В Гонконге компания, предоставляющая услуги финансового характера, должна иметь регистрацию и специальную лицензию. Называется она Money Service Operator (MSO). Только, имея на руках эти два важных документа можно управлять денежными средствами. Лицензия может быть местной или зарубежной. Осуществление рабочей деятельности без лицензии наказывается в уголовном и административном порядке. Можно получить наказание в виде отбывания срока на период 6 месяцев или быть оштрафованным на сумму до 50 тысяч гонконгских долларов. Как получить лицензию и что нужно для этого сделать освещено в этой статье.
Что входит в понятие управление денежными средствами?
Управление денежными средствами, согласно действующему законодательству, это операции по обмену денежных средств и осуществлению денежных переводов на территории САР Гонконга или из нее. Их ведут те компании, у которых такой вид деятельности является основным. Услуга по обмену денежных средств — осуществление операций по обмену денежных средств на местную валюту. Включает в себя проведение следующих операций:
- организацию и отправку денежных средств в любую страну мира и на территории Гонконга;
- организацию и получение денежных средств на территории Гонконга и за его пределами.
Под денежными средствами понимают не только валюту в любых денежных единицах, но и чеки, включая дорожные. Необходимо отметить, что популярная во многих странах такая денежная форма как криптовалюта не является законным платежным средством на территории Гонконга и операции с ней не проводятся.
Нюансы получения MSO лицензии
В Гонконге деятельность платежного сервиса регулирует специальный орган — Таможенно-акцизный Департамент. Лицензия, выданная конкретной компании, должна соответствовать требованиям Гонконгского постановления о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Поэтому ее получение необходимо доверить компании, которая занимается таким видом деятельности много лет и имеет положительные отзывы. Получить MSO лицензию может зарегистрированная в Гонконге компания с ограниченной и неограниченной ответственностью, а также зарубежная, т.е ее может получить как резидент, так и нерезидент.
Компания, желающая получить MSO лицензию должна пройти специальный тест, который направлен на выявление ненадежных или коррумпированных людей. После этого обязательным условием является то, что компания должна зарегистрировать помещение по конкретному адресу. Это может быть помещение, в котором:
- осуществляется рабочая деятельность;
- происходят встречи с клиентами;
- ведется рекламная деятельность;
- работа контролируется лицензиатом (арендодателем или арендатором).
Выбор помещения должен быть одобрен представителем Департамента таможни и акцизов.
Руководство компании, желающей заняться финансовыми операциями, подает определенный пакет документов тук компании, которая будет заниматься получением лицензии и оплачивает сбор за подачу заявки в Департамент таможни и акцизов. После этого проводится специальное собеседование и выдается специальная форма для внесений другой необходимой информации. Обычно компания, занимающаяся вопросом получения лицензии, сопровождает заявителя на всех этапах ее оформления вплоть до ее получения.
Основными документами для получения MSO лицензии являются сведения о компании, ее участниках, подтверждающие адрес офиса, бизнес план и касающиеся AML политики.
Необходимо помнить, что лицензию не может получить компания банкрот, не восстановленная в правах, а также имеющая руководителей с судимостью любого характера.
Обязанности компании с MSO лицензией
Компания получившая лицензию должна придерживаться следующих правил:
- соответствовать действующим требованиям политики САР Гонкога;
- поддерживать AML политику;
- сообщать о любой подозрительной сделке;
- располагать лицензию на видном месте в офисе компании;
- подавать отчеты в Commissioner of Customs and Excise в указанные сроки. При нарушении этого пункта, компания может лишиться лицензии.
Срок действия и условия продления MSO лицензии
Первоначально лицензию получают на срок 2 года. Далее необходимо при намерении продолжить финансовую деятельность до истечения ее срока действия (за 45 суток) ее продлевать. Действие лицензии продлевают при положительном опыте работы. Лицензия прекращает действие в таких случаях:
- смерть физического лица;
- прекращение деятельности компании;
- при роспуске товарищества;
- нарушении деятельности.
Кроме того, при изменениях в работе в срок до 1 месяца от даты перемен необходимо уполномоченный орган уведомлять в письменной форме о перенаименовании компании, изменении статуса, банковского счета, сферы деятельности, руководства и состава участников компании, адреса офиса.
Лицензиат при прекращении деятельности в срок до 7 дней должен вернуть лицензию в Таможенно-акцизный Департамент.
