Правовая защита активов с помощью оффшора определяется как защита имущества иностранного инвестора от кредиторов, агрессивных конкурентов, рейдеров и неблагоприятной экономической/политической ситуации. Оффшор для защиты активов создается как обеспечение безопасности ценных бумаг, недвижимости, деловых интересов, прав интеллектуальной собственности, драгоценностей, профессиональной практики и иного ликвидного имущества. Основными элементами в построении надежного барьера от отчуждения или захвата ваших активов является своевременное планирование структуры бизнеса и максимально возможный уровень конфиденциальности.
Наша компания Offshore Pro Group имеет достаточный опыт для создания непреодолимых препятствий вокруг вашего капитала и имущества с использованием оффшорных структур. Практический опыт по защите активов позволяет нам рекомендовать лучшие варианты построения бизнеса, в том числе с использованием трастов, фондов и обществ с ограниченной ответственностью в оффшорных зонах.
Защита оффшорных активов: юридическое определение
Это ряд мероприятий для достижения максимальной финансовой безопасности с помощью оффшорных компаний. Как правило, регистрация юридического лица осуществляется в благоприятной правовой юрисдикции за пределами государства вашего налогового резидентства.
Мы выделили 5 основных причин, по которым иностранные инвесторы и бизнесмены прибегают к защите активов с помощью оффшора:
Анонимность личных и финансовых данных при судебных разбирательствах, в случае развода или неправомерных действий со стороны родственников высокопоставленных лиц (рейдерства).
Возможность избежать множества судебных исков – при разводе, о возмещении ущерба, профессиональном несоответствии и др.
Защита активов от судебных решений, вынесенных в других юрисдикциях: большинство оффшоров могут признавать только решения международного суда.
Значительное уменьшение уязвимости недвижимости и других ценных активов при невыполненных кредитных обязательствах.
Перемещение активов в безопасное место нередко связано с желанием уйти от коррупции и политических преследований в своем государстве. В большинстве случаев инвесторы предпочитают использовать оффшорный траст или оффшорный фонд с доверительным управлением. Гибкое корпоративное право большинства оффшоров позволяет избежать множества других ошибок, если изначально была правильно выстроена бизнес-структура.
Бесплатная консультация
подбор подходящей юрисдикции исходя из вида деятельности,
предпочитаемого налогового
режима,
структуры компании и т.д.
подбор подходящей юрисдикции исходя, из вида деятельности, предпочитаемого налогового режима, структуры компании и т. д.
Оффшорные компании для защиты активов: страны и юрисдикции
Собственный оффшор на Кипре, BVI, Невисе или в Белизе сам по себе не сможет защитить ваши интересы и обеспечить финансовую безопасность. В современных реалиях важно прорабатывать индивидуальные структуры, предусматривающие двойную, а иногда и тройную конфиденциальность. Нередко иностранные инвесторы предпочитают регистрировать компанию в одном оффшоре, а корпоративный счет оформлять в банке другого государства, например, не участвующего в международном обмене налоговой информацией.
В то же время вы должны помнить, что эпоха, когда оффшорная компания на Кипре или в иной другой юрисдикции с низкими/нулевыми налогами использовалась с целью скрыть капитал, давно прошла.
Наша компания не предоставляет услуги клиентам, желающим скрыть нелегальные деньги или использовать оффшор для уклонения от уплаты налогов.
Наши эксперты работают только с чистым капиталом, то есть, со средствами, по которым выполнены все налоговые и прочие обязательства.
Далее рассмотрим страны, где оффшорные компании могут использоваться как надежная и непреодолимая защита активов. Следующая таблица представляет нам основную информацию по формам юридических лиц в оффшорных государствах для траста, а также основные привилегии юрисдикций:
| Страна/юрисдикция | Структура бизнеса | Краткий перечень преимуществ | Является ли оффшором по законодательству РФ |
| Гибралтар | LTD-нерезидент | Юрисдикция для e-commerce, страховой деятельности, инвестиций. | Нет |
| Белиз | Международная IBC-нерезидент | Идеальные условия для экспорта, защиты активов, владения морскими судами | Да |
| Британские Виргинские острова (БВО, BVI) | IBC-нерезидент | Минимум затрат на эксплуатационные расходы, 0% налогов. | Да |
| Гонконг | Компания LTD | Оптимальная юрисдикция для торговой деятельности со странами Азии. | Нет |
| Канада | LTD как фасад агентской схемы | Минимум налогового бремени при соблюдении определенных условий. | Нет |
| Кипр | LLC-резидент | Страна интересна для импорта-экспорта в пределах ЕС, создания трастов и инвестиционных фондов. | Нет |
| Панама | Компания SA-нерезидент | Оптимальна для глобальной защиты активов, импорта и экспорта продукции/услуг. | Да |
| Маврикий | Компания GBC-I | Инструмент для международной торговли, инвестиций, хранения капитала. | Да |
| Мальта | Компания LTD-резидент | Юрисдикция оптимальна для создания холдингов, в том числе с необходимостью защиты прав ИС. | Нет |
| Невис | IBC-нерезидент или LLC-резидент | Страна с высочайшим уровнем конфиденциальности для экспорта, банковской и страховой деятельности. | Да |
| Сейшельские острова | IBC-нерезидент | Используется для защиты активов, владения морскими судами, экспортного бизнеса. | Да |
| Сингапур | LTD | Азиатский финансовый центр с высокой репутацией. Юрисдикция способствует повышению конфиденциальности. | Нет |
| Швейцария | Компания AG | Авторитетная юрисдикция для крупных инвестиционных проектов с защитой активов. | Нет |
| Остров Мэн | LTD | 0% налогов при максимальном уровне безопасности имущества и капитала. Юрисдикция популярна для владения частными самолетами и судами. | Да |
| Лихтенштейн | Компания AG | Высочайшая конфиденциальность позволяет создать непреодолимый барьер для активов иностранных инвесторов. | Да |
| Ирландия | Компания LP (партнерство) | Государство с широкими возможностями для инвестиционной деятельности. Сильнейшая защита активов с возможностью не платить налоги. | Нет |
| Багамские острова | IBC-нерезидент | Идеальное место для регистрации трастов и инвестиционных фондов. Максимум защиты, максимум анонимности. | Да |
Окончательный выбор юрисдикции может подразумевать инкорпорацию юридических лиц сразу в нескольких оффшорных государствах с построением индивидуальной бизнес-структуры. Здесь следует учитывать огромное количество факторов, включая налоговое резидентство бенефициаров, корпоративное и налоговое право страны конечного владельца, а также конечные бизнес-цели.
Оффшор для защиты активов: как траст повышает вашу безопасность?
Для обеспечения непрерывной финансовой безопасности каждый инвестор должен учитывать возможности и недостатки законодательства той страны, где планируется регистрация оффшора. Дополнительно необходимо предпринимать следующие меры:
- привлекать профессиональных директоров для эффективного администрирования компании;
- использовать сложные структуры бизнеса с открытием корпоративных счетов в оффшорном банке;
- выбирать юрисдикции, не участвующие в соглашениях об автоматическом обмене информацией.
С другой стороны, классические налоговые гавани не разрешают пользоваться СИДН, исключение – иностранные компании, приобретающие статус налогового резидента государства регистрации.
Далее рассмотрим, как использовать оффшор для защиты активов с помощью международного траста:
- Иностранный бизнесмен/инвестор создает правильно структурированный траст по защите офшорных активов.
- Для контроля повседневной деятельности владелец бизнеса регистрирует LLC, которая на 100% принадлежит этому трасту.
- Управляющий LLC ведет административную деятельность, инвестор – управляет трастом.
- В случае появления юридических претензий доверительный управляющий траста отстраняет управляющего LLC на период разбирательства.
Оффшорные трастовые структуры, нанимающие компанию LLC в качестве доверительного управляющего, максимально защищены от недобросовестных конкурентов, кредиторов, рейдеров.
В создании подобных структур однозначно необходима квалифицированная помощь эксперта по международному праву и оффшорной индустрии. Мы готовы оказать всестороннюю юридическую поддержку и разработать индивидуальный план по защите ваших активов с помощью оффшора.
Преимущества повышения безопасности активов с помощью международных трастов
Оффшорные компании в странах с нулевым налогообложением всегда привлекали достаточно гибким правом и отсутствием большого количества бюрократии. Что касается трастов, работающих с использованием компании LLC, как доверительного управляющего, это достаточно сильная защита активов. Ключевые привилегии таких бизнес-моделей заключаются в следующем:
- клиент может контролировать повседневную деятельность траста в качестве управляющего оффшорной LLC;
- внешние суды не обладают полномочиями требовать ареста трастовых активов, размещенных в оффшорной юрисдикции;
- владелец может выиграть судебное разбирательство о мошенничестве, так как передача активов не состоялась – отстранению подлежит только управляющий;
- при передаче активов после возникновения юридических споров/конфликтов срок давности мошеннического перевода составляет 2 года, что является серьезным препятствием при доказательствах законных путей инвестирования и диверсификации.
По сути, международный траст в оффшоре создает огромное количество препятствий законному оппоненту вашего бизнеса, так как все активы находятся под действием законодательства другой юрисдикции. Важно правильно подобрать безналоговое государство или территорию, которая имеет право решать налоговые и другие споры суверенно (по собственным законам).
Обращаем ваше внимание, что налоговый режим иностранных оффшорных трастов достаточно специфичен и предполагает различные льготы и стимулы от государства к государству. При выборе юрисдикции также необходимо учитывать, будет ли траст получать доход от какого-либо вида деятельности или являться собственником определенного бизнеса.
Чтобы получить больше информации по использованию оффшора для защиты активов, закажите консультацию нашего эксперта. Вы можете обратиться в онлайн-чат или оставить свои контактные данные для быстрой связи.
Почему для защиты активов необходим оффшор?
Собственные правовые системы оффшоров предусматривают высочайшую защиту интересов иностранных инвесторов, включая защиту активов. Например, внешние суды не могут претендовать на исполнение решения, вынесенного за пределами оффшорной юрисдикции. Также инвестор может воспользоваться номиналами для полного отделения личного имущества от обязательств компании в оффшоре.
Какие юрисдикции наиболее привлекательны для защиты активов?
Согласно практике 2020 года, сильнейшей защитой активов и финансовой безопасностью обладают Ирландия, Невис, Белиз, а также остров Кука. Не менее привлекательными условиями располагают Багамские Острова, БВО, Кипр, Сингапур и ряд других юрисдикций с нулевым или низким налогообложением.
Как повысить уровень безопасности активов при регистрации оффшора?
Первое – использовать номинальный сервис, второе – пользоваться услугами оффшорных банков, третье – учредить международный оффшорный траст. Каждая оффшорная юрисдикция требует детального изучения для построения лучшей оффшорной схемы по защите активов и финансовой безопасности.
