Оффшорная компания – пакет бесполезных бумажек или полноценный инструмент для Вашего бизнеса?

Если вы ищите, как зарегистрировать самую дешевую оффшорную компанию за один день, не зная где именно, вы будете открывать банковский счет для своей оффшорной компании, то вы на верном пути к закономерному результату. Вы найдете то, что ищите, а именно самый дешевый оффшор. Если вы уже столкнулись с тем, что определенные банки в Европе и на Карибах не согласились открыть для вашей оффшорной компании банковский счет, и поэтому решили узнать об оффшорных компаниях и банках побольше, и читаете мой блог, то вы находитесь на правильном пути по созданию работающего инструмента для защиты капиталов и оптимизации налогов.

Если оффшорная компания вам нужна просто для создания корпоративной завесы, а счет оффшорной компании вы собираетесь использовать для личных сбережений, то вы действительно можете выбрать одну из самых недорогих оффшорных компаний, предварительно удостоверившись, что интересующий вас иностранный банк будет работать с таким видом оффшора.

Если вы являетесь гражданином одной из стран СНГ то еще до того, как вы начнете процесс оптимизации налогообложения прибыли, вас, прежде всего, будет интересовать использование зарубежной компании, в качестве обычной независимой компании, для ведения международного бизнеса. Если вы планируете, что ваша оффшорная компания кроме ведения активного бизнеса за рубежом будет владеть еще и акциями или недвижимостью, то довольно рискованно строить стратегию защиты своего капитала за рубежом на оффшорной схеме выбранной только лишь из-за низкой стоимости.

Прежде всего, при выборе страны регистрации для зарубежной компании вы должны учесть возможность и целесообразность открытия банковского счета в той же юрисдикции и в других странах. Престиж юрисдикции и наличие договоров об избежание двойного налогообложения, со странами партнеров по бизнесу, тоже важны.

Если у вас есть хорошие знакомства с банкиром или у вас есть знакомые, родственники или бизнес партнеры, которые готовы вас порекомендовать банку, то вы действительно можете выбирать одну из самых дешевых оффшорных компаний, если речь идет о личных сбережениях под прикрытием оффшорной компании. Но даже в этом случае вы должны быть готовы к первому диалогу с банкиром в иностранном банке. Если даже вы прекрасно знаете бизнес английский, то подготовьтесь и проверьте, что твердо знаете, что такое KYC и AML policy. Важно понимать, чем руководствуется банкир, когда задает тот или иной вопрос.

Банковские Рекомендации и Прочие Документы, Которые Оффшорные Банки Запрашивают у Клиентов До и После Открытия Оффшорных Банковских Счетов.

Вы должны быть готовы к тому, что банк попросит вас документально доказать тот факт, что вы являетесь честным человеком и проживаете по определенному адресу. Если вы не будете готовы и воспримете вопросы банкира агрессивно или с недоумением, то счет вам вряд ли откроют. Иностранный банк не может открыть корпоративный банковский счет, не зная чем клиент собственно будет заниматься.

Еще совсем недавно, в 2009 – 2010 годах в Европейских банках с огромным нежеланием открывали корпоративные банковские счета для граждан из стран СНГ. В 2011 году клиентов из России и Украины в Швейцарских банках встречают с распростертыми объятиями, а вот клиентов из США, швейцарские банки обслуживать практически перестали. Естественно для клиентов из США с многомиллионными вкладами всегда есть исключения.

Главная проблема решена – банки Европы и Карибов в массовом порядке закрывают счета гражданам США и ждут клиентов из стран СНГ, которые эту брешь восполнят. В этой статье я перечислю три вещи, которые практически на 100% гарантируют, что регистрационные документы вашей оффшорной компании не останутся бесполезным пакетом бумажек.

  • Если вы VIP клиент и вас будет раздражать общение с младшим банковским клерком, который недостаточно компетентен, то выбирайте услуги для VIP клиентов изначально. Вам нужно получить услугу VIP, а не показывать младшему клерку насколько вы до него «снисходите». Банковские клерки ведут себя как роботы потому, что это условия их работы на которые они согласились, чтобы получить зарплату. Для того чтобы общаться с компетентными банковскими служащими, нужно платить дороже и это в ваших интересах сообщить банку, что вы готовы платить за частный банкинг. О том, как вести себя со своим личным банкиром вы можете прочитать на страницах моего блога об оффшорных компаниях и банковских счетах:

Частный банкинг для граждан России и стран СНГ в Швейцарии, Андорре и Сингапуре.

  • Выбирайте нормальные и адекватные вашему бизнесу названия для компаний. Почему-то клиентам из стран СНГ нравятся вычурные названия для иностранных компаний. Оффшорная компания с названиями наподобие «Trading Holding Worldwide LLC» заставит отдел мониторинга банка насторожиться. Даже если вам откроют счет, то все ваши партнеры окажутся под наблюдением, посылая деньги на компанию с названием «Trading Holding Worldwide LLC». Если у вашей компании такое название и вам не задают дополнительных вопросов о том, что же именно вы будете «trading» и « holding», то можете быть уверены, что вам открыли счет для того, чтобы закрыть его при первой же крупной транзакции, так как банку нужно соответствовать среднестатистическим показателям в борьбе с отмыванием денег, а подобное название компании явно намекает на оказание финансовых услуг третьим лицам без лицензии.
  • Не торгуйтесь с провайдером оффшорных услуг по поводу документов для банка, которые позволят банку оформить вас как клиента в соответствии KYC и AML policy. Каждому клиенту из СНГ я предоставляю полный список требований того или иного банка. Если ваш начальный депозит более 100 000 долларов – мы можем говорить о некоторых разумных исключениях и отсрочках подачи документов due diligence. В некоторых случаях я могу подобрать банк, который не требует того или иного документа, если у вас его нет. Например, не запрашивает банковскую рекомендацию, а заменяет ее на веб конференцию. Очень неприятно, когда клиент, потратив пол часа моего рабочего времени, начинает сравнивать мое предложение с откровенно мошенническими и не правдоподобными отдельными предложениями в Интернете. Естественно, что мы идем навстречу, если наши клиенты не хотят получать калькулятор кодов доступа к счету, на свой адрес в России и во многих других случаях. Однако если вы хотите открыть банковский счет, не предоставляя заверенную нотариусом копию своего паспорта и не предоставляя свежий счет за бытовые услуги (или распечатку из банка) с именем и адресом, то вы не можете рассчитывать на открытие оффшорного банковского счета с моей помощью.

В некоторых случаях клиенты, видя форму банка с перечисленными требованиями, по каким то своим причинам считают себя и свой бизнес особенными. И это несмотря на то, что выбирают самый минимальный из возможных минимальных депозитов. Такие клиенты под свой страх и риск решают послать неполный пакет документов. Классический вариант — посылают страницу с пропиской, как доказательство адреса или еще копию документов владения квартирой. Но если у вас минимальный депозит и вы открываете счет в самом недорогом банке для начального бизнеса, то будьте добры, подстроиться под требования банка и предоставить свежий счет на бытовые услуги или распечатку из банка со своим именем и адресом. Некоторые клиенты идут дальше и посылают переведенные на английский язык и заверенные копии на владение квартирой, что гораздо дороже. Однако младший клерк в банке обязан лишь проверить наличие или отсутствие свежего счета за квартиру или свежей распечатки из банка с именем и адресом клиента. Если этих документов нет, то адрес проживания отмечается как не доказанный и передается в юридический отдел, где очень медленно проверяют.

Моя работа как агента банка также состоит в том, чтобы сделать объективный вывод о легальности бизнеса и источников происхождения средств клиентов. Если я даже не могу уговорить своих клиентов предоставить полный набор документов, то естественно в банке вырабатывается особое мнение о предоставляемых мною клиентах. Клиент естественно получит свой счет, но на несколько недель позже. Это не нужно ни мне, ни вам, поэтому старайтесь предоставлять нужные документы сразу в полном объеме.

Так как основное направление моей деятельности состоит в помощи клиентам при выборе оффшорной стратеги для оптимизации налогообложения и защиты активов, а также в выборе иностранного банка, то я и оффшорные компании регистрирую таким образом, чтобы их легко можно было использовать в банках, с которыми я работаю.

Например, копии документов на вашу компанию в нужном объеме посылаются в банк. При этом если вы используете номинальных директоров, то заверенные копии их паспортов, доказательство адреса и рекомендации банкиров и юристов выданные номинальным директорам уже находятся в банке. Если клиент приходит с готовой компанией, которая зарегистрирована у другого провайдера, то в очень редких случаях может предоставить даже просто отсканированную копию паспорта номинального директора.

Однако я во всех случаях максимально стараюсь помочь с открытием счета и подыскиваю банк, который при наличии моей рекомендации согласится открыть банковский счет на расстоянии, основываясь на информации выданной банковской AML Check System. Если у вас есть рекомендация от банковского агента, и о вас нет негативных записей в базе данных Worldcheck, то счет вам откроют очень быстро. Без рекомендации от юриста или банкира иностранный банк обязан пропускать клиентов через неспешную проверку службы безопасности. Конечно же, если вы напишите в форме, что положите на депозит несколько сотен тысяч, то вашу заявку рассмотрят быстрее.

Клиенты из стран СНГ с минимальным депозитом на счету, так же не интересны банку, как и клиенты с минимальным депозитом из других стран.

Я могу помочь Вам в создании качественного инструмента для ведения международного бизнеса. Как использовать свою оффшорную компанию, и в какой стране, а также, сколько при этом платить налогов — решать только Вам. Оффшорные юрисдикции конкурируют между собой, чтобы создать наиболее комфортные условия для международного бизнеса, инвестиций, и производства и Вы свободны в выборе, где быть резидентом и платить основные налоги. Для получения консультации по созданию качественной оффшорной схемы, как инструмента для ведения международного бизнеса, пожалуйста, пишите на е-майл: info@offshore-pro.info

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность