Если вы решили заниматься или уже занимаетесь предоставлением финансовых услуг, то для того, чтобы открыть банковский счет для своей финансовой компании Вам непременно понадобится лицензия от признанной государственной институции. Без соответствующего институционного счета в приличном оффшорном или зарубежном банке вы не сможете. Читателям своего блога об оффшорных компаниях, я не советую пользоваться услугами не лицензированных банков, для управления капиталами, которые вам не принадлежат.
Риск при оказании услуг финансового характера без соответствующей лицензии слишком велик. Вы рискуете тем, что деньги, принадлежащие вашим клиентам будут заморожены для расследования легальности производимых операций. При отсутствии лицензии подобное расследование может длиться несколько лет.
Если вы рискнете и решите проинформировать банк, что занимаетесь другой бизнес деятельностью, которая не связана с финансовыми услугами, то вам придется рассчитывать только на удачу и на то, что финансовый мониторинг банка не обратит внимания на операции на вашем счету.
Среди клиентов, которым не нравятся стратегии в стиле «поймай меня, если сможешь» есть клиенты, которые уже зарегистрировали с моей помощью компании в Панаме, которые соответствующим образом лицензированы и пригодны для оказания финансовых услуг. Лицензия на финансовые услуги для третьих лиц класса А, которая разрешает предоставлять финансовые услуги стала очень популярным продуктом благодаря легкости с которой данную компаню можно зарегистрировать в Панаме. Все документы на компанию, переведенные на английзкий язык и заверенные апостилем можно будет получить в течении 14 – 20 рабочих дней курьерской почтой. Временная лицензия может быть предоставлена в течении двух рабочих дней.
Для получения лицензии регистрируется самая обычная анонимная корпорация в Панаме с акциями на предъявителя. Вы можете узнать больше о процессе регистрации анонимных оффшорных компаний с ограниченной ответственностью в Панаме, на страницах моего блога об оффшорных схемах и защите капиталов. Читайте статью «Вся Правда об Оффшорном Финансовом Секторе Панамы»
Для получения лицензии вы также можете использовать самую обычную компанию с ограниченной ответственностью, зарегистрированную в Панаме. Я расскажу о преимуществе и изменениях в Панамском законодательстве от 2009 года, обуславливающих работу таких компаний в одной из следующих статей своего блога.
После регистрации компании, я подаю заявление на получение лицензии класса А, которая позволит вашей анонимной корпорации или компании с ограниченной ответственностью предоставлять финансовые услуги определенного характера. Лицензия выдается на имя компании или корпорации. Конфеденциальность сохраняется, так как информация о вас регистру предприятий Панамы не предоставляется. Лицензию из регистра получат номинальные директора вашей Панамской компании или корпорации.
Лицензия выглядит очень солидно, с печатями, штампами и апостилем. Такой документ послужит украшением вашего сайта о финансовых услугах и поможет вашим клиентам больше доверять вам. Цветную копию лицензии также можно повесить на стене вашего офиса.
Лицензия на финансовые услуги А класса разрешает вашей корпорации оказывать ряд финансовых услуг на территории Панамы.
Вам резрешается быть независимым финансовым консультантом или специалистом по финансовому планированию.
Панамская финансовая компания
Вы можете администрировать различные программы распространения дебетных и кредитных карт, а также дебетных карт предоплаты, в том числе анонимных или не именных карточек. Я могу вам порекомендовать банки, которые окажут вам соответствующие услуги.
Виртуальный обмен валюты также разрешен. Ваша лицензированная финансовая корпорация сможет обменивать виртуальное золото, а также вы сможете принимать на свой счет любые валюты и платежи в любой формы для закупки электоронной валюты для своих клиентов.
Данная лицензия также разрешает использование электронных кошельков и электоронных валют, и вы сможете получать деньги на свой банковский счет для того, чтобы перечислить их для закупки электоронной валюты для своих клиентов. Pay Pal использует именно эту схему для своей работы.
Бесплатный подбор
идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.
идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.
Вы можете производить факторинговые операции и покупать и продавать дебиторские задолженности других компаний.
От имени своей лицензированной финансовой корпорации вы можете производить лизинговые операции на оборудование, транспортные средства, капитал и интеллектуальную собственность. Вы можете также заключать лизинговые соглашения с другими компаниями.
Обменник валюты и драгоценные металы. Вы можете открыть в Панаме свой обменник валюты и к примеру, менять евро на доллары для туристов,продавать и покупать золотые монеты за наличные или банковские платежи. Вы можете предлагать услуги по обналичиванию чеков. Конечно, при данном виде деятельности вам ежемесячно придется отчитываться о всех транзакциях свыше 10 000 долларов в отделение финансового анализа Панамы.
Также ваша компания может заниматься любой торговой или предпринемательской деятельностью, для которой лицензия не требуется.
Что не разрешается делать с данным видом лицензии?Какая финансовая деятельность не разрешена для финансовой компании в Панаме с лицензией класса А?
Взымание долгов ( ИНКАССО) – Вы не можете работать как ИНКАССО (хотя факторинг и разрешен)
Трастовая компания – Вы не можете действовать, как поверенный и оказывать услуги, как Панамская Трастовая Компания. Если вы хотите работать в Панаме, как Трастовая компания или траст, то вам придется получить соответстующую лицензию с минимальной капитализацией в 250 000 долларов.
Банковская деятельность – лицензия класса А на проведение финансовых операций в Панаме, не дает вашей компании права называться банком. Вы не можете принимать депозиты без банковской лицензии, выдавать чеки, кредиты – корпоративные и личные. Ипотечные вклады также не покрываются лицензией класса А. Для того, чтобы получить банковскую лицензию в Панаме вам придется соответствовать требованиям минимальной капитализации в 1000000 долларов. Новые банки в течении первого года в Панаме находятся под очень пристальным контролем и мониторингом.
Лицензия класса А также не является лицензией на брокерские или бухгалтерские услуги.
Банковские счета для лицензированной финансовой компании в Панаме с 2011 года банки и в Панаме, и по всему миру открывают без проблем. Вы можете прочитать статью в моем блоге об оффшорных компаниях и оффшорных банковских счетах : «В Чем Польза для Русского Бизнесмена от Налогового Соглашения Панамы и США?» В этой статье дан ответ на вопрос, почему Панамские компании и корпорации могут стать выбором номер один для бизнесменов из России и стран СНГ.
Лицензия класса А на финансовую деятельность покажет банкам и другим финансовым институциям, что у вас есть право на управление капиталами третьих лиц в рамках банковского счета, который будет открыт для вашей компании в Панаме или в другой оффшорной юрисдикции. Я могу помочь с открытием банковских счетов для Панамской Финансовой компании. Регистрация Финансовой Панамской компании с лицензией на финансовое обслуживание третьих лиц класса А стоит 10 000 долларов.
Для регистрации финансовой компании в Панаме, мне от вас будут нужны следующие документы:
Заверенная копия пасспорта ( мои коллеги могут заверить копию вашего пасспорта, если состоится наша встреча в любом из крупных городов в Европе). Если вы приедите в Панаму ( хоть это и не обязательно) вам будет достаточно показать оригинал пасспорта.
Документальное доказательство вашего проживания ( лучше не только штамп о прописке в пасспорте, но и недавний счет за коммунальные платежи).
Полные данные о конечном получателе выгоды
Рекомендательное писмо от банкира и от юриста. Образцы доступны на сайте www.offshore-pro.info
Финансовые отчёты для оффшорных компаний в Панаме становятся обязательными
Детальный бизнес план, в котором будет описана планируемая финансовая деятельность, источник начального капитала, планируемый оборот и так далее. Я могу помочь с составлением бизнес плана для регистрации финансовой компании в Панаме за дополнительную плату в 200 евро.
Мы будем обладать вышеуказанной информацией, но данная информация будет разглашена только в том случае, если будет официальный запрос от судьи в Панаме.
Тот факт, что вы владеете Панамской Финансовой Компанией не возможно будет узнать на сайте регистра предприятий Панамы или в каком либо другом публичном регистре. Акции на предъявителя хранить в Панаме не нужно. Если вы хотите, чтобы ваше имя упоминалось, то я могу это сделать, и ваш приезд в Панаму для этого не понадобится.
Кроме Панамы, вы можете легко и быстро зрарегистрировать финансовую компанию в Уругвае или в Новой Зеландии. Я расскажу о Новозеландских трастовых компаниях и о Уругвайских SAFI на страницах своего блога об оффшорных компаниях и схемах.
Пожалуйста, напишите мне на емайл info@offshore-pro.info, если вы желаете зарегистрировать финансовую компанию в Панаме.
PayPal или не PayPal? – шекспировский вопрос электронной коммерции XXI века.
Максим
Немного не понял касательно компании с финансовой лицензией. Вы пишите, что она имеет право на управление капиталом третьих лиц, при этом Вы говорите, что брокерские услуги она оказывать не может. Вопрос в следующем — если я регистрирую частный панамский фонд и компанию с финансовой лицензией, может ли она оказывать для фонда услуги по управлению капиталом путем инвестиций на американском фондовом и срочном рынках?
Наталия Леоненко
Здравствуйте!
Спасибо за Ваше обращение, и что читаете наш портал. Частный панамский фонд может решать куда и как вкладывать свои денежные средства и активы. Поэтому вы можете учредить частный панамский фонд, и включить в состав фонда вашу компанию, которая будет заниматься управлением активами фонда. В такой структуре для компании не понадобится получать финансовую лицензию.
Также компания по управлению активами фонда может находиться во владении частного панамского фонда, тогда также не понадобится лицензия. Но данная компания должна будет заниматься управлением только активами фонда, и никакими другими. В этом случае также понадобится доказать, что данные активы являются только активами фонда, а не третьих лиц.
Если вы заинтересованы созданием частного панамского фонда, и компании по управлению активами фонда, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info для получения всей детальной информации.