Barclays выплатит милионный штраф за недостаточную проверку клиентов

Охота на финансовых мошенников по всему миру идет полным ходом. Финансовый сектор стал для правительственных учреждений лакомым кусочком – банки заставляют все тщательнее выбирать своих клиентов, зачастую отказываясь от прибыли, ради избежания штрафов и санкций со стороны правительства.

Банк Barclays заплатит штраф

В конце ноября Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании приняло решение оштрафовать банк Barclays на 72 миллиона фунтов за недостаточную проверку ультра-состоятельных клиентов, которые в 2011-2012 годах использовали банк для перевода средств на сумму в £1.88 миллиарда.

По мнению Управления по финансовому регулированию и надзору, клиенты Barclays принадлежали к числу «политически значимых лиц», к которым обычно относят различных должностных лиц или министров иностранных государств. Эти лица считаются особенно подверженными риску коррупции или отмывания денег, вследствие чего в их отношении должна проводиться особенно тщательная проверка.

Банк Barclays, в свою очередь, провел максимально упрощенную проверку, боясь потерять ценных клиентов. Представители Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании утверждают – банком не была установлена цель и характер сделки, как не был установлен и источник средств для осуществления сделки.

За что Банк Barclays заплатит штраф?

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании выявило целый ряд серьезных нарушений. В частности, банк Barclays заплатит штраф за следующие нарушения:

  • Старшее руководство банка не смогло обеспечить адекватный надзор над действиями, которые представляли риск участия в финансовом преступлении. Кроме того, до конца не ясно, находилось ли это в ведении руководства;
  • Банк не смог должным образом ответить на ряд вызовов, возникших в ходе деловых отношений и указывающих на высокий риск возникновения финансовых преступлений;
  • Банк следовал более упрощенным процедурам по сравнению с другими случаями, имевшими меньший уровень риска;
  • Банку не удалось установить назначение и характер сделки, а также должным образом подтвердить источник средств у клиентов, в том числе и источник средств для осуществления сделки;
  • Банку не удалось установить постоянный и достаточный контроль финансовых рисков, которые могли быть связаны с данными деловыми отношениями.

Управление по финансовому регулированию и надзору также установило, что банк пошел на беспрецедентные шаги, чтобы сохранить конфиденциальность данных о своих клиентах. Так, все данные о клиентах, а также о сделке, хранились вне компьютерной системы. Вся документация, касающаяся данных VIP-клиентов, хранилась в отдельном сейфе. Банк также согласился заплатить клиентам £37.7 миллионов в случае, если их имена будут раскрыты.

Сколько заплатит банк Barclays?

Сумма штрафа, которую придется заплатить банку Barclays, является самой большой, которую когда-либо назначало Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании. Общая сумма штрафа составляет £72,069,400. Из них непосредственно штраф – £19.8 миллионов, а остальные £52.3 миллиона – это изъятие в пользу государства средств, полученных в ходе незаконной сделки. Эта сумма отражает прибыль, которую Barclays получил в ходе осуществления этой сделки.

Надо отметить, что изначальная сумма штрафа составляла £80,542,000. Barclays смог получить скидку в 30% благодаря тому, что согласился урегулировать проблему на ранней стадии расследования. Однако, скидка не распространяется на ту сумму, которую банк получил в ходе сделки и которая теперь подлежит возмещению в пользу британской казны.

Какие оффшорные банки остались на Сейшелах после того, как они потеряли Barclays?

Будущее банка Barclays

Данный штраф – уже седьмое значительное наказание банка Barclays за последние шесть лет, включая штрафы за манипуляции с процентными ставками Libor. Череда скандалов, связанных с названием банка, станет особым вызовом для нового Главного исполнительного директора Barclays – Джеса Стейли, который вступил в должность в конце ноября.

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании, в свою очередь, предупреждает – есть как минимум девять характеристик, на которые следует обратить внимание руководству банка Barclays. В том числе, это его сложная структура, в которую входят оффшорные компании.

Кроме того, как показывает практика, руководству банка в будущем придется более тщательно относится к проверке своих состоятельных клиентов и не допускать нарушения процедур и правил проверки ради возможности осуществить «сделку века».

Для клиента выбор надежного и авторитетного банка – также непростой и чрезвычайно ответственный процесс. Именно поэтому мы предлагаем нашим читателям получить консультацию по выбору иностранного/оффшорного банковского счета вместе с профессионалом совершенно бесплатно. По всем вопросам Вы можете обращаться напрямую к нам: info@offshore-pro.info.

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность