Охота на финансовых мошенников по всему миру идет полным ходом. Финансовый сектор стал для правительственных учреждений лакомым кусочком – банки заставляют все тщательнее выбирать своих клиентов, зачастую отказываясь от прибыли, ради избежания штрафов и санкций со стороны правительства.
В конце ноября Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании приняло решение оштрафовать банк Barclays на 72 миллиона фунтов за недостаточную проверку ультра-состоятельных клиентов, которые в 2011-2012 годах использовали банк для перевода средств на сумму в £1.88 миллиарда.
По мнению Управления по финансовому регулированию и надзору, клиенты Barclays принадлежали к числу «политически значимых лиц», к которым обычно относят различных должностных лиц или министров иностранных государств. Эти лица считаются особенно подверженными риску коррупции или отмывания денег, вследствие чего в их отношении должна проводиться особенно тщательная проверка.
Банк Barclays, в свою очередь, провел максимально упрощенную проверку, боясь потерять ценных клиентов. Представители Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании утверждают – банком не была установлена цель и характер сделки, как не был установлен и источник средств для осуществления сделки.
За что Банк Barclays заплатит штраф?
Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании выявило целый ряд серьезных нарушений. В частности, банк Barclays заплатит штраф за следующие нарушения:
- Старшее руководство банка не смогло обеспечить адекватный надзор над действиями, которые представляли риск участия в финансовом преступлении. Кроме того, до конца не ясно, находилось ли это в ведении руководства;
- Банк не смог должным образом ответить на ряд вызовов, возникших в ходе деловых отношений и указывающих на высокий риск возникновения финансовых преступлений;
- Банк следовал более упрощенным процедурам по сравнению с другими случаями, имевшими меньший уровень риска;
- Банку не удалось установить назначение и характер сделки, а также должным образом подтвердить источник средств у клиентов, в том числе и источник средств для осуществления сделки;
- Банку не удалось установить постоянный и достаточный контроль финансовых рисков, которые могли быть связаны с данными деловыми отношениями.
Управление по финансовому регулированию и надзору также установило, что банк пошел на беспрецедентные шаги, чтобы сохранить конфиденциальность данных о своих клиентах. Так, все данные о клиентах, а также о сделке, хранились вне компьютерной системы. Вся документация, касающаяся данных VIP-клиентов, хранилась в отдельном сейфе. Банк также согласился заплатить клиентам £37.7 миллионов в случае, если их имена будут раскрыты.
Сколько заплатит банк Barclays?
Сумма штрафа, которую придется заплатить банку Barclays, является самой большой, которую когда-либо назначало Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании. Общая сумма штрафа составляет £72,069,400. Из них непосредственно штраф – £19.8 миллионов, а остальные £52.3 миллиона – это изъятие в пользу государства средств, полученных в ходе незаконной сделки. Эта сумма отражает прибыль, которую Barclays получил в ходе осуществления этой сделки.
Надо отметить, что изначальная сумма штрафа составляла £80,542,000. Barclays смог получить скидку в 30% благодаря тому, что согласился урегулировать проблему на ранней стадии расследования. Однако, скидка не распространяется на ту сумму, которую банк получил в ходе сделки и которая теперь подлежит возмещению в пользу британской казны.
Какие оффшорные банки остались на Сейшелах после того, как они потеряли Barclays?
Будущее банка Barclays
Данный штраф – уже седьмое значительное наказание банка Barclays за последние шесть лет, включая штрафы за манипуляции с процентными ставками Libor. Череда скандалов, связанных с названием банка, станет особым вызовом для нового Главного исполнительного директора Barclays – Джеса Стейли, который вступил в должность в конце ноября.
Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании, в свою очередь, предупреждает – есть как минимум девять характеристик, на которые следует обратить внимание руководству банка Barclays. В том числе, это его сложная структура, в которую входят оффшорные компании.
Кроме того, как показывает практика, руководству банка в будущем придется более тщательно относится к проверке своих состоятельных клиентов и не допускать нарушения процедур и правил проверки ради возможности осуществить «сделку века».
Для клиента выбор надежного и авторитетного банка – также непростой и чрезвычайно ответственный процесс. Именно поэтому мы предлагаем нашим читателям получить консультацию по выбору иностранного/оффшорного банковского счета вместе с профессионалом совершенно бесплатно. По всем вопросам Вы можете обращаться напрямую к нам: info@offshore-pro.info.
