Цена ошибок в оффшорном бизнесе для резидентов РФ чрезмерно велика

Цена ошибок в оффшорном бизнесе для резидентов РФ чрезмерно велика

Все страны мира ополчились против агрессивных неплательщиков налогов, а за последние несколько лет безостановочно принимаются все больше и больше ограничительных мер для ведения оффшорного бизнеса. Вот и Андорра, чтобы не отставать от остальных в середине июня 2014 года присоединилась к Декларации об автоматическом обмене налоговой информацией и обязалась имплементировать соответствующий единый международный стандарт.

Данный стандарт подразумевает сбор полной информации в местных финансовых учреждениях и институтах обо всех нерезидентах страны с целью дальнейшего предоставления компетентными органами государств, которые поддерживают данный автоматический процесс обмена информацией. На сегодня, странами поддерживающими декларацию об автоматическом обмене налоговой информацией являются все страны ОЭСР, и ряд других стран, таких как Аргентина, Бразилия, Китай, Колумбия, Коста-Рика, Индия, Индонезия, Латвия, Литва, Малайзия, Саудовская Аравия, Сингапур и Южная Африка.

Страны-члены ОЭСР

Страны-члены ОЭСР

Австралия

Япония

Австрия

Корея

Бельгия

Люксембург

Канада

Нидерланды

Чешская республика

Новая Зеландия

Дания

Норвегия

Финляндия

Польша

Франция

Словакия

Германия

Португалия

Греция

Испания

Венгрия

Швеция

Исландия

Швейцария

Ирландия

Турция

Италия

Соединенное Королевство

Мексика

Соединенные Штаты

Россия же опять впереди планеты всей, и рассматривает вариант не просто отслеживания и проверки всех данных нерезидентов, а вариант принятия закона, который запретил бы банкам открывать счета лицам, которые хоть раз совершали сомнительные операции.

ЦБ РФ под «подозрительными» банковскими операциями подразумевает финансовые операции имеющие: «необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла, и которые проводятся для вывода капитала из страны, финансирования серого импорта, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения и других противозаконных целей».

Предполагается для определения и причисления данного статуса лицам, которые находятся под подозрением, будет создан определенный реестр под управлением ЦБ, или банковской ассоциации.

На сегодня банки имеют право отказать в предоставлении банковских услуг клиентам, которые совершили подозрительные операции дважды, но на практике банки уже после первого выявления просят клиента добровольно закрыть счет в их банке. Делается это с целью сохранения репутации банка. Однако дальше клиент может смело направиться в любой другой банк и открыть там счет. Во избежании такой ситуации, ЦБ и предлагает принятие вышеописанного закона.

По совам заместителя директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Павла Ливадного: «Суть инициативы — обязать банки не осуществлять взаимодействие с клиентами, которые обладают высокими рисками в части возможного отмывания денег, при этом уровни риска и критерии включения лиц в такой список будут определяться Банком России».

Но вопрос эффективности данного закона остается открытым. Еще в мае этого года было выпущено письмо № 92-Т, в котором были установлены более жесткие критерии вовлеченности банков в проведение сомнительных операций. В соответствии с письмом:

«Все территориальные учреждения ЦБ должны принять меры надзорного воздействия против банка, если объем подозрительных операций в квартал составил свыше 4% совокупного объема операций клиентов банка, или свыше 3 млрд. рублей».

Ранее предполагалось, что против банка будут применены меры, если объем подозрительных операций будет свыше 5% от общих клиентских операций, или более 5 млрд. рублей. Однако, ужесточив меры, ЦБ увеличивает риск возникновения обратной реакции. Для того чтобы не запятнать свое имя, банки при выявлении подозрительных сделок, могут просто отсылать клиентов «восвояси» притом не докладывая о такого рода операциях. С другой стороны, это также отчетливо скажется на процедуре открытия счетов в местных банках, а также на дальнейшем сотрудничестве с банком. Все операции будут проходить строгий контроль в финансовом учреждении, а клиенты более тщательно продумывать и готовить сопутствующую документацию, чтобы не попасть в неприятную ситуацию.

Таким образом, реализуется современная эволюция банковской системы в России, цель которой, сделать финансовые операции более чистыми и прозрачными.

К слову о Европейских банках, то финансовые учреждения в этом направлении уже давно агрессивно прослеживают все операции своих клиентов и требуют сопроводительной документации практически по всем операциям, которые превышают определенную сумму. Это позволяет не только сократить количество подозрительных сделок, но и структурировать общеевропейские стандарты банковского дела. Однако сложно сравнить российские, или например, австрийские или швейцарские банки, которые десятилетиями оттачивают своё банковское мастерство, и «на сквозь» видят многих из своих клиентов. Как бы то ни было, банковский сектор в России находится на стадии стремительного преобразования, что также напрямую связанно и с мировым процессом деоффшоризации, когда банки не могут не остаться без внимания.

Стоит упомянуть, что все банковские нововведения практически всегда касаются не только юридических лиц, которые в основном осуществляют международные переводы, но и частных лиц. Напомню, что с 1 июля этого года, в соответствии с поправками к статье 86 Налогового кодекса РФ, все банки России обязаны автоматически предоставлять налоговым органам страны всю формацию об открытии и закрытии каждого счета или вклада физическим лицом. Данная информация предоставляется по первому запросу налоговых органов, и без санкции суда.

Банки России находятся под прицелом и не могут избежать трансформации современной системы, следовательно, и все клиенты российских банков должны быть не только морально, но и документально готовы к усиленному контролю над их деятельностью. Или же обратиться по вопросу открытия иностранного банковского счета.

Offshore Pro Group предлагает всем своим клиентам рассмотреть вариант не только ухода в оффшорную юрисдикцию, но и дальнейшего открытия банковского счета в оффшоре. В этом вам поможет наша бесплатная консультация по подбору иностранного счета, а также профессиональная консультация от наших экспертов оффшорного мира. Мы поможет не только в вопросе минимизации налогового бремени, но и касательно создания верной структуры для работы в оффшоре. Наш контакт: info@offshore-pro.info. Также мы предлагаем всем ознакомиться с нашим списком лучших оффшорных банков, которые предлагают свои услуги для международных клиентов:

Лучший список оффшорных банков 2014

Оффшорные банки 2014

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.