Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Для чего нужно подтверждение адреса регистрации оффшора?

Адрес для иностранной компании - фото

Подтверждение адреса регистрации оффшора необходимо юридическому лицу, при открытии иностранного или оффшорного банковского счета. Также такие правила установлены рядом юрисдикций, принявших требования ФАТФ и ОЭСР по прозрачности бизнеса в оффшоре. Это касается лицензируемого бизнеса (страхование, игры, банки и т. д), но также может затрагивать любые международные структуры. Читайте: как открыть фирму в оффшоре.

Банковский оффшорный счёт

Существует несколько причин, по которым создаются оффшорные структуры. Основные – это расширение бизнеса, выход на международный рынок, получение доступа к мировым финансам. Преимущества таких структур для иностранного предпринимателя:

  • Ускоренная регистрация.
  • Низкие расходы.
  • Доступ к глобальному рынку.
  • Налоговые льготы.
  • Простота управления бизнесом.

Раньше сюда можно было добавить конфиденциальность, которая сейчас не является плюсом оффшорных стран / территорий по причине ее отсутствия на 100%, как раньше. Однако добиться защиты капитала и отчуждения собственности от бенефициара можно через фонды и трасты, регистрация которых доступна среди услуг специалистов.

Банковский счёт компании

Эффективное проведение международных финансовых транзакций лучше всего обеспечит счет в банке, необанке или платежной системе. В каком банке или стране лучше открыть оффшорный счет, зависит от сферы бизнеса, страны налогового резидентства и ряда факторов. Например, учредителям из РФ и Республики Беларусь многие финансовые институты отказывают в обслуживании, если нет ВНЖ другого государства.

Также сложно получить доступ к финансовым инструментам компаниям из числа высокорискованных. Это Форекс, брокеры, гемблинг и прочие направления. 

Но все же оффшорные банки имеют отличие от традиционных, так как обслуживают только нерезидентов своей юрисдикции. И чаще всего среди клиентов таких учреждений именно оффшорные компании. 

Плюсы оффшорного банкинга:

  • Доступ к международным рынкам в целях торговли или инвестиций.
  • Мультивалютные корпоративные аккаунты (USD, EUR, AUD, CHF….).
  • Нет валютных ограничений / контроля.
  • Каналы для  транзакций, а также индивидуальный набор банковских продуктов / услуг.
  • Нулевое или низкое налогообложение.
  • Повышенный уровень конфиденциальности данных и защиты активов от судебных рисков.
  • Круглосуточный доступ (24/7) к счёту.

Иностранный банковский счёт можно открыть в любой стране. Но не каждый европейский банк готов открыть такой аккаунт для оффшора.

Требования банков разных стран могут отличаться, хотя процесс комплексной проверки новых клиентов обычно одинаков. Он базируется на оценке рисков во избежание «отмывания денег», финансирования терроризма (AML). Чем выше риск, тем больше усилий приложит финансовое учреждение для проверки соблюдения требований, относительно клиента.

Справка: лучшие страны для открытия оффшорного счета и компаний – это не только бывшие классические низконалоговые зоны, но также европейские юрисдикции и государства Азии.

Банковская процедура KYC предусматривает:

  • Проверку идентификационных личных данных клиента (бенефициара), акционеров, физических лиц, имеющих право подписи / управления счётом).
  • Проверку корпоративных документов: учредительного договора, устава, места регистрации структуры, также других.
sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Какие типы адресов могут быть у компании?

  1. Юридический.
  2. Виртуальный.
  3. Почтовый.
  4. Физический.

Юридический адрес компании

Регистрируя предприятие в оффшоре, основные документы содержат информацию о юридическом адресе организации. Чаще всего он предоставляется зарегистрированным агентом или адвокатом, который оказывает юридические услуги.

Такой адрес также называют регистрационным. Он не предусмотрен для получения деловой корреспонденции. Однако при договорённости с агентом, предприятие может использовать его для приема корреспонденции.

При открытии корпоративного счёта, юридический адрес не является доказательством её присутствия в оффшоре.

Виртуальный офис

Виртуальный офис – это тот же почтовый. Его обычно используют небольшие организации для получения: деловой корреспонденции / посылок / ответов на телефонные звонки / администрирования / интернет-встреч / видеоконференций / обмена документами. Таким образом, обслуживающий персонал корпорации может удалённо вести деятельность, поддерживая связь с партнерами, клиентами или поставщиками.

Получение виртуального офиса не требует заключения долгосрочных коммерческих договоров аренды или подписание каких-либо других соглашений. Некоторые организации используют виртуальный офис для обеспечения личной конфиденциальности и для экономии накладных расходов, исключая оплату аренды физического офиса. 

Виртуальный офис не может служить убедительным подтверждением присутствия оффшора для банка.

Почтовый ящик

Многие поставщики услуг предлагают предпринимателям сервис почтового ящика (Mailbox). Почтовый ящик – это не одно и то же, что и почтовый адрес физического офиса. Один из них используется для получения деловой почты, а другой обозначает расположение компании: страну, город, индекс, название улицы, номер дома.

Справка: почтовый ящик, как и абонентский, нельзя использовать в качестве подтверждения реального присутствия оффшорной компании, при открытии корпоративного счёта.

Физический адрес компании

Для безопасности, банки запрашивают у своих новых клиентов подтверждение физического адреса.

Физическим (служебным) адресом корпорации является страна, дом и улица, где расположен офис и ведется управление или вся бизнес-деятельность. 

Именно физический офис является подтверждением реального экономического присутствия компании для банка.

Что может служить подтверждением адреса регистрации оффшора в банке?

Документы, которые могут быть признаны финансовыми институтами, как подтверждение физического присутствия компании:

  • Выписка из банка или финансовая ведомость, срок выдачи которой не превышает 1, 3 или 6 месяцев.
  • Оплаченные квитанции за коммунальные услуги офиса (вода, электричество, другие).
  • Квитанция по оплате услуг стационарной телефонной связи корпоративного офиса – копии не старше 3 месяцев, со дня подачи заявки.
  • Договор аренды. Срок арендного договора не должен превышать 1 (одного) года.
  • Квитанции по оплате муниципальных сборов / налогов (за 3 или 12 месяцев).
  • Выписка по ипотеке от другого банка (за 6 месяцев).
  • Официальная налоговая декларация, охватывающая период до 1 года.
  • Страховой полис бизнеса от страховой фирмы.
  • Выписка по текущему корпоративному аккаунту (не старше 3 месяцев)
  • Письменный аффидевит, подтверждающий разрешение на веде́ние деятельности компании с офисом (документ должен быть подписан уполномоченными лицами, заверен печатью и нотариусом).

Заключение

Глобальное внедрение автоматического обмена налоговой информацией (Automatic Exchange of Information (AEOI), инициированное ОЭСР, является причиной ужесточения международных требований к офшорным организациям.

Прошли те времена, когда офшорной структуре для доказательства легитимности своего бизнеса, достаточно было показать юридический адрес.

Сегодня, независимо от прибыльности, размеров корпоративной структуры, обязательным условием подтверждения легальности бизнес-деятельности, является соблюдение принципов экономического присутствия (Economic substance).

К признакам реального экономического присутствия предприятия в оффшоре относится:

  • Физический офис.
  • Рабочий персонал.
  • Банковский счет.
  • Прибыль.
  • Корпоративное упарвление.

Бдительность к требованиям экономического присутствия проявляют не только различные международные регуляторы, налоговые органы, но и банковские учреждения. 

Чтобы разработать правильную оффшорную стратегию, зарегистрировать оффшор, начать новый бизнес или перевести существующий за границу, предлагаем проконсультироваться с экспертами нашей компании Offshore Pro Group.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.