Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Лицензия Money Service Operator (MSO) в Гонконге

В Гонконге компания, которая оказывает финансовые услуги, должна иметь регистрацию и специальную лицензию. Называется она Money Service Operator (MSO). Только, имея на руках эти два важных документа можно управлять финансовыми потоками. Лицензия может быть местной или зарубежной. Ведение бизнеса без лицензии наказывается в уголовном и административном порядке. Можно получить наказание в виде лишения свободы на срок до период 6 месяцев или штрафа (до 50 тысяч гонконгских долларов). Как получить лицензию и что для этого нужно сделать, освещено в этой статье.

Лицензия Money Service Operator (MSO) в Гонконге

Управление денежными средствами

Согласно действующему законодательству, это операции по обмену денег и услуги, связанные с денежных переводов на территории САР Гонконга или из нее. Их ведут те компании, для которых такой бизнес основной.

Виды операций:

  • организацию и отправку переводов в любую страну мира и на территории Гонконга;
  • организацию и получение переводов на территории Гонконга и за его пределами.

Денежные средства – это не только HKD, но и понимают другая валюта, чеки, включая дорожные. Популярная во многих странах такая денежная форма как криптовалюта не является законным платежным средством на территории Гонконга и операции с ней не проводятся.

Получения MSO лицензии

В Гонконге деятельность платежного сервиса регулирует специальный орган – Таможенно-акцизный Департамент. Лицензия, выданная конкретной компании, требует соблюдения Гонконгского постановления о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Поэтому ее получение нужно доверить компании, которая занимается такими услугами много лет и имеет положительные отзывы. Получить MSO лицензию может зарегистрированная в Гонконге компания с ограниченной и неограниченной ответственностью, а также зарубежная, т. е. ее может получить как резидент, так и нерезидент.

Компания, желающая получить MSO лицензию, должна пройти специальный тест, который направлен на выявление ненадежных или коррумпированных людей. Ещё одно обязательное условие – зарегистрированное под офис помещение по конкретному адресу.

Это может быть помещение, где:

  • ведётся бизнес;
  • происходят встречи с клиентами;
  • есть соответствующая реклама;
  • работа контролируется лицензиатом (арендодателем или арендатором).

Выбор помещения должен быть одобрен представителем Департамента таможни и акцизов.

Руководство компании, желающей заняться финансовыми операциями, подает пакет документов в компанию, которая будет заниматься получением лицензии и оплачивает сбор за подачу заявки в Департамент таможни и акцизов. Далее проводится собеседование и выдается форма для внесений другой информации. Обычно компания, занимающаяся вопросом получения лицензии, сопровождает заявителя на всех этапах ее оформления вплоть до ее получения.

Основными документами для получения MSO лицензии являются сведения о компании, ее участниках, подтверждающие адрес офиса, бизнес план и касающиеся AML политики.

Необходимо помнить, что лицензию не может получить компания банкрот, не восстановленная в правах, а также имеющая руководителей с судимостью любого характера.

Обязанности компании с MSO лицензией

Правила, которым должна следовать компания, получившая лицензию:

  • соблюдать требования и нормативные акты САР Гонкога;
  • поддерживать AML политику;
  • сообщать о любой подозрительной сделке;
  • располагать лицензию на видном месте в офисе компании;
  • подавать отчеты в Commissioner of Customs and Excise в указанные сроки. При нарушении этого пункта, компания может лишиться лицензии.

Срок действия и условия продления MSO лицензии

Первоначально лицензию получают на срок 2 года. Далее нужно при намерении продолжить финансовую деятельность до истечения ее срока действия (за 45 суток) ее продлевать. Действие лицензии продлевают при положительном опыте работы.

Лицензия прекращает действие в таких случаях:

  • смерть физического лица;
  • прекращение бизнеса компании;
  • при роспуске товарищества;
  • нарушения в работе.

При изменениях в работе в срок до 1 месяца от даты перемен необходимо уполномоченный орган уведомлять в письменной форме о перенаименовании компании, изменении статуса, банковского счета, сферы деятельности, руководства и состава участников компании, адреса офиса.

Лицензиат при прекращении деятельности в срок до 7 дней должен вернуть лицензию в Таможенно-акцизный Департамент.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.