Как открыть брокерскую компанию в 2022 году

Регистрация брокерской компании – популярный тренд среди инвесторов и крупных финансовых компаний. Сегодня большая прибыль консолидируется именно на финансовом рынке за счет вкладов в ценные бумаги и отдельные бизнес-отрасли. 

Основной вопрос, который задают потенциальные брокеры – где лучше открыть брокерскую компанию и как это сделать с минимальными рисками. Рассмотрим основные моменты, которые прямо и косвенно касаются брокерской деятельности, регистрации бизнеса, его лицензирования и стран, открытых для его создания.

Что такое брокерский бизнес

Брокер — это посредник между владельцами и продавцами ценных бумаг, прибыль которого формируется за счет комиссионных сборов. Без лицензированного брокера невозможно начать торги на фондовом рынке и инвестировать в ценные бумаги. 

Для справки: в России услуги брокеров оказывают в большинстве случаев финансовые учреждения, имеющие специальную лицензию. Рейтинг лучших брокеров России в 2022 году включает – Альфа-Форекс, Финам, ВТБ Капитал Форекс, Тинькофф Инвестиции, Открытие.

Как стать брокером?

По сфере деятельности, брокеры предоставляют различные услуги:

• таможенное оформление;
• страхование;
• купля-продажа ценных бумаг;
• посредник или медиатор при совершении сделок по поглощению бизнеса или слиянию компаний.

Существует несколько способов открыть компанию брокер, каждый из которых имеет свои положительные и отрицательные качества. 

Самый трудоемкий и высокоприбыльный вариант выйти на рынок Форекс – регистрация брокерской фирмы с нуля, что предусматривает оформление лицензии, открытие офиса и наличие определенного уставного капитала для старта. 

Менее затратные способы стать брокером официально – открыть представительство иностранной корпорации у себя в стране или заключить агентский договор.

Брокерская компания на базе иностранной фирмы

В данном случае есть два варианта для начала бизнеса:

1. Филиал или представительство иностранной брокерской фирмы. Для такой деятельности потребуется финансовые вливания на аренду помещения, раскрутку бизнеса, обучение персонала и налоговые платежи. Такой сценарий аналогичен франшизе, при которой предприниматель управляет брокерским предприятием под логотипом управляющей организации.
2. Брокерская компания в формате агентского договора. Самый малозатратный способ открыть компанию Брокера, при котором исключается финансовая нагрузка на аренду офиса и регистрацию юрлица. Компания-донор предоставляет готовые ресурсу в распоряжение агента и получает свой процент прибыли от бизнеса. Как правило затраты на техническое оснащение и бухгалтерские услуги, разделяются между субъектами договорных отношений поровну или в установленном порядке по соглашению сторон.

В обоих случаях финансовые вложения для открытия брокерской компании невысокие по сравнению с регистрацией фирмы с чистого листа. Начать можно, имея в штате трейдера, менеджера продавца, не нагружая бизнес многочисленным штатом.

При грамотном управлении оба способа начать брокерский бизнес могут приносить хороший доход. Главное – правильная организация процесса и эффективный поиск клиентов.

Регистрация брокерской компании с нуля

Если цель – создать полноценную брокерскую компанию, то следует быть готовым к сложному процессу ее регистрации, лицензирования и финансовым вложениям. Как показывает практика, лучше начать с комплексного анализа экономических, законодательных и налоговых требований, что можно сделать грамотно только при поддержке опытных экспертов и юридических консультантов.

В какой форме открыть брокерскую фирму

Выбор организационно-правовой формы, которые для Форекс брокера могут быть Ltd, IBC, LLP или LLC – важный этап. Самыми актуальными являются только два варианта (IBC для оффшоров и Ltd в официальных юрисдикциях). Однако, можно рассмотреть и другие, среди которых:

1. Ltd (Limited) – самая распространенная форма бизнеса в английской правовой системе, которая брокеру дает право на налоговые льготы, но требует соблюдение границ деятельности. Так, чтобы получить скидку по налогам, брокерская компания должна работать за пределами страны регистрации, сдавать финансовую отчетность и вести бухучет.
2. IBC – популярная форма оффшорного бизнеса, в том числе при открытии брокерской фирмы. Данный тип международной компании схож с предыдущим и предусматривает источник прибыли только за пределами места инкорпорации. Например, если зарегистрировать брокерский бизнес по форме IBC на Маршалловых островах, то география клиентов данной компании не может включать резидентов данного государства.
3. LLP – товарищество с ограниченной ответственностью, что подходит для создания бизнес-структур в юрисдикциях с высокой репутацией и для регистрации брокерского бизнеса в Европейском Союзе.
4. LLC – “гибрид” между LLP и ООО, ключевой характеристикой которого является “внешняя” направленность. Такая форма подойдет для брокеров с бенефициарами более одного, где минимум один учредитель является резидентом государства по месту регистрации компании.

Какую организационно-правовую форму выбрать, решать только учредителю брокерского бизнеса, что в первую очередь зависит от страны инкорпорации и поставленных приоритетов – прибыль или репутация. 

Лицензия для брокера

Для того чтобы стать брокером, потребуется лицензия, требования к оформлению которой отличаются и установлены каждым государством. Также существенно разнятся сроки оформления такого документа – от пары месяцев до полугода и более.

Для получения брокерской лицензии настоятельно рекомендуем обращаться к экспертам с юридическим и экономическим образованием, которые знают специфику конкретной юрисдикции и помогут оформить разрешение на брокерский бизнес в самые кратчайшие сроки.

Минимальные требования к документам на брокерский бизнес

Какие требования придется соблюсти учредителю брокерской компании в 2022 году (минимальный перечень):

• Финансовый баланс, который устанавливается местными законами по отношению к сумме уставного капитала брокерской компании.
• Наличие офиса, штата сотрудников и зарегистрированной компании в стране, которой выдается брокерская лицензия.
• Наличие банковского счета и проплаченных пошлин.

Для того, чтобы начать свой бизнес брокера, потенциальный лицензиат должен понимать, что придется подготовить документы отдельно по каждому из вышеуказанных пунктов, открыть счет, зарегистрировать компанию и только затем оформить лицензию. 

Как выбрать государство для регистрации брокерской фирмы

Просто зарегистрировать себя, как брокера аналогично любой международной компании не получится. Начать следует с комплексного анализа по ряду пунктов:

• Легальность брокерской деятельности в конкретной юрисдикции.
• Безопасная бизнес-среда и надежность банковского сектора.
• Стабильность биржевых операций.
• Развитие рынка. 
• Лояльность законодательства по отношению к иностранным учредителям брокерской компании, включая требования и налоговую нагрузку.
• Репутация государства на международном уровне, особенно по отношению к стране постоянного места жительства бенефициара.

Не стоит выбирать страны для открытия брокерской компании, где закономерность биржевых торгов находится на стадии обсуждения, а государственные органы слишком пристально интересуются всеми операциями, вводя новые ограничения и требования.

Где зарегистрировать брокерскую компанию – список стран 2022

Каждое государство имеет свою правовую базу по лицензированию и регистрации брокерских организаций на своей территории. Предлагаем краткий список стран, где можно быстро, легально и безопасно открыть фирму в категории «Форекс-брокер» или начать с личного счета для инвестиций.

Юрисдикции премиум сегмента – США и Швейцария

В США рынок Форекс регулируют Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Национальная фьючерсная ассоциация, а в Швейцарии — Управление по финансовому рынку (FINMA). Регуляторы этих стран считаются довольно строгими. Регистрация брокерской компании в обеих странах сопряжена с высокими финансовыми затратами и прохождением усиленной проверки со стороны регуляторов и регистраторов. 

Также следует учитывать текущие законодательные нормы по каждой юрисдикции, в том числе на глобальном уровне, включая санкции и ограничения для ведения бизнеса для отдельных граждан и компаний.

Универсальные юрисдикции для брокеров – Великобритания и Австралия

Оба государства предлагают адекватные условия для учредителей брокерской фирмы на территории своих стран. Как британский регулятор (FCA), так и австралийский (ASIC), предъявляют минимум требований к капиталу и отчетности брокеров. 

Конечно, без зарегистрированной компании получить лицензию Форекс невозможно, но и сроки для открытия такого бизнеса в данных странах далеко не запредельные (например, в США срок лицензирования достигает 3 года) и составляют минимум 4 месяца.

Популярные юрисдикции, где можно открыть брокерскую компанию

К наиболее известным странам, куда стекаются брокерские фирмы под руководством резидентов разных держав, относятся:

• Кипр – брокерская лицензия открывает путь к Европейскому рынку, а в зависимости от типа услуг, сумма уставного капитала может составлять от 125 000 евро.
• Новая Зеландия – открыта для брокеров, получивших финансовую лицензию и зарегистрированных в службе по разрешению финансовых споров (FDR).
• Мальта – является членом ЕС, предусматривает доступ к рынкам Евросоюза и предлагает выгодные налоговые режимы для брокерских компаний, открытых в стране в соответствии с установленными требованиями.

Кроме брокерской деятельности, в данных странах можно зарегистрировать международные фирмы, трасты и фонды, воспользовавшись льготами по налогам, в том числе в рамках СИДН.

Регистрация брокерской компании в оффшоре

В оффшорных зона Законы допускают открытие брокерских фирм нерезидентами или через местных агентов, но также имеют и свои отдельные требования. Например, одно из основных условия – ведение бизнес исключительно за пределами страны инкорпорации. Однако, низкие или нулевые налоговые ставки делают эти территории выгодными и привлекательными для начала нового бизнеса, в том числе брокерского.

Оффшоры, где брокер может открыть компанию быстро и законно:

• Сент-Люсия – для получения лицензии брокера потребуется открыть юрлицо и внести уставной капитал не менее 350 000 USD.
• Вануату – регистрация брокера проходить в соответствии с Законом о лицензировании дилеров ценных бумаг (CAP 70), который предусматривает наличие уставного капитала и выполнение ряда других требований по присутствию бизнеса и его деятельности.
• Маврикий предлагает три типа брокерских лицензий с разными условиями, узнать о которых можно на официальном портале Комиссии по финансовому надзору (MFSA) или обратившись к экспертам нашего портала.
• Сейшельские острова предоставляют иностранным учредителям относительно лояльные условия по открытию брокерских компаний и их лицензированию в течение 3-х месяцев. Сумма уставного капитала составляет минимум 50 000 долларов США, но за счет меняющейся законодательной базы и возрастающих требований интерес брокеров к данному оффшору постепенно снижается.
• Белиз – открыть брокерскую компанию могут нерезиденты государства, наняв квалифицированный персонал, внеся капитал на счет и придерживаясь правил по отчетности. Однако, мало кто сегодня рассматривает Белиз в качестве страны для инкорпорации брокерского бизнеса ввиду снижения рейтинга государства.
• Малайзия может быть выбрана в качестве постоянной юрисдикции для формирования брокерской фирмы, но за счет высоких требований к уставному капиталу, многие учредители предпочитают альтернативу – Лабуан (федеральная территория Малайзии). Актуальная информация о Лабуан и регистрации бизнеса представлена на страницах нашего портала.

Другие страны, где можно зарегистрировать брокерскую компанию

Кроме европейских стран премиум класса, США и оффшорных территорий, брокерский бизнес легализован и в других государствах, где также можно оформить лицензию, зарегистрировать компанию и открыть счет в надежном банке:

• Литва – открыть брокерскую фирму могут резиденты и нерезиденты из стран Европейского Союза.
• Латвия предлагает брокерскую лицензию только для юридических лиц – резидентов Латвии или стран-членов ЕС. Если такое желание есть у физлица из другого государства, то потребуется сначала открыть компанию в Латвии и стать ее налоговым резидентом.
• Венгрия также открыта для регистрации брокерской компании нерезидентами.
• Гонконг – азиатский брокерский бизнес, где для учредителей предусмотрены весьма строгие требования.
• Чешская Республика.
• Беларусь – достаточно крупный хаб на постсоветском пространстве для привлечения инвестиций, а также работы с различными видами финансовой деятельности. Получить брокерскую лицензию в Беларуси можно быстро и совершенно законно, что открывает большие перспективы для многих компаний из стран Ближнего зарубежья и России.

Как открыть брокерскую компанию – резюме

Чтобы стать полноценным брокером и начать свою деятельность в глобальных масштабах, начните с консультации международных экспертов, которые:

• дадут совет по выбору страны для открытия брокерской компании в соответствии с вашими целями и финансовыми возможностями;
• подготовят документы и откроют на ваше имя компанию для дальнейшей брокерской деятельности;
• оформят Форекс-лицензию и откроют банковский счет (основной и запасной);
• окажут услуги по дальнейшей деятельности, включая бухучет, консалтинг и аудит.