никогда больше ничего с этим счетом не делают. Для банка такие клиенты потеря времени.
Клиенты из России и Северной Америки думают, что являются основными клиентами банков Панамы, но это не так. Панама является крупнейшим финансовым центром Латинской Америки, и большая часть оффшорных денег приходит в Панаму из Колумбии и Венесуэллы. Те Колумбийцы и граждане Венесуэллы, которые могут себе позволить банковский счет в Панаме, как правило, очень состоятельные и правительства их стран не требуют от Панамского правительства и банков отчетов о прозрачности и информации по уклонению от уплаты налогов и не требуют тратить время работников банка на обмен информации.
Конечно, если вы соберетесь инвестировать семизначную сумму, то перед вами расстелят красный ковер и будут играть по вашим правилам.
Если бы вы были менеджером банка, то выбрали бы клиента из России, который может оказаться мошенником с депозитом в 1000 долларов или клиента из США с депозитом в 1000 долларов , из-за которого банк может быть вовлечен в нежелательную переписку и расследование налоговиков США? Или вы бы были заинтересованы в клиенте из Венесуэллы с депозитом в 1 000 000 долларов? Теперь вы понимаете, почему банкир в Панаме искренне считает, что делает одолжение, открывая Вам счет в своем банке? Поэтому очень важно показать банкиру в Панаме свой профессионализм и серьезность, а также выказать уважение. Не сравнивайте банковскую систему Панамы с банками в других странах при банкире. Если банки в других странах такие хорошие, то зачем же вы стремитесь открыть свой счет в Панаме?
6. Номинальные Директора Могут Перенять Контроль над Панамской Корпорацией и Банковскими Счетами если Вы не структурируете Панамскую Корпорацию Правильным Образом.
В Панаме это обычная и самая удобная практика использовать номинальных директоров и так как нужны три директора и заверенные документы на испанском, или с испанским переводом, то все без исключения адвокаты в Панаме используют своих секретарш как номинальных директоров. Это повсеместная практика по ряду причин. Использование номинальных директоров при регистрации Панамской корпорации и быстрее и дешевле. Также многие владельцы Панамских компаний не хотят видеть информацию о том, что они являются директором Панамской компании опубликованной в Интернете. Посмотрите на сайт http://www.registro-publico.gob.pa . В других юрисдикциях, таких как Белиз и Невис имена директоров публичной информацией не являются.
После регистрации компании директора выдают на имя клиента доверенность и клиент, таким образом, через доверенность получает право открывать от имени Панамской корпорации банковские счета. Многие адвокаты скажут, что вы являетесь единственным человеком, который имеет право подписываться от лица Панамской компании, но это не полная правда.
Данное утверждение не является ложным поскольку вы останетесь единственным человеком, который имеет право давать инструкции банку. Но подумайте о следующем – если ваши номинальные директора должны подписать банковские формы не как персоны с правом подписи в банке, а как директора компаний, то при желании они могут отозвать Вашу доверенность и проинформировать об этом банк. У банка не будет никакой другой юридически возможной альтернативы кроме как заблокировать Ваш счет в онлайн банке и позволить директорам назначить любое другое лицо с правом подписи на их выбор. Банк также может отказаться принимать новых лиц с правом подписи, но тогда они будут обязаны закрыть счет и выплатить весь оставшийся баланс директорам.
Тот факт, что директора номинальные не признается законодательством Панамы. Номинальный директор – такой официально зарегистрированной профессии и вида деятельности в Панаме нет. Имейте в виду, что номинальные директора не являются представителями высших слоев общества Панамы.
К счастью, у этой проблемы есть очень простое решение – не дайте возможность номинальным директорам узнать в каком банке у вас открыт счет. Естественно, если вы регистрируете компанию в Панаме напрямую через адвоката в Панаме, то и адвоката не надо информировать о том в каких банках и юрисдикциях вы намереваетесь открыть оффшорные банковские счета. Для этого Вам нужно найти банк, который не попросит подписи директоров, а только исключительно Вашу подпись. Банки в Панаме всегда будут требовать подписи номинальных директоров Панамской компании. Поэтому и ещё по причине диверсификации, для своих клиентов, которые уже зарегистрировали корпорацию в Панаме или регистрируют компанию в Панаме через меня, я предлагаю открытие банковских счетов в Андорре, Белизе, Швейцарии, Гренадинах, Кипре и Танзании удаленно.
Если вам нужен банковский счет именно в Панаме, то я советую открывать такого рода счет удаленно только в представительствах зарубежных банков в Панаме. Я могу помочь с удаленным открытием счетов в Панаме только тем клиентам, которые готовы начать отношения с банком с серьезного начального депозита.
Для наилучшей защиты все же стоит открывать счет на Панамскую компанию вне Панамы. Стоит добавить, что подавляющее большинство номинальных директоров в панаме честны и профессиональны, но если у вас многомиллионный счет или деньги на счету за которые вы отвечаете головой, то вы должны осознавать этот минимальный теоретический риск.
7. Акции на Предъявителя Панамской Корпорации Могут Стать Источником Проблемы
Акции на предъявителя, которые запрещены в большинстве оффшорных зонах, все еще выпускаются, доступны и разрешены законодательством Панамы. С первого взгляда акции на предъявителя Панамской корпорации выглядят, как отличный способ сохранить анонимность. Акции на предъявителя это как наличные деньги, тот, у кого в руках сертификаты, тот и является владельцем компании.
Прежде, чем решить будет ли ваша Панамская корпорация выпускать акции на предъявителя или нет пожалуйста учитывайте две вещи.
Во-первых, банки и финансовые институции обязаны знать, кто является конечным получателем прибыли от средств на любрм счету. Если компания имеет акции на предъявителя, то установить реального получателя выгоды не возможно. Поэтому, крайне сложно открыть оффшорный банковский счет на Панамскую Корпорацию с акциями на предъявителя. Я знаю только несколько банков, которые согласились бы открыть подобный счет.
Во-вторых, если такой ценный документ как акции на предъявителя Панамской корпорации потеряется, будет украден или нечаянно уничтожен, то переиздать акции достаточно сложно. Это действительно сложный юридический процесс и не каждый провайдер оффшорных услуг за него возъмется.
8.Будьте бдительны и думайте о чем и с кем вы говорите в Панаме
Я не знаю в чем причина подобного поведения, возможно влажность или комбинация алкоголя, сигар, казино и симпотичных девушек, которые там помогают господам развлечся, но то, как выбалтывают свои секреты мужчины в Панаме лично мне понять трудно. Когда я нахожусь в Панаме по делам и хочу развлечся вечером, то иду в бар, где собираются иммигранты и бизнесмены международники, и не могу не услышать, как они бахвалятся за кружкой пива о своих оффшорных стратегиях. Чаще такие беседы можно услышать на английзком языке, но слышны и разговоры на русском языке (реже, но громче). Пожалуйста, прочитайте мои статьи о защите капитала и помните, что если вы приехали в Панаму и заплатили за билет, гостинницу и услуги местного адвоката в Панаме, то не надо рисковать и разбалтывать свои секреты у барной стойки, где вполне может находиться сотрудник налоговой службы.
Если уж Вам очень хочется пообщатся, то сами задавайте вопросы на посиделках в Панамских барах и лобби отелей. Например, такой вопрос…
Какой Банк в Панаме Самый Лучший?
В Панаме сотни банков, которые специализируются на банковских услугах для различных бизнес отраслей. Если вы находитесь в Панаме, и вам удалось найти банк в Панаме, который специализируется в основном на услугах для Вашего вида бизнеса, то вы нашли самый лучший банк в Панаме для себя и своего бизнеса.
Еще хорошим банком для вас будет тот банк в Панаме, с которым ведут дела ваши толковые и надежные друзья или бизнес партнеры, которые могут Вас порекомендовать. Рекомендация от хорошего существующего клиента сводит риск отказа в открытии счета к минимуму. Если у Вас нет такого друга, то вам поможет провайдер оффшорных услуг или специалист по открытию оффшорных банковских счетов.
Для граждан России хорош HSBC в Панаме, но если Ваши партнеры из Европы или США не хотят прозрачности, то лучше поискать банк, у которого нет филиалов в США или стране вашего партнера.
Другие банки в Панаме, которые я рекомендую посетить, если Вы приехали в Панаму самостоятельно, это Multibank, Credicorp и Banvivienda. Credicorp больше не принимают граждан США в качестве новых клиентов, подписывающихся на форме открытия банковского счета, но работают с гражданами России. Multibank и Banvivienda принимают и русских и граждан США. Если вы получили разрешение на постоянное проживание в Панаме, то обязательно посетите Banco General .
Если вам нужна помощь при открытии банковского счета в Панаме удаленно, то пожалуйста свяжитесь со мной по е-майлу: info@offshore-pro.info
Финансовые отчёты для оффшорных компаний в Панаме становятся обязательными
PayPal или не PayPal? – шекспировский вопрос электронной коммерции XXI века.
