Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Кто попадает под финансовый мониторинг в Грузии

Компаниям и физическим лицам-нерезидентам, желающим открыть личный или корпоративный счет в банке Грузии необходимо учесть влияние финансового мониторинга на обслуживание. Хоть страна и не является участником CRS, что дает возможность грузинским банкам не обмениваться финансовыми данными клиентов с иностранными налоговыми службами, но все местные финансовые учреждения должны соблюдать требования FATF.

Какие страны имеют высокий уровень риска в Грузии

Национальный банк Грузии 1 мая 2020 года расширил список государств с высоким уровнем риска отмывания денег. Напомним, что Закон Грузии «По противодействию отмыванию денег и предотвращению финансирования терроризма» начал действовать 30.10.2019 года и сначала включал только 25 юрисдикций.

Сейчас же в списке 33 страны:

  1. Исламская Республика Афганистан;
  2. Албания;
  3. Ангилья;
  4. Антигуа и Барбуда;
  5. Барбадос;
  6. Багамы;
  7. Республика Ботсвана;
  8. Республика Гана;
  9. Гибралтар;
  10. Доминиканская республика;
  11. Зимбабве;
  12. Острова Техас-Кайкос;
  13. Ямайка;
  14. Йемен;
  15. Исламская Республика Иран;
  16. Исландия;
  17. Каймановы острова;
  18. Королевство Камбоджа;
  19. Республика Колумбия;
  20. Корейская Народно-Демократическая Республика;
  21. Маврикий;
  22. Мальта;
  23. Мьянма;
  24. Монголия;
  25. Федеративная Республика Нигерия;
  26. Никарагуа;
  27. Исламская Республика Пакистан;
  28. Республика Панама;
  29. Республика Сейшельские Острова;
  30. Сент-Винсент и Гренадины;
  31. Сирийская Арабская Республика;
  32. Республика Таджикистан;
  33. Уганда.

Это значит, что транзакции из/в эти государства будут заблокированы или же подвергнутся тщательному изучению. Также банками Грузии очень тщательно будут изучаться компании, где учредителями выступают граждане, и физические лица из вышеуказанных стран. И не факт, что финансовое учреждение захочет принять на обслуживание подобное юридическое или физическое лицо.

Согласно нормативному акту все сомнительные инвестиции контролируются Службой финансового мониторинга. Надзорная деятельность осуществляется Службой бухгалтерского надзора, отчетности и аудита, Национальным банком, Министерством юстиции и Министерством финансов, Государственной службой страхового надзора и Ассоциацией адвокатов.

финансовый мониторинг в Грузии

Кто подотчетен закону о финансовом мониторинге Грузии

В соответствии со ст.3 нормативного акта Грузии подотчетными лицами являются:

  • финансовые учреждения; 
  • кредитные союзы;
  • негосударственные пенсионные фонды;
  • страховые брокеры;
  • пункты обмена валют;
  • банки;
  • микрофинансовые организации;
  • брокерские компании;
  • поставщики платежных услуг;
  • страховые организации;
  • лизинговые компании;
  • кредитные организации;
  • регистраторы ценных бумаг;
  • адвокаты и нотариусы;
  • организаторы лотерей и азартных игр;
  • юридические лица, предоставляющие бухгалтерские услуги и сертифицированные частные бухгалтеры;
  • аудиторы и аудиторские фирмы;
  • торговцы ценными металлами и драгоценными камнями;
  • государственные учреждения: Национальное агентство публичного реестра Грузии и Служба доходов Грузии.

Все вышеперечисленные лица должны тщательно следить за осуществляемыми операциями, чтобы не допустить отмывания денег и усилить борьбу с терроризмом.

Операции с низким уровнем риска

Финансовые учреждения освобождаются от контроля над операциями, которые осуществляются с помощью электронных счетов, если они отвечают таким требованиям:

  • инструменты используются только для оплаты за товары или услуги;
  • остаток денег на электронном счете не превышает 500 лари/эквивалент в валюте;
  • общая сумма для перевода не превышает 500 лари в месяц, если инструмент используется только в Грузии или перевод осуществляется только один раз. Сумму транзакции может быть увеличена до 1 500 лари, если инструмент используется только в Грузии;
  • регистрация анонимных электронных счетов не допускается;
  • эмитент инструмента контролирует деловые отношения с целью обнаружения подозрительных транзакций.

Основания для финансового мониторинга операции

Грузинское законодательство обязывает ответственных лиц осуществлять идентификацию при наличии следующих оснований:

  • установлении деловых отношений;
  • если сумма одной транзакции или общая сумма связанных транзакций превышает 15 000 лари или эквивалент в валюте;
  • однократный перевод средств превышает 3 000 лари или эквивалент в валюте;
  • наличие сомнений о достоверности идентификационных данных.

Торговцы ценными металлами и драгоценными камнями обязаны осуществить идентификацию сделки если сумма одна из сторон рассчитывается наличными на сумму более 30 000 лари или эквивалент в валюте.

Организаторы лотерей и азартных игр обязаны провести идентификацию, если совокупная сумма связанных транзакций превышает 5 000 лари или эквивалент в иностранной валюте, а также во время установления отношений/регистрации клиентов-игроков.

Иностранцам, желающим открыть корпоративный счет в грузинском банке, важно учесть, что им придется раскрыть всю структуру собственности компании, в частности всех физических лиц, которые прямо или косвенно владеют долею в капитале 25% и более или же оказывают существенное влияние на деятельность юридического лица.

Важно!!! Для того, чтобы упростить задачу по открытию банковского счета в Грузии мы рекомендуем, чтобы учредителями грузинских компаний были только физические лица. Это существенно упрощает процесс идентификации и снижает расходы.

По вопросам открытия личного или корпоративного счета в Грузии обращайтесь к нам на почту: info@offshore-pro.info. У нас есть значительный опыт работы с финансовым комплаенсом в грузинских банках.

При открытии личного счета нерезидент проходит финмониторинг в Грузии?

Да, в соответствии со ст. 11 Закона Грузии «По противодействию отмыванию денег и предотвращению финансирования терроризма» необходимо пройти финансовый мониторинг при установлении деловых отношений. Нужно отметить, что эта процедура для физических лиц достаточно простая и предусматривает только заполнение специальной анкеты.

Украина, Россия, Армения есть в списках стран с высоким уровнем риска в Грузии?

Нет, среди стран с высоким уровнем риска нет стран-соседей Грузии и стран из СНГ (кроме Таджикистана). Всего в списке стран с высоким риском представлено 33 юрисдикции (на 1 мая 2020 года).

Компаниям, где учредители нерезиденты-юрлица сложнее открыть счет в Грузии?

Да, это связано с необходимостью раскрыть всех бенефициаров, доля собственности которых в структуре капитала компании составляет 25% и более. Обычно необходимо раскрыть всех собственников всех юридических лиц, которые являются учредителями грузинской компании вплоть до физических лиц.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: