Шаг Номер Один. Разработка общей стратегии защиты капитала и выбор оффшорного банка для открытия счета. Именно от выбора оффшорного банка в дальнейшем будет зависеть выбор оффшорной компании, а не наоборот. Оффшорная компания без банковского счета – это просто красивая бумажка. Для того чтобы выбрать банк правильно, нужно найти профессионала, который может вам правильный банк посоветовать. В статьях своего блога об оффшорных компаниях и налоговых гаванях я рассказываю о многих банках, но я не перечисляю полный список банков, с которыми я работаю, так как этот список постоянно меняется в зависимости от правил банков, меняющегося законодательства и новых предложений.
Поэтому, после прочтения материалов на моем блоге я настоятельно рекомендую обратиться ко мне за личной консультацией по е-майлу: info@offshore-pro.info
Я постараюсь быстро ответить на ваш запрос. Для предоставления качественной индивидуальной консультации мне нужно получить ответ на большинство из нижеследующих вопросов. Сразу хочу пояснить, что хотя я и предоставляю своим клиентам юридически корректные и применимые стратегии защиты капитала, но по стратегиям, приносящим заработок, в оффшоре я советую вам дополнительно связаться с профессиональным налоговым консультантом в Вашей родной стране. То, что предлагаю я — это отличный и действительно широкий обзор налоговых гаваней по всему миру. Такую консультацию вы не сможете получить в своей родной стране. Имея, разработанную мной, стратегию вы сможете обсудить ее с бухгалтером, аудитором или налоговым консультантом в своей стране. Моя главная задача – избежать рисков.
Для того чтобы получить дальнейшую консультацию о выборе оффшорной стратегии и схемы, пожалуйста, ответьте на следующие вопросы:
- Предмет и основной вопрос консультации? Какого результата вы хотели бы добиться с помощью той или иной оффшорной схемы? Может быть, у вас есть уже собственные предпочтения или идеи в отношении вашей личной или бизнес стратегии защиты капиталов за рубежом.
- Ваша основная бизнес или профессиональная деятельность (та, о которой вы считаете нужным информировать банк)
- Страна гражданства и страна, в которой вы являетесь официально зарегистрированным налогоплательщиком
- Для каких целей вам нужен корпоративный или личный банковский счет за границей:
- Сбережения
- Пассивный доход с не большим количеством крупных транзакций
- Активный бизнес с множественными перечислениями разного калибра
- Какие у вас имеются основные требования к банку?
- У вас уже есть зарегистрированный оффшор в активном состоянии?
- Список валют для мультивалютного счета и все остальное, что вы считаете важным.
Уже на этом этапе вы получаете корпоративные формы оффшорного банка во всех случаях, кроме формы на открытие счета в Швейцарии. В этом случае все формы разные и генерируются с номером счета на третьем этапе. Тем не менее, о подробных условиях работы этого Швейцарского банка вы можете прочитать здесь и сейчас на страницах моего блога об оффшорных компаниях и банковских счетах: Как Получить Номер Корпоративного Банковского Счета в Швейцарии за Один День?
Шаг Номер Два. Выбор юрисдикции для регистрации оффшорной компании, вида оффшорной компании или юридического лица и названия оффшорной фирмы.
Профессионал в разработке оффшорных схем и специалист по защите капитала за границей, на этом этапе должен определить какая безналоговая оффшорная юрисдикция или налоговая гавань с низкой налоговой ставкой подойдет для ваших целей наилучшим образом. Здесь надо учитывать не только готовность банка открыть корпоративный банковский счет для фирмы из определенной юрисдикции, но и цели клиента. Как правило, я стараюсь рекомендовать банковский счет и оффшорное юридическое лицо, которые находятся в двух различных оффшорных юрисдикциях. Для активной торговой деятельности, трейдерства в оффшоре, накоплений и сбережений существуют совершенно разные банки, и даже разные виды счетов в одном и том же оффшорном банке. Также и различные виды, и типы юридических лиц подходят для той или иной торговой деятельности или построения накоплений за рубежом. Также нужно учесть страну, в которой человек, который будет подписываться на формах банковского счета, является гражданином и/ или официально зарегистрированным налогоплательщиком. Кроме прочего нужно учесть и стоимость оффшорной схемы и ее ежегодной поддержки. Для этого нужно знать фактические и прогнозируемые суммы, которыми клиент фактически обладает и/или планирует получить в результате торговой деятельности за границей и в оффшоре. На данном этапе я также предупреждаю о документах, которые потребуются при открытии того или иного банковского счета от лица, которое будет подписываться на формах банка. Если определенное лицо не может предоставить рекомендацию от банкира, то выбор банка корректируется. Клиент также может принять решение и поменять лицо, которое будет подписываться на счетах.
Шаг Номер Три. Оплата счета выставленного специалистом по регистрации оффшорных компаний и предоставление документов о лице, которое будет подписываться на формах банковского счета.
Счет выставляется только после того, как полный список услуг оговорен с клиентом. В счете будет прописан оговоренный список услуг. Счет может быть выписан на физическое или юридическое лицо по вашему желанию.
В оффшорных банках, с которыми мы сотрудничаем, процедуры открытия счетов немного отличаются, и клиенты, иногда по уважительным причинам, не могут предоставить документы, точно так, как мы просили.
Обычно нужно предоставить:
- Документ, удостоверяющий личность, желательно ксерокопию паспорта – она должно быть заверенная. В некоторых случаях хватает и нотариального заверения, а в некоторых случаях нужен апостиль. Гражданам Российской Федерации нужно заверять заграничный паспорт.
- Подтверждение адреса, например счёт за коммунальные услуги или распечатка выписки с личного банковского счета, где прописаны полное имя и адрес. Документ должен быть свежим, предпочтительнее 1-2 месяца, максимум 3. Внутренний Российский паспорт с пропиской может служить как дополнительное доказательство адреса проживания.
- Рекомендация в лучшем случае от другого банка. Банковская рекомендация должна предоставляться на имя лица, которое будет подписываться на формах заявки на открытие оффшорного банковского счета, а не на компании, которыми это лицо владело в России или на Украине. Банковская рекомендация не должна быть адресована конкретному банку, так как это нарушит тайну вкладов. Образец банковской рекомендации можно запросить у меня по е-майлу: info@offshore-pro.info.
В некоторых случаях понадобится и документальное подтверждение источника средств, чтобы показать, что средства получены от законной предпринимательской деятельности (инвойс- счет, договор) или это наследство или деньги, выигранные или вырученные от продажи недвижимости, или одолженные. Это могут быть доказательства ведения Вами бизнеса, заработная плата, продажа имущества, наследство и т.д., в зависимости от суммы. Этот момент не так важен для открытия счётов с небольшим начальным депозитом, например, он не является необходимым для карт предоплаты с максимальным балансом в 10000,00 долларов США.
Если заявителем является компания, понадобятся две дополнительные вещи:
- доказательство того, что компания существует и находится в активном состоянии (например, свидетельство о регистрации или выписка из коммерческого регистра.)
- доказательство того, что человек, который подписывает документы, имеет право представлять компанию, например, меморандум и устав, а также доверенность на открытие банковских счетов или генеральная доверенность.
Даже если вы оплатили регистрацию оффшорной компании, то я не стану начинать процесс, пока не получу хотя бы сканированную паспортную копию директора или лица на которого нужно будет выписывать Генеральную доверенность номинальным директорам. К данному требованию исключений нет. Как правило, клиенты предпочитают высылать документы до проведения оплаты. По желанию клиента, до проведения оплаты я могу воспользоваться базой данных Worldcheck, дабы убедится, что у лица, которое будет подписываться на формах заявки, на открытие оффшорного банковского счета, нет криминальной судимости за финансовые махинации и отмывание денег. Если у вас есть подозрения, то вы можете скорректировать выбор лица, которое будет подписываться на формах еще до того, как оплатите счет.
Бесплатный подбор
идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.
идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.
Шаг Номер Четыре. Компания Зарегистрирована. Заполнение формы – заявки на открытие банковского счета и пересылка сканированных документов.
Данный шаг обязателен для открытия некоторых оффшорных банковских счетов. Я также крайне рекомендую, не ленится отсканировать заполненную форму на заявку о желании открыть счет в оффшорном банке. Будет легче проверить форму, если она прислана вместе с полным пакетом личных документов – паспорт, доказательство адреса и банковская рекомендация. Для открытия оффшорного банковского счета удаленно в Андорре или Швейцарии мне нужны все документы и скан заполненной формы в одном е-майле для пересылки в банк (иногда после предложенных мной корректировок). Банк сам напрямую свяжется с вами с просьбой выслать оригиналы. Процент отказов открыть оффшорный банковский счет при заранее проведенной проверке формы крайне низок. Клиенты могут по ошибке поставить галочку в не нужном месте и нечаянно отметить, таким образом, подтверждение в участии в судебном процессе на момент открытия оффшорного банковского счета. И все – отказ из-за недоразумения. Процент отказов у нас сводится к одному проценту еще и потому, что я подбираю банк, который подходит клиенту. Я заинтересована не только в том, чтобы клиент остался доволен и рекомендовал меня, но и в том, чтобы банки были довольны клиентами, которых я присылаю. Если банк доволен основной массой присылаемых мною клиентов, то в ряде случаев пойдет на уступки ради некоторых из моих клиентов. В один процент отказов обычно входят те клиенты, которые поленились послать сканированную форму заявки на открытие оффшорного банковского счета мне на е-майл: info@offshore-pro.info
Если оффшорная компания зарегистрирована через нас, то сертифицированные копии документов на открытие оффшорной компании, а также все документы о номинальных директорах будут в банке уже до того, как туда прибудут документы, посылаемые вами.
Шаг Номер Пять. Активация банковского счета и получение инструментов для управления онлайн-банком вашего оффшорного банковского счета. Получение оригинальных документов о регистрации оффшорной компании.
В течении примерно 5-7 банковских дней после получение банком ваших заверенных копий оригинальных документов и формы на открытие корпоративного оффшорного банковского счета, которые банк запросил напрямую или которые я попросила вас послать, банк с вами свяжется напрямую или через меня и сообщит об открытии вашего банковского счета и выдаст реквизиты. В некоторых случаях банк может запросить и дополнительные документы, что вовсе не означает отказ. В большинстве случаев наши клиенты сразу получают реквизиты, куда могут высылать минимальный депозит, плату за открытие счета банку (она есть не везде) и плату за дигитальный калькулятор или за кодовую карту на управление онлайн банком. Некоторые оффшорные банки дают диджипасс на прокат и возвращают залоговую сумму за диджипасс, если вы его возвращаете в целости и сохранности при закрытии банковского счета. Учитывайте, что за закрытие оффшорного банковского счета зарубежные банки взимают плату.
Примерно в это же время будет во всех случаях доставлен курьером на ваш адрес и полный пакет оригинальных документов с переводом на английский язык и апостилем. Вы можете указывать любой адрес и любое принимающее лицо для получения оригиналов. Вы можете также попросить нас хранить оригинальные документы на вашу оффшорную компанию.
Если вам нравится данная процедура получения оффшорной компании и оффшорного банковского счета, то, пожалуйста, свяжитесь со мной по е-майлу: info@offshore-pro.info
Если вы прочитали эту статью моего блога, то вам без сомнения будут интересны и следующие статьи моего блога об оффшорных компаниях и банковских счетах:
Банковские Рекомендации и Прочие Документы, Которые Оффшорные Банки Запрашивают у Клиентов До и После Открытия Оффшорных Банковских Счетов.
PayPal или не PayPal? – шекспировский вопрос электронной коммерции XXI века.
