Какие документы требуются для регистрации оффшора?

Требования к документации при регистрации оффшора могут незначительно отличаться, в зависимости от выбранной юрисдикции, но приблизительно одинаковы. Лучшим решением для бизнеса будет обращение к профессионалам, чтобы избежать опрометчивых шагов при выборе оффшорной юрисдикции и банка.

Прочный фундамент оффшора – залог успешности Вашего бизнеса

К вопросу выбора оффшора, создания компании за рубежом, нужно подходить комплексно. Нет смысла регистрировать оффшор, если нет собственной стратегии или Вы не думали, как будете его использовать.

При регистрации оффшорной компании, ошибочно ограничиваться только одной юрисдикцией, считая её единственно правильным решением. Такой подход в бизнесе не просто заблуждение, а недопустим вообще.

Когда оффшор подобран неправильно, то провести диверсификацию активов не получится, а налоги могут только вырасти. Это всё потому, что нет концепции, как правильно использовать корпоративную собственность, которую Вы купили.

Если Вы ведёте активный, прозрачный бизнес, который понятен банкам, а Вы намерены его укрепить на международном уровне, то создание надёжной коммерческой структуры в качественной оффшорной юрисдикции будет способствовать увеличению Ваших доходов.

Следует выбирать место регистрации исходя не из дешёвой стоимости оффшора, а учитывать наличие уникальных преимуществ конкретной юрисдикции, которые так или иначе подходят Вашему бизнесу.

Оффшорные юрисдикции различаются между собой своими характеристиками / спецификой, которые отдельному бизнесу могут подходить, а другому нет. 

Если первоочередной задачей бизнеса является получение усиленной защиты активов, минимизация налогов, то при регистрации оффшора следует рассмотреть такие юрисдикции, как Невис или Панама.

Например, Панама также подойдёт для электронной коммерции, страховой деятельности, международной торговли, морских перевозок, регистрации суден и инвестиций.

В другом случае, компания может быть также учреждена в оффшоре Маршалловых островов для целей налогового планирования, получения конфиденциальности, и управления активами. Но среди определённых плюсов этой юрисдикции, нужно учитывать также некоторые минусы.

Между тем Маршалловы острова не подойдут бизнесу, занимающегося электронной коммерцией, потому что данная сфера страны не совсем развита. Также не совсем просто, но вполне возможно, открыть банковский счёт на компанию, зарегистрированную на Маршалловых островах.

Нужно понимать, что налоговые обязательства в оффшоре применяются к отечественным компаниям, тогда как они не применимы к компаниям-нерезидентам. Более того, любые стимулы, предоставляемые соответствующим правительством местным предпринимателям, будут применяться только к местным компаниям.

Всё это говорится к тому, что каждая юрисдикция может иметь свои существенные особенности и различия, которые будут влиять на потребности конкретного вида бизнеса.

Корпоративный оффшорный банковский счёт

Ещё один важный момент – это выбор банковского счёта для своей оффшорной компании. Об этом следует подумать ещё до регистрации оффшора, чтобы учесть документарные требования банка.

При выборе оффшорного банка, бизнес должен проанализировать перечень предоставляемых банковских продуктов / услуг, качество обслуживания, учитывая специфику и направленность своей деятельности. Также стоит поинтересоваться следующим:

• Какую международную репутацию имеет банк?
• Возможно ли открыть банковский счёт удалённо?
• Какие требования к прохождению процедуры на соответствие нормам безопасности (compliance)?
• Какие термины открытия банковского счёта.
• Какие виды счетов можно открыть? Наличие возможности открытия мультивалютного счёта?
• Предлагает ли банк онлайн-банкинг?
• Требуется ли вносить минимальную сумму депозита при открытии счёта? Если да, то какой минимальный размер?
• Существуют ли требования к минимальному остатку по счёту?
• Какие размеры банковских комиссий?
• Какая международная межбанковская система применяется при проведении транзакций?
• Какие правила пополнения счёта (возможность приёма наличных, чеков) / снятия средств / требования к переводам?
• Какой уровень капитализации банка? Какие гарантии по безопасности вкладов?

Нужно понимать, что не каждый подряд банк откроет корпоративный счёт оффшорной компании. Последние годы банковские требования к клиентам только растут, ужесточаются, что напрямую связано с усилением борьбы с «отмыванием денег» и деоффшоризацией на международном уровне.

Однако сфера оффшорных услуг не стоит на месте, а развивается с учётом современных вызовов, улучшая качество обслуживания оффшорного банкинга.

Перечень необходимых документов, при открытии международного корпоративного счёта, приблизительно одинаковый во всех банках, за исключением незначительных отличий.

Имеется в виду, что некоторые документы включают ограниченные сроки действия. Один банк может установить регламент 6 месяцев, другой – 3 месяца. На первый взгляд это кажется небольшой разницей, но на практике, при открытии счёта, имеет огромное значение.

Исходя из банковских требований compliance, Вы сможете заказать у поставщика услуг именно те основные документы, которые устроят выбранный банк. Такой комплексный подход значительно сократит время, Ваши расходы и сбережёт нервы.

Пакет документов для открытия корпоративного счёта

Основные требования к подаче документации

• Перечень документов, требуемых банком по заявке для открытия корпоративного счёта, должен быть представлен в цифровом формате. Кроме этого, из стандартного списка требований, банк может затребовать оригиналы дополнительных документов, если сочтёт нужным уточнить информацию о клиенте.
• Качество предоставляемых цифровых документов, должно быть с высоким разрешением, в цветном формате и напечатаны разборчивым (читаемым) шрифтом.
• Документы должны быть представлены на английском языке. Если оригиналы, предоставлены (составлены) на другом языке, требуется сертифицированный перевод текста лицензированным переводчиком. Переведенная копия должна быть заверена нотариусом / апостилем / другим правительственным или судебным органом, уполномоченным заверять документы международного уровня.
• Дата документарного подтверждения, не должна превышать 6 (шесть) месяцев, с момента подачи заявки на открытие счёта.
• Требования к Сертификатам. Ещё до подачи банковской заявки на открытие счёта, подлинность копий оригиналов Сертификатов юридического лица, обозначенные в форме банковской заявки звёздочкой (*), должна быть заверена сертифицированной юридической или бухгалтерской фирмой / нотариусом / уполномоченным финансовым экспертом или высокопоставленным государственным чиновником.

Пакет корпоративных документов для открытия банковского счёта

1*	Заверенная копия Свидетельства об учреждении инкорпорации (Certificate of Incorporation) или другой аналогичный документ.
2*	Заверенный Сертификат «О хорошем состоянии компании» (Certificate of Good Standing) или его аналог.
3*	Заверенная копия учредительных документов владельца счета. Это могут быть:Устав компании (Articles) и Учредительный договор (Memorandum),Акционерный договор на управление (By-Laws),Декларация доверительного управления (Declaration of Trust,)Эквивалентные документы, включая: подтверждение владения /   руководства / управления юридическим лицом (Certificate of Shareholders/subscribers; Subscribers appointment of the company’s director/s), возможно другие.
4*	Заверенная копия протокола Резолюции компании об открытии корпоративного банковского счёта, с указанием назначенных лиц, имеющих «право подписи» по счёту (Resolution of the Board of Directors/ General Banking Resolution / Minutes of the Meeting/ Power of Attorney). Документы также должны быть подписаны / заверены зарегистрированным агентом компании, представляющим интересы владельца счёта.
5	Копия годового консолидированного финансового отчёта компании (подтверждённого или неподтверждённого аудиторской проверкой).Если юридическое лицо деятельности не вело, но имеет аффилированные / косвенные предприятия, ведущие бизнес, требуется финансовый отчёт за последний год.Если компания является новой, не вела бизнес и не имеет филиалов, необходимо представить план финансового прогноза компании

Пакет личных документов на открытие корпоративного счёта

Данный пакет должен включать личные документы следующих должностных (физических) лиц:

• Лиц, уполномоченных подписывать счета от имени компании.
• Лиц, прямо / косвенно владеющих 20% и более доли уставного капитала юридического лица, согласно Учредительному договору или акционерному соглашению.
• Лиц, несущих полную ответственность за управление юридическим лицом (директора).
• Менеджеров и других ответственных физически лиц, имеющих полномочия выполнять функции по управлению компанией (аналогичные директорам).

6*	Заверенные копии 2 (двух) государственных документов, удостоверяющих личность физического лица (обязательно загранпаспорт, водительское удостоверение / ID-карта страны гражданства).
7*	Заверенная копия адреса проживания (копии: квитанций оплаты коммунальных услуг / оплаты услуг стационарной телефонной связи / договор аренды / свидетельство о праве собственности / выписка по банковским счетам или кредитной карте / другие подобные документы, подтверждающие адрес.
8*	Заверенные копии 2 (двух) рекомендательных писем от профессионалов, которыми могут быть: банкиры / юристы / сертифицированные бухгалтеры / финансовые консультанты (организации) / государственные служащие.
9	Подписанная копия клиентского соглашения с банком __________(название банка страны, где открывается корпоративный счёт).

---

Для регистрации оффшора обращайтесь к проверенным поставщикам услуг

Регистрация оффшорной компании является абсолютно законным действием. Каждый человек имеет право выбирать, где ему комфортней вести бизнес или проживать.

Преимущества оффшорной компании во многом зависят от универсальности концепции структуры и цели, для которой она создается. Если Вы не знаете с чего начать, чтобы купить готовый оффшор или зарегистрировать новую компанию, предлагаем Вам ознакомиться с порядком учреждения оффшорной структуры.

Поскольку оффшорная структура может широко использоваться бизнесом, существует ряд ключевых преимуществ, которыми можно воспользоваться:

• Низкие расходы на регистрацию / годовую эксплуатацию оффшорной корпоративной структуры.
• Невысокие требования к уставному капиталу.
• Низкие налоговые ставки, льготы или отсутствие налога на мировой доход для бизнеса.

• Защита активов от судебных исков или принудительной конфискации в связи с банкротством.
• Защита интеллектуальной собственности.
• Лёгкие условия для ведения бизнеса / простое регулирование.
• Выход на международный рынок.
• Приватность и высокая конфиденциальность.
• Экономическая независимость.

Компания Offshore Pro Group предоставляет профессиональные оффшорные услуги по всему миру на протяжении многих лет. Перейдя по этой ссылке, Вы сможете узнать какой комплект документов понадобится для создания оффшорной компании.

Наши эксперты квалифицированно помогут Вам сформировать надёжную оффшорную структуру и зарегистрировать её в стране, которая лучше всего подойдёт Вашему бизнесу. Для связи с нами Вы можете написать письмо на электронную почту: info@offshore-pro.info или позвонить по контактным телефонам, указанным в верхней части страницы.